銀行でとてつもない事が起きている / 日本の国家予算を上回る損失額

レバナス1本リーマン

25 Jun 202415:19

Summary

TLDRこの動画では、米国銀行界における異常事態が焦点に当てられています。米国経済を支える銀行が抱える莫大な含み損とそのリスクについて定量的に分析し、2008年のリーマンショックと比較して危険度を示します。さらに、世界経済への影響やドルの信用を失う可能性、銀行のリスクヘッジの不足、商業不動産市場の不安定さなど、多角的な視点から分析を展開しています。

Takeaways

🏦 米国の銀行業界は、大きな異常事態に直面しており、多くの人々が注目しています。
📉 米国銀行が保有する証券の含み損がリーマンショックの10倍近くに達しており、これが市場に大きな影響を与える可能性があります。
💵 銀行は通常、デフォルトリスクは高くない債券を保有していますが、インフレや金利の変動によって再建価値が急落するリスクがあります。
🌐 世界中の中央銀行はドルから脱却し、ゴールドを積極的に購入しています。これはドルシステムからの脱却の1つの兆しです。
📈 インフレが再燃すると、債権市場の金利が高騰し、銀行の含み損がさらに拡大する可能性があります。
📊 銀行業界全体で、リスクヘッジをしている銀行はわずか6%に過ぎず、これにより支払い不能のリスクが高まっています。
🏢 商業用不動産市場においても金利の高騰が問題を悪化させており、銀行はこれに対処する必要があります。
💼 大手銀行だけでなく、中小銀行や地方銀行も含み損の問題に直面しており、これは銀行業界全体に影響を及ぼす可能性があります。
📋 銀行は資産のリスクヘッジを行わずに、資本を低く保有する傾向があり、これは銀行の健全性に疑問を呈するものとなっている。
🕊️ 銀行業界のリスクヘッジの不足や含み損の問題は、メディアであまり報道されておらず、一般には認識されていない状況です。
🚨 銀行業界のリスクが拡大すると、預金者からの不信感が高まり、銀行破綻の連鎖が起こる可能性があることを示唆しています。

Q & A

米国の銀行セクターが抱える含み損の現状はどの程度ですか？
-米国の銀行セクターは現在、リーマンショックの時よりも10倍近くの含み損を抱えており、6000億ドル近くの損失を示しています。
銀行が抱える含み損が増加する可能性がある理由は何ですか？
-インフレの高騰や債権市場の金利の異常に高い水準により、銀行が保有する債券の再建価値が急落する可能性があるためです。
銀行セクターのリスクが拡大した場合、どのような影響が予想されますか？
-銀行セクターのリスクが拡大すると、金融システム全体に影響を及ぼし、米国国内のすべての市場にドミノ効果が現れる可能性があります。
銀行がなぜ資本を保有するよりも負債を好む傾向があるのですか？
-資本は負債よりも高価な資本調達形態であるため、銀行は資本を準備するよりも預金者からの預金や他の借金を利用する傾向があるのです。
銀行が含み損を売却することはなぜ必要なのですか？
-銀行が含み損を売却することは、損失を確定させるためであり、リスク管理の一環として行われることがあります。
銀行がリスクヘッジを行っている割合はどのくらいですか？
-米国政府の発表によると、銀行業界全体でリスクヘッジを行っているのはたった6%に過ぎません。
銀行の資本要件とは何ですか？
-銀行の資本要件とは、銀行が保有している資産額やそのリスクによって変わる、銀行がリスクに対処するために保つ必要のある最低限の自己資本の量です。
銀行が支払い不能になるリスクがある場合、どのような措置がとられますか？
-銀行が支払い不能になるリスクがある場合、FRBや政府、fdicなどの金融トップが介入し、適切な措置を講じる可能性があります。
銀行セクターのリスクが広がると、なぜ物価が急上昇する可能性があるのですか？
-銀行セクターのリスクが広がると、ドル建ての資産が米国国内に大量に舞い戻る可能性があり、これによりドルの価値が希釈し、物価が急上昇する可能性があります。
銀行セクターのリスクが広がった場合、失業率にどのような影響が予想されますか？
-銀行セクターのリスクが広がった場合、金利の高騰や企業の倒産により、失業率が現在の4%から大幅に上昇する可能性があります。
米国の銀行セクターが抱える含み損がリーマンショック時のデータを上回っている理由は何ですか？
-現在の銀行セクターの含み損がリーマンショック時に上回っている理由は、債券の再建価値の低下や、金利の異常に高い水準による影響が考えられます。