USDT泰达币稳定币，为什么洗钱都会选这种数字货币？

TangTalk

31 Dec 202008:04

Summary

TLDR视频讲述了USDT（泰达币）作为一种稳定币在全球范围内被用于洗钱和其他非法活动的问题。中国已成为USDT最大的用户群体，其匿名性和稳定性使其成为洗钱工具。视频还提到了中国警方如何打击利用USDT进行跨境网络赌博的犯罪团伙，以及如何通过合法的虚拟货币交易平台将非法资金转化为合法资金。同时，视频也提到了TEDA公司面临的监管风险，以及比特币在类似情况下的使用和拒绝接受捐款的情况。

Takeaways

🚨 虚拟货币交易平台Tangtalk的创始人Li Lin和OK集团创始人Xu Star因涉嫌洗钱被警方调查。
💰 USDT（泰达币）作为稳定币，因其与美元挂钩的属性，在中国拥有大量用户，成为了洗钱的重要渠道。
🔒 USDT由TEDA公司发行，每发行1 USDT都有相应的1美元存于银行账户，以保持货币稳定。
📈 自2014年7月发行以来，USDT在全球加密货币市场中的市值排名第四，总市值约410亿美元。
🌐 USDT因其稳定性和匿名性，逐渐取代比特币成为洗钱的主要渠道，尤其在东南亚和非洲地区。
🎲 中国警方在2020年10月协助侦破了全国首例使用数字货币USDT的跨境网络赌博案件。
🔄 犯罪团伙通过建立海外赌博网站、购买服务器、设置赌博项目等方式进行非法活动。
💡 犯罪分子利用USDT进行资金转移和洗钱，通过所谓的‘跑分平台’将非法所得合法化。
🛑 国际反洗钱组织在2020年7月发布报告，指出稳定币可能引发虚拟资产和生态系统的变化，增加洗钱和恐怖融资的风险。
📢 TEDA公司面临来自美国监管机构的核心风险，若USDT被宣布非法，将对公司造成重大影响。

Q & A

Tangtalk 中提到的虚拟货币交易平台是什么？
-Tangtalk 中提到的虚拟货币交易平台是火币网和OK集团。
李林和徐明星分别是哪个虚拟货币交易平台的创始人？
-李林是火币网的创始人，徐明星是OK集团的创始人。
USDT 被称为什么，它具有哪些灰色属性？
-USDT 被称为泰达币，它具有的灰色属性包括作为稳定币，与美元挂钩，以及可能被用于洗钱等非法活动。
USDT 是如何与美元挂钩的？
-USDT 与美元挂钩是通过每次发行 USDT 时，都会有相应的100美元存入银行账户，以保持货币的稳定性。
USDT 为何在全球范围内受到欢迎？
-USDT 受到欢迎的主要原因是其严格依照货币稳定性，持有 USDT 相当于持有美元，并且具有完全匿名、不可追踪的特性，成为洗钱的自然工具。
TEDA 公司在反洗钱方面采取了哪些措施？
-TEDA 公司为了维持 USDT 的领先地位，会与银行经常性地进行猫鼠游戏，例如在维京、开曼群岛等地的壳公司开设银行账户，并在账户涉嫌洗钱被关闭后，立即以 TEDA 新名壳公司名义开设新账户。
2020年7月，国际反洗钱组织发布的报告指出了什么？
-国际反洗钱组织发布的报告指出，一些稳定币，特别是大型全球稳定币，可能会导致虚拟资产和生态系统的变化，引发大规模洗钱和恐怖融资的风险。
中国人民银行惠州中心支行在2020年10月协助当地警方破解了哪种类型的案件？
-中国人民银行惠州中心支行协助当地警方破解了全国首例使用数字货币USDT实施跨境网络赌博的案件。
在惠州中心支行破解的案件中，犯罪团伙是如何运作的？
-犯罪团伙通过建立海外赌博网站，购买服务器，设置赌博项目，成员之间分工明确，网络赌博工作室负责推广吸引赌客，刷单工作室负责洗钱，使用USDT运营平台提供非法支付结算服务。
在惠州中心支行破解的案件中，涉及的非法结算资金有多少？
-该案件涉及的非法结算资金达到1.2亿元人民币。
如何加强对虚拟货币交易平台的监管？
-可以通过要求平台增加视频验证交易过程的链接，确保交易者的身份与银行卡绑定信息一致，提高实名认证的真实性，对于涉嫌非法的账户，可以通过提交充分的证据来封禁。

Outlines

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🚨 数字货币交易平台的监管问题

该段落主要讨论了数字货币交易平台的监管问题，特别是针对USDT（泰达币）的使用及其在洗钱活动中的作用。文章提到，中国已成为USDT的最大用户国，USDT作为一种具有灰色属性的稳定货币，已成为洗钱的重要渠道。USDT由TEDA公司发行，与美元挂钩，旨在避免价格波动，但其匿名性和不可追踪性使其成为洗钱的自然工具。文章还提到了TEDA公司与银行之间的猫鼠游戏，以及中国人民银行在打击跨境网络赌博案件中的行动。

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🛑 网络黑平台的打击与资金流向监管

此段落聚焦于如何通过网络打击黑平台，特别是通过Paypal等渠道进行资金清洗的问题。文章提到了惠州警方破解的案件，其中涉及通过数字货币USDT进行资金交易的赌博集团。这些团伙通过在火币网和OK网等交易平台将USDT直接兑换为人民币，以此进行资金清洗。文章还提到了平台实名认证的局限性，以及TEDA公司对于用户洗钱行为的监管态度。最后，段落提到了比特币在维基解密事件中的作用，以及TEDA公司面临的美国监管风险。

Mindmap

Keywords

💡USDT

USDT是一种数字加密货币，也被称为泰达币，是一种稳定币，其价值与美元挂钩，以保持相对稳定的价值。在视频中，USDT因其稳定性和匿名性，被用于各种非法活动，如洗钱和赌博，成为了监管机构关注的重点。

💡火币网

火币网是一个虚拟货币交易平台，用户可以在此进行数字货币的买卖交易。视频中提到火币网的创始人李林和OK集团创始人徐明星被警方带走调查，与平台用户交易USDT可能涉及的资金洗钱有关。

💡洗钱

洗钱是指通过各种手段掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。在视频中，USDT作为一种数字货币，因其匿名性和稳定性，被用于洗钱活动，尤其是在赌博和非法交易中。

💡稳定币

稳定币是一种旨在保持其市场价值稳定的加密货币，通常与某种外部参考资产（如美元）挂钩。USDT就是一种稳定币，每发行1个USDT，都会有相应的100美元存入银行账户，以维持其价值稳定。

💡TEDA

TEDA是发行USDT的公司，它根据美元的标准发行USDT，并且每发行一次USDT，都会有相应的美元存入银行账户，以保证其货币的稳定性。TEDA公司在视频中被提及，因其发行的USDT被用于洗钱等非法活动，受到了监管机构的关注。

💡加密货币

加密货币是一种基于密码学原理，利用区块链技术进行交易和存储的数字货币。比特币是最早的加密货币之一，而USDT作为一种稳定币，也是加密货币的一种，但与比特币不同的是，USDT的价值相对稳定。

💡赌博

赌博是指参与者以金钱或其他物品为赌注，通过各种游戏或竞赛结果的不确定性来决定输赢的行为。在视频中，USDT被广泛用于在线赌博平台，因为其匿名性和稳定性，使得赌博资金的流动更加隐蔽。

💡监管

监管是指政府或相关机构对市场、行业或特定活动进行监督和管理的行为，以确保其合法、合规运行。在视频中，由于USDT被用于洗钱和赌博等非法活动，国际反洗钱组织和中国央行等监管机构开始对其进行调查和打击。

💡匿名性

匿名性是指在进行交易或其他活动时，个人或实体的身份不被公开的特性。在加密货币领域，匿名性是一个重要特征，它允许用户在不透露身份的情况下进行交易。视频中提到，USDT的匿名性使其成为洗钱和赌博等非法活动的理想工具。

💡区块链

区块链是一种分布式数据库技术，它通过加密和去中心化的方式，保证数据的不可篡改和透明性。在加密货币领域，区块链技术是比特币和其他加密货币的基础。视频中提到，尽管区块链技术本身是透明的，但USDT的发行和使用却涉及到一些不透明的行为，如洗钱和非法活动。

💡国际反洗钱组织

国际反洗钱组织是全球性的机构，旨在协调和推动各国反洗钱和打击资助恐怖主义的工作。这些组织通过制定标准、提供指导和分享信息，帮助各国提高反洗钱能力。视频中提到，国际反洗钱组织发布了报告，指出稳定币可能带来的洗钱和资助恐怖主义的风险。

Highlights

虚拟货币交易平台火币网前身的创始人李林，OK集团创始人徐明星被警方带走调查。

平台背后的原因是用户交易的USDT可能在资金洗钱过程中被用于赌博。

中国已成为USDT的最大用户国，USDT作为一种具有灰色属性的稳定货币，已成为洗钱的重要渠道。

USDT在2014年7月发行，是一种数字加密法币，与美元和比特币挂钩。

USDT的发行由公司根据美元标准进行，每发行一次都会有相应的100美元银行账户来维持货币稳定性。

USDT全球加密货币市场资本化排名第四，总市值约410亿美元。

USDT因其稳定性和匿名性，逐渐取代比特币成为洗钱的主要渠道。

TEDA公司和银行之间经常进行猫鼠游戏，通过在维京群岛等地的壳公司开设银行账户。

2020年7月，国际反洗钱组织发布报告指出，某些稳定货币可能引起虚拟资产和生态系统的变化。

USDT在东南亚和非洲的交易平台上广泛用于非法赌博活动。

在中国，TEDA公司涉及的洗钱案件中，犯罪团伙通过购买服务器、设置赌博项目等方式运营。

犯罪团伙通过网络赌博平台将大量被盗资金分批转移至私人账户，最终洗白。

中国人民银行惠州中心支行协助当地警方破解了全国首例使用数字货币USDT的跨境网络赌博案。

火币网和OK网交易平台难以识别用于非法支付和结算服务的账户。

TEDA公司对于用户洗钱行为的投诉处理方式显得有些敷衍。

维基解密在2010年因揭露美国外交秘密文件而遭到主要信用卡公司和PayPal的政治压力。

维基解密开始接受比特币捐款，提高了比特币的知名度。

中本聪拒绝了使用比特币捐款的提议，认为比特币还处于婴儿期，不适合过度曝光。

TEDA公司面临的主要风险来自美国监管机构，如果USDT被宣布非法，TEDA公司的业务将面临巨大挑战。