LE MEILLEUR PORTEFEUILLE ETF POUR INVESTIR EN BOURSE EN 2024 !

Summary

Ce script vidéo propose une sélection des meilleurs ETF pour investir en bourse en 2024, mettant l'accent sur la diversification et la réduction des frais. Il explique les critères clés pour choisir les ETF, tels que la catégorie, la capitalisation, le mode de répartition des profits et la méthode de réplication. Le présentateur recommande des ETF physiques accumulatifs, reflétant des indices comme le S&P 500, investissant aussi dans des pays émergents, des obligations et de l'or pour stabiliser le portefeuille. Des performances hypothétiques sont présentées, mais avec une mise en garde sur les risques et l'importance d'une stratégie personnelle.

Takeaways

• 😀 L'un des meilleurs conseils d'investissement selon Warren Buffett est d'investir régulièrement dans les grandes entreprises américaines avec des frais minimum grâce aux ETF.
• 💼 Un ETF est comparable à une playlist d'actions, permettant d'investir dans une sélection diversifiée d'actions avec des frais réduits.
• 🌐 Pour investir en Bourse avec des ETF, il suffit de s'inscrire sur des plateformes en ligne telles que Trade Republic.
• 🔍 Il existe des outils en ligne comme JustETF.com pour aider à sélectionner les ETF en fonction de critères spécifiques, comme la catégorie, la taille du capital, la méthode de répartition des profits et la méthode de réplication.
• 📈 Les ETF peuvent être classés en différentes catégories principales telles que les actions, les obligations, les métaux précieux, les matières premières, les crypto-monnaies, l'immobilier et les obligations à court terme.
• 💰 Il est recommandé de choisir des ETF avec une capitalisation supérieure à 100 ou 500 millions d'euros pour assurer la stabilité et la liquidité.
• 🌱 Les ETF peuvent être soit distributifs, redistribuant les dividendes aux investisseurs, soit accumulatifs, réinvestissant les dividendes dans de nouvelles actions.
• 🏦 La différence entre les ETF physiques et synthétiques est importante, les premiers détiennent réellement les actions correspondantes tandis que les seconds utilisent des instruments financiers pour suivre l'indice.
• 🏆 La vidéo propose une sélection d'ETF basée sur des critères de performance, de diversification et de frais raisonnables, incluant des ETF reflétant le S&P 500, des pays développés et émergents, ainsi que des ETF en obligations et en or.
• 📊 Les performances passées d'un ETF ne garantissent pas les performances futures, il est important de considérer la diversification et les risques associés lors de la construction d'un portefeuille.
• 💡 L'auteur de la vidéo met en garde contre l'interprétation de ses suggestions comme des conseils d'investissement formels et encourage les investisseurs à faire leurs propres recherches.

Q & A

什么是ETF，它有什么特点？

ETF，全称为Exchange Traded Fund，即交易所交易基金，是一种可以在交易所上市交易的投资基金。它结合了传统共同基金和股票的特点，允许投资者以较低的成本投资于一个多样化的资产组合。ETF的特点包括：1) 低费用，通常低于传统共同基金；2) 流动性高，可以在交易日内任何交易时间买卖；3) 透明度高，持仓情况和基金运作方式公开透明；4) 灵活性强，既可以长期持有也可以短线交易；5) 投资范围广，可以投资于股票、债券、大宗商品、房地产等各类资产。

2024年投资ETF有哪些策略？

2024年投资ETF的策略包括：1) 分散投资，选择跟踪不同市场或行业的ETF以降低风险；2) 定期投资，通过定期购买ETF来平均购买成本；3) 利用ETF进行长期投资，选择那些跟踪稳定且具有长期增长潜力的指数的ETF；4) 利用ETF进行全球投资，通过投资国际市场或特定国家的ETF来实现地域多元化；5) 考虑税收效率，选择那些符合税收优惠计划的ETF，如PEA（法国的个人储蓄计划）；6) 投资于特定主题或行业的ETF，如科技、可再生能源等有增长潜力的行业。

如何选择最佳的ETF进行投资？

选择最佳的ETF进行投资需要考虑以下因素：1) 跟踪的指数或资产类别是否符合你的投资目标；2) ETF的费用比率，选择费用较低的ETF可以长期节省成本；3) ETF的流动性，选择交易量大、流动性高的ETF便于买卖；4) 基金管理公司的信誉和历史表现；5) ETF的分红政策，根据你的税务情况选择分配或再投资分红的ETF；6) 考虑ETF的复制方法，物理复制或合成复制，以及它们的风险和成本。

2024年哪些ETF表现最好？

根据最新的市场数据和分析，2024年表现最好的ETF包括那些跟踪全球大型公司指数的ETF，如Vanguard FTSE All-World ETF和iShares Core S&P 500 ETF，以及那些专注于特定市场或行业的ETF，如新兴市场ETF和科技行业ETF。这些ETF因其跟踪的指数表现强劲而受到投资者的青睐。

如何构建一个多元化的ETF投资组合？

构建一个多元化的ETF投资组合可以通过以下步骤：1) 确定你的投资目标和风险承受能力；2) 选择跟踪不同市场和行业的ETF，如全球市场ETF、特定国家或地区ETF、行业特定ETF等；3) 考虑包括股票、债券、大宗商品等不同资产类别的ETF以进一步分散风险；4) 定期审视和调整你的投资组合，确保它符合你的投资策略和市场变化；5) 考虑税收影响和投资成本，选择适合你税务状况的ETF，如PEA或IRA账户中的ETF。

投资ETF有哪些潜在风险？

投资ETF的潜在风险包括：1) 市场风险，ETF的价值会随着其跟踪的资产或指数的波动而波动；2) 流动性风险，某些ETF可能交易量较低，难以在需要时快速买卖；3) 跟踪误差，ETF可能无法完全复制其跟踪指数的表现；4) 管理费用，虽然ETF通常费用较低，但长期累积的管理费用可能会影响投资回报；5) 汇率风险，对于投资于外国资产的ETF，汇率波动可能会影响投资回报；6) 信用风险，特别是投资于债券或公司债的ETF，存在发行人违约的风险。

2024年投资ETF有哪些税收优势？

在2024年，投资ETF的税收优势可能包括：1) 资本利得税的推迟，特别是对于长期持有的ETF；2) 某些ETF可能符合特定国家的税收优惠计划，如法国的PEA计划，可以享受税收减免；3) 分红收益的税收优惠，某些ETF的分红可能享受较低税率或免税；4) 通过ETF进行的国际投资可能享有一定的税收协定优惠。然而，具体的税收优势取决于投资者所在国家或地区的税法规定。

什么是合成复制ETF和物理复制ETF，它们有什么区别？

合成复制ETF和物理复制ETF是两种不同的ETF投资策略。物理复制ETF直接持有其跟踪指数中的成分股或其他资产，以尽可能复制指数的表现。而合成复制ETF则通过金融衍生品，如掉期合约，来获得与跟踪指数类似的风险和回报，而不直接持有指数成分股。两者的主要区别在于，物理复制ETF通常风险较低，因为它们直接投资于实际资产，而合成复制ETF可能涉及更高的对手方风险，因为它们依赖于与第三方的金融合约。

如何通过ETF进行全球投资？

通过ETF进行全球投资，你可以选择那些跟踪全球指数或特定地区指数的ETF，如MSCI World ETF或特定国家的ETF。这样的ETF提供了对全球或特定地区股市的广泛曝光。此外，你还可以选择投资于全球债券市场的ETF，或者跟踪大宗商品、房地产等其他资产类别的ETF，以实现全球多元化投资。

2024年投资ETF有哪些注意事项？

2024年投资ETF时，应注意以下几点：1) 仔细研究并选择符合你投资目标的ETF；2) 考虑ETF的费用比率和潜在的税收影响；3) 了解ETF跟踪的指数或资产类别的市场表现和前景；4) 注意ETF的流动性，确保在需要时可以轻松买卖；5) 定期审视和调整你的ETF投资组合，以应对市场变化；6) 保持对全球经济和市场动态的关注，以便及时做出投资决策。