【最新データで読み解く】米国銀行崩壊【金融危機の再来】

マネーヘルスch　目指せ1億円

13 Mar 202425:58

Summary

TLDRこの動画スクリプトでは、現在のアメリカの金融業界の状況を解説し、FDICのデータに基づいて銀行の利益減少や金融危機への懸念を示唆しています。特に、2023年第4四半期における利益の大幅な減少、銀行破綻の衝撃、そして商業用不動産ローンのリスクなどが重点的に触れられています。さらに、投資戦略としてタイミングを見計らった集中分散投資法を提案し、キャッシュの重要性を強調しています。

Takeaways

📉 米銀破綻は目前銀行崩壊偽りの株高が、2023年第4市販期のデータから大幅減少が見られ、300億ドルの減少に至りました。
🏦 FDICは、破綻銀行の預金保護のために重点した資金をうものとし、加盟銀行から特別付加金を徴収しました。
💰 2023年第4市販期に、jpモルガンなどの大手銀行がFDICに24億ドルを支払ったことが明らかになりました。
🔍 銀行の準利益減少の70%が、特定の非計上的な支出に寄与しており、このうちの大部分がFDICへの支払いによるものです。
📈 有価証券の含み損は減少傾向にありますが、依然として高い水準を維持しています。
💹 国内預金は過去7半期で初めて増加しましたが、普通預金は減少し続けています。
🏢 商業用不動産ローンの危機が2024年以降に襲来する可能性があり、これに備えるための資金の準備が必要です。
📊 大手銀行の商業用不動産論機器の延滞及び未集の割合が異常に増えており、リスクは依然として高まっています。
🛠️ 投資戦略として、タイミングを見計らった集中分散投資法が提案されており、キャッシュを蓄積することが重要とされています。
🌐 株式市場は上昇を続けていますが、これは実態経済の成長を伴うブルスオーバーではなく、バブルである可能性が高いです。
🚨 未だにFDICは2023年3月の銀行連鎖破綻の再建が終わっていない状況であり、将来的なリスクに注意が必要です。

Q & A

米国の金融業界は現在どのような状況にあると考えられますか？
-現在、米国の金融業界は厳しい状況にあります。特に銀行業界は、FDIC（連邦預金保険公社）が公表しない金融業界の闇があるとされています。
FDICの役割は何ですか？
-FDICは、米国の金融機関が破綻した場合に一定額の預金を保護するための預金保険制度を運営しています。また、金融機関の健全性を監督する役目も果たしています。
2023年第4四半期に発表された米国銀行のデータでは、どのような問題が指摘されていますか？
-2023年第4四半期のデータでは、全市販期から300億ドルもの準利益の減少が見られました。これは2020年のコロナパンデミックに匹敵するレベルです。また、金利以外の費用が増加しており、特に大手銀行においては特定の非計上的な支出が大きくなっています。
FDICからの徴収が増加した理由は何ですか？
-FDICからの徴収が増加した理由は、2023年に起こった銀行連鎖破綻によるものです。FDICは破綻銀行の預金保護のために重点した資金をうも的东西を承認しました。
商業用不動産ローン危機が起こる予兆は何ですか？
-商業用不動産ローン危機が起こる予兆としては、2024年以降多くのローンが満期し、借換えが必要なローンが数千億ドルにのぼるという点が挙げられます。また、コロナパンデミック時の金融緩和による低金利が引き起こした不動産ローンの増加も問題となっています。
銀行の有価証券の含み損が減少したことから、どのような結論を導くことができますか？
-銀行の有価証券の含み損が減少したことは、一見好ましい方向に進んでいるように見えますが、まだ水準は高く、リスクは依然として存在しています。
投資家にとっての安全な戦略は何ですか？
-投資家にとっての安全な戦略は、タイミングを見計らった集中分散投資法です。これには、コアサテライト戦略を用いて、安定した投資と冒険的な投資を組み合わせることが含まれます。また、キャッシュを蓄積して、適切な投資タイミングを待つことも重要です。
現在の上昇相場は実態経済の成長を反映しているものですか？
-現在の上昇相場が実態経済の成長を反映しているかどうかは疑問があります。銀行業界の深刻な問題や、商業用不動産ローン危機の予兆など、金融危機が近づいている可能性があるため、投資家は注意が必要です。
2023年3月の銀行連鎖破綻の影響はまだ終わっていないと言えますか？
-はい、2023年3月の銀行連鎖破綻の影響はまだ終わっていないと言えます。FDICはまだ預金保証を維持するために銀行からの多額の支払いを徴収しています。
普通預金と有利資預金の違いは何ですか？
-普通預金はいつでも引き出せる預金です。一方、有利資預金は定期預金のことであり、一定期間内に引き出すことができない場合があります。しかし、有利資預金はより高い利息を得ることができます。
今後の金融危機に備えするために、投資家はどのような準備をすべきですか？
-今後の金融危機に備えるために、投資家はキャッシュを貯め、適切な投資タイミングを待つことが重要です。また、コアサテライト戦略を用いて、安定した投資と冒険的な投資をバランス良く組み合わせることも大切です。

Outlines

00:00

🏦 米銀破綻の衝撃と銀行業界の現状

この段落では、米国の金融業界における銀行の厳しい状況とその闇について説明されています。FDIC（連邦預金保険校舎）が公表しないデータに基づいて、投資家たちに現在の状況を理解させることが目的です。特に注目すべきは、2023年第4四半期における米国銀行の準利益の大幅な減少に関連するデータと、その背景に関連する税制の変更や、大型銀行の特定の非計上の支出についての分析です。

05:04

💰 FDIの預金保険基金と銀行破綻の衝撃

この段落では、FDICの預金保険基金に関する状況と、2023年に起こった銀行破綻の影響について述べられています。シリコンバレーバンクやシグネチャーバンクの破綻により、FDICは大量の資金を徴収し、その一部はjpモルガンチェースなどの大型銀行から得られたことが明らかになっています。また、FDIC基金の残高に関する不明点や、銀行連鎖破綻の衝撃がまだ終わっていない可能性についても触れられています。

10:05

📉 銀行の有価証券の含み損と預金の動向

この段落では、米国銀行の有価証券の含み損が減少したことや、国内預金の動向について説明されています。有価証券の含み損は前年比で大幅に減少し、看似して好調な状況にあります。しかし、普通預金は減少し続けており、取り付け騒ぎのリスクが高まっていることが示されています。また、商業用不動産ローンのリスクが増加していることが示唆されており、将来の金融危機の可能性についても警告されています。

15:05

🚀 タイミングを見計らった集中分散投資法

最後の段落では、将来の金融危機に備えた投資戦略について述べられています。集中分散投資法を用いることで、市場の暴落を避け、資金を効率的に活用する方法が提案されています。この方法には、大量のキャッシュを貯め、適切なタイミングで分散投資を行うことが重要です。また、銀行システムの现状を考慮し、円でのキャッシュ貯積が推奨されています。

Mindmap

Keywords

💡米銀破綻

「米銀破綻」とは、アメリカの銀行が破綻するという予測を指します。この動画では、現在のアメリカの金融業界における銀行の厳しい状況や、FDIC（連邦預金保険公社）の決算内容などから、銀行破綻の可能性について考察しています。

💡FDIC

FDIC（連邦預金保険公社）は、アメリカの金融機関が破綻した場合に預金を保護するために設立された政府機関です。個人の預金口座に対して、一定額の保護を提供しています。この動画では、FDICの資金状況や、銀行から徴収される特別付加金についても言及されています。

💡準利益

「準利益」とは、企業の利益を表す会計上の用語で、利益を算定する際に、金融的な評価の変動などを反映した結果を指します。この動画では、アメリカの銀行の準利益が大幅に減少していることを指摘しており、銀行の経営状況の悪化を示す重要な指標となっています。

💡投資

「投資」とは、資金や労力を投入して将来の利益を得る行為を指します。この動画では、投資家が現在の経済状況を理解し、適切な投資戦略を立てることが重要であると述べられています。また、投資に伴うリスクや、経済データに基づく評価の重要性についても触れられています。

💡バブル

「バブル」とは、資産の価格が経済の基礎とは無関係に急激に上昇し、最終的には不合理な高値に達し崩壊する現象を指します。この動画では、現在の株式市場の上昇が、実態経済の成長を伴わないバブルであるかどうかを探求しています。

💡暴落

「暴落」とは、価格や値が急激に下落することを指します。この動画では、投資において最も避けるべきリスクの一つとして、「暴落」について説明されています。また、経済データに基づいて投資を行うことで、暴落を避けることができる可能性があるとも述べられています。

💡商業用不動産ローン

「商業用不動産ローン」とは、企業が商用施設を購入や改良する際に利用する金融商品です。この動画では、コロナパンデミック後の低金利によって発生した不動産ローンのリスクや、その返済が困難になる可能性について説明されています。

💡集中分散投資

「集中分散投資」とは、投資を一つの顕著な投資先に集中させる一方で、他の投資先にはリスクを分散させる戦略です。この動画では、その方法がどのように役立つか、またどのようなタイミングで実施することが効果的かについて説明されています。

💡キャッシュ待機

「キャッシュ待機」とは、投資を行う前に資金を現金として保有しておく戦略です。この動画では、キャッシュを貯めることが、将来の投資機会を逃すリスクを減らす方法として説明されています。また、キャッシュを円で保有することで、日米の金利差が変わる際に有利な状況を得られるとも触れられています。

💡株式市場

「株式市場」とは、株式の売買が行われる市場です。この動画では、株式市場の上昇が実態経済の成長を反映しているかどうか、またはバブル現象であるかどうかを探求しています。また、株式市場の動向は、投資家にとって重要な指標であると述べられています。

💡経済データ

「経済データ」とは、経済の状況を示す数値や統計データのことを指します。この動画では、経済データに基づいて投資を行うことの重要性が強調されています。経済データは、投資家が市場の動向を理解し、適切な投資判断を行う上で欠かせない情報源です。

Highlights

米国の金融業界における銀行の現状が解説されています。

FDIC（連邦預金保険校舎）の役割と機能が説明されています。

2023年第4四半期にアメリカの銀行における市販期ごとの準利益が大幅に減少しました。

準利益の減少の主な要因は、ノンインタレストエースの増加と特定の非計上支出にあります。

FDICは2023年に銀行破綻の保護のために重点した資金をうものとし、銀行からの徴収を行いました。

jpモルガンチャンゼがFDICに支払った費用が明らかになりました。

FDICの預金保険基金の残高に不調和が見られ、未解決の問題がある可能性が示唆されています。

2023年3月の銀行連鎖破綻の影響がまだ終わっていないと推測されます。

商業用不動産ローン危機が2024年以降に襲来する可能性があることが示唆されています。

銀行の有価証券の含み損が減少したものの、まだ高い水準にあります。

国内預金が過去7半期で初めて増加したとされていますが、普通預金は減少傾向にあります。

商業用不動産ローンの延滞及び未集の割合が異常に増えています。

株式市場の現在の上昇が偽りの株高である可能性があると述べられています。

2025年後半にバブルが来るという仮説が提案されています。

タイミングを見計らった集中分散投資法が有効な投資戦略として提案されています。

キャッシュを貯めることが重要であり、円でのキャッシュ待機が推奨されています。

ショート取引は避けるべきであり、資金の安全性を保つことが重要です。

投資の必勝法は負けないことであり、経済の状況をデータで評価することが重要です。