銀行でとてつもない事が起きている / 日本の国家予算を上回る損失額

レバナス1本リーマン

25 Jun 202415:19

Summary

TLDRこの動画では、米国銀行界における異常事態が焦点に当てられています。米国経済を支える銀行が抱える莫大な含み損とそのリスクについて定量的に分析し、2008年のリーマンショックと比較して危険度を示します。さらに、世界経済への影響やドルの信用を失う可能性、銀行のリスクヘッジの不足、商業不動産市場の不安定さなど、多角的な視点から分析を展開しています。

Takeaways

🏦 米国の銀行業界は、大きな異常事態に直面しており、多くの人々が注目しています。
📉 米国銀行が保有する証券の含み損がリーマンショックの10倍近くに達しており、これが市場に大きな影響を与える可能性があります。
💵 銀行は通常、デフォルトリスクは高くない債券を保有していますが、インフレや金利の変動によって再建価値が急落するリスクがあります。
🌐 世界中の中央銀行はドルから脱却し、ゴールドを積極的に購入しています。これはドルシステムからの脱却の1つの兆しです。
📈 インフレが再燃すると、債権市場の金利が高騰し、銀行の含み損がさらに拡大する可能性があります。
📊 銀行業界全体で、リスクヘッジをしている銀行はわずか6%に過ぎず、これにより支払い不能のリスクが高まっています。
🏢 商業用不動産市場においても金利の高騰が問題を悪化させており、銀行はこれに対処する必要があります。
💼 大手銀行だけでなく、中小銀行や地方銀行も含み損の問題に直面しており、これは銀行業界全体に影響を及ぼす可能性があります。
📋 銀行は資産のリスクヘッジを行わずに、資本を低く保有する傾向があり、これは銀行の健全性に疑問を呈するものとなっている。
🕊️ 銀行業界のリスクヘッジの不足や含み損の問題は、メディアであまり報道されておらず、一般には認識されていない状況です。
🚨 銀行業界のリスクが拡大すると、預金者からの不信感が高まり、銀行破綻の連鎖が起こる可能性があることを示唆しています。

Q & A

米国の銀行セクターが抱える含み損の現状はどの程度ですか？
-米国の銀行セクターは現在、リーマンショックの時よりも10倍近くの含み損を抱えており、6000億ドル近くの損失を示しています。
銀行が抱える含み損が増加する可能性がある理由は何ですか？
-インフレの高騰や債権市場の金利の異常に高い水準により、銀行が保有する債券の再建価値が急落する可能性があるためです。
銀行セクターのリスクが拡大した場合、どのような影響が予想されますか？
-銀行セクターのリスクが拡大すると、金融システム全体に影響を及ぼし、米国国内のすべての市場にドミノ効果が現れる可能性があります。
銀行がなぜ資本を保有するよりも負債を好む傾向があるのですか？
-資本は負債よりも高価な資本調達形態であるため、銀行は資本を準備するよりも預金者からの預金や他の借金を利用する傾向があるのです。
銀行が含み損を売却することはなぜ必要なのですか？
-銀行が含み損を売却することは、損失を確定させるためであり、リスク管理の一環として行われることがあります。
銀行がリスクヘッジを行っている割合はどのくらいですか？
-米国政府の発表によると、銀行業界全体でリスクヘッジを行っているのはたった6%に過ぎません。
銀行の資本要件とは何ですか？
-銀行の資本要件とは、銀行が保有している資産額やそのリスクによって変わる、銀行がリスクに対処するために保つ必要のある最低限の自己資本の量です。
銀行が支払い不能になるリスクがある場合、どのような措置がとられますか？
-銀行が支払い不能になるリスクがある場合、FRBや政府、fdicなどの金融トップが介入し、適切な措置を講じる可能性があります。
銀行セクターのリスクが広がると、なぜ物価が急上昇する可能性があるのですか？
-銀行セクターのリスクが広がると、ドル建ての資産が米国国内に大量に舞い戻る可能性があり、これによりドルの価値が希釈し、物価が急上昇する可能性があります。
銀行セクターのリスクが広がった場合、失業率にどのような影響が予想されますか？
-銀行セクターのリスクが広がった場合、金利の高騰や企業の倒産により、失業率が現在の4%から大幅に上昇する可能性があります。
米国の銀行セクターが抱える含み損がリーマンショック時のデータを上回っている理由は何ですか？
-現在の銀行セクターの含み損がリーマンショック時に上回っている理由は、債券の再建価値の低下や、金利の異常に高い水準による影響が考えられます。

Outlines

00:00

🏦 銀行セクターの異常事態とリスク

アメリカの銀行セクターが抱える異常事態とそのリスクについて解説しています。米国経済は銀行が融資を通じて市場に新たにマネーを生み出し、世界的にリードする経済を維持していますが、現在銀行セクターには大きな含み損が存在しています。2008年のリーマンショックと比較して、現在の含み損はその10倍近くに達しており、これは銀行セクターだけでなく、アメリカ全体の金融システムに影響を及ぼす可能性があります。さらに、金利の変動によってこれらの含み損がさらに拡大するリスクも指摘されています。

05:01

📉 脱美元化と物価上昇の危機

世界中の中央銀行がドルから脱却し、ゴールドを大量に購入している状況が描述されています。これはドル建ての資産を売却していることに関連しており、脱美元化が進むことで、世界中に分散していたドルがアメリカ国内に戻ってきて、マネーの溢れと物価の急上昇が懸念されています。これにより、失業率の急上昇や債権市場での金利の高騰が起こり、企業の倒産や銀行セクターの含み損の膨張が懸念されています。

10:03

🚨 銀行セクターのリスクヘッジ不足

米国の銀行がリスクヘッジに不足しており、含み損が拡大するリスクがあることが警告されています。銀行は資本を調達するよりも、預金者からの預金や借金を利用する傾向にあり、これは銀行にとっては負債が資本よりもコストが低いためです。しかし、金利の変動により債券の価値が下がることで、銀行の含み損が膨らみ、支払い不能になるリスクが高まっています。米国政府のレポートに基づいて、銀行業界の75%がスワップを使用していないことが明らかで、リスクヘッジが不十分であることが示されています。

Mindmap

Keywords

💡銀行セクター

銀行セクターとは、銀行業を中心とした金融業界のことを指します。このビデオでは、米国の銀行セクターが抱えるリスクや問題が焦点に当てられており、その現在の状況が2008年のリーマンショックを上回るほど深刻であると示唆されています。例えば、「米国の銀行がどうなっているのか多くの人々が注目しているんです」と述べられています。

💡レバレッジ

レバレッジとは、金融において自己資本と借入資金を組み合わせて、より大きな利益を得る戦略を指します。ビデオでは、銀行がレバレッジを用いて大きなリスクを負っていることを示しており、「銀行が抱えている含み像に関して多くのメディアでは、これは一時的なもの」と触れています。

💡含み損

含み損とは、将来実現するかもしれない損失のことを指します。ビデオでは、米国の銀行セクターが抱える含み損がリーマンショックの10倍近くに達していると強調しており、「現在の、含み損はどうなっているんでしょうか桁違いの含み損を抱えているんです」と述べています。

💡インフレ

インフレとは、物価の総じゅんびが上がることを指します。ビデオでは、インフレが高騰していることにより債権市場の金利が異常に高くなり、銀行の保有する債券の再建価値が急落する可能性があると説明しています。

💡金利

金利とは、貸し付けた資金に対して支払われる利息のことを指します。ビデオでは、金利が高騰すると銀行の債権価値が急落する可能性があり、その結果として銀行の含み損が拡大する可能性があると警告しています。

💡デフォルトリスク

デフォルトリスクとは、貸し付けられた資金の返済が遅延したり、返却されなかったりするリスクを指します。ビデオでは、銀行が保有する債券がデフォルトリスクが高いものであると示唆されており、「銀行は通常国際や住宅担保証券MBSを保有しています」と触れています。

💡逆イールド

逆イールドとは、短期金利が長期金利を上回ることを指し、経済の後退を示す指標とされています。ビデオでは、逆イールドが銀行の利益を消滅させるとされ、「逆イールドが起きた後に発生する現象なんです」と述べられています。

💡キャピタルリクワイアメント

キャピタルリクワイアメントとは、銀行がリスクに対処するために保つべき自己資本の最低額のことを指します。ビデオでは、銀行が通常低いキャピタルリクワイアメントを好む傾向にあるとされ、「銀行は通常実質的に低い資本要件を好みます」と触れています。

💡リスクヘッジ

リスクヘッジとは、リスクを軽減するために取る金融的な対策のことを指します。ビデオでは、米国の銀行がリスクヘッジをしていない場合、含み損によって支払い不能になるリスクがあると警告しており、「全銀行の75%がスワップを使用していない」と述べています。

💡商業用不動産

商業用不動産とは、商業目的で使用される建物や土地のことを指します。ビデオでは、銀行が商業用不動産に融資しており、その返済が困難になる可能性があると示唆されています。

Highlights

米国銀行セクターに異常事態が発生していると指摘、多くの人々が注目している。

米国経済を支える金融システムは借金誘導型であり、銀行の融資が市場に新たなマネーを生み出している。

メディアでは銀行の抱える問題がほとんど報道されていないと主張。

銀行セクターが抱える含み損が2008年リーマンショック時の10倍近くに達していると警告。

銀行の含み損が米国銀行セクターが吸収できる量を超えている現状を示す。

金利の高騰が債権市場の再建価値に影響を与え、銀行の含み損を拡大させる可能性があると説明。

世界各国の中央銀行がドルから脱却し、ゴールドを積極的に購入している動きを指摘。

脱ドル化が進展し、米ドルの需要が急減する可能性があると分析。

米ドルの希釈と物価の急上昇が起こる可能性について警告。

銀行セクターの債権を含む証券の価値が金利の高騰により急落するリスクを示唆。

銀行が抱える含み損が膨らみ、逆イールドが発生する可能性があると述べる。

銀行の資本要件が低いことと、そのリスクヘッジの不足について触れる。

銀行が資産売却を余儀なくされる可能性があると警告。

銀行のリスクヘッジが不十分で、支払い不能のリスクがあると述べる。

銀行の含み損が膨大であり、預金者たちがその事実に気づき始めていると指摘。

銀行破綻が起こる可能性があると、FRBや政府が認識していると示唆。

商業用不動産の債務市場が迫った満期に直面し、破綻の連鎖が起きる可能性があると分析。

銀行セクターのリスクが中小銀行だけでなく、大手銀行にも及び、危険信号が発されていると強調。

米国の銀行システムの健全性に関する政府の発表と、実際のリスクとの乖離を指摘。

銀行のデータ改ざんができないことと、そのリスクが高まっていることを示す。