5 Finance Jobs Explained (and what they pay) Pt1

Summary

このビデオでは、金融業界における5つのキャリアパスを紹介します。財務計画と分析、トレーディング、投資銀行、株式研究、財務監査の各分野について、仕事のライフバランス、報酬、必要なスキルを解説します。また、各キャリアにおける企業例も紹介し、入門者向けの視点から1～2年後の展望も提供します。金融業界で活躍するためにはどのようなスキルが求められるかを知りたい視聴者にとって、魅力的な情報源となっています。

Takeaways

• 💼 金融業界には財務計画と分析、トレーディング、投資銀行、証券分析、財務監査の5つのキャリアパスがあると説明されています。
• 🔍 財務計画と分析（FPA）は、企業の財務予測や予算編成に関わる仕事で、財務会社だけでなくAppleやExomobileなどの大企業にも必要です。
• 📈 トレーダーは株式や債券、先物、オプションなどの証券を売買し、市場の開閉に応じて非常にストレスフルな仕事であるとされています。
• 🏦 投資銀行は企業に対して資金調達や財務に関するアドバイスを提供し、M&Aを含む重要なビジネス・デアルに関与します。
• 📊 証券分析は、投資機会に関する報告書や推薦を提供する仕事で、株式や債券などの投資の買入、保有、売却を分析します。
• 🔍 財務監査は、企業の財務諸表の正確性を検証し、内部監査と外部監査の2つのタイプがあります。
• 💻 FPAのスキルは、Excelのスプレッドシート操作、財務・会計、戦略的思考に重点が置かれています。
• 📈 トレーダーには、数値処理能力、迅速な思考力、冷静な判断力が求められます。
• 🏦 投資銀行の仕事は非常にデアル指向で、非常に長い時間働く必要があり、報酬も高いとされています。
• 📊 証券分析は技術的スキルに重点が置かれており、統計学、経済学、財務・会計の知識が重要です。
• 🔍 財務監査は財務・会計の専門知識とExcelのスキルが必要な仕事で、CPA資格を獲得するプロセスに関与します。

Q & A

金融における5つのキャリアパスは何ですか？

ファイナンシャル・プランニング・アンド・アナリシス、トレーディング、投資銀行、エクイティ・リサーチ、ファイナンシャル・オディットです。

ファイナンシャル・プランニング・アンド・アナリシス(FPA)の主な仕事内容は何ですか？

企業の財務予測や予算編成を行い、収益や純利益、マーケティングチームへの予算割り当て、社員給与などを管理します。

トレーダーの職種について教えてください。

トレーダーは株式や債券、オプション、先物、スワップなどの金融商品を売買します。自社かクライアントの資金を動かして利益を得るための職種です。

投資銀行の主な業務は何ですか？

企業の資金調達や財務に関するアドバイザリーを提供し、M&Aなどの財務関連のマターを支援します。

エクイティ・リサーチの職種はどのようなものですか？

投資の機会に関する報告書や推薦をクライアントに提供し、株式などの投資先の買入れ、保有、売却に関するアドバイスを行っています。

ファイナンシャル・オディットはどのような職種ですか？

企業の財務諸表の正確性を検証し、誤りや詐欺の可能性を調査する職種です。内部監査と外部監査の2つのタイプがあります。

FPAのスキル要件は何ですか？

エクセルのスキル、財務・会計知識、戦略立案能力が必要です。

トレーダーになるために必要なスキルは何ですか？

数値処理能力、迅速な思考力、決定力、冷静さを持ち、ライセンス（例えばSeries 7試験）が必要です。

投資銀行の仕事の平均時間はどれくらいですか？

平均して週に80時間を超える長い時間の労働が求められる傾向があります。

エクイティ・リサーチの報酬はどのくらいですか？

基本給は85,000ドル程度で、業績によるボーナスが加わり、100,000ドル以上にもなる可能性があります。

ファイナンシャル・オディットのスキル要件には何が含まれますか？

財務・会計の知識、エクセルのスキル、プレゼンテーション能力、CPA資格などを目指すことが求められます。

Outlines

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😀 ファイナンスにおける5つのキャリアパスの紹介

このビデオでは、投資銀行とトレーディング、株式研究などの異なるファイナンス関連の役割の違いについて説明し、ファイナンスプランニングと分析、トレーディング、投資銀行、株式研究、財務監査の5つのキャリアパスを紹介します。ビデオでは、これらのロールのワークライフバランス、報酬、必要なスキルについて説明し、各キャリアパスにおける企業の例も提供します。また、ビデオは新規入社者向けにも適しており、1〜2年後に進むかもしれない視点をも考慮しています。

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📊 ファイナンスプランニングと分析（FPA）の概要

ファイナンスプランニングと分析は、企業の財務予測と予算編成に関連する仕事です。FPAチームは、会社の収益や純利益、マーケティングチームへの予算割り当て、社員の給与などに関する問題を解決する責任があります。FPAは金融企業だけでなく、AppleやExomobileなどの大企業にも必要な役割です。FPAの役割は、上級管理職が計画を立てた後、その計画を実現するための方針を実施することです。必要なスキルは、Excelでのスプレッドシート操作、財務・会計、戦略的思考などです。ワークアワーは平均で50〜60時間であり、年間末にはピークシーズンにより若干長い時間働くことがあります。報酬は地域により異なりますが、典型的な大規模なアメリカの都市では、年俸が6万から9万ドル程度です。

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💼 トレーダーとしてのキャリアの概要

トレーダーは株式や債券、オプション、先物、スワップ、その他の派生商品などの証券を買収・販売する仕事です。トレーダーは自社の資金や顧客の代理として取引を行い、その結果は常にパフォーマンスに反映されます。これは非常にストレスフルな仕事であり、報酬は変動が大きく、ボーナスを通じて大幅に増加する可能性があります。必要なスキルは、数値を扱う能力、迅速な思考力、意思決定力、感情を抑える能力などです。トレーダーになるには、シリーズ7試験を通じてライセンスが必要であり、多くの企業がコースや試験費用を負担します。報酬は地域や業績により異なりますが、大都市では年俸が7万から10万ドル程度と推定されます。

🏦 投資銀行業務の紹介

投資銀行業務は、企業向けの資金調達と財務に関するアドバイザリーサービスを提供する仕事です。資金調達は、企業が株式や債券を通じて資金を調達するプロセスを支援し、アドバイザリーは企業の合併・買収などの財務に関する問題解決を支援します。投資銀行業務は非常に取引に依存しており、取引の期限に合わせて非常に長い時間働く必要があります。平均的な週の労働時間は80時間程度であり、報酬は非常に高いです。大規模なアメリカの都市では、基本給が約8万5千ドルから始め、パフォーマンスによるボーナスが5万ドル近くに達する可能性があります。必要なスキルは、財務会計、企業ファイナンス、Excel、PowerPoint、販売力、プレゼンテーションスキルなどです。

📈 株式研究職の概要

株式研究は、投資機会に関する報告書と推薦を提供する仕事です。株式研究は投資銀行内でも行われることがあるため、役割が混同されることがありますが、基本的には特定の投資を買入、保有、売却するべきかに関する分析と推薦を行います。株式研究の仕事は、取引に依存しないため、構造化された労働時間が一般的です。労働時間は週に60〜70時間程度で、報酬は投資銀行業務と同じく基本給が8万5千ドル程度で、ボーナスは若干少ないが10万ドル以上にもなる可能性があります。必要なスキルは、統計学、経済学、財務会計、プログラミング言語（SQLやVBA）の知識、書く能力などです。CFA（Chartered Financial Analyst）資格も株式研究職に一般的です。

🔍 財務監査職の紹介

財務監査は、企業の財務諸表の正確性を検証する仕事です。内部監査と外部監査があり、内部監査は企業内で行われ、外部監査はビッグ4などの監査会社が行うことが多いです。監査の仕事は週に60時間程度で、冬のクローズ期間には若干忙しくなることがあります。報酬は大都市では年収が6万から7万ドル程度です。必要なスキルは、財務・会計、Excel、プレゼンテーションスキルなどです。CPA（Certified Public Accountant）資格も監査職に一般的です。

📚 その他のファイナンスロールの紹介とビデオの締めくくり

ビデオでは5つのファイナンスロールを紹介しましたが、他にも多くのロールがあることを認識しています。このビデオが好評であれば、パート2を制作し、プライベートバンキング、商業銀行、クアンタなど他の役割についても紹介する予定です。視聴者が特定のポジションについて知りたい場合はコメント欄でお知らせください。このビデオを楽しんでいただけたら、高評価と登録をお願いします。次のビデオでお会いしましょう。

Keywords

💡ファイナンシャル・プランニング・アンド・アナリシス（FP&A）

FP&Aは、企業の財務予測や予算編成を担当する役割を指します。企業の将来の収益や純利益、マーケティングチームへの予算配分、社員の給与などを計画することが求められます。この役割は、財務会社だけでなく、AppleやExomobileなどの他の大手企業でも必要とされます。ビデオでは、FP&Aチームが上級管理職が立てた計画に基づいて具体的な方針を実施し、目標を実現するプロセスを説明しています。

💡トレーダー

トレーダーとは、株式や債券、オプション、先物、スワップなどの金融商品を売買する職種を指します。彼らは自社の資金や顧客の代わりに取引を行い、収益を上げることが求められます。ビデオではトレーダーの業務が非常にストレスフルであると説明されており、その理由として資金の変動が不安定で予測困難であること、また彼らのパフォーマンスが常に評価される点が挙げられています。

💡投資銀行

投資銀行は、企業に対して資金調達や財務に関するアドバイザリーサービスを提供する業種です。資金調達は、企業が株式や債券を通じて資金を集めるプロセスを支援することに関連しています。一方、アドバイザリーは、企業の合併や買収に関する財務上の助言を提供することです。ビデオでは、投資銀行業務が非常にdeal-orientedであるとされ、そのために非常に長い時間働く必要があると説明されています。

💡株式リサーチ

株式リサーチは、投資家に対して投資機会に関する報告書や推薦を行う仕事です。株式リサーチは、投資銀行内にある場合と独立して存在する場合がありますが、その核心は特定の投資が買入、保有、売却されるべきかどうかを分析することです。ビデオでは、株式リサーチが技術的であり、統計、経済、財務、会計などの知識が必要とされる点が強調されています。

💡財務監査

財務監査は、企業の財務報告の正確性を検証するプロセスを指し、内部監査と外部監査の2つのタイプがあります。内部監査は企業内で行われ、外部監査はビッグ4などの監査会社が行うもので、異なる企業の会計を監査します。ビデオでは、財務監査の仕事が約60時間/週であり、冬の間はもっと忙しいと説明されています。

💡ワークライフバランス

ワークライフバランスとは、仕事とプライベート生活のバランスを意味します。ビデオでは、各職種におけるワークライフバランスが議論されており、特に投資銀行業務が非常に長い時間働く必要があるとされており、他の職種と比較される際にその違いが強調されています。

💡報酬

報酬は、ビデオ内で各職種の給与やボーナスについて議論されています。FP&A、トレーダー、投資銀行、株式リサーチ、財務監査それぞれの分野における報酬構造が説明されており、その内訳や期待される年収の範囲が提供されています。

💡スキルセット

スキルセットは、ビデオ内で各職種に必要な特定のスキルや知識を指します。FP&Aではエクセルのスキル、トレーダーでは数値処理能力、投資銀行では財務会計とコミュニケーション能力、株式リサーチでは経済統計知識、財務監査では会計とプレゼンテーションスキルが重要であると説明されています。

💡企業

企業はビデオ内で財務職種が働く場所を指しており、FP&Aチーム、トレーダー、投資銀行家、株式リサーチャー、財務監査士が企業の財務状況を管理し、投資判断を支援する役割を果たしています。ビデオでは、企業の財務計画や予算、資金調達、投資分析、財務報告の監査など、企業の様々な財務側面が触れられています。

💡キャリアパス

キャリアパスは、ビデオ内で財務業界で可能な異なる職種や進む道筋を指します。ビデオでは5つの異なる財務職種が紹介されており、それらの職種について働き方、報酬、必要なスキル、および企業の例が説明されています。

Highlights

Kenji introduces five career paths in finance aimed at helping viewers understand the differences between roles like investment banking and trading.

The five career paths discussed are financial planning and analysis (FP&A), trading, investment banking, equity research, and financial audit.

FP&A involves forecasting and budgeting a company's finances, impacting decisions such as revenue projections and marketing allocations.

FP&A roles are not limited to finance companies; large corporations like Apple also have FP&A teams.

Skills required for FP&A include proficiency in Excel, finance and accounting, and strategic planning.

Work hours for FP&A typically range from 50 to 60 hours per week, with peak seasons affecting workload.

The average salary for FP&A roles in a big U.S. city is between $60,000 to $90,000.

Trading involves buying and selling securities, which can include stocks, bonds, and complex derivatives.

Trading roles are known for their stress due to the unpredictable nature of financial markets.

Key skills for traders include numerical aptitude, quick thinking, decision-making, and emotional stability.

A license, such as the Series 7 exam in the U.S., is often required to become a trader.

Salaries for traders can vary greatly, with estimates ranging from $70,000 to $100,000 in big financial cities.

Investment banking involves financing (raising money for companies) and advisory services (e.g., mergers and acquisitions).

Investment banking roles require long hours, often around 80 hours per week, due to deal-oriented work.

The base salary for investment banking in a big U.S. city like New York starts around $85,000, with bonuses potentially reaching $50,000.

Equity research focuses on producing reports and recommendations on investment opportunities for clients.

Equity research roles require technical skills in statistics, economics, finance, accounting, and often programming languages like SQL or VBA.

Work hours for equity research are typically 60 to 70 hours a week, with a structured schedule based on company financial statements.

Financial audit involves verifying the accuracy of financial statements, which can be done as an internal or external auditor.

Auditors work towards the CPA (Certified Public Accountant) designation, particularly in the U.S.

The average salary for financial auditors in big financial cities is around $60,000 to $70,000.

Kenji offers to create a part two video if this one is well-received, potentially covering roles like private banking, commercial banking, and quants.

Transcripts

what's up everyone kenji here and in this video  i thought i'd share five career paths in finance  

now i realized that quite a lot of people don't  really seem to understand the differences between  

investment banking and trading or equity  research and other sort of finance related  

roles so in this video i'm gonna try my best to  explain those and hopefully you can decide what's  

most suited to you so the five that i've  picked are financial planning and analysis  

trading investment banking equity research and  financial audit and i'll mainly be focusing on  

these roles for entry level as well as maybe one  two years down the line too so i'll be discussing  

the work life balance the pay as well as the  skills required and with that i'm also gonna  

provide examples of companies in each career path  and obviously this is just five positions right  

this is by no means a complete list but if this  video does well i will consider making a part two  

covering some other things like what might be  private banking commercial banking as well as  

quants and other things like that i've also made a  similar video on business career paths if you want  

to check that out i'll leave it in the description  but for now let's jump into this one so the first  

one is fp a which stands for financial planning  and analysis and this basically has to do with  

forecasting and budgeting a company's  finances so things like what will our revenue  

look like in three years time what about our net  income or how much money should we allocate to  

the marketing team how much should we pay our  employees other things like that will typically  

be solved by the fbi team and i do want to clarify  that fp a isn't necessarily for finance companies  

so apple say or exomobile or any other large  company really also has a finance team right  

and within it it's probably going to have an fpna  team as well and generally how it works is that  

the senior executives will come up with a macro  level plan like what might be hey reach 10 billion  

in revenue by in five years time or something  like that and then the fpa team is going to be in  

charge of actually implementing certain policies  so that that can actually be achieved and for this  

kind of a role you can either get hired fresh out  of college like some of my friends have or you can  

spend a couple years working say at a big four  or something like that and then make the switch  

for the skills required it's mainly got  to do with excel work so spreadsheets  

secondly finance and accounting obviously as well  as some strategy too so you know where the company  

might be heading towards ray as for the work  hours i'd say from 50 to 60 is more or less the  

average so it's nothing say exaggerated it is  a good amount of work though there's obviously  

some peak seasons right so typically when the year  ends that's when the account closes and obviously  

you need to work slightly more during that period  right as for the pay it obviously varies depending  

on location right the thing with fpa is that it's  such a broad thing that it can either be you can  

be working in fpa at the local hotel or you can be  working in fpna at apple right which is obviously  

going to pay you a lot more but i'd say a typical  range in a say a big u.s city could be something  

like 60 to 90 000 us dollars the second one has to  do with that of a trader which basically entails  

buying and selling securities so these might  be things like stocks and bonds or more complex  

things like what might be options futures swaps  or other derivatives like that now typically for  

the dynamics of this it's either you trade your  your money or your company's money or you can also  

trade on behalf of clients now the job is known  to be quite stressful and that's mainly because  

you're dealing with money right and that  money goes up just like it goes down sometimes  

which can be very unpredictable and stressful  for some people also you're constantly measured  

on your performance right it's very obvious to  tell if you're winning or losing money because  

all you have to do is look at your account as  for the hours it's usually around 60 hours a week  

basically the most intense hours are when the  markets open in the u.s i believe that's around  

from nine to four thirty and before that and after  that you're basically gonna be planning doing some  

research and getting ready for the market open  time right some of the big skills required for  

this kind of a role is being good with numbers  being really a fast thinker fast decision maker  

in that sense because you can win and lose money  in just a couple seconds and then thirdly has to  

do with being relatively unemotional right it's  obviously going to help your decision making too  

also you usually need a license to become a trader  and in the us at least that's typically through  

the series 7 exam now most of the cases the  company that you're employed at will usually pay  

for the course work as well as well as the test as  for the salary it really varies hugely here that's  

primarily because some people make tons of money  and through bonuses and other things like that  

they might be able to really increase that whilst  others just don't make that much maybe they're  

not as good at trading right but i'd say a good  estimate for the big financial cities is around  

70 to 100 000 and some of the companies with  entry-level trader roles include the investment  

monks oil and gas companies as well as the big  asset managers like blackrock or vanguard as well  

and i'll leave this article linked as well where  a trader basically goes through his day in the  

life if you're interested now the next path  is investment banking and this is definitely  

one of the most popular ones out there so let me  briefly explain what they do and at its core it's  

really two main things number one has to do with  financing which is basically raising money for  

companies so for instance that might be through  stocks like airbnb's recent ipo or through bonds  

like apple recently selling 14 billion worth of  bonds where the investment bank helps out in the  

process right then on the other hand you have what  is called advisory which basically has to do with  

advising companies on financially related matters  right a common example here has to do with mergers  

and acquisitions and an example of that happening  in real life has to do with say amazon buying  

mgm recently for around 8.5 billion the job is  highly deal oriented which basically means that  

you have to work very long hours in order to meet  the deadlines of those deals right and sometimes  

they can also be quite unpredictable so i'd say  an average week could be around the 80 hour mark  

which is definitely a lot more than your average  brain that said you do get compensated quite a  

lot typically in a big u.s city like say new york  you'd probably start with a base salary of around  

85 000 and then the bonus depending on performance  it is quite high it can reach something like  

50 000 or so in performance as well as for  the skills required for the job it mainly  

has to do with financial accounting and corporate  finance and then on the computer side of things  

excel and powerpoint and then later on as you  move up the ranks as you become a bit more senior  

the ability to sell being a good salesman being a  good presenter obviously starts taking more of an  

importance as well and i'll leave this resource  linked in the description as well which basically  

goes over the day in the life of an analyst i  did make a day in the life video myself as i was  

working at goldman sachs in their investment  banking division as an intern if you want to  

check that out i'll leave a link as well the next  role is equity research and this one basically  

has to do with producing reports as well as  recommendations on investment opportunities  

for clients now i do realize that this does get  a bit confusing in that within investment banks  

there are equity research teams and there are also  traders within an investment too and the reality  

is that investment banks are so big nowadays  that they actually have a lot of different  

divisions some of which do overlap with some  of the roles that i'm talking about here today  

so i can understand why some people might get  a bit confused on that so apologies for that in  

advance but at its core equity research is about  whether you should buy hold or sell a particular  

investment now these investments could be stocks  which is the case most of the time or it can also  

be bonds funds or other instruments like that and  here's an example of what that report might look  

like this one's from morgan stanley's research  team as they analyze apple and give an estimate  

of a price target right and as you can take  a look here it is quite extensive it is quite  

detailed i mean it's quite a long document i'll  leave it in the description just in case you're  

interested too so you can take a closer look i did  find this one online for free on the internet so  

you can definitely find a lot more too as for  the work hours unlike investment banking equity  

research isn't so deal oriented so typically you  do have quite a bit of a structure in that say  

you're giving a set number of companies that you  should be researching and based on that you're  

obviously gonna know when each one's coming up  with new financial statements and other things  

like that right so there's no surprises in the  same way right so i'd say around 60 to 70 hours  

a week it's quite normal it is still more than  your average work but they do get paid fairly  

well i'd say around 85 000 as the base salary  just like investment banking but the bonus is  

typically slightly less even though it can still  reach 100 000 plus as for the skills required it  

is quite technical so you do need a good knowledge  of statistics economics finance and accounting and  

other things like that it is also important to  know how to write as you can obviously see by the  

by the reports that i showed you earlier and in  addition to that people are typically somewhat  

knowledgeable with some programming languages  like what might be sql or vba too also the cfa  

which is short for chartered financial analyst is  a common designation for equity research as well  

and i'll leave this article going over a day in  the life in equity research as well if you're  

interested so this brings us to our final path  which is financial audit that's basically got to  

do with verifying the accuracy of the financial  statements of a company so it's really about  

investigating whether there's potentially any  errors or even fraud somewhere in there this can  

either be in the form of an internal auditor or an  external auditor internal auditor basically means  

that you're employed by the company that you owed  it so for example i could be employed by coca-cola  

not be auditing coca-cola's financial statements  internally right and then on the other hand you  

have external auditors which are typically the  big four you've probably already heard of them  

and you go around auditing different companies  out there so typically you might spend say two to  

three weeks in a particular company auditing their  accounts and then move on to the next company and  

so on and so forth it's actually what i did myself  for a summer at pwc for instance also while at the  

job auditors do work towards a designation known  as the cpa which stands for the certified public  

accountant in the us at least and usually as for  the work hours it's typically around 60 hours a  

week something along those lines it does peak it  does go slightly higher in the winter months which  

is basically when the companies are closing all  of their accounts so it does get slightly busier  

obviously as for the pay i'd say it's around 60  to 70 000 us dollars a year in the big financial  

cities and then lastly looking at the skill set  this mainly has to do with obviously finance and  

accounting and then some excel work even though  that's not that heavy on the end as well as some  

more presentation and other skills like that  especially as you move further down the road  

so those are five i do realize that there's a  ton of other finance roles out there which i'd  

like to cover at some point maybe in a part 2 if  this video does well so make sure you hit that  

like and subscribe button do comment down below if  there's any particular position that you'd like me  

to cover though that's all for this video i hope  you enjoyed it and i'll catch you in the next one

you