Was sind Derivate? EINFACH Erklärt!

Investieren für Anfänger

17 Nov 202102:37

Summary

TLDRDieses Video erklärt, was Derivate sind und wie sie funktionieren. Derivate sind komplexe Finanzprodukte, deren Wert sich ausschließlich von einem Basiswert ableitet. Beispielsweise können Aktien, Aktienindizes oder Rohstoffe als Basis dienen. Derivate bieten die Möglichkeit, auf Preisbewegungen zu spekulieren, ohne direkt in das zugrunde liegende Unternehmen zu investieren. Es wird auch auf Hebelstrategien eingegangen, die sowohl Gewinne vergrößern als auch Verluste erhöhen können. Der Video-Autor kündigt an, weitere Videos über verschiedene Arten von Derivaten wie Optionsscheine, Zertifikate, Futures, Swaps und CFDs zu produzieren.

Takeaways

📚 Derivate sind komplexe Finanzprodukte, die oft nicht von Privatanlegern richtig verstanden werden.
🌐 Der Name 'Derivat' stammt vom lateinischen Wort 'derivate', was 'ableiten' bedeutet und auf den Basiswert eines anderen Finanzprodukts basiert.
🔗 Derivate haben keinen eigenen Wert, sondern sind von der Entwicklung des Basiswerts abhängig, wie zum Beispiel Aktien, Aktienindizes oder Rohstoffe.
💡 Durch Investition in ein Derivat wird nicht direkt in das Unternehmen investiert, sondern es wird auf die zukünftige Entwicklung des Unternehmens spekuliert.
📉 Ein Beispiel: Wenn man erwarten, dass der Aktienkurs eines Unternehmens fällt, kann man ein Derivat kaufen, das diese Aktie abbildet, um von einem möglichen Kursrückgang zu profitieren.
📈 Der Wert des Derivats kann sich positiv verändern, wenn die Entwicklung des Basiswerts in die erwartete Richtung geht.
💹 Es gibt die Möglichkeit, Hebel zu verwenden, um das Verhältnis zwischen dem Kursrückgang der Aktie und dem Wert des Derivats zu verstärken.
⚠️ Derivate können sowohl zu Gewinnen als auch zu Verlusten führen, da sie sowohl für als auch gegen die Marktentwicklung wirken können.
🧩 Es gibt viele verschiedene Arten von Derivaten, darunter bekannte wie Optionsscheine, Zertifikate, Futures, Swaps oder CFDs.
👍 Das Video bietet einen Einblick in die Welt der Derivate und soll helfen, ein besseres Verständnis dafür zu entwickeln.

Q & A

Was bedeuten Derivate im Finanzwesen?
-Derivate sind komplexe Finanzprodukte, deren Preisentwicklung ausschließlich von einem anderen Finanzprodukt, dem sogenannten Basiswert, abhängt.
Woher kommt das Wort 'Derivat'?
-Das Wort 'Derivat' stammt vom lateinischen Wort 'derivate', was übersetzt 'ableiten' bedeutet.
Was ist ein Basiswert in Bezug auf Derivate?
-Ein Basiswert ist ein Finanzprodukt, wie zum Beispiel Aktien, Aktienindizes oder Rohstoffe, von dem die Entwicklung des Preises eines Derivates abhängt.
Wie funktioniert ein Beispiel eines Derivates?
-Wenn man ein Derivat auf eine Aktie kauft, die man glaubt, dass sie fallen wird, und die Aktie tatsächlich fällt, steigt der Wert des Derivates entsprechend.
Was ist das Risiko, wenn man ein Derivat kauft?
-Das Risiko besteht darin, dass Derivate sowohl für Gewinn als auch für Verlust potentiell sind. Wenn sich der Kurs des Basiswerts in die unerwünschte Richtung entwickelt, kann man Verluste erleben.
Was ist Hebel und wie wird er in Derivaten verwendet?
-Hebel bedeutet, dass die Veränderung des Preises des Derivates vergrößert wird, indem man das Verhältnis des Basiswerts zum Derivat erhöht, was zu erhöhten Gewinnen oder Verlusten führen kann.
Was sind die verschiedenen Arten von Derivaten, die im Video erwähnt werden?
-Im Video werden Optionsscheine, Zertifikate, Futures, Swaps und CFDs als Beispiele für verschiedene Arten von Derivaten genannt.
Wie kann man mit Derivaten spekulieren?
-Man kann mit Derivaten spekulieren, indem man auf die zukünftige Entwicklung des Basiswerts setzt, ob er steigen oder fallen wird.
Was sollte man bedenken, wenn man mit Derivaten handelt?
-Man sollte bedenken, dass Derivate ein hohes Risiko bergen können und dass man sowohl Verluste als auch Gewinne erleben kann, je nachdem, wie sich der Basiswert entwickelt.
Wie kann man mehr über die verschiedenen Arten von Derivaten erfahren?
-Im Video wird angedeutet, dass es separate Videos geben wird, in denen die einzelnen Arten von Derivaten genauer erklärt werden.
Was ist der Hauptzweck des Videos über Derivate?
-Der Hauptzweck des Videos ist es, den Zuschauern ein besseres Verständnis von Derivaten zu vermitteln und ihnen zu helfen, diese komplexen Finanzprodukte besser zu verstehen.

Outlines

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📈 Grundlagen der Derivate

Dieses Video zielt darauf ab, das Verständnis von Derivaten zu verbessern, indem es erklärt, dass sie komplexe Finanzprodukte sind, die oft nicht korrekt von Privatanlegern verstanden werden. Derivatpreise werden von einem Basiswert abhängig gemacht, der entweder Aktien, Aktienindizes oder Rohstoffe sein kann. Derivatinvestitionen sind eine Art von Spekulation über die zukünftige Entwicklung des Basiswerts, nicht eine direkte Investition in das Unternehmen selbst. Das Video bietet auch ein praktisches Beispiel, wie ein Derivat funktioniert, wenn man annimmt, dass der Aktienkurs eines Unternehmens in naher Zukunft fallen wird.

Mindmap

Keywords

💡Derivate

Derivate sind komplexe Finanzprodukte, die ihren Wert von anderen Finanzinstrumenten, den sogenannten Basiswerten, ableiten. Im Video wird betont, dass viele Privatanleger diese Produkte nicht richtig verstehen, was das Ziel des Videos ist, dieses Missverständnis zu beheben. Derivatpreisbewegungen hängen ausschließlich von dem Basiswert ab, was bedeutet, dass sie keinen eigenen Wert haben, sondern sich lediglich auf die Entwicklung des Basiswerts beziehen.

💡Basiswert

Der Basiswert ist das Finanzprodukt, von dem der Preis eines Derivats abhängt. Im Kontext des Videos können Basiswerte Aktien, Aktienindizes oder Rohstoffe sein. Derivatinvestitionen sind also indirekte Investitionen in diese Basiswerte, da sie sich auf deren zukünftige Preisentwicklung spekulieren, ohne direkt in das Unternehmen oder den Rohstoff zu investieren.

💡Hebel

Ein Hebel bezieht sich auf das Verhältnis zwischen dem Preisbewegungsverhältnis des Basiswerts und dem Derivat. Im Video wird erläutert, dass man durch Hebel steigern kann, wie stark die Wertänderungen des Basiswerts den Derivatpreis beeinflussen. Beispielsweise könnte ein Kursrückgang des Basiswerts um 5% zu einer 50%igen Steigerung des Derivats führen, wenn ein Hebel von 1:10 angewendet wird.

💡Optionsscheine

Optionsscheine sind eine Art von Derivat, die dem Besitzer das Recht verleiht, Aktien zu einem bestimmten Preis (der Ausübungspreis) zu kaufen oder zu verkaufen. Sie werden im Video als eine der verschiedenen Arten von Derivaten genannt und sind ein Beispiel dafür, wie man mit Derivaten spekulieren kann.

💡Zertifikate

Zertifikate sind Finanzinstrumente, die einen Wert haben, der von einem Basiswert abhängt, ähnlich wie bei Derivaten. Sie werden im Video erwähnt, um zu zeigen, dass es viele verschiedene Arten von Derivaten gibt, die auf unterschiedliche Weise funktionieren und unterschiedliche Risiken bergen.

💡Futures

Futures sind Vertragsverpflichtungen, die festlegen, dass eine Partei in der Zukunft einen bestimmten Aktienindex, eine Währung oder einen Rohstoff zu einem vorgegebenen Preis kaufen oder verkaufen muss. Sie werden im Video als eine weitere Art von Derivat erwähnt, das auf die zukünftige Preisentwicklung eines Basiswerts spekuliert.

💡Swaps

Swaps sind Finanzinstrumente, bei denen zwei Parteien eine Reihe von Zahlungen in der Zukunft austauschen, die normalerweise auf variablen oder festen Zinsen basieren. Im Video werden Swaps als ein Beispiel für komplexe Finanzprodukte dargestellt, die als Derivate fungieren können.

💡CFDs

CFD steht für Contracts for Difference und ist ein Finanzinstrument, das es ermöglicht, auf die Preisbewegung eines Basiswerts zu spekulieren, ohne den tatsächlichen Besitz des Basiswerts zu erwerben. Im Video werden CFDs als eine weitere Art von Derivat genannt, das für Privatanleger oft nicht vollständig verstanden wird.

💡Spekulation

Spekulation bezieht sich auf das Risiko, eingeschätzt oder unerwartete Gewinne oder Verluste zu erzielen, indem man auf die zukünftige Preisentwicklung von Finanzprodukten setzt. Im Video wird betont, dass Derivate speziell für Spekulationen verwendet werden, um auf die Entwicklung von Basiswerten zu setzen, anstatt direkt in diese zu investieren.

💡Risiken

Risiken sind unerwartete Verluste oder potenzielle finanzielle Auswirkungen, die mit einer Investition oder einem Finanzprodukt einhergehen können. Im Video wird darauf hingewiesen, dass Derivate sowohl Chancen als auch Risiken bergen können, da sie sowohl für Gewinne als auch für Verluste sensibel auf die Preisbewegungen des Basiswerts sind.

Highlights

Derivate sind komplexe Finanzprodukte, die oft nicht von privaten Anlegern richtig verstanden werden.

Das Wort 'Derivat' stammt vom lateinischen Wort 'derivate', was 'ableiten' bedeutet.

Derivate sind Finanzprodukte, deren Preisentwicklung ausschließlich von einem anderen Finanzprodukt, dem Basiswert, abgeleitet wird.

Zum Basiswert können Aktien, Aktienindizes oder Rohstoffe gehören.

Ein Derivat hat keinen inneren Wert und hängt nur von der Entwicklung des Basiswerts ab.

Wenn man in ein Derivat einer Aktie investiert, spekuliert man auf deren zukünftige Entwicklung, nicht direkt in das Unternehmen.

Beispiel: Kaufen eines Derivats, das eine Aktie abbildet, die aktuell 100 Euro kostet und das Derivat 5 Euro kostet.

Wenn die Aktie auf 95 Euro fällt, steigt der Wert des Derivats um 5 Prozent auf 5,25 Euro.

Es gibt die Möglichkeit, Hebel zu setzen, was bedeutet, dass die Aktie nicht im Verhältnis von eins zu eins, sondern z.B. eins zu zehn abgebildet wird.

Bei einem Kursrückgang von 5 Euro würde das Derivat im Hebelverhältnis um 50 Prozent steigen.

Derivate können sowohl für als auch gegen einen Anlegern arbeiten.

Wenn der Kurs auf 105 Euro steigt, würde man 50 Prozent des investierten Geldes verlieren, wenn ein Hebel von eins zu zehn verwendet wurde.

Es gibt viele verschiedene Arten von Derivaten, darunter Optionsscheine, Zertifikate, Futures, Swaps und CFDs.

Die genaue Funktionsweise der einzelnen Derivaten wird in separaten Videos erklärt.

Das Video soll einen kurzen Einblick in die Welt der Derivate geben.

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Wünsche zum Schluss viel Spaß beim Investieren und bis zum nächsten Mal.