GUÍA PARA LAVAR DINERO

Summary

En este video se exploran 10 métodos comunes y efectivos de lavado de dinero, explicando cómo los delincuentes ocultan el origen de sus ganancias ilegales para integrarlas al sistema financiero de manera legítima. Se describen técnicas como el uso de negocios con alto volumen de efectivo, transferencias internacionales, contrabando de dinero, casinos, y otros métodos como la sobrefacturación y el sistema bancario clandestino. Aunque es un proceso ilegal y arriesgado, el lavado de dinero permite a los delincuentes mover grandes sumas sin levantar sospechas, haciendo que el dinero sucio se convierta en legal.

Takeaways

• 😀 El lavado de dinero es el proceso de ocultar el origen ilícito de grandes sumas de dinero, integrándolo en el sistema financiero para hacerlo parecer legal.
• 😀 Existen tres razones principales para lavar dinero: asegurar su almacenamiento seguro en instituciones financieras, poder moverlo rápidamente y evitar la atención de las autoridades al gastar grandes sumas.
• 😀 El lavado de dinero consta de tres fases: colocación (introducir el dinero en el sistema), estratificación (alejar el dinero de su origen) e integración (hacerlo legalmente disponible para su uso).
• 😀 La colocación es la fase más arriesgada, ya que es cuando el dinero es más vulnerable a ser detectado por las autoridades.
• 😀 La estratificación incluye técnicas como mover dinero a países con leyes de privacidad bancaria estrictas, crear empresas falsas y realizar múltiples transacciones para complicar el rastreo del dinero.
• 😀 La integración permite gastar el dinero sin levantar sospechas, a través de inversiones legales, compra de bienes de lujo o participación en negocios legítimos.
• 😀 Existen varios métodos para lavar dinero, como usar negocios que manejan grandes cantidades de efectivo (pizzerías, bares, casinos), los cuales permiten mezclar dinero ilícito con ganancias legales.
• 😀 El método de estructuración o 'pitufeo' consiste en realizar múltiples depósitos pequeños (menos de 10,000 dólares) para evitar que se informe al gobierno sobre grandes transacciones.
• 😀 El contrabando de dinero es otro método, que implica mover grandes sumas de efectivo de un país a otro de manera oculta, usando vehículos, aviones privados o servicios postales para evitar la detección.
• 😀 El uso de casinos también es común, donde el dinero sucio se convierte en fichas de juego, las cuales luego se cambian por dinero legítimo, a menudo usando el método de estructuración para evitar alertar a las autoridades.

Q & A

¿Qué es el lavado de dinero?

El lavado de dinero es el proceso mediante el cual se toma dinero obtenido de actividades ilegales y se integra al sistema financiero de manera que parezca legítimo. Este proceso oculta la verdadera fuente del dinero y lo hace 'limpio' para poder gastarlo libremente.

¿Cuáles son las tres razones principales por las que es necesario lavar el dinero?

Las tres razones principales son: primero, para poner el dinero en un lugar seguro como bancos; segundo, para poder mover el dinero rápidamente alrededor del mundo; y tercero, para evitar atraer la atención de las autoridades al gastar grandes cantidades de dinero sin justificar su origen.

¿Cuáles son las tres fases principales del lavado de dinero?

Las tres fases del lavado de dinero son: colocación (depositar el dinero en el sistema financiero), estratificación (mover el dinero a través de transacciones complejas para dificultar su rastreo) e integración (hacer que el dinero 'limpio' entre al sistema financiero para ser gastado sin levantar sospechas).

¿Qué es el método de 'estructuración' o 'pitufo'?

La estructuración, también conocida como 'pitufo', consiste en dividir grandes cantidades de dinero en varias transacciones más pequeñas, por debajo del límite de $10,000, para evitar que los bancos informen a las autoridades y así evitar levantar sospechas sobre el origen del dinero.

¿Cómo funciona el lavado de dinero a través de negocios que manejan mucho efectivo?

Este método consiste en mezclar dinero ilegal con el dinero legítimo que generan negocios como bares, restaurantes o lavanderías. Estos negocios, al manejar grandes cantidades de efectivo, dificultan la identificación de la proporción de dinero ilegal y legal, lo que permite lavar el dinero de manera disimulada.

¿Qué es el lavado de dinero basado en el comercio?

Este método es utilizado por organizaciones criminales para mover dinero ilícito entre países mediante la compra y venta de productos a precios sobrefacturados o subfacturados. El dinero se 'lava' cuando las transacciones comerciales se hacen parecer legítimas, ocultando el origen del dinero sucio.

¿En qué consiste el lavado de dinero utilizando casinos?

En este método, se compra fichas de casino con dinero en efectivo ilegal, se juega un poco y luego se retiran las ganancias o se solicita un cheque del casino. Para evitar levantar sospechas, las transacciones se dividen en varias compras de menor cantidad, utilizando múltiples casinos y juegos.

¿Qué riesgos tiene el lavado de dinero a través de negocios de efectivo?

El principal riesgo es que las ganancias reportadas no sean coherentes con el tipo de negocio. Si un restaurante vacío reporta grandes ganancias, o una lavandería con pocos clientes reporta ingresos excesivos, las autoridades pueden detectar irregularidades y comenzar una investigación.

¿Cómo se puede evitar el rastreo de dinero en las fases de estratificación?

Para evitar el rastreo del dinero, se utilizan empresas fantasmas y transacciones en países con leyes de privacidad bancaria estrictas. También se pueden mover los fondos a través de múltiples países y cuentas, creando confusión sobre el origen y destino del dinero.

¿Qué es el sistema bancario clandestino o Hawala?

El sistema Hawala es un método utilizado para transferir dinero sin dejar rastro, basado en la confianza entre corredores de dinero. No involucra transferencias bancarias ni documentos, lo que lo hace difícil de rastrear por las autoridades. Es utilizado principalmente en regiones con sistemas bancarios deficientes.