日本株、インド株...新NISA、最適な投資先とは?
Summary
TLDRこのスクリプトは、長期的な投資戦略とその分散化の重要性について話し、特にSP500の株式投資のリスクと成長可能性に焦点を当てています。アメリカの株式市場は特定の銘柄に集中しており、その多くは成長株として注目されていますが、市場の不確実性は依然として高いです。投資者は、安定した投資と成長投資のバランスを取り、リスクを適切に管理する必要があります。また、確定拠出年金としての投資戦略も提案されており、そのメリットが説明されています。
Takeaways
- 🌐 長期積み立て分散は理想的な投資戦略ですが、一般的には十分に理解されていない。
- 📈 SP500は米国の株式に集中しており、特定の銘柄に依存しています。
- 🔄 投資ポートフォリオの6割は米国株式で構成され、そのうちの大部分は特定の銘柄に投資されています。
- 💡 積み立て分散の効果がなかった場合、S&P500のパフォーマンスは日本株式とほとんど変わないと言えます。
- 🔽 成長投資と積み立て投資を分けてアプローチすることで、リスクとリターンのバランスを取ることができます。
- 🌍 積み立て投資枠は全世界株式と日本株式に分散され、オーソドックスな戦略を採用しています。
- 🚀 成長投資枠は、インド株式や個別企業への投資など、よりハイリスクなチャンスを追求できます。
- 📊 投資の分散化は重要で、確定拠出年金のように長期的な視点を持ち、税や利益のバランスを考慮するべきです。
- 🇺🇸 アメリカはイノベーションの中心地であり、多様な人種が集まることで新しいアイデアが生まれやすくなっています。
- 💭 AI技術の発展がビジネスに大きな影響を与える可能性があり、投資戦略においてもその影響を考慮する必要性があります。
- 📉 株価のバブルが起こる可能性があると感じる人もおり、過去の危機を参考に、投資を適切に分散する重要性が再度強調されています。
Q & A
長期積立て分散投資の重要性について一般的な理解はあるか?
-はい、長期積み立て分散投資の重要性は一般的に理解されています。
S&P500を投資ポートフォリオに含めることの問題点は何か?
-S&P500は米国株に集中しており、真の分散投資とは言えない可能性があります。特に、S&P500の大部分が特定の銘柄に集中しています。
オルカンのポートフォリオにおける米国株の割合はどのくらいか?
-オルカンのポートフォリオでは、約6割が米国株で構成されています。
S&P500のパフォーマンスを特定の銘柄がどのように影響しているか?
-S&P500のパフォーマンスは特定の10銘柄など少数によって大きく牽引されています。
投資枠をどのように分けるべきか、その比率は?
-70%を積み立て投資枠に、残りの30%を成長投資枠に割り当てるという提案があります。
積み立て投資枠における全世界と日本株の割合は?
-積み立て投資枠の中で、半分を全世界の株に、もう半分を日本株にするという提案がされています。
成長投資枠にはどのような投資が含まれるか?
-成長投資枠には、インド株や個別企業への投資などが含まれる提案があります。
定期的な投資の重要性について述べられているか?
-はい、毎月余裕のある分だけをコンスタントに投資することの重要性が強調されています。
確定拠出年金の利点について述べられているか?
-確定拠出年金は所得控除が受けられるため、即時の利益があると述べられています。
投資におけるリスク管理の重要性は語られているか?
-はい、投資におけるリスク管理の重要性が語られており、特に成長投資枠でのリスクを慎重に扱うべきとの意見が示されています。
Outlines
📈 投資戦略とポートフォリオの分散
この段落では、投資戦略とポートフォリオの分散について話し、長期積み立て分散の理論と実際の株式投資の違いに焦点を当てています。S&P 500の投資に関連して、特定の銘柄への集中とそのリスクについても触れています。また、投資枠を分けて、積み立て投資と成長投資をどうやってバランスを取るかというアドバイスも提供されています。
🤔 確定拠出年金と投資の選択
第二段落では、確定拠出年金の選択とそのメリットについて説明し、投資の観点から確定拠出年金の吸引力を評価しています。また、一般的な投資者向けに、積み立て投資と成長投資のバランスをどのように調整するかについての具体的なアドバイスが提供されています。さらに、投資リスクとその管理方法についても触れています。
🌐 グローバル投資とAIの影響
最後の段落では、グローバル投資の重要性とAI技術の発展に関連する投資の機会とリスクについて話し及んでいます。特に、AI技術の発展が投資市場に与える影響と、それが投資戦略にどのように反映されるかについて詳細に説明しています。また、成長投資枠の適切な配分と、将来の市場動向についての予測も含まれています。
Mindmap
Keywords
💡長期積み立て分散
💡SP500
💡ポートフォリオ
💡ドルコスト平均
💡確定拠出年金
💡成長投資
💡分散投資
💡リスク
💡株価指数
💡投資枠
Highlights
長期積み立て分散は理想的な投資方法であるが、一般的に理解されていない
SP500は米国の株式に集中しているにもかかわらず、長期的な成功を示している
オルカンファンドは米国株で成り立っているが、特定の銘柄に集中投資する
成長投資と積み立て投資を分けて、70%は積み立てで30%は成長投資とする提案がある
積み立て投資枠は全世界株式と日本株式に分配する提案がある
成長投資枠はインド株式や個別企業株式に投資する
個別企業株式投資には、高リスク高リターンの可能性がある
初心者には全てを積み立て投資に投じることが推奨される
ドルコスト平均方式は、投資の複雑さを減らす効果がある
確定拠出年金は、将来の収入に影響を与えるため、投資の選択肢として重要
リスクを追及する投資があるが、それは初心者には難しい分野である
ハイリスクファンドの設立が検討されている
投資の分散化は、リスクを減らすために重要な戦略
GPIFのようなポートフォリオは、分散化と安定性を提供する
アメリカはイノベーションの中心地であり、その影響を受ける投資がある
AIの発展がビジネスに大きな影響を与える可能性がある
成長投資枠は、市場の状況に応じて調整する戦略がある
特定の7銘柄がSP500の成長を支えているが、その継続性には疑問がある
2001年のITバブル崩壊と現在の状況に類似しているという意見がある
AIの影響で、新しいビジネスモデルが登場すると予想されている
Transcripts
そもそも長期積み立て分散がいいよという
ことは皆がこう理解してることじゃない
ですかなのにも関わらずSP500っては
当たり前ですけど米国の株ですよねで特定
の銘柄にかなり集中してるポートフォリオ
になっちゃうですオルカンも分散されてる
ようで6割ぐらいは米国株で成り立ちます
よねで6割のうちのほとんどを特定の銘柄
に集中投資することになりますよね長期
積み立て分散の分散が効いてないんじゃな
いっていうのは僕はすごく思うS&P
500あの今牽引してきた銘柄っていうの
はほ特定の10銘柄とかそのぐらいなん
ですよでこれを仮に彼らがなかったことに
してすると日本たのパフォーマンスと&P
ってほとんど変わんないんですよだから彼
らがいるかいないかっていう違いがすごく
大きくてで彼らがここから先10年20年
もここ10年間やってきたような奇跡の
成長を遂げますかというと難しい積み立て
投資枠と成長投資枠それぞれ分けてって
いうお話をいだいたのでえ70%は積み
はいで行きましょう30%は成長投資枠で
行きましょうていうことですでじゃ
積み立て枠どうするかって言とえそのうち
の半分は全世界で半分は日本株行き
ましょうかなりオーソドックスなお話です
だけどこれだけじゃなくて皆さん成長投資
枠色々やりたいっていうお声があるので
一般的にはこっちだけでいいんですよ
積み立て投資枠だけで
フルフル360万円使っていただいていい
んですがもうちょっとやりたいよって傾け
にちょっとこれ作ってきましたうんで残り
まあの30%の枠をですねインド後輩と
あと個別企業に入れていくとはい普通の
これ商品ですねなんか電場これねそうです
ねこういう商品売ってそうですねそうそう
そうなんですけどま自分で選んでまインド
そして高配とそして個別企業のところはも
自由なのでここはあの他のものでもいいん
ですが個別って例えば1年間で1.5倍と
か2倍になる可能性もあるんですよねで逆
にこう日経平均だったうん年の
パフォーマンスが5%ぐらいなのでここで
え個別のところでしっかり利益を得られ
るっていうチャンスもあるので中上急者の
方はこういうポートフォリオもありです
けどえ初心者の方は全部積み立てで大丈夫
ですということはお伝えしたいあここも
長浜イズムがありますけどもねこれがはい
この積み立て投資枠だと年だとあれですね
200えと120万があれですかねえっと
枠になるですか積立投資枠はえっとうん
ちょっとはみちゃってるのかなはいだ
例えば1年だけじゃなくてそのんでしょう
枠としてなんか2年でも3年でも枠として
こういう風な考え方ができるみたいなあ
積み立てはそう120万円のそうですね枠
でえっと成長投資枠がそうですねえ
240万なんでここちょっと無視して
いただいありな7対3でその3の中が
333というのが1これは分かりやすい
ですねはいありがとうございます長さんき
ましょうかま私もあの初心者目線なんです
よ長さんはね僕長浜さんが原因で僕も始め
ましたから分かりやすい一択なんですよね
え来ましたさおかしいでしょでも成長投枠
んだあだから基本的に基本的にあの私は
あのさっきねまさんがおっしゃった通り
初心者はもう積み立てだけでいいと思い
ますはいドルコスト平均ででそれもま
いろんな商品組み合わせるのもなんか面倒
くさいんでほったらかしが1番いいんで気
にならないって意味では本当にもう
オルカンかSP500でもオルカンという
のはオールカンというそうそうそうそう
あのインデクスファンドはいこれにも毎月
あのできるだけ余裕分のお金を毎月
積み上げていく常に毎月なんですよね
上がろうが下がろうが毎月うんそうです
そう長期なんではいでえまそれ以前に私は
その23以前にあのまやんなきゃやった方
がいいと思ってるのがやっぱりその確定
拠出年金ですよねうんやっぱり確定拠出
年金ってあの要はすぐには引き出せないん
ですけどはいはいただあの所得除されるん
でもうその時点でもう儲けなんですよそう
ですねうんだからまそっちをやった方が
よくてででそういう中でもどうしても成長
投資枠やりたいでここで前ねすごい
思い出し以前になんかねこれ今村さんも
一緒出たじゃないですかでどういう投資が
いいかって言っててでそん時にやっぱり
今村さんはもうね投資の専門家だからあの
こういう風なってことでねものすごいま
あの難しい話をされたわけですよでも初心
者はそんなんできないでしょと覚ない
俺だからだったんですけどなんとなんと
ちらしくてそうなのいやまだまだまだです
よ作っいやいや作れてないですま今今もう
本当に注力して頑張ってるもしまだできて
そうあ本当に兄さんの成長投資枠に該当
するかどうか分かりませんがただそういっ
たねちょっとリスクをねあの追ってもいい
からラバンドはリスクなんですねえいやで
も今今までの実績をメめちゃめちゃって
ますからハイリスクファンドっていう名前
にしようかと思ってあいいね面白いですね
リスクファンからそこないですだから今村
さんみたいな投資をしたいんだけど
ちょっと初子時代わからないといいねいう
方がいるのであればああイムファンドって
のができるみたいないいじゃんSPみたい
な感じでさ1オ8ってねワオAと1かパチ
かってさなんかそんな感じでいやいねなん
で全部なくなるみたい何なんすかええあで
もそういうちょっとそのそっち側にも遊び
でもこの同じくパーセンテージなばどんな
感じですかね確かに知りたい
パーセンテージいや私全然なんか基本でも
積み立てがいいという8人ぐらいですかね
あここですかいや私基本あの100で
100でいい思いや0じゃない0じゃない
です0じゃないだからあんまりなんだろう
あそのほったらかしでっていうかあんまり
ね投資を気にしたくないっていう人だら
もう100ドルでよくて2点いいですか
なんか今聞いたお話で確定拠出ってお話が
1個出たと思うんですよ確定拠出って基本
性質としては税のクのべじゃないですかま
もらう時は課税されますよね取り崩して
なんで今は課税されないあのえっとはい
できるんだけど取り崩す時に結局税取ら
れるからえでもあのそれもちろん所得の
所得の程度によって違うと思うんですけど
結構稼いでる人って所得除されるだけで
めちゃめちゃあるじゃないですかだから
結局そうそうそうあなるほどわかりまし
あともう1点がそのオルカンとSP500
っていうのがもうみんなもう暗記したよう
にみんわオルカンオルカンて言うじゃない
ですかなんか人々が一方方向にこう熱狂し
てる時って基本的には自分をこう引いて
みるイマラファンドはねイマラファンド
引いてく引いやなんで村ファンドまそれは
一変わったねイファンドに変わった違う
違うわ芸名とかないしそうんそれは一旦
置いといてオルカンとSP500っていう
ところそもそも長期積み立て分散がいいよ
ということはみがこう理解してることじゃ
ないですかなのにも関わらずSP500
っては当たり前ですけど米国の株ですよね
で特定の銘柄にかなり集中してるあの
ポートフォリオになっちゃうですねSP
500だけにするとオルカもうんされてる
ようで6割ぐらいは米国株で成り立ちます
よねで6割のうちのほとんどを特定の銘柄
に集中通しすることになりますよ
ねず長期積み立て分散の分散が聞いてない
んじゃないっていうのは僕はすごく思う
から私は逆に言うとういったところて特に
SP500なんかについては要は結局こ
れってそのその時代その時代によってこの
銘柄がこう者選択されるじゃないですかだ
からそうそうだからいいところがどんどん
入ってくっていうところのある意味分うん
しかもこれはずっと長期ってことですもん
ね何度も言ってるよりずっと長期っていう
ことが長武の中で必ず出てきますもんただ
そのS&P500をあの今牽引してきた
銘柄っていうのはほ特定の10銘柄とか
そのぐらいなんですよでこれを仮に彼らが
なかったことにしてすると日本カの
パフォーマンスとS&Pってほとんど
変わんないんですよだから彼らがいるかい
なかっていう違いがすごく大きくてで彼ら
がここから先10年20年もここ10年間
やってきたようなうん成長を遂げますかと
いうと難しいなぜなら図体が相当大きく
なっちゃってるから成長出新しい新しい引
が入ってきますよね入れそうそうですでも
彼らが今まで言ったそのあの所
いや結局ねそういったところはよくわから
ないけどもそれなりのねあのリターンを得
たいっていうのなればこれでいいんだけど
本当にそういう成長のところを求めたいっ
ていうのであればでも難しいというので
あればそこイムランンドするもうちょっと
その債権とか例えば他コモディティとか
本当に分散効かせたようなバランス型とか
の方がもっとピュアに量排除できると思う
ですそういう商品があるんですね確かそう
いったれもしそういうのであれば例えばね
今GPIFって我々の年金の運用してる
それと同じようなポートフォリオで運用
する商品とかもあるでそうだからそうい方
が本当に分散もできるしその量排除できる
だってS&P500に張るってことは米に
うんあるってことですよでず米国株
インデックスとかもうそのSPとか一択
ってぐらいもう分かりやすく言ってます
もんねうん初心初心者的であとはなんだか
だアメリカカってやっぱりあのね
イノベーションが集まる国なんで世界の脳
が集まってイノベーションが起きるくるそ
アメリカって1刻なのかって話ですからね
言い方変ですけどもままそうですね
いろんな人種も混ざり合ってまそこすごく
わかりますなんですかそれとも両方この
半分半分とかあそれはもう好みの問題とい
ますはい結局オルカンだって6割以上多分
アメリカこれが長さんさあ次でじゃクロク
きましょうはいこんな感じですちょっと格
きましたね先進国債権今ちょっと話出た
GPIFですねえ国内債権株から外国債権
株で4ずつだんです基本的にで僕の場合に
はそっから国内債権を取り除いていますで
これはさすがに金利が低すぎるなので
え先進国の債権外国債権それから日本株と
アメリカの株うんで今はですねあの株価が
ちょっと水準的に高いと思うんですははな
ので積み立ての方を増やして成長枠はです
ねこういう株が高い時はちょっと避けた方
がいいというふに思これ今の
パーセンテージとことですねはいはいで
あの成長株に放り込むのはですね大体10
年に1回大きな危機が来るんですうん前に
来たのはリーマンショックはその前は
2001年頃にITバブル崩壊ってのあっ
たんですでその前はが91年頃にアメリカ
で不動産バブル崩壊ってのあったんですで
ついでに金融機器ってのも来たんですだ
10年に1回ぐらい来るんですでもう
しばらく来てないのでいずれは来ると思い
ますちょっとそうだなていう逆に早ければ
今の生成AIで崩れる可能性出てくると
思いますはあで今の生成はですね相当に
これあの先ほどから話出てる7銘柄に集中
してるんですけれどもそれ使って本当に
儲けたって会社今んとこほとんどないん
ですねうんうんうんうんなのでこれ本にけ
かいうのはあのちょっと早ければ今年の
後半にはテーマになってくると思います
はあなので成長枠はあもうあの焦らずに
ですねこれも下でくわっと口開けて待っ
てると獲物が落ちてくるの待ってるとで
その間はこっちの積立てで行った方がいい
み今100ぐらいにしといてきたまにこ
ちょっとこうちょっとたまにこっち側に
こう少し振るみたいな感じでもせ30%
ぐらいまではいは成長投枠で言うとその
トピのちょっと多めっていうことですか
成長投資枠のトpiixSP500で言う
とい成長投資枠は今の時点ではですねあの
snp500はちょっとやっぱ割高感ある
んですさからちょっと言ってるんです
けれども生成AI関係の7銘柄は本当に
こっから上がんのかそれからむしろ逆に
こういう銘柄が成長することでですね
例えばあの先生AIがA海洋の先生やり
ますとでそうするとA会話やってる学校
って苦しくなるんですよねでそういうのが
出てくるんですなのでこれ本当にこのまま
行けんのかっていうのは2001年の相手
バブルとほとんど同じ状況に今なってるん
ですあの当時知ってる人はですね全く同じ
こと起きてるってほとんどの人言ってます
そうかもしれないですねちょっとバブルな
ので日本株日本株はその場合にはまだ被害
は少ないと思いますAIがだから映像に
行ったり会計に行ったりなんか文章に行っ
たり写真いろんなもんとくっついてまだ
定まってないですもんねAIがどこに行く
のかこれがビジネスにグンと来た瞬間に
どうなのかって確かにすげ言われてますね
A業中でも
なるほどさあこういう風なちょっとく
細かくなったさこでえファンド村さんは
いやファンそんな名前じゃないです海面し
てないですねはいはいこんな感じですいや
でも今僕の黒瀬さんのお話は割とはい
グリーな感じがありごめんなさい自分の
やつが書いてのはちょっと一旦右に同
じってことで1つのポートフォリオって
いうことで捉えていただきたいなという風
ので書た一そうですま一緒で一一旦考えて
みてください大事なの
は
JA
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