So viel DIVIDENDE zahlt mein 120.000€ Dividenden Aktien Depot | Kritik an der Dividendenstrategie?
Summary
TLDRDer Autor präsentiert ein Update seines Dividendenaktienportfolios, das er seit Jahren führt. Er erzählt von seinem Einstieg in die Finanzwelt und wie er Dividendenaktien, wie Shell, gekauft hat. Er diskutiert die FIRE-Bewegung (Financial Independence, Retire Early) und zeigt, wie er sein Vermögen durch Dividenden und reinvestierte Gewinne wachsen lässt. Er vergleicht seine Dividendenrenditen mit breiten Markt-ETFs und reflektiert über seine Strategie, nachdem er festgestellt hat, dass er historisch hinter dem Markt zurückgefallen ist. Er plant, einzelne Dividendenaktien in breitere ETFs umzuschichten, während er weiterhin in Unternehmen investieren wird, die ihm besonders gut erscheinen.
Takeaways
- 😀 Die Diskussion im Video dreht sich um Dividendenaktien und deren Rolle im Portfolio des Sprechers.
- 💡 Der Sprecher hat seit Jahren ein Dividendenaktiendepot und hat darin einige sehr erfolgreiche Titel, wie Shell nach dem Corona-Crash.
- 🌐 Er betont die Bedeutung von langfristigem Denken und Sparstrategien, um finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen, ähnlich der FIRE-Bewegung (Financial Independence, Retire Early).
- 💰 Die FIRE-Bewegung zielt darauf ab, durch Sparsamkeit und Investitionen in Dividendenaktien und Immobilien ein Einkommen zu generieren, das die monatlichen Ausgaben abdeckt.
- 🏦 Der Sprecher hat Dividendenaktien aus Europa und den USA in seinem Depot, mit einem Schwerpunkt auf bekannte und verlässliche Unternehmen.
- 📈 Einige seiner Dividendenaktien haben einen starken Anstieg im Wert verzeichnet, was zu einer höheren Dividendenrendite führt.
- 📊 Im Jahr 2022 erzielte das Dividendenaktiendepot eine Brutto-Dividendeneinnahme von etwa 3700 Euro, was einer durchschnittlichen Rendite von 3,1% entspricht.
- 🔄 Der Sprecher reflektiert über seine Investitionsstrategie und stellt fest, dass Dividendenaktien historisch gesehen hinter einem breiten Marktindex zurückliegen.
- 🤔 Er diskutiert die Vor- und Nachteile von Dividendenaktien im Vergleich zu Wachstumaktien und ETFs und fragt sich, ob er durch eine zu starre Fokussierung auf Dividendenaktien Renditepotenziale verpasst.
- 🛑 Nach zehn Jahren Erfahrung hat der Sprecher beschlossen, seine Dividendenaktien langsam in breitere Welt ETFs umzuschichten, um eine bessere Diversifikation und Risikoverwaltung zu erreichen.
- 🔄 Er betont jedoch, dass er trotz der Strategiewechsel weiterhin einige Dividendenaktien halten wird, insbesondere wenn sie ein hohes Wachstumspotenzial haben oder bei spezifischen Marktsituationen.
- 📚 Der Sprecher empfiehlt, seine eigenen Investitionsstrategien regelmäßig zu hinterfragen und anzupassen, um langfristigen Erfolg zu gewährleisten.
Q & A
Was ist das Hauptthema des Video-Skripts?
-Das Hauptthema des Video-Skripts ist das Update des Dividendenaktiendepots des Sprechers, seine Erfahrungen mit Dividendenaktien und die Diskussion über Dividenden- vs. Wachstumaktien.
Was versteht der Sprecher unter dem Begriff 'FIRE-Bewegung'?
-Die FIRE-Bewegung steht für 'Financial Independent Retire Early' und bezeichnet eine Finanzbewegung, die darauf abzielt, die finanzielle Unabhängigkeit zu erlangen, um früher in den Ruhestand zu gehen.
Wie erklärt der Sprecher den Einstieg in Dividendenaktien?
-Der Sprecher erzählt, dass er vor etwa zehn Jahren mit dem Kauf seiner ersten Dividendenaktien begann, nachdem er von der FIRE-Bewegung und der langfristigen Vision begeistert war.
Welche Dividendenaktien hat der Sprecher in seinem Depot?
-Im Depot des Sprechers befinden sich Dividendenaktien aus Europa, darunter bekannte Unternehmen wie Deutsche Post, BASF, freenet, Fresenius oder Schellen, sowie aus den USA, wie IBM, Qualcomm und andere.
Was ist der aktuelle Marktwert des Dividendenaktiendepots des Sprechers?
-Der aktuelle Marktwert des Dividendenaktiendepots des Sprechers liegt bei etwa 120.000 €.
Wie hoch ist die durchschnittliche Dividendenrendite des Portfolios des Sprechers?
-Die durchschnittliche Dividendenrendite des Portfolios des Sprechers beträgt 3,1% bei einem Marktwert von ungefähr 120.000 €.
Wie viel Dividende erwartet der Sprecher pro Jahr von seinem Portfolio?
-Der Sprecher erwartet für das Jahr etwa 3.700 € an Dividenden von seinem Portfolio.
Was hat der Sprecher über seine Meinung zur Dividendeninvestition im Laufe der Zeit geändert?
-Der Sprecher hat sich von einer starken Befürworterin von Dividendenaktien zu einer Person gewandelt, die ihre Ansätze verändert und nun auch in breitere Welt ETFs investiert, nachdem er die langfristige Performance der Dividendenaktien im Vergleich zum breiten Markt analysiert hat.
Was sind die Gründe für die Änderung der Strategie des Sprechers?
-Die Änderung der Strategie des Sprechers basiert auf der Beobachtung, dass seine Dividendenaktien im Vergleich zum breiten Markt schlechter performten, und er möchte nun eine bessere Diversifikation und Risikoverwaltung erreichen.
Welche Schlüsse zieht der Sprecher aus der Diskussion über Dividenden- vs. Wachstumaktien?
-Der Sprecher zieht den Schluss, dass es nicht nur Schwarz und Weiß gibt und dass eine ausgewogene Strategie, die sowohl Dividendenaktien als auch Wachstumaktien und andere Assetklassen umfasst, sinnvoll sein kann.
Was ist der Sprecher's Meinung über die Zukunft der Dividendenaktien im Vergleich zum breiten Markt?
-Der Sprecher ist der Meinung, dass historische Daten keine hundertprozentige Prognose für die Zukunft sind, aber er hat aufgrund der schlechten Performance seiner Dividendenaktien im Vergleich zum breiten Markt begonnen, seine Anlagestrategie anzupassen.
Outlines
😀 Einführung in Dividendenaktien und FIRE-Bewegung
Der Sprecher teilt seine langjährige Erfahrung mit Dividendenaktien und wie er auf dieses Thema aufmerksam wurde. Er erzählt von seiner ersten Anschaffung von Dividendenaktien vor etwa zehn Jahren und wie er sein Depot aufgebaut hat. Zudem wird die FIRE-Bewegung (Financial Independent, Retire Early) vorgestellt, die darauf abzielt, finanzielle Unabhängigkeit zu erreichen, um früher in den Ruhestand zu gehen. Der Sprecher erklärt die Grundsätze dieser Bewegung, wie das Zügeln von Ausgaben, das Investieren des gesparten Geldes in Sachwerte und das Wichtigkeit des langfristigen Denkens.
📈 Aktueller Stand des Dividendenaktienportfolios
Der Sprecher gibt einen Überblick über seinen aktuellen Stand in Bezug auf Dividendenaktien. Er erwähnt, dass etwa ein Drittel seiner Dividendenaktien in Europa ansässig sind, darunter bekannte Unternehmen wie Deutsche Post, BASF, freenet, Fresenius oder Schellen. Die anderen zwei Drittel seiner Dividendenaktien befinden sich in den USA, wo die Dividendenkultur stärker ausgeprägt ist. Er betont, dass er keineswegs unbekannte oder exotische Titel hält, sondern eher Standards, die in vielen Depots zu finden sind. Zudem teilt er mit, dass er auch in Immobilienaktien investiert hat, die ebenfalls bekannte Unternehmen wie reality endcam oder Omega health care umfassen.
💰 Analyse der Dividendenrendite und Investitionsstrategie
Der Sprecher reflektiert über seine Dividendenrendite und stellt sie in den Kontext seiner Investitionsstrategie. Er erklärt, dass er durch die Investition in Dividendenaktien eine steigende Zahlung pro Monat erreicht hat, wobei er im Durchschnitt etwa 10 Dividendenzahlungen pro Monat erhält. Er vergleicht seine Ergebnisse mit denen von Finanzbloggern aus den USA und stellt fest, dass er eine ähnlich steigende Dividendenrendite erreicht hat. Der Sprecher betont, dass er im Vergleich zum breiten Markt oder zu ETFs, die Dividendenaktien fokussieren, deutlich schlechtere Ergebnisse erzielt hat. Er diskutiert auch die Unterschiede zwischen Kursindex und Total Return Index und kommt zu dem Schluss, dass seine individuellen Dividendenaktien im Laufe der Jahre hinter den breiteren Marktindex zurückgeblieben sind. Infolgedessen plant er, seine Dividendenaktien langsam in breitere Welt ETFs umzuschulen, außer in Fällen, in denen er ein überdurchschnittliches Potenzial im Unternehmen sieht oder bei spekulativen Marktsituationen.
Mindmap
Keywords
💡Dividendenaktien
💡Tech Rohstoff und Immobilienaktien
💡FIRE-Bewegung
💡Sparplan
💡Langfristiges Denken
💡Zinseszinseffekt
💡Reinvestition
💡Dividendenrendite
💡MSCI World
💡Total Return Index
💡Diversifikation
Highlights
Der Sprecher hat ein Dividendenaktiendepot, das seit Jahren im Portfolio ist und einige Titel haben sich sehr gut entwickelt.
Einige Dividendenaktien wurden erst vor kurzem gekauft, zum Beispiel Shell im Corona-Crash.
Das Hauptthema des Kanals ist Tech, Rohstoffe und Immobilienaktien sowie allgemeine Themen und ETFs.
Es wird ein Update zum Dividendenaktiendepot gegeben, einschließlich der Einführung in Dividendenaktien und der aktuellen Portfolio-Struktur.
Die FIRE-Bewegung (Financial Independent, Retire Early) wird vorgestellt, die auf finanzielle Unabhängigkeit abzielt.
Die Bedeutung von Sparplanung, Einschränkung von Ausgaben und langfristiges Denken in der FIRE-Bewegung wird betont.
Der Sprecher beschreibt seine persönliche Reise in der Dividendenaktieninvestition, beginnend vor etwa zehn Jahren.
Ein Drittel der Dividendenaktien im Depot stammt aus Europa, darunter bekannte Unternehmen wie Deutsche Post und BASF.
Zwei Drittel der Dividendenaktien stammen aus den USA, wo die Dividendenaktienkultur stärker ausgeprägt ist.
Im Bereich der Immobilienaktien wurden bekannte Titel wie reality endcam oder Omega health care erwähnt.
Der Sprecher hat eine ausgewogene Gewichtung der Dividendenaktien im Portfolio, um Klumpenrisiko zu vermeiden.
Einige Titel im Depot haben stark an Wert zugenommen, wie zum Beispiel die Aktie von Shell.
Die durchschnittliche Dividendenrendite des Portfolios beträgt 3,1%, basierend auf einem Marktwert von etwa 120.000 €.
Der Sprecher diskutiert die Frage der Dividendensteigerung und wie sie das Portfolio ohne zusätzliche Investitionen profitiert.
Es wird eine kritische Reflexion über die Investitionsstrategie und die Potenziale von Dividendenaktien im Vergleich zu Wachstumsaktien geführt.
Ein Vergleich zwischen Dividenden-ETFs und dem MSCI World Index zeigt, dass Dividenden-ETFs historisch hinter dem Markt zurückliegen.
Der Sprecher teilt seine persönlichen Erfahrungen und die Entscheidung, seine Investitionen zu diversifizieren und weniger auf Dividenden zu fokussieren.
Es werden drei wichtige Punkte hervorgehoben: die Flexibilität von Strategien, die Bedeutung von diversifizierten Investitionen und die Notwendigkeit, langfristig zu investieren.
Transcripts
schon seit Jahren habe ich ein
dividendenaktiendepot in meinem Bestand
und manche Titel davon sind unglaublich
gut gelaufen einige davon habe ich erst
vor kurzer Zeit gekauft wie Shell zum
Beispiel im Corona Crash aber trotzdem
sieht man auf meinem Channel hier eher
Tech Rohstoff und Immobilienaktien neben
generellen Themen und ETFs heute ist es
also endlich mal wieder an der Zeit für
ein Update zu meinem Dividenden
Aktiendepot wir schauen uns dabei an wie
ich auf das Thema Dividenden Aktien
gekommen bin und wie ich losgelegt habe
und danach blicken wir auf den aktuellen
Stand des Depots die Frage aller Fragen
wird dann natürlich auch beantwortet wie
viel Dividende schüttet mein Portfolio
pro Jahr aus und wie immer auch eine
kritische Hinterfragung der Thematik und
ein Update zu meiner aktuellen Strategie
das wird ein super spannendes Video in
dieser Hinsicht was vielleicht viele
überraschen wird bleibt also unbedingt
bis zum Ende dran
[Musik]
bevor wir loslegen jetzt gerne ein Abo
rein drücken um euren ehrensupport
dazulassen die Glocke an machen um kein
weiteres Video mehr zu verpassen wäre
ebenfalls top vielen Dank legen wir also
los was finde ich so motivierend und
faszinierend an dem Thema Dividenden wie
bin ich als damaliger investor-neuling
an das Thema rangekommen es gibt die
sogenannte fire-bewegung die vor allem
in den USA große Bekanntheit die letzten
Jahre erfahren hat fire steht hierbei
für financial independent retire early
auf gut deutsch gesagt also finanzielle
Freiheit früher Ruhestand das Prinzip
hierbei ist eigentlich ganz einfach wir
haben als Ziel die finanzielle Freiheit
zu erlangen was das genau bedeutet
schauen wir uns gleich einmal an um
dieses Ziel zu erreichen müssen wir uns
an manche Regeln halten zum Beispiel
müssen wir unsere Ausgaben zügeln und
dürfen nicht alles für konsumieren das
was wir sparen können soll nicht auf dem
Tagesgeld rumschimmeln sondern
investiert werden und ganz wichtig ist
langfristiges Denken und durchhalten so
dass der zinseszin Effekt maximal
greifen kann das ganze sieht also so aus
wir haben uns Einkommen aus einem
normalen Job einer Selbstständigkeit
oder sonst was davon gehen in unsere
Ausgaben ab die feierbewegung versuchten
nun die Einnahmen zu steigern und die
Ausgaben zu senken dass das überbleibt
ist die Sparrate wir füllen davon einen
kleinen Notgroschen auf von der paar
Monatsgehältern und der Rest wird dann
investiert in Sachwerte wie Aktien oder
Immobilien unser angespartes Geld wird
im Laufe der Zeit immer mehr wert und
irgendwann fängt auch das investierte
Geld an selbst zu wirtschaften indem man
z.B die Renditen reinvestiert wenn wir
dranbleiben kommen nach vielen Jahren
der Zeitpunkt wo wir etwa 25 mal unsere
jährlichen Ausgaben angesammelt haben
aus etwa diesem Betrag sagt eine
Faustformel können nun genauso viel
Kapitalerträge also Zinsen Dividenden
oder miet der Name erzeugt werden wie
unsere monatlichen Ausgaben hoch sind
der grüne Bereich Einkommen wird also
nicht mehr benötigt und wir brauchen
keine aktiven Arbeit mehr nachgehen um
unsere Ausgaben zu decken diesen ganzen
Prozess hier wie man dahin kommt
publizieren viele Blogger aus Amerika
und teilen ihren Werdegang man sieht wie
die Einnahmen über die Jahre hinweg
ansteigen es gibt hierbei Blogger die
seit fünf Jahren dabei sind manche seit
20 Jahren andere sind über 30 Jahren und
wiederum ganz andere Staaten gerade erst
von kleineren Depots bis hin zu
Unternehmern über 10 Millionen Dollar
investiert haben ist auch alles dabei
super spannend wie ich finde sehr
interessant finde ich eben immer zu
sehen wie viel monatliches Einkommen die
Personen aus ihrem Vermögen generieren
können und wie schnell der Schneeball
dann noch größer wird wenn wir nicht nur
ein Zeitraum von der paar Quartalen
verfolgen sondern von der Erfahrung von
mehreren Jahren lernen können hier
werden natürlich auch immer die
Investments an sich gezeigt und was hier
auffällt ist das primär Dividendenaktien
für die Feier Bewegung genutzt werden
und hier auch noch immer dieselben
bekannten Titel hier und da mal ein paar
ETFs oder Immobilien aber schon so 80%
würde ich sagen investieren in dieselben
die Dividenden Aktien
diese ganzen Informationen mit fire und
die ganzen statusberichten sind nun bei
mir auf einen wissbegierigen junge Typen
getroffen der gerade seine ersten Euros
verdient hat ihr könnt euch also
vorstellen was passiert ist ich war
extrem begeistert von dieser Art sein
Geld anzulegen mit der langfristigen
Vision dahinter ich habe also vor knapp
zehn Jahren angefangen meine ersten
Dividendenaktien zu kaufen viel über
Sparpläne als Student noch und dann
vereinzelt später auch einmal Käufe nach
und nach kommen so immer mehr Titel und
somit zusammen was daraus bis heute
geworden ist schauen wir uns jetzt
einmal an ein kurzer Überblick wie man
Dividenden Depot aktuell aussieht aus
Europa habe ich gut ein Drittel meiner
Dividendenaktien angesiedelt das sind
Unternehmen die man zumindest zum Namen
auch schon mal privat gehört haben
könnte und demnach auch eine gewisse
Sicherheit suggerieren ich habe jetzt
zum Beispiel Titel wie die Deutsche Post
BASF freenet Fresenius oder Schellen
Depot alles jetzt keine ultra
unbekannten und exotischen Titel sondern
eben die Standard Klassiker wir sind
vielen Depot vorzufinden sind gute zwei
Drittel den restlichen Dividendenaktien
sind aus den USA hier ist die Dividenden
und Aktienkultur wesentlich stärker
ausgeprägt und auch viele der global
tätigen Unternehmen sind hier vor Ort
aber auch hier wieder nichts ultra
besonderes Titel wie IBM Qualcomm
alltrier-enthalten neuerdings im Bereich
Immobilienaktien habe ich auch immer
weiter ausgebaut hier sind ebenfalls
sehr bekannte Titel wie reality endcam
oder Omega health care mit dabei
generell habe ich von den Titeln her
geschaut dass ich kein Klumpenrisiko
entwickel und in etwa die gleiche
Gewichtung vorherrscht ein paar Titel
sind aber derart gut gelaufen dass sie
mehr Gewichtung haben als andere die
meisten Positionen von meinem Depot
haben ein Marktwert von ein paar tausend
Euro viele sind gut im Plus da ich schon
vor Jahren eingekauft habe andere Titel
wie BSF zum Beispiel im Minus einzige
Ausreißer die wirklich extrem nach oben
geschossen sind sind solche Geschichten
wie du Disco der Shell wo ich wirklich
viele Kurs Gewinne als Buchwert
darstellen habe in Summe befinden sich
rund 120.000 € Marktwerte Dividenden
Depot selbst investiert habe ich
irgendwas zwischen 70 und 80.000 Euro
davon kommen wir nun zum spannenden Teil
wie viel Dividende erzeugen denn diese
aktienzusammen pro Jahr durch die hohe
Anzahl der verschiedenen Titel seht ihr
schon dass ich pro Monat mehrere
Geldeingänge erhalte das ist nur ein
Auszug in Realität sind es noch mal ein
paar mehr Titel pro Monat schätze ich im
Schnitt bekomme ich um die 10
Dividendenzahlungen wobei ich das
mittlerweile ehrlich gesagt auch nicht
mehr so akribisch nachverfolge dadurch
dass deutsche Unternehmen und auch
einige Titel nur einmal im Jahr
ausschütten sind die Monate alle etwas
unterschiedlich von der Höhe der
Ausschüttungen her in Summe sieht man
dass ich ähnlich wie die ganzen
finanzblogger aus den USA meine
Zahlungen stark steigern konnte wobei
bei mir persönlich die letzten zwei bis
drei Jahre nicht mehr so viel Geld in
dieses Depot geflossen ist dazu aber
später mehr ein netter Nebeneffekt ist
hier ja auch dass man keine neuen
Anteile dazu kauft trotzdem tendenziell
Mehrzahlungen jedes Jahr erhält da viele
Unternehmen die Dividende anheben hier
zum Beispiel einmal die Ausschüttungen
pro Aktie der Allianz AG ich habe also
einmal in 2014 und einmal in 2016 Aktien
gekauft und seitdem nicht mehr trotzdem
habe ich ab 2016 dann jedes Jahr mehr
Dividende bekommen ohne dass ich dafür
etwas tun musste
2022 vs 2017 sind fast 40% mehr
Dividendenausschüttungen nach gerade mal
5 Jahren Haltezeit wie wir also gesehen
haben habe ich in 2022 um die 3700 Euro
enthalten das entspricht bei einem
Marktwert von ungefähr 120.000 € Depot
einer durchschnittlichen
Dividendenrendite von 3,1%. investiert
habe ich aber weniger heißt die
Dividende auf mein Kaufpreis ist eher
bei um die 5%. diese 3700 € sind
natürlich brutto Dividende pro Jahr ab
diesem Jahr steigt der Steuerfreibetrag
auf 1000 € an was hierbei natürliche
nettes Geschenk ist damit werden die
3700 € brutto ungefähr auf 3000 € netto
runtergesteuert von meinem Dividenden
Depot kann ich also wie es aktuell läuft
ungefähr mit 150 Euro pro Monat rechnen
das reicht jetzt natürlich noch nicht um
sich einen schönen Lebensabend am Strand
zu machen aber ist ja auch nicht mehr
meinem speziellen investmentfokus wenn
man bedenkt dass die durchschnittliche
Rente irgendwo bei 1000 Euro pro Monat
aktuell liegt und wir für 150 Euro
Sparrate schon diese Einsatz 20.000 Euro
anspannen können nach nur 27 Jahren ist
das in Bezug Altersvorsorge eine super
Möglichkeit aber wie gesagt das Thema
Dividendenaktien und Fokus auf
Ausschüttungen waren meine Anfänge des
Investoren da seins da hat sich in der
Zwischenzeit einiges geändert und das
schauen wir uns jetzt einmal an ähnlich
wie die Debatte Bitcoin ja oder nein
gibt es ja auch die Debatte
Dividendenaktien vs Wachstum Aktien oder
allgemein Einzelaktien vs ETFs das habe
ich selbst auch immer mitbekommen bei
meiner jahrelang Recherche und dran
bleiben an dem Thema jede Community in
Szene sieht nur ihre eigenen Vorteile
und will sich im Recht befinden ganz
rational aber leider ein paar Jahre zu
spät habe ich mir irgendwann die Fragen
gestellt warum kaufe ich eigentlich
Dividendenaktien die aber ja gut weil
der Einkommen Strom eine motivierende
Sache ist da ich die Dividenden aber eh
immer re investiert habe habe ich mich
dann auch gefragt brauche ich überhaupt
jetzt eine dividendeneinkommen mit Strom
und so viele Kapitalerträge oder reicht
es nicht wenn ich das erste 20 Jahren
habe oder auch 30 oder auch erst in der
Rente wenn ich nur wie ein Sturkopf in
Dividendenzahler V8 oder altre
investiere als sogenannte high heelder
sehe ich dann Wachstumstitel wie Amazon
oder Apple an mir vorbeiziehen
verschenke ich also mit dem Fokus hier
nicht Rendite woanders und zu guter
Letzt habe ich zwei bis drei mal echt
heftige Verluste bei einzelnen Titeln
gehabt die unternehmenspezifische Natur
waren also nicht im allgemeinen
Marktumfeld geschuldet ich habe mich
also auch gefragt bin ich mit irgendwie
30 Dividenden Titeln überhaupt breit
genug aufgestellten diversifiziert das
alles war für mich persönlich eine
Trendwende und ich bin nicht mehr ganz
so positiv und schnurstracks auf dem
Thema dran geblieben aber versteht mich
nicht falsch
Dividendenaktien sind eine tolle Sache
schon Rockefeller war ein großer Fan von
Dividenden Investoren wir wollen Buffett
oder Kevin Oliver von Shark Tank sind
ebenfalls in Unternehmen interessiert
deren stetigen Gewinn ausschütten können
die Frage die sich aber mir nun stellt
wie viel Potenzial lasse ich denn auf
der Straße wenn ich nur sturmpfe auf
diese Art von Investmentstrategie setze
ein Vergleichswert der so gut wie für
jeden Vergleich genommen wird ist der
MSCI World entdecks auch dieser hat
natürlich Dividendenzahler im Index
dabei und die Dividenden tragen hier
neben dem Kursverlauf zu einem guten
Teil der Gesamtrendite bei die
höchstgewichteten Titel wie Apple
Microsoft United health Zahlen auch eine
Dividende und siehe da auch unsere
dividendenfreunde Johnson & Johnson oder
Excel mobile sind hier wieder mit
vertreten es ist also nicht
verwunderlich dass auch er nicht
unbedingt Dividenden fokussierter Index
wie der MSC world jedes Jahr gute 2%
Dividendenrendite im Schnitt aufweist um
noch eine Schippe tiefer zu gehen müssen
wir den Unterschied zwischen einem
Kursindex verstehen und einem Total
Return entdeckst der Kursindex nur den
Kursverlauf her und nicht die
Ausschüttungen mit rein der Total Return
Flex wie der Name schon sagt nimmt
beides für die Gesamtrendite
logischerweise ist also auch der blau
gezeigte total return-index hier höher
vom Verlauf da die Dividendenzahlungen
mit eingerechnet werden in die gesamten
Performance vergleichen wir das normal
mit einem Dividenden fokussierten
etfsi all world high Dividende ETF hier
sind ebenso die Klassiker wie Echsen
Procter and Gamble Chevron etwai und so
weiter vertreten und dem eyes MSCI World
quality dividend hier sind Titel wie LTC
oder IBM mit dabei es gibt also durchaus
Schnittmenge mit den Einzeltiteln von
mir beide ETFs sind übrigens die
saurierer heißt die Dividenden sind hier
im Kurs mit eingerechnet in den
Kursverlauf genauso wie eben beim total
returnindex so haben wir eine gute
Vergleichsbasis auf ein Jahres Sicht
sind die Dividenden ETF besser gelaufen
als der Markt gar nicht mal so schlecht
könnte man nur denken aber erstens ist
ein Zeitraum von einem Jahr nicht
repräsentativ und zweitens sind gerade
aktuell die Tech-Aktien im Straucheln
und intensivere Titel wie
Dividendenzahler am boomen Zoomen wir
mal weiter raus auf 5 Jahre sehen wir
das trotz der aktuellen Entwicklungen
die Dividenden ETFs weit zurückliegen
wenn wir auf 10 15 oder noch mehr Jahre
gehen sieht das Ganze noch vernichtender
aus ich habe mir also auch noch mal den
Spaß gemacht und Einzeltitel von mir
gegen den MSCI World Kursindex zu
spiegeln also beide ohne Dividenden auch
hier auf drei Jahre gesehen haben die
Dividendenaktien viel schlechter
performt selbiges Bild wieder für den
5-jahreszeitraum und noch schlechter für
die Zeiträume hinten raus wenn wir nur
die Dividenden mit einbeziehen müssen
wir vergleichen mscia world würde
ungefähr 2% pro Jahr machen die
Dividendenaktien von mir irgendwas über
3%. man muss kein Mathe Genie sein um zu
sehen dass auch mit Dividenden in die
Performance inkludiert die Einzeltitel
viel schlechter gelaufen sind man muss
also ganz schwer sagen dass ich
schlechter als der Markt abgeschnitten
habe und wenn ich einfach stumpf in den
breiten Markt investiert hätte hätte ich
weniger Gebühren weniger Risiko weniger
und sogar mehr Rendite am Ende raus
gehabt ob historische Daten eine
100-prozentige Prognose für die Zukunft
zulassen das weiß niemand vielleicht
wird auch die freenet Aktie das nächste
Apple wer weiß das schon aber ich
persönlich habe nach etwa zehn Jahren
Erfahrung in diesem Bereich nach und
nach die Reißleine gezogen und fange an
einzelnen Dividendenaktien umzuschichten
in meine breiten Welt ETF Kern ich kaufe
also nur noch in zwei Fällen weiterhin
Dividenden Einzelaktien 1 wenn das
Unternehmen wie zum Beispiel bei novono
Disk mir so stark zusagt dass ich
wirklich denke es könnte besser laufen
als der Markt ich sehe das dann aber als
Gesamtes Investment an sich und blicke
nicht nur rein auf die Dividende oder
zweitens wenn ich im Besonderen
Marktsituationen spekuliere und
einsteige und damit meine ich wirklich
spekulieren und nicht solides
investieren aber auch hier sehe ich
immer das Gesamtkonstrukt des
Investments an und nicht nur blind auf
die Dividendenrendite geschieht das
heißt der zunächst nicht dass ich von
heute auf morgen mein gesamtes Depot
unüberlegt aus cashe aber einfach Stück
für Stück ohne großartiges rumgetradet
market Timing tausche ich nach und nach
einzelne Titel in die ETFs rüber ich
möchte an der Stelle noch drei Punkte
mitgeben erstens ich bin der Meinung
Strategien dürfen sich ändern als ich
Quartale und noch jahrelang den Markt an
der performt habe dachte ich mir immer
nee ich muss doch jetzt Festhalten an
meiner Strategie die muss ja auch
langfristig gelten die Aktien kommen
bestimmt wieder heute sage ich mir wenn
es nicht kurzfristig unüberlegtes
Handeln ist kann ich auch gerne etwas
wagen und eine Strategiewechsel anpeilen
zweitens es gibt nicht nur schwarz und
weiß ich werde sicherlich viele
Dividendenaktien auch behalten und nicht
tauschen ich habe dann als
Wachstumsaktien ETFs Dividendenaktien
und lauter andere Assetklassen es muss
also nicht immer nur A oder B sein und
drittens nicht verrückt machen lassen
man hinterfragt oft seine eigene
Strategie wenn es mal nicht so gut läuft
aber am Ende zählt viel viel mehr dass
man überhaupt investiert und das mit
langen Atem und rationalen Verstand in
dem Sinne haltet die Ohren steife bis
zum nächsten Mal
Einsatz Bär
[Musik]
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