The Missed Opportunities

Summary

El episodio 8 de 'The Dark Money Files' explora el informe sobre el 'Troika Laundromat' y las actividades sospechosas en Swedbank. Se analiza el informe B.H. sobre Danske Bank Estonia, que no migró a su plataforma IT principal en 2008, afectando la supervisión de riesgos. Se destaca la inacción a pesar de advertencias del FSA estonio y la conexión con casos de blanqueo de dinero y evasión de sanciones. El resumen también menciona la importancia de la proactividad en la gestión del riesgo de lavado de dinero, utilizando ejemplos de la experiencia en la Co-operative Bank.

Takeaways

• 🕵️‍♂️ El script revela un informe sobre actividades sospechosas y lavado de dinero en Swedbank, específicamente en su filial en Estonia.
• 💻 En 2008, se canceló un plan de migración de la plataforma informática de las sucursales bálticas debido al costo, lo que limitó el acceso a datos de riesgo y negocios.
• 📊 A pesar de la crisis crediticia en 2008, se mantuvo una actitud positiva en los informes de auditoría interna, calificando a la sucursal en Estonia como una de las mejores.
• 📋 Se menciona que las transacciones a través del portafolio no residente de Estonia alcanzaban 20 mil millones de euros anualmente.
• 🚨 Un informe de la FSA estonia señaló deficiencias en los procedimientos y la necesidad de obtener información sobre los beneficiarios finales y estructuras de control.
• 📰 Informes periodísticos en 2010 vincularon a la sucursal estonia de Danske Bank con un caso de contrabando de armas norcoreanos y el caso Wachovia.
• 🔍 Se sugiere que no se tomó acción inmediata después de que se publicaron los informes periodísticos, lo que indica una posible falta de proactividad en la gestión del riesgo de lavado de dinero.
• 🔄 Se discuten varias instancias de lavado de dinero y evasión de sanciones, incluida la operación Magnitsky y el caso de la cartel de Sinaloa.
• 👥 Se destaca la importancia de conocer a los clientes y entender sus transacciones para proteger contra el lavado de dinero y la evasión de sanciones.
• 📝 Se cuestiona la efectividad de las medidas de prevención del lavado de dinero y la aplicación de sanciones por parte de Danske Bank, especialmente debido a la falta de integración en la plataforma I.T.
• 🗓️ El script cubre un período que va desde 2008 hasta 2013, destacando una serie de advertencias y problemas no resueltos relacionados con el lavado de dinero y la evasión de sanciones.

Q & A

¿Qué es 'The Dark Money Files' y qué trata de exponer?

The Dark Money Files es un podcast que busca exponer el mundo oscuro del lavado de dinero y actividades financieras sospechosas, dirigido por Ray Blake y su coanfitrión Graham Barrow.

¿Qué es el 'Troika Laundromat' y cómo impactó el reporte sobre Swedbank?

El 'Troika Laundromat' es un caso de lavado de dinero que involucra a Swedbank, donde se descubrió que había encontrado más fondos sospechosos de lo que se había creído anteriormente.

¿Qué implicaciones tuvo la decisión de no migrar las sucursales bálticas a la plataforma informática principal de Danske Bank en 2008?

La decisión de no migrar las sucursales bálticas a la plataforma informática principal de Danske Bank en 2008 impidió que la entidad tuviera acceso a datos de negocios y riesgo, lo que podría haber ayudado a detectar actividades sospechosas de manera más eficiente.

¿Qué se entiende por 'lavado de dinero' en el contexto del podcast?

El lavado de dinero es el proceso mediante el cual los delincuentes introducen los beneficios de actividades ilícitas en el sistema bancario, ocultando sus orígenes y disfrazando su naturaleza para darles la apariencia de dinero legítimo.

¿Cuál fue la evaluación de la auditoría interna del grupo sobre la sucursal de Estonia de Danske Bank en 2008?

La auditoría interna del grupo dio a la sucursal de Estonia de Danske Bank la segunda mejor calificación de un total de cinco posibles, a pesar de que existieran flujos de alrededor de 20 mil millones de euros anuales a través de la cartera no residente.

¿Qué reveló el informe de la FSA de Estonia sobre Danske Bank?

El informe de la FSA de Estonia señaló que los documentos y la información sobre los clientes y sus actividades no cumplían con los requisitos legales ni con los procedimientos internos del banco en todos los casos, y enfatizó la importancia de obtener información relevante sobre los propietarios y estructuras de control de los clientes.

¿Qué conexión se encontró entre Danske Bank en Estonia y un caso de tráfico de armas en Tailandia?

Un informe periodístico en 2010 vinculó a una compañía específica con la sucursal de Danske Bank en Estonia y un caso de tráfico de armas en Tailandia, involucrando a un caso de evasión de sanciones de Corea del Norte.

¿Qué es el caso 'Magnitsky' y cómo está relacionado con una de las empresas mencionadas en el podcast?

El caso Magnitsky se refiere a un escándalo de lavado de dinero que involucró a una red de empresas que se utilizó para mover fondos a nivel mundial. Una de estas empresas mencionadas en el podcast fue dirigida por una persona involucrada en el caso Wachovia, donde se utilizaron fondos de un cártel de drogas mexicano.

¿Qué acciones tomó Danske Bank tras los informes periodísticos sobre actividades sospechosas en su sucursal de Estonia?

Según el informe B H, se tomaron acciones dentro de la sucursal de Danske Bank en Estonia, aunque no se detallan específicamente debido a razones legales, se sugiere que probablemente se presentaron informes de sospechas (SAR).

¿Cómo se relaciona el concepto de 'proactivo en la gestión del riesgo de lavado de dinero' mencionado por Graham Barrow con las prácticas de Danske Bank?

Graham Barrow sugiere que los bancos deberían ser más proactivos en la gestión del riesgo de lavado de dinero, identificando y monitoreando activamente las transacciones sospechosas en lugar de simplemente responder a alertas generadas por sistemas reactivones, algo que Danske Bank no parece haber aplicado adecuadamente.