ESTUDIO DE MERCADO, TÉCNICO, LEGAL, ORGANIZACIONAL, DE IMPACTO AMBIENTAL, ECONÓMICO Y FINANCIERO

Summary

Este video explica cómo evaluar un proyecto desde diversas perspectivas, no solo económicas. Se destacan estudios claves como el de mercado, que determina si hay un público objetivo y competencia; el técnico, que evalúa la viabilidad física; el legal, que asegura que el proyecto cumple con las leyes; el organizacional, que analiza la estructura del equipo; y el de impacto ambiental. Finalmente, se mencionan los estudios económicos y financieros, que ayudan a decidir si el proyecto es rentable y cómo financiarlo equilibradamente. Se subraya la importancia de analizar todos estos aspectos para tomar decisiones informadas.

Takeaways

• 📊 Los proyectos deben evaluarse desde diversas perspectivas, no solo económica, incluyendo estudios de mercado, técnicos, legales, organizativos, ambientales, económicos y financieros.
• 🏢 El Estudio de Mercado es clave para conocer el potencial del producto o servicio, y se debe identificar el mercado objetivo, competencia y proveedores.
• 🔧 El Estudio Técnico determina la viabilidad de llevar a cabo el proyecto físicamente, considerando la ubicación, infraestructura, maquinaria y costos operativos.
• ⚖️ El Estudio Legal verifica que el proyecto esté alineado con la ley y calcula los permisos y tasas necesarios.
• 👥 El Estudio Organizativo establece la estructura organizativa, funciones y salarios, asegurando una buena planificación de los recursos humanos.
• 🌍 El Estudio de Impacto Ambiental evalúa si el proyecto daña el medio ambiente y asegura el cumplimiento de normativas ambientales como ISO 14.001.
• 💰 El Estudio Económico analiza la rentabilidad del proyecto usando criterios como el Periodo de Recuperación, Valor Actual Neto y la Tasa Interna de Retorno.
• 📉 El Estudio Financiero considera las fuentes de financiamiento, comparando entre capital propio y préstamos externos, evaluando costos y riesgos.
• ⚠️ Es importante equilibrar las fuentes de financiamiento para minimizar riesgos y adaptarse a las condiciones del mercado y expectativas de los dueños.
• 📝 Todos estos estudios se combinan para hacer un análisis detallado que permita tomar decisiones informadas sobre la viabilidad del proyecto.

Q & A

¿Cuáles son los estudios principales que se deben realizar al evaluar un proyecto?

Los estudios principales son: Estudio de Mercado, Estudio Técnico, Estudio Legal, Estudio Organizacional, Estudio de Impacto Ambiental, Estudio Económico y Estudio Financiero.

¿Por qué es importante el Estudio de Mercado en la evaluación de un proyecto?

Es importante porque permite identificar si el producto o servicio tiene un mercado potencial, lo que es clave para estimar los ingresos futuros del proyecto.

¿Qué se debe analizar en un Estudio Técnico?

Se debe analizar si es posible llevar a cabo el proyecto desde un punto de vista físico y material, considerando la infraestructura, maquinaria, equipos, vehículos y mobiliario necesarios.

¿Cuál es el objetivo del Estudio Legal?

El objetivo es verificar que el proyecto cumpla con las leyes vigentes, incluyendo la constitución, el código tributario y las normativas específicas del sector, para estimar los permisos y obligaciones fiscales.

¿Qué se evalúa en un Estudio de Impacto Ambiental?

Se evalúa si los procesos industriales del proyecto causan daños al medio ambiente y se proponen medidas correctivas en caso de ser necesario, en conformidad con la norma ISO 14.001.

¿Cuál es la diferencia entre el Estudio Económico y el Estudio Financiero?

El Estudio Económico analiza la viabilidad del proyecto sin considerar las fuentes de financiamiento, mientras que el Estudio Financiero incluye tanto fuentes internas como externas de financiamiento y evalúa el costo del capital y el riesgo.

¿Qué criterios se utilizan para evaluar un proyecto desde el punto de vista económico?

Se utilizan criterios como el Periodo de Recuperación, el Valor Actual Neto (VAN) y la Tasa Interna de Retorno (TIR) para determinar si el proyecto es económicamente viable.

¿Por qué es clave el análisis de la competencia en el Estudio de Mercado?

Es clave porque permite definir una estrategia adecuada dependiendo del grado de competencia existente en el mercado, lo que influirá en la oferta de productos y los precios.

¿Qué factores se consideran en un Estudio Organizacional?

Se consideran la estructura organizativa, las funciones de cada puesto, la contratación de recursos humanos y la estimación de los costos salariales.

¿Qué variables se deben tomar en cuenta al elegir una fuente de financiamiento?

Las variables clave son el costo de oportunidad y el riesgo. Se debe balancear entre fuentes internas y externas, considerando los intereses y la flexibilidad de pago.

Outlines

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📊 Evaluación integral de proyectos

Este párrafo explica que la evaluación de un proyecto no solo debe hacerse desde una perspectiva económica, sino desde diversas ópticas. Se menciona la importancia de realizar estudios comerciales, técnicos, legales, organizacionales, de impacto ambiental, económicos y financieros. El Estudio de Mercado es clave, pues ayuda a identificar el mercado objetivo y a analizar la competencia y los proveedores, mientras que los estudios adicionales aseguran la viabilidad técnica, legal y ambiental del proyecto. Finalmente, la evaluación financiera permite determinar la conveniencia del proyecto.

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🏢 Estudio Organizacional y Recursos Humanos

Aquí se destaca la importancia del Estudio Organizacional, que se centra en crear y validar la estructura organizacional del negocio, definiendo las funciones de cada puesto y planificando el proceso de contratación de recursos humanos. Además, se menciona que este estudio permite estimar los salarios y los beneficios para los empleados. También se aborda el Estudio de Impacto Ambiental, revisando los procesos industriales para evitar daños al medio ambiente y cumplir con normativas como la ISO 14.001, lo que puede implicar la declaración o un estudio completo de impacto ambiental.

💵 Estudio Económico y Financiero

En este párrafo se explica el Estudio Económico, que analiza la viabilidad financiera del proyecto utilizando la información recopilada previamente, como ingresos, inversión inicial, costos operativos y obligaciones fiscales. El análisis económico se realiza mediante criterios como el Período de Recuperación, el Valor Actual Neto (VAN) y la Tasa Interna de Retorno (TIR). Posteriormente, el Estudio Financiero incluye fuentes de financiamiento externas e internas, comparando el costo de oportunidad y el riesgo de cada opción para determinar cuál es más conveniente para el proyecto.

⚖️ Conclusiones sobre las fuentes de financiamiento

Finalmente, se aborda la importancia de mantener un balance entre las fuentes de financiamiento internas y externas. El texto discute las ventajas y desventajas de cada opción: el financiamiento con préstamos bancarios puede ser más económico pero conlleva mayor riesgo, mientras que el uso de capital propio es menos arriesgado pero más costoso. La clave es encontrar el porcentaje adecuado de financiamiento que se ajuste a la realidad del proyecto y a las expectativas de los propietarios. El video concluye invitando a dar 'me gusta' y suscribirse al canal.

Keywords

💡Estudio de Mercado

El Estudio de Mercado es uno de los análisis más importantes al evaluar un proyecto, ya que se enfoca en determinar si existe un mercado potencial para el producto o servicio que se desea ofrecer. En el video, se menciona que este estudio identifica el público objetivo y la competencia existente, lo que ayuda a definir estrategias comerciales. Ejemplo: en un negocio de accesorios deportivos, sería crucial conocer las preferencias de los clientes y la competencia local.

💡Estudio Técnico

El Estudio Técnico analiza la viabilidad de ejecutar físicamente un proyecto, asegurándose de que existen las condiciones necesarias, como la infraestructura y la maquinaria adecuada. En el video, este estudio se utiliza para determinar los costos de inversión inicial y los gastos operativos. Un ejemplo sería evaluar si un lugar tiene las condiciones para construir un puerto o instalar tecnología avanzada.

💡Estudio Legal

El Estudio Legal verifica si un proyecto cumple con las leyes y regulaciones del país. Este análisis es crucial para evitar que un proyecto, aunque rentable, sea ilegal. En el video, se menciona la necesidad de revisar la constitución y el código tributario, y se enfatiza la obtención de permisos y el cumplimiento de impuestos. Un proyecto que no siga las leyes aplicables podría enfrentar sanciones o ser clausurado.

💡Estudio Organizacional

El Estudio Organizacional se enfoca en definir la estructura interna de la empresa, los roles de los empleados y los procesos de contratación. En el video, se menciona la importancia de contar con un buen equipo para asegurar el éxito de un negocio, y cómo este estudio ayuda a planificar los beneficios y salarios de los trabajadores. La organización adecuada mejora la eficiencia y asegura una gestión efectiva.

💡Estudio de Impacto Ambiental

El Estudio de Impacto Ambiental evalúa si los procesos industriales de un proyecto afectan negativamente al medio ambiente. En el video, se hace referencia a la necesidad de cumplir con normas ambientales como ISO 14.001 y tomar medidas correctivas si es necesario. La importancia de este estudio radica en que garantiza que el negocio no dañará el entorno natural, lo que podría tener repercusiones legales y sociales.

💡Estudio Económico

El Estudio Económico analiza la rentabilidad del proyecto utilizando la información recolectada de los estudios previos. Este estudio se enfoca en calcular los ingresos, costos y la inversión necesaria para proyectar el flujo de caja. En el video, se menciona que el análisis económico incluye criterios de evaluación como el Valor Actual Neto y la Tasa Interna de Retorno, que permiten tomar decisiones informadas sobre la viabilidad del proyecto.

💡Estudio Financiero

El Estudio Financiero incorpora el análisis del Estudio Económico, pero también incluye fuentes de financiamiento externas e internas. En el video, se menciona la necesidad de equilibrar el financiamiento entre préstamos bancarios y capital propio, tomando en cuenta el costo de oportunidad y el riesgo. Este estudio ayuda a determinar la mejor estrategia de financiamiento para minimizar el riesgo y maximizar la rentabilidad.

💡Flujo de Caja

El flujo de caja es un cálculo financiero que muestra los ingresos y gastos de un proyecto a lo largo del tiempo. En el video, se explica que este flujo es esencial para evaluar la viabilidad económica de un proyecto, utilizando información del Estudio de Mercado, Estudio Técnico, Estudio Legal, y otros. Un flujo de caja bien estructurado permite a los inversionistas conocer el tiempo de recuperación de la inversión y la rentabilidad proyectada.

💡4P (Producto, Precio, Plaza, Promoción)

Las '4P' se refieren a los elementos clave de una estrategia de marketing: Producto, Precio, Plaza y Promoción. En el video, se menciona que después de estudiar el mercado y los competidores, es crucial desarrollar una estrategia de marketing basada en estos cuatro pilares. Esta estrategia permite al negocio posicionar correctamente su producto en el mercado, establecer precios competitivos, elegir los canales de distribución adecuados y promocionar efectivamente sus productos.

💡Costo de oportunidad

El costo de oportunidad se refiere al valor de la mejor alternativa que se renuncia cuando se toma una decisión. En el video, este concepto aparece en el contexto del Estudio Financiero, donde se debe evaluar si es más conveniente financiar el proyecto con capital propio o con un préstamo bancario. Elegir una opción sobre otra implica un costo de oportunidad que debe ser considerado cuidadosamente para minimizar riesgos.

Highlights

La evaluación de proyectos debe abordarse desde diferentes perspectivas, no solo desde un punto de vista económico.

El Estudio de Mercado es uno de los estudios más importantes al evaluar un proyecto, ya que identifica si existe un mercado potencial para el producto o servicio.

La competencia y los proveedores son factores clave a considerar para desarrollar una estrategia de mercado adecuada.

Las alianzas estratégicas con distribuidores confiables son esenciales para la venta electrónica, especialmente por la rapidez y efectividad en la entrega de productos.

Los '4P' del marketing (Producto, Precio, Plaza, Promoción) deben considerarse en la estrategia de negocio, junto con los '7P' que incluyen Personas, Procesos y Posicionamiento.

El Estudio Técnico determina si un proyecto es físicamente y materialmente viable, definiendo la infraestructura, maquinaria y equipo necesarios.

El Estudio Legal verifica si el negocio está dentro del marco de lo autorizado por la ley, revisando la constitución, permisos y régimen fiscal.

El Estudio Organizacional ayuda a definir la estructura organizativa del negocio, las funciones de cada puesto y los beneficios para los empleados.

El Estudio de Impacto Ambiental revisa los procesos industriales para minimizar el daño a la naturaleza y cumplir con normativas como ISO 14001.

El Estudio Económico utiliza información recopilada previamente para construir un flujo de caja y evaluar el proyecto mediante criterios como el Periodo de Recuperación, el Valor Presente Neto y la Tasa Interna de Retorno.

El análisis económico conocido como 'evaluación de un proyecto puro' no considera fuentes de financiamiento, solo la inversión inicial, ingresos y gastos.

El Estudio Financiero incorpora fuentes de financiamiento externas e internas para evaluar la viabilidad financiera del proyecto, tomando en cuenta el costo de oportunidad y el riesgo.

El financiamiento con capital propio, aunque más caro, es menos riesgoso que los préstamos bancarios, que conllevan mayores riesgos y obligaciones.

La decisión de financiamiento debe equilibrarse entre fuentes externas e internas según la realidad del proyecto y las expectativas de los propietarios.

El objetivo final de todos estos estudios es proporcionar una evaluación integral del proyecto para tomar una decisión informada.

Transcripts

Hello Dear, my name is Juan Papic Condori

and I want to share this video with you to strengthen your learning process

When you evaluate a project, not only It doesn't have to be from an economic point of view,

but from different perspectives.

Ideally, all projects should be evaluated from a commercial point of view, through a Market Study;

also, analyze whether it is feasible to execute it technically, through a Technical Study;

in the same way, verify if your activities fit with what the law allows, through a Legal Study.

On the other hand, validate the effectiveness of its organizational structure, through the Organizational Study;

or make sure not to negatively affect your environment, through an Environmental Impact Study.

Finally, carry out a quantitative analysis, through Economic Study and Financial Study,

to know whether or not it is convenient under those two aspects.

The Market Study, without a doubt, one of the most important, since the first thing one should know

when evaluating a project, is whether the product or service has a potential market.

For this reason, the first thing to do is identify what the project's target market would be.

It could be anyone, for example athletes who practice tennis,

since what is intended, would be to sell clothes and all kinds of accessories related to that sport

From that point of view, it would be important to know what type of clothing, accessories and what brand

They would be willing to buy potential clients.

In the same way, it would be necessary to know if in the place where the business is to be installed

There are other places that offer the same products, because if it does, it means that there would be competition.

Therefore, the strategy should be different.

Everything will depend on the degree of competition that exists in the market.

Studying suppliers is also key, because if there are several and they are easily accessible,

That would go a long way in helping the business to offer a wide variety of products.

Of course, you should always be aware of the appearance of substitute products,

Since these lower quality alternative options always become a threat to the business.

Finally, having a strategic alliance with trusted distributors is always essential,

especially if the company wants to dedicate itself to electronic sales,

because the speed and effectiveness of product delivery,

they are also considered to be part of the corporate image of the company.

Being clear about the market structure and the analysis of the other variables,

You should start to develop a strategy that considers the famous and classic "4P",

I mean the Price, Product, Place and Promotion, or if you want 7,

which also includes People, Processes and Positioning,

to later quantify certain information.

Since the important thing is that all that information, together with the subsequent qualitative analysis,

allow to project the expected demand of the business, because the final objective of the Market Study

is to estimate the income of the project.

On the other hand, the Technical Study seeks determine, with the help of specialists,

if a project is possible take it to physically and materially.

For example, determining if the necessary conditions exist

to build a port in a certain place

or analyze if the right conditions exist

to install the latest technology machinery in the country.

For this, the first thing would be ideal to define your location, because based on that

the required infrastructure could be estimated, as well as the machinery and equipment;

and, in the same way, vehicles and furniture

that allow them to adequately develop their production process,

since the final objective of the Technical Study,

would be to estimate the value of both the initial investment and the project's operating costs.

Another type of study that should be done is the Legal Study, since in practice there are several projects

who have captive clients and are very convenient, from an economic point of view,

but unfortunately they are illegal.

For that reason, the first thing you should consider in this study,

is the revision of the constitution and other laws, such as the tax code,

in such a way to verify if the business is within what is authorized by law.

If so, find out what type of permit is needed, what should be the commercial patent

and also to know the taxes to which the business will be affected.

For this reason, the final objective of this study would be to be able to estimate

the value to which those permits would amount, as well as

the final value that should be paid periodically, for tax purposes.

Having a good team is key in business development.

For this reason, it is also important carry out an Organizational Study,

which, in the first place, should be in charge of creating and validating the organizational structure of the business,

to subsequently define the specific functions of each of the positions.

In this way, it could be planned how to develop the process of hiring human resources,

establishing the future benefits that they will be awarded to workers.

We must not forget, that the final objective of this study, is to estimate the

value of the workers salary form.

Another study that has also been gaining importance is the Environmental Impact Study,

which is concerned with reviewing whether industrial processes cause damage to nature,

because if so, corrective measures must be taken.

For this reason, the first thing to do is an exhaustive review of production processes,

to find out if they comply with the provisions of ISO 14.001,

which is directly related to the care of the environment.

Subsequently, depending on the type of business,

it would have to be seen if it is enough that only this one makes an environmental impact statement

or if it would have to do an environmental impact study.

Regardless of the above, consider that the objective of this study

It would consist of estimating how much the value of said declaration would amount to.

Then there is the Economic Study, which unlike the previous ones is not dedicated to looking for new information,

but uses what was collected previously, to proceed with its analysis,

that is, the estimation of income, which was obtained through the Market Study;

the initial investment estimate and operating costs,

that were obtained through the Technical Study;

the estimation of the tax payable and permits, through the Law Firm;

and, finally, the estimation of the salary schedule and the value of the studies

determined through the Organizational Study and the Environmental Impact Study, respectively.

Once the cash flow, with all its details, was built, it could begin to be evaluated,

from an economic point of view, using the following evaluation criteria:

Recovery Period, to estimate how long the investor would take

in recovering your initial investment;

then, the Net Present Value, to know whether or not the project would be convenient from an economic point of view;

and, finally, the Internal Rate of Return, to know what the maximum profitability would be

that could be required of the project.

This analysis, usually known as the evaluation of a pure project,

because to make your analysis, you only use the estimate of the initial investment,

the income and expenses of the project, without considering the sources of financing.

These results are then evaluated with the three previous evaluation criteria,

to subsequently make a decision.

Finally, there is the Financial Study, which in addition to incorporating all the information

that the Economic Study uses, to build the cash flow,

would incorporate both external sources of financing, along with their interest rates,

as well as internal sources of financing, together with their cost of capital.

To determine which source of financing is more convenient,

two must always be taken into account variables: opportunity cost and risk,

since financing the project with a bank loan,

It could be cheaper, but much more risky,

since there would be documents that would force the monthly installments to be paid on certain dates

And if you don't, you could even risk foreclosures.

On the other hand, financing the project with its own capital, although it may be more expensive,

because the owners would demand a remuneration higher than the interest rate that the banks would charge,

It would be less risky, since if a company generates loss in its first year of exercise,

would not be required to pay dividend to their owners.

In conclusion, I want to say that there must always be a balance between both sources of financing,

which does not necessarily mean that it is 50 and 50 percent,

but the percentage that best suits the reality of the project, the market in which it is inserted

and also to the expectations of the owners.

I hope the explanation of this video has been understood. See you.

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