【子育て世代向け】どうする子供のお金？＜北根久之＞｜投資の基本をプロから学ぶ BASE 2024.5

ピクテ・ジャパン株式会社

21 May 202429:04

Summary

TLDRこの動画では、子育て世代向けに子供のお金の運用方法について語られています。出産祝いから入学、卒業祝いまで、全額を運用していると紹介され、定期預金ではなくアセットアロケーションの重要性が強調されています。投資の基本方針や目標設定に基づいて商品を選ぶアプローチを提案し、具体的な運用例も紹介されています。また、税金を抑えるための制度を活用し、割高なものを避けるなどの運用ポイントも説明されています。最後に、今後の運用についての質問を視聴者に投げかけ、フィードバックを求めています。

Takeaways

😀 スクリプトは、子育て世代向けに子どものお金の運用方法について話している。
👶 出産祝いから入学祝い、卒業祝いまでの全額を運用していると話している。
💰 アセットアロケーションの重要性を強調しており、誰が決めるかが運用の成否を分ける重要な要素であると述べている。
📈 運用目標、リスク設定、運用の基本方針を決めることで投資を実行し、定期的に見直すという運用戦略を紹介している。
🏦 定期預金は持っていないが、学資や保険に投資していないと語っている。
🌐 国際的な視点から、日本と他の国の経済成長率や株式市場の動向を比較して分析している。
📊 物価指数の変動や大学の授業料の上昇率を用いて、長期的な投資の重要性を説明している。
🏫 息子が大学に行くまでの期間を考慮し、物価上昇率に基づいて将来の教育費を予測している。
💼 家族構成に応じて、個人の運用方法が異なると語り、自分の運用戦略を共有している。
🌟 運用会社を利用する利点として、アセットアロケーションの決定とその運用の価値を強調している。
📉 途中売却は行わず、利益確定もしないという運用方針を紹介している。

Q & A

どのような資金を全額運用していますか？
-出産祝いから毎年のお年玉、入学祝い、卒業祝いまでの全額を運用しています。定期預金は一切ありません。
アセットアロケーションを決める際にはどのような点を重視していますか？
-アセットアロケーションを決める際には、誰が決めるか、運用目標、リスクの設定、運用の基本方針を決めることが重要です。
税金を抑えるためにどのような制度を活用していますか？
-税金を抑えるために、税金によるロスをできるだけ少なくするために、税制をフル活用しています。例えば、ジュニアNISAのような制度を利用しています。
投資のリスクについてどの程度取ることが可能です？
-リスクの種類も大きさもかなり取ることが可能です。運用期間が長いので、より多くのリスクを取ることができます。
中途半端な売却は行っていない理由は何ですか？
-中途半端な売却は行っていない理由は、利益確定をしない方針であり、税金を抑えるためと、次の投資を考える必要があるからです。
息子のポートフォリオの構成はどのようになっていますか？
-息子のポートフォリオは、進行国株が65%で占めており、全体として44%の増加を記録しています。また、日本株の比率は14%から18%まで変動しています。
新興国株式の今後5年間の予想収益率は何ですか？
-新興国株式の今後5年間の予想収益率は5.4%です。
日本の株式と新興国株式のリスクとリターンのバランスについてどう思われますか？
-日本の株式はリスクが高くない反面、リターンも低い傾向があります。新興国株式はリスクが高いが、それに見合うリターンが期待できます。
自分の両親の資金運用についてどうなっていますか？
-自分の両親の資金については、自分でとてもやりきれないため、運用会社に任せています。具体的な商品名は紹介できませんが、方針や考え方はお話しできると思います。
今後の投資についてどのようなアプローチを心がけていますか？
-今後の投資では、アセットアロケーションを適切に決定し、運用目標とリスク設定に基づいて、見合った商品を選ぶアプローチを心がけています。また、状況に応じて投資を見直し、適宜調整を行います。
視聴者が次に知りたいトピックについてどう思われますか？
-視聴者の希望によって、新興国投資についての知識や、私自身のお金の運用について、または両親の資金運用についての考え方と方針を紹介するトピックの中から、最も関心が高いものを選び、次回の内容にしたいと思います。