HESG: Crisis del 2008
Summary
TLDREn esta tutoría, Natalia explora los antecedentes y el impacto de la crisis económica de 2008. Se define la crisis como un punto de inflexión entre ciclos expansivos y de contracción. La charla repasa las grandes crisis del siglo XX y XXI, destacando la crisis de 2007-2008. Se analiza el desarrollo económico de Estados Unidos, la desregulación financiera desde los 80's, y el boom del internet en los 90's. La crisis se desencadena con el colapso de Lehman Brothers en 2008, afectando a economías globales. Se discuten las respuestas teóricas y políticas, desde Keynes hasta el monetarismo, y se plantea la necesidad de una reactivación económica y estrategias de desarrollo estructural a largo plazo.
Takeaways
- 📚 Natalia Boca da la bienvenida a una nueva tutoría sobre la historia económica y social, enfocándose en la crisis del 2008.
- 🌐 Se define la crisis capitalista como un punto de inflexión entre ciclos expansivos y contracciones, mencionando burbujas especulativas.
- 📉 Se revisan grandes crisis del siglo XX y XXI, destacando la crisis de 2007-2008 como caso principal de estudio.
- 💡 Se menciona la evolución de los marcos teóricos que acompañaron a las crisis, desde la economía política clásica hasta el monetarismo.
- 🔄 Keynes propone un papel activo del Estado y el gasto público para reactivar economías desaceleradas.
- 🚫 El monetarismo, representado por Milton Friedman, argumenta que la inflación es causada por la emisión monetaria excesiva y sugiere políticas de austeridad.
- 🏦 Se describe el proceso de desregulación financiera en los Estados Unidos desde la década de 1980 y su impacto en la economía.
- 💻 El auge de Internet en la década de 1990 generó una burbuja especulativa que contribuyó a la crisis de 2008.
- 🏢 Se resalta la negación de la burbuja inmobiliaria por parte de los responsables políticos y económicos, lo que intensificó la crisis.
- 📉 El colapso de Lehman Brothers en 2008 desencadenó una crisis global que afectó negativamente a la economía mundial.
- 🤔 Se cuestiona la posibilidad de una 'receta' alternativa para manejar la crisis, sugiriendo la necesidad de un enfoque Keynesiano para futuros escenarios de depresión económica.
Q & A
¿Qué es la crisis económica y cómo se define en el contexto de la tutoría?
-La crisis económica se define como un punto de inflexión entre el ciclo expansivo, donde se generan las burbujas especulativas, y la contracción, donde se pinchan esas burbujas. Es un concepto clave en la tutoría para entender los eventos que preceden y siguen a una crisis económica.
¿Cuáles fueron las grandes crisis económicas a nivel internacional durante los siglos XX y XXI mencionadas en la tutoría?
-Las grandes crisis económicas mencionadas en la tutoría incluyen las crisis de 1929, 1971, 1973 y la crisis del 2007-2008.
¿Cómo se relaciona la crisis económica de 1929 con el marco teórico de la economía política y el Keynesianismo?
-La crisis de 1929 no pudo ser explicada ni solucionada por el marco teórico de la economía política clásica y neoclásica, que asumía que el mercado no se equivoca. Más tarde, el Keynesianismo surgió como una respuesta, proponiendo un nuevo lugar para el estado y el gasto público para reactivar la economía.
¿Qué rol desempeñaron las teorías económicas durante las crisis económicas del siglo XX y XXI?
-Las teorías económicas, como el Keynesianismo y el Monetarismo, no solo proporcionaron explicaciones para el desarrollo y las causas de las crisis económicas, sino que también ofrecieron estrategias para salir de ellas y reactivar la economía.
¿Qué significó el cambio de paradigma económico en los años 70 y 80 con respecto al papel del estado y el mercado?
-En los años 70 y 80, se produjo un cambio de paradigma económico hacia el Monetarismo y las políticas neoconservadoras, lo que significó un rol más limitado del estado en la economía y un mayor énfasis en el papel del mercado libre y la reducción de la emisión monetaria para controlar la inflación.
¿Qué fue el Consenso de Washington y cómo afectó la economía mundial?
-El Consenso de Washington fue un conjunto de políticas económicas que promovían la liberalización y la desregulación del mercado, lo que resultó en un mayor papel de los mercados y una disminución en la intervención estatal en la economía, lo que influenció significativamente la economía mundial.
¿Cómo se desencadenaron las crisis financieras en los Estados Unidos a partir de la década de 1990?
-Las crisis financieras se desencadenaron debido a la desregulación financiera, la baja de las tasas de interés, una propagación del crédito y una especulación en torno a la valoración de la vivienda, lo que llevó a una burbuja especulativa y un aumento de los precios de las viviendas.
¿Qué evento específico marcó el estallido de la crisis financiera de 2008 a nivel mundial?
-El estallido de la crisis financiera de 2008 se marcó por la quiebra de Lehman Brothers, uno de los cinco bancos de inversión más importantes de los Estados Unidos, el 15 de septiembre de 2008.
¿Cómo respondió el gobierno de los Estados Unidos y los bancos del mundo occidental ante la crisis financiera de 2008?
-El gobierno de los Estados Unidos y los bancos del mundo occidental respondieron con un esfuerzo para salvar a entidades financieras clave, como AIG, y asumiendo créditos incobrables, lo que implicó un alto costo social y económico.
¿Qué reflexiones surgieron tras la crisis de 2008 en cuanto a la necesidad de una nueva teoría económica para abordar las fallas de los mercados financieros?
-Tras la crisis de 2008, surgieron reflexiones sobre la necesidad de recuperar el Keynesianismo y considerar que los mercados financieros no son perfectos y están sometidos a falsas ilusiones, lo que indica una necesidad de una teoría económica que explique y proponga estrategias para abordar las fallas de los mercados financieros.
Outlines
📚 Introducción a la crisis económica y sus teorías
El primer párrafo presenta a Natalia, quien da la bienvenida a una nueva tutoría sobre la historia económica y social. Se define la crisis capitalista como un punto de inflexión entre ciclos expansivos y de contracción, y se mencionan grandes crisis del siglo XX y XXI, como las de 1929, 1971-73 y 2007-2008. Se discuten los marcos teóricos que acompañaron estas crisis, desde la economía política clásica y neoclásica, hasta el Keynesianismo, que le da un nuevo papel al estado y al gasto público para reactivar economías desaceleradas. También se menciona el surgimiento del monetarismo como respuesta a la crisis de inflación y desempleo de los años 70, y cómo este paradigma se hizo hegemónico en las décadas de 80 y 90, con un papel reducido para el estado en la economía.
🏦 Antecedentes y desenlace de la crisis de 2008
El segundo párrafo explora los orígenes de la crisis de 2007-2008, enfocándose en la desregulación financiera de 40 años en Estados Unidos. Se destaca el auge de Internet en la década de 90 y cómo generó una burbuja especulativa que llevó a una fuerte expansión del crédito y a inversiones en activos inmobiliarios. La crisis se desencadena con la quiebra de Lehman Brothers en 2008, lo que provoca una crisis financiera global. Se discuten las respuestas del gobierno de EE. UU., que incluyeron el rescate de entidades financieras y la asunción de créditos incobrables, y se plantea la falta de una respuesta social y coordinada a nivel mundial para abordar la crisis.
🌐 Impacto global y reflexiones sobre el papel del estado
El tercer párrafo analiza el impacto de la crisis de 2008 en el desempleo y la economía mundial, especialmente en economías occidentales y latinoamericanas, como la Argentina. Se menciona el cambio en la política federal de EE. UU. y la necesidad de salvar entidades financieras con un alto costo social. Se cuestiona si se necesitó una receta diferente y se sugiere la posibilidad de recuperar el Keynesianismo para abordar las fallas de los mercados financieros y promover un desarrollo estructural a largo plazo en lugar de solo reactivación económica.
Mindmap
Keywords
💡Crisis del 2008
💡Crisis capitalista
💡Burbuja especulativa
💡Teoría keynesiana
💡Monetarismo
💡Desregulación
💡Crisis de 1929
💡Crisis de 1971
💡Consenso de Washington
💡Crisis financiera
Highlights
Bienvenida a la tutoría de historia económica y social general.
Tratamiento del impacto de la crisis del 2008.
Definición de crisis capitalista como punto de inflexión.
Mención de grandes crisis internacionales del siglo XX y XXI.
Desarrollo de la economía política con Adam Smith y David Ricardo.
Crisis de 1929 y la teoría neoclásica que no explica la depresión.
Aparición del Keynesianismo como nuevo marco teórico.
El papel del Estado y el gasto público en la reactivación de la economía.
Desaceleración de la economía de EE. UU. en los 70 y crisis inflacionaria.
Crisis de 1971 y fin de la convertibilidad del dólar en oro.
Surgimiento del monetarismo de Milton Friedman.
El papel del mercado y la disminución del papel del Estado en la economía.
Desregulación financiera en los 80 y 90 y el boom de Internet.
Especulación en torno a las inversiones inmobiliarias y el aumento del crédito.
Negación de la burbuja especulativa por parte del presidente de la Reserva Federal.
Quebra de Lehman Brothers en 2008 y difusión de la crisis a nivel mundial.
Medidas de rescate de entidades financieras por parte del gobierno de EE. UU.
Protestas sociales como Occupy Wall Street y respuestas en otros países.
Discusión sobre la necesidad de una respuesta coordinada y solidaria a la crisis.
Recuperación del Keynesianismo como posible solución a las crisis económicas.
Cuestionamiento del papel del mercado y la necesidad de un desarrollo estructural a largo plazo.
Transcripts
Hola cómo están mi nombre es Natalia
boca y les quiero dar la bienvenida a
esta nueva tutoría de la materia
historia económica y social general
cátedra leo en esta oportunidad vamos a
trabajar sobre los antecedentes y el
impacto de la crisis del 2008 como
podemos ver en la primera placa partimos
de una definición el carácter endógeno
de las crisis capitalistas la primera
definición que vamos a a pensar es el
concepto de crisis la crisis va a ser un
punto de inflexión entre el ciclo
expansivo se generan las burbujas
especulativas y la contracción donde se
pinchan esas burbujas especulativas a lo
largo del siglo XX y Siglo XXI tuvimos
grandes crisis a escala internacional
por ejemplo
1929 1971 73 o la que vamos a trabajar
en esta tutoría 2007-2008
eh lo que podemos ver Es que a lo largo
de estas crisis Wall Street en el 29
dólar y deuda externa en los
70 y efectivamente la crisis financiera
del 2008 estuvieron acompañados no solo
por una forma de reproducción del
capitalismo sino por un marco teórico
que acompañó que daba cuenta de no solo
El desenvolvimiento sino las posibles
causas de crisis y las estrategias de
salida a esas crisis como podemos ver el
inicio de la economía política que tiene
a sus padres fundadores Adam esmo David
Ricardo los clásicos o los neoclásicos
van a partir de una presunción de que el
mercado no se equivoca sin embargo en la
crisis de
1929 ese marco teórico la ley de Sa que
la oferta genera su propia demanda no va
a dar respuesta a Cuáles son las causas
de la gran depresión y el estallido de
la crisis de aquel jueves negro en Wall
Street de
1929 como tampoco va a dar herramientas
es para construir una estrategia de
salida y reactivación de la economía en
ese sentido es que aparece un nuevo
marco teórico que va a ser el keines
sianis keines va a plantear un nuevo
lugar al estado y al gasto público como
aquel eh instrumento interventor que
permite la reactivación de economías
desacelerador por medio del aumento del
gasto público lo que va a hacer es
disminuir el desempleo
eh Y reactivar la economía construyendo
una demanda agregada sin embargo este
consenso que se arma con el New deal y
sobre todo en la segunda posguerra el
consenso que ineciano en donde ese pacto
hablaba de un fuerte desarrollo
industrial a partir de una intervención
en la economía por parte del Estado y la
emergencia de los estados benefactores
para lac de los 70 la economía de los
Estados Unidos va a encontrar signos de
desaceleración pero por sobre todas las
cosas va a tener un fuerte proceso
inflacionario y
recesivo un escenario que para el marco
del kinesian mismo no se podía explicar
porque la inflación era
consecuencia del aumento de la demanda
es por eso que el keines sianis no da
respuesta a la crisis que va terminar
derrumbando al pacto de breton woods No
a la hegemonía del dólar en
1971 y Estados Unidos va a salir de la
propia convertibilidad con el oro
generando un nuevo sistema de flotación
internacional y ese keines sianis moo
que no da respuesta va a ser reemplazado
por el monetarismo Milton firman va a
decir que esa inflación va a ser
generada por la emisión y la novedad es
que esa misión
eh No solo genera inflación sino que va
a haber una persistencia del
desempleo por lo tanto la estrategia
para resolver esa crisis es cortar la
emisión monetaria y evitar cualquier
déficit del estado que impulse la
recesión y no dinamice la economía es en
este sentido que de la mano del
monetarismo y de los gobiernos
neoconservadores como rigan o toucher en
los 80 Es que la el paradigma monetario
va a hacerse
hegemónico además de las medidas en los
80 conservadoras en la década de los 90
también vamos a tener el consenso de
Washington es decir la hegemonía del
paradigma económica es que los estados
no que Perdón que los mercados no se
equivoca y que los estados no deben
intervenir en en economía entonces hay
efectivamente un nuevo rol del mercado
que es volver a los viejos principios
liberales y un rol del estado donde el
estado no debe intrometer en los asuntos
económicos entonces lo que podemos decir
es que la crisis de 2007 2008 va a venir
para el caso de los de los Estados
Unidos de largo de largo aliento s va
los antecedentes y el impacto que es lo
que vamos a ver en esta tutoría tiene
tiene sus orígenes en 40 años de
desregulación como podemos ver en la
siguiente placa El desenvolvimiento
económico de los Estados Unidos haciendo
zoom en la década de los 90 vamos a
encontrar que la economía parecería ser
que bueno que efectivamente
eh se dinamiza pero que va a ser
consecuencia de un escenario que va a
tener la década de los 90 que es el
escenario de El Boom de internet Sí el
cambio tecnológico y la comercialización
de internet esa comercialización va a
generar una especulación en torno a las
eh a las plataformas donde parecería ser
que ningún inversor tenía que quedarse
por fuera de ese negocio que era eh el
negocio que atraía grandes inversiones
especulativas En la economía de los
Estados Unidos y vamos a tener una serie
de antecedentes que marcan la
desregulación financiera en
1982 con ran se desregula el mercado
financiero permitiéndole a los bancos
utilizar el ahorro de de sus clientes
para invertir en fondos de inversión de
alto
riesgo sumado a que la década de los 90
las tasas de interés van a ser muy bajas
y va a ha una fuerte propagación del
crédito como podemos ver la economía
real de los estados Unidos no va a tener
los ritmos eh de una economía sana sino
que eso va a estar reemplazado por un
fuerte aumento del
crédito ese aumento del crédito que
servía para sostener el consumo por
sobre todas las cosas Ese aumento del
crédito va a ir redirigido a inversiones
Quiénes pueden invertir desde las
familias hasta las empresas Y dónde van
a
invertir en la especulación en torno a
el valor de la casa van a invertir en
inmobiliarias eso va a desatar un nuevo
una nueva burbuja especulativa y va a
tener como contrapartida un fuerte
aumento de los precios de las
viviendas sin embargo dentro del
paradigma Por eso nos arrancamos
pensando Cuáles Cuál es el marco teórico
Don desde donde piensan no solo los
inversores sino los gobiernos es que los
los mercados son perfectos por lo tanto
si son perfectos está bien asignado el
precio por lo tanto no hay nada que
hacer incluso este greenspan que va a
ser el el presidente de la reserva
Federal de los Estados Unidos tanto en
la era ran como en la era Clinton como
en la era Bush va a decir en el 2004
Esto no es una burbuja especulativa sino
es que Efectivamente es el precio que
corresponde a las viviendas
eso va a incentivar no solamente va a la
especulación como consecuencia de la
negación sino que va a decir que es sano
por lo tanto va a incentivar la la
inversión en estas en
estas en estos fondos de altísimo riesgo
Porque además se va a conformar un
sistema en donde los bancos van a
prestarle a otros
bancos y donde las aseguradoras bueno
van a construir una red muy endeble en
donde bueno cada uno va a responder en
caso de que alguno quiebre pero
eh a ciencia cierta no van a tener el
respaldo real para salir a salvar en
caso de que ese escenario eh sea posible
pero que en su marco teórico era
inviable qué va a suceder en Ya entrando
al 2000 eh 7 2008 como podemos ver en la
placa que sigue eh
estalla La burbuja especulativa que va a
tener y que va a cobrar una escala
internacional el 15 de septiembre del
2008 lemman brother que es uno de los
cinco bancos de inversión más
importantes de los Estados Unidos no va
a ser salvado por la reserva federal y
se va a declarar en quiebra eso va a
generar como consecuencia no de
eh de la globalización financiera una
difusión de la crisis a escala global
muy profunda en donde las economías no
solo la de los Estados Unidos sino del
mundo occidental una crisis muy profunda
que va a tener un saldo de más de 30
millones eh
de desempleo este y economías
absolutamente rentiz y para este e
frenadas Cómo es el caso de las
economías eh latinoamericanas y la
Argentina en particular cuál es la
respuesta que va a tener Estados Unidos
en todo esto tras la quiebra de lepan
Brothers que no recibió ayuda de los
Estados Unidos va a ha un giro en la
política federal de los Estados Unidos y
solamente para que podamos ver como como
muestra eh laur una de las mayores
aseguradoras del mundo aig tuvo que ser
salvada por 85 millones de dólares lo
mismo que otras entidades bancarias el
gobierno norteamericano en ese escenario
va a destinar alrededor de 700 millones
de dólares que se va a hacer cargo de
los créditos que otorgaron los bancos y
que son incobrables como consecuencia de
que de que muchos de los que tomaron
esos créditos Al subir las tasas de
interés y al desplomarse los precios de
las viviendas se declaran morosos
incobrables y se van a negar a pagar una
cuota por el valor de la casa que es
cinco o 10 veces más a lo que es en el
momento en que tienen que ir saldando
las deudas que tomaron
eh Cuál es la respuesta de los Estados
Unidos y de los bancos nacionales del
mundo occidental es salvar si es salvar
a estas entidades financieras eh con un
alto costo si un alto costo social de la
crisis y con una respuesta social muy
importante no solo vamos a tener el
ocupa Wall Street en los Estados Unidos
de los que perdieron sus viviendas sino
también vamos a tener varios procesos
por ejemplo en España que también fue
muy fuerte el desplome de la burbuja
financiera y por último en la en la
última en la última placa nos
preguntamos si había otra receta posible
ensayar otra receta posible no está
claro que se necesitó una respuesta
coordinada a la crisis que no se dio un
plan global de recuperación que de
solidaridad entre los países que no se
dio y kman lo que va a decir es bueno
llegó el momento de recuperar a keines
porque la paradoja Es que la crisis
especulativa del 2008 que da cuenta que
los mercados financieros tienen fallas y
no se autorregulan sin
embargo la hegemonía teórica bueno
parecería ser que no sufrió cambios no
el monetarismo sigue siendo un
pensamiento predominante qu dice kutman
hay que recuperar a keines porque
efectivamente los mercados financieros
no son
perfectas están sometidos a falsas
ilusiones la teoría que ines sigue
siendo un armazón para explicar causas y
proponer estrategias de salida ante las
depresiones incorporar a la
macroeconomía los principios del mundo
financiero y a su vez va voy a dejar
planteado una pregunta en torno al
keines sianis ya que efectivamente esta
teoría puede servir como instrumento
para acelerar una economía desarrollada
en recesión tal vez en otra escala los
países del Tercer mundo los países eh
Como nosotros tendríamos que
complementar para tener una un marco
teórico que no solo nos saque de las
crisis sino que también proponga un
desarrollo estructural de largo plazo
Muchas gracias
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