15 Jahre investiert: Diese ETF-Fehler musst DU 2025 vermeiden!

Summary

In diesem Video teilt Simon, ein erfahrener Finanzinvestor, die größten Fehler, die er in den letzten 15 Jahren beim Investieren in ETFs gemacht hat. Er warnt vor dem Zögern beim Einstieg, dem Spekulieren mit Einzelaktien und thematischen ETFs sowie den Risiken von übermäßigen Kosten und übermäßiger Konzentration in bestimmten Märkten. Simon betont, dass der beste Zeitpunkt zum Investieren immer der aktuelle Moment ist, und empfiehlt eine breite Diversifikation, um langfristig von den Märkten zu profitieren. Er fordert die Zuschauer auf, aus seinen Fehlern zu lernen und eine nachhaltige, passive Anlagestrategie zu verfolgen.

Takeaways

• 😀 Der beste Zeitpunkt zum Investieren ist immer jetzt, auch wenn der Markt volatil ist. Perfekte Einstiegszeitpunkte gibt es nicht.
• 😀 Warten auf den perfekten Zeitpunkt zum Investieren kann zu verpassten Chancen und geringeren Renditen führen.
• 😀 Wer langfristig investiert, profitiert von einer höheren Rendite als durch kurzfristige Investitionen oder Bankeinlagen.
• 😀 Zocken und das Versuchen, den Markt durch Einzelaktien oder spezialisierte ETFs zu schlagen, führt oft zu Verlusten und unnötigem Stress.
• 😀 Statt auf Einzelaktien zu setzen, sollte man auf breit gestreute ETFs setzen, um eine konstante und langfristige Rendite zu erzielen.
• 😀 Themen ETFs, die auf bestimmte Trends oder Hypes setzen, sind oft riskant und können in den ersten Jahren nach der Einführung Verluste verursachen.
• 😀 Kosten sind ein entscheidender Faktor: Niedrigere Kostenquoten bei ETFs und Brokergebühren erhöhen langfristig die Rendite.
• 😀 Übermäßige Gebühren, vor allem bei häufigen Käufen und Verkäufen, können die Rendite über Jahre hinweg erheblich schmälern.
• 😀 Eine zu starke Gewichtung auf einzelne Regionen oder Sektoren kann das Risiko erhöhen und zu einer ungewollten Konzentration im Portfolio führen.
• 😀 Wer seine Anlagestrategie regelmäßig ändert, läuft Gefahr, unbewusst eine ungewollte Übergewichtung bestimmter Bereiche zu erreichen, was das Risiko erhöht.

Q & A

Warum ist der beste Zeitpunkt zum Investieren immer jetzt?

Der beste Zeitpunkt zum Investieren ist immer jetzt, weil niemand genau vorhersagen kann, ob die Märkte morgen oder in Zukunft besser oder schlechter sein werden. Stattdessen ist es wahrscheinlich, dass eine breit diversifizierte Anlage über einen langen Zeitraum eine höhere Rendite erzielt als das Warten auf den perfekten Moment.

Welchen Fehler hat der Sprecher in Bezug auf das Timing des Marktes gemacht?

Der Sprecher hat zu lange mit dem Investieren gewartet, insbesondere nach der Finanzkrise 2008, weil er hoffte, einen besseren Einstiegspunkt zu finden. Dies führte dazu, dass er erst nach einer Markterholung investierte und somit einen Teil des Potenzials verpasste.

Was sind die Risiken von Einzelaktien und Themen-ETFs?

Der Glaube, den Markt mit Einzelaktien oder Themen-ETFs schlagen zu können, führt oft zu Fehlinvestitionen, da Trends nicht immer langfristig sind. Einzelne Aktien oder Themen-ETFs können hohe Volatilität und weniger nachhaltige Renditen bringen als breit diversifizierte ETFs.

Warum sind breite, diversifizierte ETFs eine bessere Wahl als Themen-ETFs?

Breite, diversifizierte ETFs bieten eine stabilere Rendite auf lange Sicht, da sie auf den gesamten Markt oder große Marktsegmente setzen, während Themen-ETFs oft von kurzlebigen Trends oder spezifischen Märkten abhängen, was das Risiko erhöht.

Wie hat sich der Sprecher von seiner anfänglichen Strategie der Einzelaktien und Themen-ETFs entfernt?

Der Sprecher hat seine Strategie geändert, indem er sich stärker auf breit gestreute ETFs konzentrierte und weniger auf einzelne Aktien und Themen-ETFs setzte. Heute verfolgt er eine passive Investitionsstrategie mit langfristigen, stabilen ETFs und nutzt nur einen kleinen Teil seines Portfolios für spekulative Investitionen.

Welche Bedeutung haben Kosten im Zusammenhang mit dem Investieren?

Kosten spielen eine entscheidende Rolle, da hohe Gebühren die Rendite langfristig erheblich mindern können. Früher waren die Transaktionskosten und die Kosten für ETFs höher, was zu einer geringeren Rendite führte. Heute sind dank Neobrokern wie Trade Republic die Kosten deutlich gesenkt.

Wie wirken sich hohe Gebühren auf die Rendite eines ETFs aus?

Hohe Gebühren, wie eine jährliche Kostenquote von 0,5%, können die Rendite eines ETFs erheblich schmälern. Zum Beispiel kann eine hohe Gebühr bei einem monatlichen Sparplan über 35 Jahre zu einem Verlust von rund 45.000 € führen, im Vergleich zu einem ETF mit niedrigeren Kosten.

Warum ist es wichtig, auf eine mögliche Übergewichtung in einem Portfolio zu achten?

Eine unbewusste Übergewichtung kann entstehen, wenn man verschiedene ETFs miteinander kombiniert, die dieselben oder ähnliche Aktien enthalten. Dies kann zu einer höheren Konzentration in bestimmten Bereichen führen, was das Risiko des Portfolios erhöht. Es ist wichtig, auf eine ausgewogene Diversifikation zu achten.

Was sind die möglichen Konsequenzen einer unbewussten Übergewichtung von Aktien aus den USA?

Eine unbewusste Übergewichtung von US-Aktien kann dazu führen, dass das Portfolio überproportional von den Schwankungen des US-Marktes abhängig wird. Das bedeutet ein höheres Risiko, falls sich der US-Markt negativ entwickelt, auch wenn andere Märkte besser performen.

Wie hat sich der Sprecher mit seinem Zockerdepot organisiert?

Der Sprecher hat ein kleines Zockerdepot eingerichtet, in dem er mit einem Teil seines Geldes spekuliert, jedoch ausschließlich mit Geld, auf das er nicht angewiesen ist. Der Großteil seines Portfolios bleibt in breit gestreuten ETFs, die eine langfristige, stabile Rendite bieten.