💼No empieces tu CARTERA de DIVIDENDOS sin saber esto. 💵Rentabilidad vs Crecimiento📈

El Profesor del Dividendo

4 Dec 202211:23

Summary

TLDREn este vídeo, el profesor aborda cómo elegir empresas para una cartera de dividendos, enfocándose en dos conceptos clave: rentabilidad por dividendo y crecimiento del dividendo. Presenta un gráfico comparativo y ejemplos de empresas reales para ilustrar la importancia de una rentabilidad inicial más alta y un crecimiento sostenible. Finalmente, proporciona una tabla para evaluar rápidamente si una empresa es adecuada para una cartera de dividendos basándose en su rentabilidad y crecimiento, y resalta que el precio de compra también es crucial.

Takeaways

😀 El profesor aborda cómo elegir empresas para una cartera de dividendos, enfocándose en rendimiento y crecimiento del dividendo.
📊 Se realiza una encuesta en Twitter para determinar la preferencia entre rentabilidad por dividendo y crecimiento del dividendo.
🗣️ La mayoría de los votantes prefirieron empresas con rentabilidad por dividendo más alta y crecimiento del dividendo más alto.
📈 Se explica la importancia de la rentabilidad por dividendo y el crecimiento del dividendo para una cartera de dividendos.
💡 Se argumenta que a largo plazo, las empresas con crecimiento del dividendo más alto pueden ser mejores opciones.
💻 Se muestra un gráfico comparativo de rendimiento de empresas con diferentes tipos de rentabilidad y crecimiento de dividendos.
💰 Se resalta la importancia de una rentabilidad por dividendo inicial alta para una cartera de dividendos.
📉 Se da ejemplos de empresas reales y cómo han rendido en términos de dividendos a lo largo de 10 años.
📋 Se presenta una tabla para evaluar rápidamente si una empresa es adecuada para una cartera de dividendos según su rendimiento y crecimiento.
💬 Se enfatiza que el precio que pagamos por una empresa es crucial y puede transformar una buena opción en mala para una cartera de dividendos.

Q & A

¿Qué tema aborda el profesor en el vídeo?
-El profesor trata sobre qué empresas elegir para una cartera de dividendos, enfocándose en la rentabilidad por dividendo y el crecimiento del dividendo.
¿Cuál fue el resultado de la encuesta realizada por el profesor en Twitter?
-La mayoría de las personas votaron por empresas con rentabilidad por dividendo más alta y crecimiento del dividendo más alto, con más del 70% de las votaciones en estas dos opciones.
¿Qué son los dos conceptos básicos para evaluar una empresa para una cartera de dividendos según el vídeo?
-Los dos conceptos son la rentabilidad por dividendo, que es el porcentaje que se recibe en dividendos sobre el valor de la inversión, y el crecimiento del dividendo, que es el aumento del dividendo a lo largo del tiempo.
¿Por qué es importante considerar la rentabilidad por dividendo y el crecimiento del dividendo para una cartera de dividendos?
-Son importantes porque permiten generar ingresos pasivos y protegerse de la inflación con el crecimiento de los dividendos, respectivamente.
¿Cuál es la diferencia entre una empresa con un rendimiento por dividendo del 3% y crecimiento del 20% anual y otra con un rendimiento del 1% y crecimiento del 3% anual según el vídeo?
-A largo plazo, la empresa con el 3% de rendimiento y crecimiento del 20% anual superaría a la empresa con el 1% de rendimiento y crecimiento del 3% anual, aunque la empresa con el 1% de rendimiento inicial necesitaría más tiempo para alcanzar a la otra.
¿Qué importancia tiene la rentabilidad por dividendo inicial según el profesor?
-La rentabilidad por dividendo inicial es muy importante porque una rentabilidad baja puede no ser lo más recomendable para una cartera de dividendos, ya que puede requerir mucho tiempo para alcanzar a empresas con una rentabilidad inicial más alta.
¿Cómo afecta el crecimiento del 20% anual en la rentabilidad de una cartera de dividendos?
-Un crecimiento del 20% anual puede ser atractivo, pero si el punto de partida es muy bajo, puede requerir mucho tiempo para alcanzar a otras empresas y puede ser difícil de mantener a largo plazo.
¿Qué empresas reales se mencionan en el vídeo como ejemplos de diferentes tipos de rentabilidad y crecimiento de dividendos?
-Se mencionan Texas Instruments, Visa, LyondellBasell y Verizon como ejemplos de diferentes tipos de rentabilidad y crecimiento de dividendos.
¿Qué herramienta creó el profesor para ayudar a identificar si una empresa es buena para una cartera de dividendos?
-El profesor creó una tabla que clasifica las empresas en función de su rentabilidad por dividendo y su crecimiento, facilitando la identificación de si una empresa es buena, regular o mala para una cartera de dividendos.
¿Cómo afecta el precio que se paga por una empresa su rentabilidad inicial como dividendo?
-El precio que se paga por una empresa es crucial, ya que si se paga demasiado, la rentabilidad inicial disminuirá, lo que puede convertir a una empresa que de otro modo sería buena, en mala para una cartera de dividendos.

Outlines

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📈 Selección de empresas para una cartera de dividendos

El profesor aborda el tema de cómo elegir empresas para una cartera de dividendos, enfocándose en dos criterios clave: rentabilidad por dividendo y crecimiento del dividendo. Expone la importancia de ambas para generar ingresos pasivos y protegerse contra la inflación. A través de una encuesta en Twitter, revela que la mayoría prefiere empresas con alto rendimiento o crecimiento de dividendos. Sin embargo, argumenta que a largo plazo, las empresas con crecimiento moderado pueden ser más rentables. Utiliza gráficos para ilustrar cómo las empresas con crecimiento del dividendo pueden superar a las de alto rendimiento inicial, dependiendo del horizonte temporal. Además, resalta la relevancia de un rendimiento por dividendo inicial alto para una cartera de dividendos.

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💼 Comparación de rendimientos y crecimiento de dividendos en empresas reales

Se analiza la rentabilidad de invertir en Texas Instruments, Visa y otras empresas con diferentes perfiles de rentabilidad y crecimiento de dividendos. Se muestra que, a lo largo de 10 años, las empresas con un rendimiento por dividendo inicial bajo y alto crecimiento pueden ofrecer resultados inferiores a las con rendimientos más altos y crecimientos moderados. Se discute cómo la rentabilidad inicial y el crecimiento afectan la acumulación de dividendos a lo largo del tiempo. Además, se introduce una tabla que clasifica empresas según su rentabilidad y crecimiento de dividendos, facilitando la identificación de si una empresa es adecuada para una cartera de dividendos.

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💡 Consideraciones finales sobre la selección de empresas para carteras de dividendos

El profesor finaliza la sesión con una reflexión sobre la importancia del precio de compra de las acciones en la rentabilidad de una cartera de dividendos. Afirma que el precio pagado por una empresa puede transformar una inversión en una mala elección, independientemente de sus características de dividendos. Insta a los inversores a considerar el precio actual de las acciones en relación con los dividendos para determinar si una empresa es una buena opción. Finalmente, invita a los espectadores a compartir en los comentarios si conocen empresas que sean excepcionales para carteras de dividendos, sugiriendo que el vídeo puede ser una herramienta para descubrir nuevas oportunidades de inversión.

Mindmap

Keywords

💡Dividendos

Los dividendos son pagos que una empresa hace a sus accionistas, generalmente como parte de sus ganancias. En el vídeo, el término se utiliza para describir el tipo de rentabilidad que los inversores buscan al seleccionar empresas para su cartera de dividendos, es decir, buscan empresas que paguen dividendos regularmente y crecientes.

💡Rentabilidad por dividendo

La rentabilidad por dividendo se refiere al porcentaje que representa el dividendo que se recibe en comparación con el valor de la inversión. En el vídeo, se menciona que los inversores suelen optar por empresas con una rentabilidad por dividendo más alta, lo que implica un mayor retorno por el dinero invertido en forma de dividendos.

💡Crecimiento del dividendo

El crecimiento del dividendo es la tasa a la que una empresa aumenta sus dividendos a lo largo del tiempo. El vídeo destaca la importancia de este concepto, ya que indica la capacidad de una empresa para incrementar sus pagos a los accionistas y, por ende, su atractivo para los inversores en busca de rentabilidad creciente.

💡Cartera de dividendos

Una cartera de dividendos es una colección de inversiones en acciones que producen dividendos. El vídeo trata sobre cómo seleccionar las empresas adecuadas para una cartera de dividendos, enfocándose en el balance entre rentabilidad inmediata y crecimiento futuro de los dividendos.

💡Inflación

La inflación es el aumento general y sostenible del nivel de precios de bienes y servicios en una economía. En el contexto del vídeo, se menciona que los inversores buscan que el crecimiento de los dividendos de sus inversiones supere la inflación, para mantener o aumentar el poder adquisitivo de sus rentas pasivas.

💡Reinvertir los dividendos

La re inversión de dividendos implica utilizar los pagos recibidos para adquirir más acciones de la misma empresa o de otras. El vídeo sugiere que para maximizar el interés compuesto, es preferible que las empresas tengan una rentabilidad por dividendo alta, lo que facilita la re inversión y el crecimiento de la cartera.

💡Texas Instruments

Texas Instruments es una empresa mencionada en el vídeo como ejemplo de una empresa con un crecimiento alto de dividendos. A pesar de tener una rentabilidad por dividendo inicial baja, su tasa de crecimiento ha sido suficiente para superar a otras empresas en la generación de dividendos a lo largo de 10 años.

💡Visa

Visa es mencionada como un ejemplo de empresa con una rentabilidad por dividendo inicial muy baja y un crecimiento alto de dividendos. Aunque ha generado menos dividendos que otras empresas en un período de 10 años, su bajo punto de partida y alto crecimiento demuestran la importancia de considerar ambas métricas al seleccionar inversiones.

💡Verizon

Verizon es presentada en el vídeo como un ejemplo de empresa con una rentabilidad por dividendo inicial alta y un crecimiento bajo. A pesar de su atractivo inmediato, su rendimiento en dividendos a lo largo de 10 años es inferior a otras empresas con crecimiento más moderado pero con un punto de partida más alto.

💡Horizonte temporal

El horizonte temporal es el período de tiempo que un inversor tiene previsto mantener una inversión. El vídeo discute cómo diferentes horizontes temporales pueden afectar la elección de empresas para una cartera de dividendos, ya que el crecimiento a largo plazo puede ser más relevante que la rentabilidad inmediata.

Highlights

El profesor aborda el tema de cómo elegir empresas para una cartera de dividendos.

Se enfatiza la importancia de elegir empresas con rendimiento y crecimiento de dividendos.

Se presenta una encuesta en Twitter para determinar la preferencia de los inversores entre rentabilidad y crecimiento de dividendos.

La mayoría de los votantes prefieren empresas con rentabilidad y crecimiento de dividendos más altas.

Se explica la diferencia entre rentabilidad por dividendo y crecimiento del dividendo.

Se argumenta que una cartera de dividendos debe combinar generación de rentas y protección contra la inflación.

Se utiliza un gráfico para ilustrar la importancia de la rentabilidad inicial y el crecimiento del dividendo a largo plazo.

Se discute cómo una rentabilidad inicial baja puede no ser ideal para una cartera de dividendos.

Se muestra que un crecimiento anual del 20% puede no ser sostenible a largo plazo.

Se argumenta que una empresa con un crecimiento moderado del dividendo puede ser más adecuada para una cartera de dividendos.

Se presentan ejemplos reales de empresas y su rendimiento en dividendos a lo largo de 10 años.

Texas Instruments se menciona como una empresa con un rendimiento inicial bajo pero un crecimiento alto en dividendos.

Visa se presenta como un ejemplo de empresa con una rentabilidad inicial baja y un crecimiento alto en dividendos.

Se discuten empresas con rentabilidad media y crecimiento moderado, como LyondellBasell y AVI.

Verizon se menciona como ejemplo de empresa con alta rentabilidad inicial y crecimiento bajo en dividendos.

Se presenta una tabla para evaluar rápidamente si una empresa es adecuada para una cartera de dividendos según sus características.

Se destaca la importancia del precio de compra de una empresa en la rentabilidad de una cartera de dividendos.

Se invita a los espectadores a compartir en los comentarios si conocen empresas que sean excepcionales para una cartera de dividendos.