第50回 会社員と個人事業主が手取りを増やすには？【お金の勉強 初級編 】

Summary

この動画では、税金や節税の仕組みについてわかりやすく解説しています。主に会社員と個人事業主の税金の違いや、所得税、住民税、経費、控除について説明され、税金を減らすための方法に焦点を当てています。会社員は源泉徴収と年末調整で税金が管理され、個人事業主は確定申告を通じて税金を申告します。また、無駄な経費を減らし、賢い節税を行う重要性にも触れています。税金の基本を理解することで、生活をより楽にする方法が示されています。

Takeaways

• 😀 税金は大きく分けて国税と地方税に分かれており、国に納める税金（所得税、消費税など）と地方に納める税金（住民税、自動車税など）がある。
• 😀 所得税は5%から45%で、住民税は全国一律で10%が課税される。
• 😀 会社員は、所得税が先払いで、住民税は後払いで天引きされる。
• 😀 会社員は毎月の給与から天引きされる税金（源泉徴収）と年末調整による過払い分の返金で税金が調整される。
• 😀 会社員が手取りを増やすには、工場（控除）を増やすか、別の収入源を得ることが必要。
• 😀 会社員が辞めると、前年度の住民税が一括で請求されることがあり、これが税金が高くなる理由の一つ。
• 😀 個人事業主は、確定申告を通じて税金を申告し、必要な経費や控除を計上することで節税できる。
• 😀 節税は経費や控除を増やして課税所得を減らすことによって実現できる。
• 😀 経費になるからといって不要な物を購入するのは無駄遣いであり、節税にはつながらない。
• 😀 良い節税は、未来への投資として本当に必要なものを購入し、業務の効率化を図ることで実現する。
• 😀 悪い節税は、不必要な物を購入して税金を減らすだけで、将来的に利益を得ることはできない無駄遣いとなる。

Q & A

税金は大きく分けてどの2種類に分かれますか？

税金は大きく分けて、国税と地方税に分かれます。国税は国に納める税金で、地方税は都道府県や市区町村に納める税金です。

所得税と住民税の違いは何ですか？

所得税は先払いの税金で、毎月給与から天引きされます。一方、住民税は後払いで、前年の所得に基づき、翌年に支払います。

給与が額面25万円でも手取りが20万円になる理由は何ですか？

手取りが額面給与より少ない理由は、所得税と住民税が給与から天引きされるためです。これらは会社が源泉徴収し、住民税は後払いです。

社会保険料も給与から天引きされるという説明がありましたが、これは税金に含まれますか？

社会保険料は税金とは別のもので、税金の一部と考えることができますが、別途、健康保険や年金などの保険料として給与から天引きされます。

年末調整はどのような役割を果たしますか？

年末調整は、給与から天引きされた所得税が過剰だった場合に、その過剰分を返金する手続きです。また、控除などによって税額が調整されることがあります。

会社員が税金を払う方法はどうなっていますか？

会社員は源泉徴収と年末調整を通じて税金を払います。給与から毎月天引きされる所得税が先払いで、住民税は翌年にまとめて支払います。年末調整で過剰に払った税金が返金されることもあります。

個人事業主に課される税金は何ですか？

個人事業主には、所得税、住民税のほかに、業種によっては事業税や消費税が課されることがあります。事業税は業種によって税率が異なります。

課税所得とは何ですか？

課税所得とは、収入から必要経費や控除を差し引いた後の所得のことです。この課税所得に基づいて税金が計算されます。

節税の方法として、経費を増やすことが挙げられていますが、どのように経費が税金に影響しますか？

経費を増やすことで、課税所得が減少します。課税所得が減れば、その分の税金も減るため、節税に繋がります。ただし、経費として認められる支出でなければ、節税効果はありません。

会社員が手取りを増やす方法は何ですか？

会社員が手取りを増やす方法は、主に控除を増やすことです。控除を増やすことで課税所得が減り、その分税金が軽減されます。また、副業をして収入の柱を増やす方法もあります。