SBI証券の信用取引 メリット・デメリット【株初心者入門】
Summary
TLDRSBI証券の信用取引についての動画。初心者向けの信用取引は、投資経験不要で始められる点が特徴。最大500万円の上限、1倍のレバレッジ、初心者向けのサービス。信用取引のメリットは少ない資金で投資ができること、同じ資金で何度でも取引できること、空売りができること。デメリットは損失が大きくなりやすいこと、金利などのコストがかかること。注文方法や注意点も解説されており、SBI証券の0革命というプランが提供されている。
Takeaways
- 🚀 SBI証券の信用取引は株初心者にも開かれており、投資経験がなくても始められます。
- 🌟 信用取引の基本的な特徴は、投資経験がなくても申し込みができることです。
- 📈 縦玉の上限は500万円分と定められており、通常は個別の顧客ごとに設定されます。
- 🔄 レバレッジは1倍で、保有しているお金の分の投資しかできませんが、リスクも抑えられます。
- 🚫 初心者向けの信用取引では、ハイパーカラ売りなどのサービスは提供されていません。
- 💡 信用取引のメリットは、少ない資金で投資ができることや、同じ資金を使って1日中に何度も取引できることです。
- 📉 空売りが可能で、下落局面でもチャンスを掴むことができます。
- 🔄 幽体クロスを利用することで、株主幽体の権利を利用しながらリスクを軽減できます。
- 💸 信用取引のデメリットは、損失も大きくなりやすいことと、金利などのコストがかかることです。
- 💰 信用取引に参加するためには、最低30万円の保証金が必要です。
- 🛒 SBI証券の信用取引には、0革命対象者売買手数料無料や、国内外株式・為替手数料の優遇があります。
Q & A
SBI証券の信用取引はどのようなメリットがありますか?
-SBI証券の信用取引のメリットは、投資経験がない初心者でも始められることや、少ない資金で投資ができること、また同じ資金を使って同じ銘柄を1日のうちに何回も取引できることです。さらに、空売りができるようになり、下落局面でもチャンスをつかむことができます。
信用取引のデメリットは何ですか?
-信用取引のデメリットは、利益も大きいが損失も大きいことや、金利などのコストがかかることです。また、信用取引で株を買った場合の配当金は、通常よりも少なくなります。
SBI証券の信用取引の上限はどのくらいですか?
-SBI証券の信用取引の上限は500万円です。これは縦玉の上限で、保有している株の総額に応じて設定されています。
レバレッジとは何を指しますか?
-レバレッジとは、自分の持っているお金に対して何倍まで投資ができるかを指します。SBI証券の初めて信用の場合、レバレッジは1倍です。つまり、100万円持っていたら100万円まで投資ができます。
信用取引で買っても現物にできるとはどういう意味ですか?
-信用取引で買っても現物にできるということは、信用取引を通じて株を購入した後、現金を入金してその株を実際に所有することができます。これは、手元に現金がない場合でも、一時的に株を保有して後日現金を入金するという戦略を可能にします。
信用取引の注文方法について教えてください。
-信用取引の注文方法は、SBI証券のWebブラウザーから行います。注文画面に移動し、信用買または信用売りのボタンを押すと、信用取引の新規外が確認されます。次に、株の枚数を選んで価格を決め、期間を指定して注文を入れます。最後に信用取引区分を選んで注文確認画面に行って、内容がOKであれば注文確定を押します。
信用取引の保証金は何を指しますか?
-信用取引の保証金は、信用取引を行うために最低30万円の保証金が必要とされます。この保証金は現金でなければなりませんが、株や投資信託でも代用することができます。ただし、株や投資信託で代用する場合は80%で計算されます。
信用取引において配当金相当額とは何ですか?
-信用取引において配当金相当額とは、株主が配当金を受け取る代わりに受け取る金額です。信用取引の場合、本来1万円もらえるはずの配当金が、信用取引で買っている場合は約8400円になります。
逆皮膚とは何ですか?
-逆皮膚とは、証券会社から株を借りて空売りする際に、株式市場で株が不足している場合、空売りしている人に発生するコストのことです。
SBI証券の信用取引にはどのような手数料プランがありますか?
-SBI証券の信用取引には、0革命というお得な手数料プランがあります。これは、国内株式売買手数料が0円、米国株式&海外ETF売買手数料が0米ドル、円リアルタイム為替手数料が0円というプランです。
信用取引のリスクを減らすためにどのような戦略をとることができますか?
-信用取引のリスクを減らすために、投資する資金を適切に管理することが重要です。例えば、生活費を全て突っ込むような無茶しない投資戦略をとることが大切です。また、ヘッジを入れておくことも一つの方法で、例えば指数連動ETFを空売りして相場全体の下落に対して損失をカバーすることができます。
Outlines
📈 SBI証券の信用取引の特徴と初心者向けサービス
この段落では、SBI証券の信用取引サービスの特徴とそのメリットデメリットについて解説されています。信用取引は、投資経験がない初心者でも始められるサービスで、一般的な信用取引とは異なり、保有株の上限が500万円分、レバレッジが1倍と設定されています。このサービスはリスクを抑えられた初心者向けのサービスとして提供されています。また、損失の発生については注意が必要で、ハイパーカラ売りなどのサービスは初めて信用には含まれていません。
💰 信用取引のメリットとデメリット
この段落では、信用取引のメリットとデメリットが詳細に説明されています。メリットとしては、少ない資金で投資ができる、同じ資金を使って1日中に何回でも取引ができる、空売りができる、そしてヘッジができることなどが挙げられています。一方、デメリットとしては、損失が大きくなる可能性があることや、金利などのコストがかかることが指摘されています。また、信用取引には保証金が必要で、その額は最低30万円です。さらに、逆皮膚や配当金相当額などの追加費用が発生することも説明されています。
🌐 SBI証券の手数料プランと注文方法の解説
最後の段落では、SBI証券の手数料プランと信用取引の注文方法について説明されています。SBI証券は、国内株式売買手数料が0円、米国株式や海外ETFの売買手数料も0円など、お得なプランを提供しています。注文方法については、Webブラウザーから行う手順が詳しく説明されており、注文画面での操作、期間の指定、信用取引区分の選択、注文確認画面での最終確認など、ステップバイステップで指導されています。
Mindmap
Keywords
💡信用取引
💡株式投資
💡初心者向け
💡上限
💡レバレッジ
💡空売り
💡クロス
💡手数料
💡保証金
💡信用新規
💡逆皮膚
Highlights
SBI証券の信用取引は株初心者にも開かれており、投資経験がなくても始められます。
信用取引の基本的な特徴として、投資経験がなくても申し込みが可能である点が挙げられます。
SBI証券では、縦玉の上限が500万円分株に設定されており、普通の信用取引とは異なります。
レバレッジは1倍となっており、リスクを抑えられた初心者向けのサービスとなっています。
信用取引において損失が発生すると、持っているお金の分だけには限定されません。
SBI証券の初めて信用には、ハイパーカラ売りなどのサービスは含まれません。
信用取引は、投資資金の約3倍まで取引することが可能になります。
信用取引のメリットとして、少ない資金で投資ができることが挙げられます。
信用取引では、現物にできるようになります。紧迫的な購入が可能で、株価が上がった時に利益を上げられます。
信用取引では、同じ資金を使って1日之内に何度でも取引ができます。
信用取引により、空売りが可能になり、下落局面でもチャンスを掴むことができます。
幽体クロスが可能になり、株主幽体の権利を利用しながらリスクを軽減できます。
信用取引のデメリットとして、損失も大きくなりやすい点が挙げられます。
信用取引には、金利などのコストがかかります。
保証金が最低30万円必要であり、証券や投資信託でも代用可能です。
信用取引の注文方法についても解説されており、注文画面から簡単に操作できます。
SBI証券の信用取引は、日本株売買手数料やドル円為替手数料が0円というメリットがあります。
信用取引を始める際は、生活費を全部突っ込むような無茶しはせず、身のたにあった資金で投資することが重要です。
Transcripts
SBI証券の信用取引メリットデメリット
株初心者入門ということでやっていきたい
と思いますこの動画SBI証券さんとの
企業案件となっておりますSBI証券に
初めて信用というサービスがありまして
投資経験がなくても始められる信用取引と
なってるんですけどこれが普通の信用取引
と何が違うのかそもそも信用取引って何な
のメリットデメリットについて解説して
いきますでは早速始めて信用の特徴なん
ですけれども投資経験がなくても申し込み
可能となってあります普通のを取引は株式
投資の経験が必要なんですけどそこが違う
点ですねで次に縦玉の上限ですね縦玉って
いうのは信用取引で保有している株のこと
ですなので上限が500万円分株を買う
もしくは空売りで500万円までが上限と
なっています普通の信用取引ではこの上限
はお客様ごとに設定されていますSBI
証券では新規口座改設時は10億円となっ
ておりますで次にレバレッジですね自分の
持っているお金に対して何倍まで投資が
できるかっていうことなんですけれども
初めて信用の場合はこれが1倍ですねだ
から100万円持っていたら100万円
まで投資ができます普通の信用取引であれ
ばこのレバレッジは大体3倍なので
100万円持っていたら30000万円
まで投資ができます初めて信用の場合は
自分の持っているお金の分だけの投資と
なるのでリスクが抑えられた初心者向けの
サービスとなっておりますただし発生する
損については持っているお金の分だけには
限られないので注意が必要ですあとは
ハイパーカラ売りって通常であれば空売り
できないような銘柄も空売りできることが
あるんですけどもそういったサービスも
初めて信用にはありませんえということで
上限500万円レバレッジ1倍で基本的に
は本当に初心者向けのサービスということ
ですねここからはそもそも信用取引とは何
なのか信用取引のメリットデメリットに
ついてやっていきたいと思います信用取引
は投資資金の約3倍まで取引ができるよう
になります口座を作った初期状態では信用
取引口座は解説されていないのでベッド
申請する必要があります信用取引の
メリットその1少ない資金で投資ができる
メリットその2信用取引で買っても現引き
すれば現物にできるどうしても今買いたい
時ですねここから株価が上がってくんじゃ
ないかとただ今は手元にお金がないんだ
けど銀行にはあるみたいなちょっと今入金
できないけどっていう時に信用取引で
とりあえず買っておいて後から現金を入金
して現引きするとかですねで現引きすると
金利がそれ以降かからないっていう
メリットもありますメリットその3同じ
資金を使って同じ銘柄を1日のうちに何回
も取引できる現物取引の場合同じ資金を
使って同一日に繰り返し売買することは
禁止されています先決済取引って言うん
ですけも例えば50万円の資金で50万円
の株を買って売って買ってっていうのは
できませんその他にも50万円株を持って
ますこれを売って同じ株を買ってもう1回
売るっていうのもできませんこの元々持っ
てた株を売って買ってで売ろうとした時に
売れないっていう先決済取引に引っかかる
パターンは株初心者あるあるアルバムの1
局目と言っていいぐらいもほぼ全員が経験
あると思いますこれが信用取引であれば何
回でも繰り返し売買できますメリットその
4空売りができるようになる下落局面でも
チャンスができますそしてもう1つは幽体
クロスができるようになりますで空売
りって何なのかと言うと証券会社から株を
借りて売りから取引を始めるっていうこと
ですね株価が高い時に売って下がった時に
買い戻せばその差額が利益になりますと
例えばこちらの画像のようなイメージなん
ですけれども100円の株価で空売りを
入れますとでそのまま100円の株が
880円まで下落してそのタイミングで
空売りを買い戻しすると20円プラスに
なりますこの空売りに関してなんです
けれども指数連動ETF例えば1321
などを空売りして相場全体の下落に対して
損失をカバーするっていうやり方が多い
ようななイメージがありますなので上がり
すぎた個別株を空売りすることもちろん
できるんですけどもどちらかというと
すでに現物で株は持ってて相場全体が
下がってる時に指数を空売りして損失を
抑えるっていうまこういうのをヘッジを
入れておくって言ったりするんですけども
そういったイメージですね幽体クロスとは
株主幽体の権利日より前に現物で買って
いる有体銘柄に信用の売り空売りですね
これをすることです権利落ち後の株が下落
リスクを軽減しつつ幽体も取れますただ
クロス対策してる企業もあります例えば1
年以上株を持っていないと株主幽体が
もらえませんとかなので事前にその株の
幽体がもらえる条件を確認する必要があり
ますこの画像のようなイメージなんです
けれども現物の株主幽体の銘柄を買います
そして信用取引の売りでも株を保有して
おきますそうすれば権利日に株価が下落し
た場合でも現物の株の値下がりに対しては
信用取引の売りで相殺することができ
るっていうことですね信用取引の
デメリットや注意点信用取引のデメリット
は利益も大きいが損失も大きいこれが最大
の信用取引のメリットデメリットかなと
思いますねもう1つは金利などコストが
かかりますSBI証券の場合0革命対象者
売買手数料無料となってあります信用取引
の注意点勝についてなんですけれども最低
30万円の保証金が必要となります
そもそもこの保証金30万円が口座に入金
されていないと信用取引はできませんこの
30万円っていうのは現金30万円じゃ
なくても株や投資信託でも代用可能なん
ですけれども株とか投資信託で代用する
場合は80%で計算されますなので株とか
投資信託を保証金全て30万円分補おうと
思うと38万円ぐらい必要となります急な
相場変動なので委託保証金率が20%を
下回った場合口座に入金するか信用分を
決済する必要があります例えば委託保証金
300万円信用取引800万円なら委託
保証金率は
37.5%となりますこれに関して維持率
ギリギリになるぐらいまで大量にお金を
ぶっ込んだりしなければお一緒になる人は
少ないのかなと思いますね信用取引の注意
点次は金利についてなんですけれども信用
取引で株を買った場合金利が発生します買
の場合は2.8年率の金利がかかります
例えば50万円の株であれば1日あたり
38000となりますあと場合によっては
逆皮膚というのを受け取ることもあります
次に信用取引で空売りをした場合の貸株量
ですけれどもこちらに関しては1.1の
貸株量となっておりますなので50万円で
あれば1日で15000貸株量を支払う
必要がありますで空売りの場合は逆皮膚を
支払う場合があります空売りっていうのは
証券会社から株を借りてきて空売りする
ことなので株式市場で株が不足する場合
空売りしている人に逆費部っていうコスト
が発生することがありますその他の処刑費
ですけど管理費以外にもこちらのような
コストが必要になります配当金相当額なん
ですけども信用外をしていても配当金と似
たようなものはもらえますただ本来1万円
もらえるはずの配当金が信用取引で買っ
てる場合1万円じゃなくて約8400に
なりますこれ現物であればそのまま
100%全部配当金ってもらえるんです
けど信用取引の場合は約84に下がります
でこれ逆に信用売りですね空売りをして
いる場合配当金相当を支払う必要があり
ます制度信用なら配当金の約84一般信用
なら配当金の100%相当を支払う必要が
ありますこれ僕も昔知らずに配当権利米に
空売りをしていたら後から配当金分払えっ
ていういうそういうことになったことが
あるんで皆さんも注意してください次に
実際に信用取引の注文方法をSBI証券の
webブラウザーからやる場合について
説明していきたいと思います例えば今回
トヨタ自動車であれば注文画面に行くと
右上の方ですね赤枠で囲ってますけれども
信用買信用売りというボタンがありますの
で信用買ボタンを押しますそうすると
こちらのような画面に移動します取引が
信用取引の信用新規外になってることを
確認します次に注文する株の枚数を選択し
ます次に差値であれば価格を決めます今回
の場合だったら2950以下で買いたいっ
ていう差値注文ですねそのまま今すぐ買い
たい場合は成行き注文という注文をして
おけばすぐに株を買うことができます僕は
基本的に差音注文を使います次に期間なん
ですけれども差音注文の場合当日中なのか
今週中なのかまたは期間を指定してその
期間まで指定した価格になったら買います
よっていう注文をずっと入れこともでき
ます最後に信用取引区分についてです
けれども制度信用6ヶ月もしくは一般信用
かこ無期限もしくは日ばかりですねこちら
の違いですけど制度信用6ヶ月と一般信用
かこ無期限はその名の通り株を持てる長さ
が違いますあと他にも違う点は少しあるん
ですけどひとまず保有できる長さが違うっ
ていう認識ぐらいで大丈夫だと思います
分かり注文はデイトレード専用みたいな
イメージですねその日重に決済する必要が
ある信用取引ですほとんどの人は制度信用
を6ヶ月で注文すればいいと思いますし僕
もいつも6ヶ月で注文してます最後に注文
確認画面へを押したらこちらのように確認
画面に移動しますで内容がOKであれば
注文確定を押します注文確定を押すと注文
受付画面に移動して注文を受け付けました
と内容が出てきます注文紹介押すと今自分
の注文がこちらのように出てきます今の
株価と自分が差に入れている株価が出てき
ます以上が実際の注文のやり方となります
最後にSBI証券は手数料0革命というの
やっておりまして国内株式売買手数料0
米国株式&海外ETF売買手数料が0
米ドル円リアルタイム為替手数料が0と
いうお得な手数料プランがありますまとめ
SBI証券から初めて信用という新
サービスが登場信用取引上限500万円
レバレッジ1倍で株初心者向け0革命で
日本株売買手数料ドル円為替手数料0円
などお得なサービスもあります信用取引の
メリットは少ない資産で運用できる同じ
資金を使って同じ銘柄を1日のうちに何回
も取引できるあとは空売りができる信用
取引のデメリットは損失も大きくなり
やすい金利などコストがかかるこれに関し
てなんですけど生活費も全部突っ込むとか
そういう無茶しなければ大丈夫かなと思い
ますね信用取引使う使わないっていうより
も身のたにあった資金で投資するってのも
これが1番大事かなと思いますんでをやる
なら無理をしないっていうこれが一番大事
かなと思いますはいございます
以上
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