Conseiller en gestion de patrimoine (CGP) : tout savoir sur ce métier !

Summary

Dans cette vidéo, un Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP) explique son rôle essentiel dans la gestion des finances personnelles. Comparé à un médecin généraliste, le CGP offre des conseils généraux sur l'immobilier, les prêts, l'assurance, et les investissements, tout en orientant ses clients vers des spécialistes lorsque des compétences plus spécifiques sont requises. La vidéo explore les différents agréments et domaines d'expertise, tels que l'immobilier neuf, le courtage en prêts, et les investissements alternatifs, tout en soulignant l'importance de l'accompagnement personnalisé pour chaque client selon ses besoins spécifiques.

Takeaways

• 😀 Le conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est comparé à un médecin généraliste, ayant une vision globale mais aussi la capacité de référer à des spécialistes lorsque nécessaire.
• 😀 Un CGP offre des conseils sur plusieurs aspects de la gestion de patrimoine : immobilier, assurances, investissements financiers, et plus.
• 😀 Le CGP peut intervenir dans l'immobilier, y compris dans la vente de biens neufs, les résidences principales, et les avantages fiscaux pour les primo-accédants.
• 😀 En matière de courtage en prêts immobiliers, le CGP négocie les conditions de financement pour les clients après la vente de biens immobiliers.
• 😀 Le CGP peut proposer des assurances vie et d'autres produits d'assurance qui servent à la fois de protection et d'investissement, avec un focus sur l'assurance qui génère des rendements.
• 😀 Le CGP fournit des conseils sur des placements financiers spécifiques, incluant des investissements alternatifs comme les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier).
• 😀 L'un des agréments essentiels du CGP est celui d'intermédiaire en financement participatif, particulièrement dans les domaines comme le crowdfunding ou les clubs immobiliers.
• 😀 Le CGP peut donner des conseils juridiques généraux concernant la fiscalité et les successions grâce à son agrément juridique intégré.
• 😀 Les cabinets de CGP sont souvent spécialisés dans certains domaines, comme l'immobilier neuf pour primo-accédants, afin de se démarquer de la concurrence.
• 😀 L'objectif principal du CGP est de maximiser la rentabilité et de minimiser les risques pour les clients en proposant des solutions adaptées à leurs besoins spécifiques.

Q & A

Qu'est-ce qu'un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) ?

Un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) est un professionnel qui aide ses clients à gérer et optimiser leur patrimoine, en leur offrant des conseils dans divers domaines tels que l'immobilier, la finance, l'assurance et la fiscalité.

Pourquoi le métier de CGP est comparé à celui d'un médecin généraliste ?

Le métier de CGP est comparé à celui d'un médecin généraliste parce que, tout comme un généraliste, un CGP a une vision globale de la situation de son client. Si un problème spécifique dépasse ses compétences, il oriente le client vers un spécialiste (avocat fiscaliste, notaire, etc.).

Quels sont les agréments dont dispose un conseiller en gestion de patrimoine ?

Un CGP dispose de plusieurs agréments, dont ceux liés à l'immobilier, au courtage en prêts immobiliers, à l'assurance, au conseil en investissements financiers, au financement participatif et à la capacité juridique pour donner des conseils dans plusieurs domaines.

Quels sont les principaux métiers d'un conseiller en gestion de patrimoine ?

Les principaux métiers d'un CGP incluent la gestion et la vente de biens immobiliers, le courtage en prêts immobiliers, la gestion d'assurances (notamment l'assurance-vie), le conseil en investissements financiers et la gestion de placements alternatifs comme le crowdfunding.

Quelles sont les spécialités du CGP dans l'immobilier ?

Le CGP se spécialise notamment dans la gestion de l'immobilier neuf, particulièrement pour les primo-accédants, en tirant parti des avantages fiscaux et des économies sur les factures d'énergie grâce à des biens mieux isolés.

Pourquoi le CGP préfère-t-il conseiller l'immobilier neuf plutôt que l'immobilier ancien ?

Le CGP préfère l'immobilier neuf car il offre des avantages fiscaux et des économies d'énergie (meilleure isolation, orientation optimisée) qui peuvent rendre l'achat plus rentable à long terme, parfois même moins cher que l'immobilier ancien.

Que comprend l'agrément lié au courtage en prêts immobiliers ?

L'agrément lié au courtage en prêts immobiliers permet au CGP de négocier les conditions tarifaires des prêts pour ses clients, afin de financer l'achat de biens immobiliers, en partenariat avec les banques.

Quelles assurances un CGP peut-il proposer à ses clients ?

Un CGP peut proposer des assurances variées, mais se concentre principalement sur celles qui apportent une réelle valeur ajoutée pour le client, telles que l'assurance-vie, les plans de retraite (Madelin) et autres produits d'assurance liés aux investissements financiers.

Quels types d'investissements financiers un CGP peut-il recommander ?

Un CGP peut recommander divers types d'investissements financiers, y compris des placements plus alternatifs comme le financement participatif ou le crowdfunding, tout en s'assurant que les rendements sont intéressants et les risques maîtrisés.

Comment le CGP aide-t-il ses clients à optimiser leur fiscalité et leur succession ?

Le CGP utilise son agrément juridique pour fournir des conseils en matière fiscale et successorale, aidant ses clients à optimiser la gestion de leur patrimoine en fonction de leur situation personnelle, des régulations fiscales et des stratégies de transmission.