「オルカン信者は思考停止」なぜ投資のプロたちは「オルカン」をやらないのか（日経平均 / 新NISA / S&P500 / ファンド）

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1 Mar 202415:44

Summary

TLDRこのビデオでは、「オルカン」という投資信託が焦点にされています。オルカンは、世界の株に分散投資を行うことができる商品で、特に新しいニーサ制度の下で人気を集めています。しかし、オルカンに対する意見は分かれており、オルカンのみに投資することのリスクや、オルカン以外の投資方法についても言及されています。インタビューを通じて、オルカン支持者と批判者の両方の視点が紹介され、投資戦略に対する様々な考え方が浮かび上がります。さらに、オルカンを止めた人々の経験や、他の投資指数との比較も掘り下げられています。

Takeaways

📈 オルカ（オールカントリー）は世界株に分散して投資する投資信託で、三菱UFJフィナンシャルグループMUFG系の商品です。
🌐 オルカは世界中の株式に投資を自動化する便利な方法で、3000車に投資することも可能です。
💡 オルカの流行は投資業界で広く知られ、投資初心者にも進めやすいとされています。
🤔 オルカ以外にもパフォーマンスが良い投資先があると主張する人々もいますが、その正確さは検証が必要です。
🔄 オルカには代替となる投資指数としてSNE指数が提案されており、S&P500、NASDAQ100、MSCI新興市場指数をブレンドしています。
📊 SNE指数は2000年末からのパフォーマンスがオールカントリーよりも優れており、リターン率も高いことが示唆されています。
🚀 投資の目的は新興国の成長や企業の業績成長を狙い、オルカの中身が時間とともに変化することもあります。
💼 現役のファンドマネージャーは、オルカだけに頼りすぎず、より高度な投資戦略を提案しています。
🌟 個別株式投資は将来的な富裕層の顧客基礎を増やすために重要な戦略とされています。
🔢 投資成功の鍵は、長期的な視点を持つことと、市場の動向に左右されず自分自身の投資戦略を追求することです。
🏆 投資の結果は個人の努力と選択に基づくため、自分自身の成長と学びを追求することが重要です。

Q & A

「オルカン」とは具体的に何を指すのか？
-「オルカン」とは、「オールカントリー」の略で、世界の株に分散して投資する投資信託の通称です。三菱UFJフィナンシャルグループ（MUFG）系で提供されており、全世界の3000以上の銘柄に自動的に分散投資できる商品です。
なぜ「オルカン」が人気なのか？
-「オルカン」が人気の理由は、手数料の安さ、分かりやすさ、そして長期積立分散投資に適している点などが挙げられます。また、新しいニーサ（積立NISA）の開始と共に、投資といえば「オルカン」と言われるほどの認知度を得ています。
「オルカニスト」とは何者か？
-「オルカニスト」とは、「オルカン」信者、つまりオルカンを支持する人々のことを指します。彼らはオルカンの投資戦略を積極的に取り入れ、その利点を信じています。
「オルカン」に対する批判はあるのか？
-はい、存在します。「オルカン」のみに投資することへの批判があり、一部の人々は個別株や他の投資信託など、パフォーマンスの良い他の投資方法があると主張しています。また、思考停止という批判もあります。
オルカン以外にも優れた投資方法はあるのか？
-はい、存在します。例えば、マネックス証券の岡本平八郎さんは、オルカンよりもパフォーマンスが良いとされる「SNE指数」を提案しています。これはS&P500、NASDAQ100、MSCIの新興国指数を組み合わせた指数で、オルカンよりも高いリターンを期待できるとされています。
オルカンの商標についてはどうなっているのか？
-オルカンは商標が取得されており、三菱UFJフィナンシャルグループ（MUFG）系の特定の商品を指すものです。そのため、楽天やSBIなど他社の同様の全世界株投資商品は厳密には「オルカン」とは呼ばれませんが、一般には広く「オルカン」と呼ばれることがあります。
オルカン投資の安全性はどうか？
-オルカン投資は、広く分散投資されているため比較的安全とされますが、絶対ではありません。歴史的に見ても、市場の下落から完全に守られるわけではなく、リスクを完全に避けることはできません。
オルカンの手数料は他の投資信託と比較してどうか？
-オルカンの手数料は比較的安い部類に入ります。これはオルカンが投資初心者にも推奨される一因であり、長期的な積立投資に適しているとされる理由の一つです。
オルカン投資の戦略はどのような人に適しているのか？
-オルカン投資は、長期的な視野で分散投資を行いたい投資初心者や、手間をかけずに世界経済の成長に投資したい人に適しています。また、リスクを抑えつつ安定したリターンを求める人にも推奨されます。
オルカン投資に対する将来の見通しはどうか？
-オルカン投資に対する将来の見通しは、世界経済の成長とともに長期的にはプラスのリターンが期待できますが、経済状況や市場の変動に左右されるため、リスク管理をしっかりと行う必要があります。