finanzas

JOVANNY TORRES

4 May 202509:54

Summary

TLDREl video aborda las funciones clave del departamento de finanzas de una empresa, centrado en la planificación y elaboración de presupuestos, así como en la gestión de ingresos y egresos. Se explica el proceso de monitoreo del desempeño financiero y la importancia de la Contraloría en el control de los presupuestos. También se detalla el uso de programas contables como ASPEL Coin, ASPEL No y SAE, que ayudan en la contabilidad, nóminas y gestión administrativa. Finalmente, se discuten la relación entre tesorería e inversiones, y el papel crucial de la liquidez y la rentabilidad en las decisiones financieras de la empresa.

Takeaways

😀 La planificación y elaboración del presupuesto en el departamento de finanzas se centra en analizar la situación financiera de la empresa y proyectar ingresos y gastos, considerando escenarios optimistas y realistas.
😀 Se revisan y validan los estados financieros anteriores y se monitorean los gastos para asegurar que los recursos se utilicen de manera eficiente.
😀 La Contraloría tiene la función de controlar la gestión financiera y administrativa, asegurando que los procesos sean legales, eficientes y transparentes.
😀 El control financiero dentro de la Contraloría incluye la auditoría interna y el apoyo a la toma de decisiones estratégicas en la empresa.
😀 Los pagos y salarios de los trabajadores se gestionan mediante un software que calcula impuestos, seguros, préstamos y salarios netos a pagar.
😀 El sistema contable ASPEL Coin automatiza el registro contable y cumple con las disposiciones fiscales, permitiendo la generación de estados financieros y pólizas contables.
😀 El ASPEL No es un software de nómina que calcula sueldos, impuestos, aguinaldos, y genera recibos electrónicos de nómina conforme a la ley.
😀 El SAE es un sistema administrativo que ayuda en la gestión de ventas, compras, inventarios y relaciones con clientes y proveedores, optimizando el control de procesos internos.
😀 La tesorería se encarga de gestionar el flujo de caja, asegurando la liquidez y conciliando los registros bancarios con los movimientos internos de la empresa.
😀 Las decisiones sobre inversiones se toman en base a la evaluación del riesgo y la rentabilidad, considerando diversas opciones financieras y activos como terrenos o nuevas sucursales.
😀 La relación entre tesorería e inversiones está centrada en asegurar una liquidez adecuada mientras se busca una rentabilidad con el dinero disponible, sin comprometer la operación diaria de la empresa.

Q & A

¿Cuál es la principal responsabilidad del departamento de finanzas en esta empresa?
-El departamento de finanzas se encarga principalmente de analizar la situación actual de la empresa, revisar los estados financieros, evaluar el desempeño financiero y elaborar el presupuesto, incluyendo la estimación de ingresos y gastos.
¿Qué funciones realiza la Contraloría dentro de la empresa?
-La Contraloría se ocupa de controlar la gestión financiera y administrativa, verificando que los procesos se realicen de manera legal, eficiente y transparente, y realiza auditorías internas para apoyar la toma de decisiones.
¿Cómo se calcula el salario adecuado de los trabajadores?
-El salario de los trabajadores se calcula utilizando un programa que toma en cuenta impuestos sobre la renta, seguros, préstamos y otros descuentos, asegurando que el pago cumpla con las disposiciones legales.
¿Qué software contable utiliza la empresa y qué funciones tiene?
-La empresa utiliza varios programas contables, entre ellos ASPEL Coin, que se encarga del registro contable y generación de estados financieros, ASPEL No, que gestiona la nómina y cálculos de sueldos, e ISPEL SAE, que gestiona ventas, compras e inventarios.
¿Cuál es el propósito del área de tesorería en la empresa?
-El área de tesorería se encarga de gestionar el flujo de caja, controlar ingresos y egresos, hacer proyecciones financieras y conciliaciones bancarias, además de tomar decisiones sobre la liquidez y la inversión.
¿Cómo se realiza la conciliación bancaria en la empresa?
-La conciliación bancaria se realiza verificando los registros internos con los estados bancarios, para detectar errores o movimientos no actualizados, como pagos y cobros.
¿Qué relación existe entre tesorería e inversiones?
-La relación es que tesorería se enfoca en asegurar la liquidez disponible, mientras que las inversiones buscan rentabilidad. Juntas, ambas áreas se encargan de gestionar el dinero de manera eficiente, sin comprometer la operación diaria de la empresa.
¿Qué función tiene el sistema ASPEL No en la gestión de nómina?
-El sistema ASPEL No administra todo el proceso de nómina, calculando sueldos y salarios, impuestos, y otros pagos como aguinaldos y finiquitos, además de generar recibos electrónicos de pago.
¿Cómo se gestionan las inversiones dentro de la empresa?
-Las inversiones se gestionan evaluando opciones financieras como depósitos a largo y corto plazo, así como la adquisición de activos como terrenos o nuevas sucursales. Además, se realiza un análisis de rentabilidad y riesgo utilizando indicadores como la tasa interna de retorno (TIR).
¿Quién es responsable de la gestión de pagos a proveedores y cómo se lleva a cabo?
-La gestión de pagos a proveedores es responsabilidad del área de tesorería, que coordina la programación de pagos, asegura el flujo de efectivo para cubrirlos y mantiene la relación con los bancos para gestionar líneas de crédito y comisiones.