LE MEILLEUR PORTEFEUILLE ETF POUR INVESTIR EN BOURSE EN 2024 !
Summary
TLDRCe script vidéo propose une sélection des meilleurs ETF pour investir en bourse en 2024, mettant l'accent sur la diversification et la réduction des frais. Il explique les critères clés pour choisir les ETF, tels que la catégorie, la capitalisation, le mode de répartition des profits et la méthode de réplication. Le présentateur recommande des ETF physiques accumulatifs, reflétant des indices comme le S&P 500, investissant aussi dans des pays émergents, des obligations et de l'or pour stabiliser le portefeuille. Des performances hypothétiques sont présentées, mais avec une mise en garde sur les risques et l'importance d'une stratégie personnelle.
Takeaways
- 😀 L'un des meilleurs conseils d'investissement selon Warren Buffett est d'investir régulièrement dans les grandes entreprises américaines avec des frais minimum grâce aux ETF.
- 💼 Un ETF est comparable à une playlist d'actions, permettant d'investir dans une sélection diversifiée d'actions avec des frais réduits.
- 🌐 Pour investir en Bourse avec des ETF, il suffit de s'inscrire sur des plateformes en ligne telles que Trade Republic.
- 🔍 Il existe des outils en ligne comme JustETF.com pour aider à sélectionner les ETF en fonction de critères spécifiques, comme la catégorie, la taille du capital, la méthode de répartition des profits et la méthode de réplication.
- 📈 Les ETF peuvent être classés en différentes catégories principales telles que les actions, les obligations, les métaux précieux, les matières premières, les crypto-monnaies, l'immobilier et les obligations à court terme.
- 💰 Il est recommandé de choisir des ETF avec une capitalisation supérieure à 100 ou 500 millions d'euros pour assurer la stabilité et la liquidité.
- 🌱 Les ETF peuvent être soit distributifs, redistribuant les dividendes aux investisseurs, soit accumulatifs, réinvestissant les dividendes dans de nouvelles actions.
- 🏦 La différence entre les ETF physiques et synthétiques est importante, les premiers détiennent réellement les actions correspondantes tandis que les seconds utilisent des instruments financiers pour suivre l'indice.
- 🏆 La vidéo propose une sélection d'ETF basée sur des critères de performance, de diversification et de frais raisonnables, incluant des ETF reflétant le S&P 500, des pays développés et émergents, ainsi que des ETF en obligations et en or.
- 📊 Les performances passées d'un ETF ne garantissent pas les performances futures, il est important de considérer la diversification et les risques associés lors de la construction d'un portefeuille.
- 💡 L'auteur de la vidéo met en garde contre l'interprétation de ses suggestions comme des conseils d'investissement formels et encourage les investisseurs à faire leurs propres recherches.
Q & A
什么是ETF,它有什么特点?
-ETF,全称为Exchange Traded Fund,即交易所交易基金,是一种可以在交易所上市交易的投资基金。它结合了传统共同基金和股票的特点,允许投资者以较低的成本投资于一个多样化的资产组合。ETF的特点包括:1) 低费用,通常低于传统共同基金;2) 流动性高,可以在交易日内任何交易时间买卖;3) 透明度高,持仓情况和基金运作方式公开透明;4) 灵活性强,既可以长期持有也可以短线交易;5) 投资范围广,可以投资于股票、债券、大宗商品、房地产等各类资产。
2024年投资ETF有哪些策略?
-2024年投资ETF的策略包括:1) 分散投资,选择跟踪不同市场或行业的ETF以降低风险;2) 定期投资,通过定期购买ETF来平均购买成本;3) 利用ETF进行长期投资,选择那些跟踪稳定且具有长期增长潜力的指数的ETF;4) 利用ETF进行全球投资,通过投资国际市场或特定国家的ETF来实现地域多元化;5) 考虑税收效率,选择那些符合税收优惠计划的ETF,如PEA(法国的个人储蓄计划);6) 投资于特定主题或行业的ETF,如科技、可再生能源等有增长潜力的行业。
如何选择最佳的ETF进行投资?
-选择最佳的ETF进行投资需要考虑以下因素:1) 跟踪的指数或资产类别是否符合你的投资目标;2) ETF的费用比率,选择费用较低的ETF可以长期节省成本;3) ETF的流动性,选择交易量大、流动性高的ETF便于买卖;4) 基金管理公司的信誉和历史表现;5) ETF的分红政策,根据你的税务情况选择分配或再投资分红的ETF;6) 考虑ETF的复制方法,物理复制或合成复制,以及它们的风险和成本。
2024年哪些ETF表现最好?
-根据最新的市场数据和分析,2024年表现最好的ETF包括那些跟踪全球大型公司指数的ETF,如Vanguard FTSE All-World ETF和iShares Core S&P 500 ETF,以及那些专注于特定市场或行业的ETF,如新兴市场ETF和科技行业ETF。这些ETF因其跟踪的指数表现强劲而受到投资者的青睐。
如何构建一个多元化的ETF投资组合?
-构建一个多元化的ETF投资组合可以通过以下步骤:1) 确定你的投资目标和风险承受能力;2) 选择跟踪不同市场和行业的ETF,如全球市场ETF、特定国家或地区ETF、行业特定ETF等;3) 考虑包括股票、债券、大宗商品等不同资产类别的ETF以进一步分散风险;4) 定期审视和调整你的投资组合,确保它符合你的投资策略和市场变化;5) 考虑税收影响和投资成本,选择适合你税务状况的ETF,如PEA或IRA账户中的ETF。
投资ETF有哪些潜在风险?
-投资ETF的潜在风险包括:1) 市场风险,ETF的价值会随着其跟踪的资产或指数的波动而波动;2) 流动性风险,某些ETF可能交易量较低,难以在需要时快速买卖;3) 跟踪误差,ETF可能无法完全复制其跟踪指数的表现;4) 管理费用,虽然ETF通常费用较低,但长期累积的管理费用可能会影响投资回报;5) 汇率风险,对于投资于外国资产的ETF,汇率波动可能会影响投资回报;6) 信用风险,特别是投资于债券或公司债的ETF,存在发行人违约的风险。
2024年投资ETF有哪些税收优势?
-在2024年,投资ETF的税收优势可能包括:1) 资本利得税的推迟,特别是对于长期持有的ETF;2) 某些ETF可能符合特定国家的税收优惠计划,如法国的PEA计划,可以享受税收减免;3) 分红收益的税收优惠,某些ETF的分红可能享受较低税率或免税;4) 通过ETF进行的国际投资可能享有一定的税收协定优惠。然而,具体的税收优势取决于投资者所在国家或地区的税法规定。
什么是合成复制ETF和物理复制ETF,它们有什么区别?
-合成复制ETF和物理复制ETF是两种不同的ETF投资策略。物理复制ETF直接持有其跟踪指数中的成分股或其他资产,以尽可能复制指数的表现。而合成复制ETF则通过金融衍生品,如掉期合约,来获得与跟踪指数类似的风险和回报,而不直接持有指数成分股。两者的主要区别在于,物理复制ETF通常风险较低,因为它们直接投资于实际资产,而合成复制ETF可能涉及更高的对手方风险,因为它们依赖于与第三方的金融合约。
如何通过ETF进行全球投资?
-通过ETF进行全球投资,你可以选择那些跟踪全球指数或特定地区指数的ETF,如MSCI World ETF或特定国家的ETF。这样的ETF提供了对全球或特定地区股市的广泛曝光。此外,你还可以选择投资于全球债券市场的ETF,或者跟踪大宗商品、房地产等其他资产类别的ETF,以实现全球多元化投资。
2024年投资ETF有哪些注意事项?
-2024年投资ETF时,应注意以下几点:1) 仔细研究并选择符合你投资目标的ETF;2) 考虑ETF的费用比率和潜在的税收影响;3) 了解ETF跟踪的指数或资产类别的市场表现和前景;4) 注意ETF的流动性,确保在需要时可以轻松买卖;5) 定期审视和调整你的ETF投资组合,以应对市场变化;6) 保持对全球经济和市场动态的关注,以便及时做出投资决策。
Outlines
💼 Le Meilleur Portefeuille ETF pour 2024
Dans ce premier paragraphe, l'accent est mis sur l'importance des ETF comme stratégie d'investissement pour 2024. Warren Buffett est mentionné pour souligner que la plupart des investisseurs particuliers ne réussissent pas à battre le marché en choisissant eux-mêmes leurs actions. Les ETF sont présentés comme une solution pratique et peu coûteuse pour investir dans un ensemble d'actions. Le paragraphe conclut en soulignant la nécessité de connaître certains critères avant de choisir un ETF et annonce une sélection des meilleurs ETF pour 2024.
🎧 ETF: Une Playlist d'Actions
Ce paragraphe compare les ETF à une playlist musicale prête à l'emploi, facilitant l'investissement en actions diversifiées sans avoir à les sélectionner individuellement. Il explique comment les ETF sont accessibles via des courtiers en ligne, comme Trade Republic. L'auteur souligne la simplicité d'utilisation des ETF et leur rôle clé dans l'investissement boursier, tout en rappelant qu'il existe une grande variété d'ETF, ce qui rend la sélection difficile. Une méthode pour choisir les meilleurs ETF est ensuite introduite.
🔍 Comment Sélectionner les Meilleurs ETF
Le processus de sélection des meilleurs ETF est détaillé ici, en commençant par l'utilisation du site justetf.com pour filtrer les ETF selon divers critères. Les quatre critères essentiels sont: la catégorie d'ETF, la taille du fonds, la méthode de réinvestissement des bénéfices, et la méthode de réplication. Chaque critère est expliqué en détail, avec un focus particulier sur l'importance de choisir des ETF physiques et accumulatifs pour minimiser les risques et maximiser les profits. Le paragraphe conclut en rappelant l'importance de ces filtres pour sélectionner les ETF les plus appropriés.
📊 Sélection des Meilleurs ETF pour un Portefeuille Diversifié
Dans ce paragraphe, l'auteur présente une sélection de trois ETF basés sur les critères mentionnés précédemment. Chaque ETF est décrit en détail, incluant les frais, la capitalisation, et la répartition géographique des actions. L'auteur compare également les ETF physiques et synthétiques, et propose des alternatives éligibles au PEA. Un ETF obligataire est aussi présenté pour réduire la volatilité du portefeuille, et un ETC lié à l'or pour diversifier davantage. La section se termine par une simulation des performances potentielles de ce portefeuille sur un et trois ans.
💡 Simulation des Performances du Portefeuille
Le dernier paragraphe propose une simulation des performances d'un portefeuille composé des ETF sélectionnés, en se basant sur des données historiques. L'accent est mis sur la diversification géographique et sectorielle, ainsi que sur l'importance de la répartition des actifs pour équilibrer les risques. L'auteur rappelle que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et que cette simulation ne constitue pas un conseil en investissement. Enfin, il invite les lecteurs à s'inscrire sur Trade Republic via un lien en description et à consulter une autre vidéo pour plus d'informations sur l'application.
Mindmap
Keywords
💡ETF
💡Investir
💡Diversification
💡Frais
💡Capitalisation
💡Rendement
💡Réplication
💡Synthétique
💡Obligataire
💡Métaux précieux
Highlights
L'importance d'investir dans les grandes entreprises américaines via des ETF pour réduire les frais et maximiser les gains.
Les ETF permettent d'investir dans un paquet d'actions d'un seul coup, offrant une diversification instantanée et à faible coût.
Il est crucial de connaître certains critères avant de sélectionner un ETF pour s'assurer d'un investissement efficace.
Le site justetf.com offre un outil gratuit et puissant pour filtrer et choisir les meilleurs ETF selon des critères personnalisés.
Les ETF sont regroupés en différentes catégories, incluant les actions, obligations, matières premières, immobilier, et plus encore.
La capitalisation du fonds est un critère important à considérer, avec une préférence pour les ETF ayant plus de 500 millions d'euros pour plus de stabilité et liquidité.
Le choix entre ETF accumulant ou distribuant impacte la manière dont les dividendes sont gérés, influençant la fiscalité et la croissance des investissements.
Les ETF physiques, qui détiennent directement les actions sous-jacentes, sont généralement moins risqués que les ETF synthétiques.
Le premier ETF recommandé reflète le S&P 500 avec des frais annuels de seulement 0,03 %, mais il est récent, avec peu d'historique de performance.
Les ETF plus diversifiés, comme le SPDR MSCI World, incluent des entreprises de pays développés comme les États-Unis, l'Europe, le Japon, et l'Australie.
Investir dans les pays émergents via des ETF diversifiés, tels que ceux centrés sur la Chine, l'Inde, et Taïwan, permet de profiter de leur potentiel de croissance.
L'ETF iShares Physical Gold permet d'investir dans de l'or physique pour diversifier et protéger son portefeuille.
Les performances passées des ETF sélectionnés montrent un rendement annuel moyen de 11,76 % sur trois ans, avec une répartition spécifique dans le portefeuille.
La diversification géographique et sectorielle est clé pour réduire les risques et stabiliser un portefeuille, surtout en période de crise financière.
L'utilisation d'un PEA peut restreindre le choix d'ETF disponibles, souvent plus chers et de type synthétique, mais ils offrent toujours des opportunités intéressantes.
Transcripts
quel est le meilleur portefeuille ETF
pour investir en bourse en 2024 il y a
quelques années o Aren buffette l'un des
plus grands investisseurs de tous les
temps indiquéit que la plupart des
particulers n'arriveraient jamais à
battre le marché en choisissant
eux-mêmes leurs actions pour lui la
meilleure stratégie est d'investir dans
les plus grandes entreprises américaines
de manière régulière et avec le moins de
frais possible et c'est là que les ETF
entrent en jeu puisqu'ils te permettent
d'investir sur tout un paquet d'action
d'un seul coup et à très peu de frais et
avant de te lancer tête baissée sur le
premier ETF que tu trouveras sur youtube
il y a des critères que tu dois
absolument connaître pour les
sélectionner et en fonction de ces
critères je vais te proposer une
sélection des meilleurs ETF pour
investir en bourse en 2024 qu'est-ce
qu'un ETF quels sont les critères
importants à connaître avant d'investir
dessus quels sont les meilleurs ETF
éligibles au PEA et plus généralement
quels sont les meilleurs ETF pour
investir en bourse comme d'habitude je
su dis tout dans cette
vidéo je suis sûr que tu aimes écouter
de la musique et de temps en temps tu
dois bien trouver des nouvelles musiques
pour changer un peu pour trouver ces
musiques soit tu vas les chercher
toi-même une par une soit tu optes pour
une playlist déjà préparé qui contient
le style de musique que tu aimes et bien
un ETF c'est exactement pareil un ETF
c'est comme une playlist d'action prête
à l'emploi au lieu d'aller chercher
chaque action une par une tu peux
investir dans un seul ETF qui contient
déjà une sélection d'action ça te permet
d'investir bien plus simplement de
manière diversifiée et à des frais qui
défi toute concurrence et pour investir
sur un ETF c'est hyper simple puisqu'ils
sont disponibles sur à peu près tous les
courtiers en ligne comme trade republ
par exemple sur trade republ quand tu es
sur la page principale il te suffit de
cliquer sur recherche puis en scrollant
un peu tu pourras cliquer sur ETF et et
tu auras ensuite accès à tous les ETF
disponibles c'est vraiment pas plus
compliqué bon tu l'as compris leetf est
donc un outil incontournable pour
investir en bourse le seul problème
c'est qu'il en existe des milliers il
peut donc être difficile de savoir sur
lequel investir pour t'aider je vais te
donner ma sélection des meilleurs ETF
mais juste avant je vais t'expliquer
rapidement comment sélectionner toi-même
l'idée est qu'à la fin de cette vidéo tu
es à la fois ma sélection de TF mais
aussi tous les outils pour aller trouver
les meilleurs ETF selon tes propres
critères ça va aussi t'aider à
comprendre pourquoi les ETF que j'ai
sélectionné sont les meilleurs de leur
catégorie pour trouver les meilleurs ETF
il te suffit d'aller sur le site
justetf.com tu peux ensuite cliquer sur
ETF screener et là tu auras accès à l'un
des meilleurs outils pour sélectionner
tes ETF pour faire simple justetf.com
réunit près de 3000 ETF que tu vas
pouvoir filtrer en fonction de dizaines
de différents critères à noter que cet
outil est gratuit et ne demande pas
d'inscription bon tu l'as vu il y a pas
mal de filtres mais t'inquiète pas tu
vas pas avoir forcément besoin de tous
les utiliser personnellement je pense
qu'il y en a quatre qui sont très
importants et que tu dois absolument
connaître le premier filtre à connaître
c'est la catégorie d'ETF sur lequel tu
veux investir pour faire simple les ETF
peuvent être regroupés en huit
catégories principales tu as les ETF
action qui te permettent d'investir en
bourse dans des entreprises les ETF
obligataires qui te permettent
d'investir notamment dans des
obligations d'État ou des obligations
d'entreprise pour rappel si tu sais pas
ce qui est une obligation c'est une
sorte de prêt qui est fait à un état ou
à une entreprise en échange d'intérêt
fixe tu as ensuite les ETF destinés au
métaux précieux comme l'or les ETF qui
reflètent les matières premières comme
le pétrole les ETF crypto les ETF
immobilier les ETF du marché monétaire
qui te permettent d'investir dans des
obligations à très court terme ayant un
rendement assez faible et les ETF
indiciels pour investir sur des indices
spécifiques comme le CAC 40 ou le SNP
500 je vais par exemple filtrer ici mes
ETF pour avoir tous les ETF qui
reflètent le SNP 500 pour ça j'ai juste
à cliquer sur SNP 500 et là j'ai tous
les ETF SNP 500 qui apparaissent à noter
que le site est en anglais mais si tu as
besoin tu peux toujours cliquer droit et
cliquer sur traduire en français les
traductions ne sont pas toujours
parfaites mais elles sont suffisantes
dans chacune de ces catégories just ETF
te propose ensuite des sous-filtres si
tu veux investir en bourse via des ETF
action par exemple tu peux cliquer
dessus pour dévoiler ses sous-filtres
moi j'ai pas de choix comme j'ai déjà
filtré sur le SNP 500 mais sinon
j'aurais pu filtrer mes ETF en fonction
du secteur d'un thème comme
l'intelligence artificielle ou en
fonction d'une zone géographique bon
maintenant qu'on a filtré nos ETF par
catégorie en choisissant le SNP 500 on
va pouvoir affiner notre recherche avec
un deuxième filtre et ce deuxième filtre
ça va être le filtre font size en
général il est recommandé d'utiliser des
ETF qui ont une capitalisation supérieur
à 100 voire même 500 millions d'euros
tout simplement pour des raisons de
fiabilité de stabilité et de liquidité
un not ayant une faible capitalisation
veut dire qu'il y a moins
d'investisseurs et tu pourrais donc être
en difficulté pour revendre tes parts
ici on va donc filtrer sur tous les ETF
qui on au moins une capitalisation
supérieure à 500 millions d'euros pour
pouvoir réduire notre risque on passe
maintenant au troisième critère qui est
peut-être le plus important mais juste
avant je tenais juste à vous dire que
vous êtes près de 90 % à regarder mes
vidéos sans vous abonner pour ne pas
louper mes prochains projets n'oublie
donc pas de t'abonner et même au passage
de liker la vidéo si elle te plaît ça
m'aide énormément et maintenant que
c'est fait on peut repasser à notre
troisème critère qui n'est d'autre que
le filtre use of profits ici tu as le
choix entre accumulating et distributing
concrètement les entreprises détenues
dans un ETF génèent des bénéfices et ces
bénéfices sont souvent redistribués aux
actionnaires sous forme de dividendes le
TF va donc récupérer ces dividendes et
pourra soit les redistribuer c'est ce
qu'on appelle un ETF distribuant ou soit
les réinvestir dans nouvelles actions ce
qu'on appelle un ETF accumulant sur Just
ETF tu peux donc choisir entre ces deux
option avec l'accumulating les
dividendes sont réinvestis pour
maximiser tes profits tandis qu'avec le
distributing tu reçois régulièrement des
dividendes que tu peux utiliser comme
bon de semble à noter que l'avantage
d'un ETF accumulant c'est l'absence
d'impôts sur les dividendes puisque ces
dividendes ne te sont pas reversé tu ne
devras payer des impôts que lorsque tu
revendras tes parts de TF ce qui n'est
pas négligeable à l'inverse avec le
distributing tu payeras des impôts tous
les ans sur les dividendes qui seront
redistribuéses pour ces raisons je
choisis personnellement toujours des ETF
accumulant pour maximiser mes profits et
c'est donc ce que je vais sélectionner
maintenant bon j'ai pour le moment
utilisé comme filtre les ETF accumulant
ayant une capitalisation supérieure à 5
million d'euros et qui reflète le SNP
500 il me reste un dernier filtre
important c'est le filtre replication
method en gros ce filtre va te permettre
de déterminer si tu veux un ETF physique
ou un ETF synthétique alors tu vas me
dire qu'est-ce que c'est que ce truc
encore t'inquiète pas c'est très simple
les ETF physiques c'est des ETF qui vont
simplement détenir les actions qui sont
censé répliquer un ETF physique qui
réplique le cours du SNP 500 par exemple
va donc tout simplement acheter toutes
les actions du SNP 500 à l'inverse un
ETF synthétique va aussi répliquer le
cours des actions que le TF est censé
avoir mais cette fois-ci en possédant
d'autres actions si je reprends mon
exemple un ETF synthétique reflétant le
SNP 500 va par exemple pouvoir détenir
des actions européennes au lieu d'action
américaine c'est de cette manière que tu
vas notamment pouvoir investir sur le
SNP 500 via ton PEA je vais pas rentrer
dans les détails mais pour faire ce tour
de magie ils ont un accord avec une
banque qu'on appelle un swap qui va leur
permettre de toujours refléter le bon
cours bref tu l'as compris les ETF
synthétiques sont donc plus risqués que
les ETF physiques et c'est ce qu'il faut
retenir je vais donc ici utiliser comme
filtre les ETF physiques en cliquant sur
Full replications on a donc sélectionner
les trois meilleurs ETF qui reflètent le
SNP 500 en fonction de nos quatre
critères le premier ETF est le moins
cher puisque tu ne payeras que 0,03% de
frais par an il a très peu d'ancienneté
on peut voir ici qu'il y a pas
d'historique et cette ETF a donc été
lancé il y a moins d'un an en terme de
fiabilité ça n'est donc pas idéal si on
compare donc les deux derniers le
deuxième a une capitalisation beaucoup
plus importante les frais sont les mêmes
et la rentabilité sur 1 an et 3 ans est
un peu plus élevé le deuxième ETF me
paraît donc être le meilleur ETF qui
réplique le SNP 500 on va donc reprendre
cet ETF pour le mettre dans le
portefeuille de TF que je voulais
dévoiler dans cette vidéo pour moi il
coche toutes les cases il y a juste un
point à noter c'est que les 10 plus
grosses entreprises du SNP 500
représente 31 % de tout le TF il y a
donc un risque au niveau de la
diversification mais c'est sans surprise
quand on connaît le poids des
mastodondes comme Apple meta ou Amazon à
noter que si tu cherches un ETF SNP 500
éligible au PEA tu as aussi le TF BNP
Paris byasy qui est disponible les
seules grosses différence c'est les
frais qui sont un peu plus élevés et le
type de TF puisquil s'agit d'un ETF
synthétique parmi les C ETF que j'ai
sélectionné dans mon portefeuille le
deuxème ETF est cette fois-ci plus
orienté sur les pays développés il
regroupe principalement des entreprises
américaines européenne japonaise et
australienne il s'agit de l'ETF SPDR MSI
World sa capitalisation est de 5
milliards de dollars et sa performance
sur les dernières années a été plus que
correcte même si je le rappelle les
performances passées ne préjugent pas
des performances futures comme tous les
ETF que j'ai sélectionné dans mon
portefeuille il s'agit d'un ETF physique
et accumulatif il s'agit d'un ETF un peu
plus diversifié que leetf S NP 500
puisque les 10 premières entreprises
représentent 21 % du poids de l'ETF à
noter aussi qu'il regroupe près de 1500
entreprises ce qui permet donc de
largement diversifier tes
investissements en Bourse enfin comme
tous les ETF que j'ai sélectionné cet
ETF est disponible sur trade Republique
si tu n'es pas déjà inscrit n'hésite pas
à passer par le lien en description pour
t'y inscrire ça permet de soutenir la
chaîne si tu cherches un ETF dans le
même style et éligible au PEA tu as
l'ETF amandi MSA World mais qui est
quand même trois fois plus cher en terme
de frais avec 0,38 % de frais par an
encore une fois comme beaucoup de TF
éigible au PEA il s'agit d'un ETF à
réplication synthétique on passe
maintenant au 3è ETF de ma sélection des
meilleurs ETF avec cette fois-ci un ETF
spécialisé dans les pays émergents on a
jusqu'ici investi aux États-Unis dans
les pays développés de manière plus
générale pour avoir un portefeuille
diversifié on complète donc notre
sélection avec les pays émergentss ça va
nous permettre de pouvoir profiter de
leur potentiel de croissance tout en
diversifiant géographiquement notre
portefeuille dans cette ETF les trois
principaux pays concernés sont la Chine
l'Inde et taiïwan qui représente à E3 à
peu près 55 % des pays représentés dans
cette ETF il s'agit aussi d'un ETF
diversifié puisqu'il regroupe près de
1400 entreprises et comme pour les
autres il s'agit d'un ETF physique et
accumulatif enfin si tu cherches un ETF
similaire éligible au PEA tu as l' TF
amandi PEA MSCI Emerging market avec des
frais qui sont par compte deux fois plus
élevé une réplication synthétique et une
capitalisation de 347 millions d'euros
maintenant qu'on a investi sur une
grosse partie des zones géographiques de
la planète on va pouvoir essayer de
réduire un peu la volatilité de notre
portefeuille en investissant sur un ETF
obligataire en général les performances
sont moins importantes sur ce type d'ETF
mais ellees permet de stabiliser ton
portefeuille en cas de crise financière
par exemple selon mes critères le
meilleur ETF obligataire et leetf ehare
USD Treasury Bond 01yr qui veut tout
simplement dire de 0 à 1 an cette ETF
investit dans des obligations du Trésor
des États-Unis qui ont une échéance
allant d'un mois à un an c'est donc des
obligations court terme qui sont
généralement considérées comme très
sûres car elles sont émises par le
gouvernement des États-Unis la
capitalisation de l'ETF est de 8,4
milliards de dollars et les frais sont
assez faibles puisqu'ils sont de 0,07 %
par an encore une fois cet ETF est aussi
disponible sur trade reppublique pour
info pour retrouver simplement ces ETF
je t'ai indiqué le code isine tu as
juste à l'indiquer sur ton application
trade republ par exemple et tu trouveras
leetf directement et si tu cherches un
ETF obligataire éligible au PEA tu as
l'ETF amandi PEA obligation d'État euros
avec cet ETF les frais seront de 0,4 %
il s'agira encore d'un ETF synthétique
et la taille du fond n'est
malheureusement que de 29 millions
d'euros comme tu le vois malheureusement
les meilleurs ETF sont très rarement
éligibles pe bon on passe maintenant au
dernier ETF de ma sélection qui est
cette fois-ci un ETF spécialisé dans
l'or l'idée est encore une fois
diversifier tes investissements
simplement sans avoir aller investir
dans de l'or physique l'ETF que j'ai
sélectionné c'est l'icher physical gold
etc si on veut être précis il s'agit
d'ailleurs d'un etc et non pas d'un ETF
cette etc donc reflète le prix de l'or
en détenant réellement de l'or physique
il s'agit donc d'un etc à réplication
physique ayant des frais annuels de 0,12
% par an et une capitalisation totale de
12,3 milliards de dollars pour terminer
je te propose rapidement de faire une
simulation de ce que ces ETF auraient
rapporté en un an et sur les trois
dernières années dans ce portefeuille
j'ai donné un poids plus important au
SNP 500 et au pays développés en leur
allouant 65 % de mon portefeuille un
poids moins important à mon ETF lié au
pays émergant qui est plus risqué j'ai
aussi alloué 10 % mon portefeuille dans
les obligations pour équilibrer mes
investissements et enfin 15 % dans l'or
pour aider à diversifier et à protéger
mon portefeuille avec cette répartition
un tel portefeuille m'aurait rapporté
11,8 % sur 1 an et 11,76 % par an en
moyenne sur les trois dernières années
ce qui est assez impressionnant
attention tout de même les performances
passées ne préjugent pas des
performances futures il ne s'agit que
d'un exemple de portefeuille et ça n'est
en aucun cas un conseil en
investissement et encore une fois si tu
ne sais pas où acheter tes ETF comme je
te l'ai dit n'hésite pas à passer par le
lien en description pour t'inscrire sur
trade République n'hésite pas non plus à
aller voir ma vidéo dans laquelle je te
partage mon avis sur leur application et
moi en attendant je te dis à bientôt
pour avancer ensemble vers ta liberté
financière
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