2025年の新NISAはたった1本の投資信託を毎月積立投資するだけでOK

Summary

2025年の新NISA戦略では、シンプルに1本の米国株式投資信託に毎月積立投資する方法を提案しています。アメリカ株の強さと安定した成長を背景に、リスクを抑えつつ長期的に安定したリターンを狙う戦略が紹介されています。複数の投資先を分散せず、選択肢を絞ることでミスを減らし、着実に資産形成を進める方法を解説。リスクとリターンの関係や、自身のリスク許容度に応じた選択が重要であることも強調されています。

Takeaways

• 😀 2025年の新NISA戦略は、1本の米国株式投資信託に毎月積み立て投資するシンプルな方法が推奨されています。
• 😀 複雑な戦略ほど投資ミスのリスクが高くなるため、シンプルな戦略の方が成功しやすいという考え方が強調されています。
• 😀 米国株はリーマンショック以降、堅実な成長を続けており、2025年以降もその強さは変わらないと予想されています。
• 😀 米国は人口減少が少なく、移民を受け入れることで今後も経済の成長が期待されており、株式市場の強さを支えています。
• 😀 米国の企業は基本的に成長志向であり、長期的には右肩上がりの成長を見込めるため、株式は投資対象として最適です。
• 😀 他の地域と比較すると、米国のS&P500は安定して高いパフォーマンスを維持しており、最もリターンが高いです。
• 😀 日本や中国、インドなどと比較した場合、米国株の安定性と成長性が際立っており、長期的に見ても米国株の優位性が確認されます。
• 😀 全世界株式（オルカン）に投資しても、米国株が約60%以上を占めており、実質的には米国株投資に近いことが多いです。
• 😀 投資信託の商品選びでは、構成銘柄数が多いもの（例：オルカン）はローリスク・ローリターン、少ないもの（例：NASDAQ）はハイリスク・ハイリターンの傾向があります。
• 😀 毎月一定額で積立て投資を行う場合、リスクが高い銘柄を選ぶことで、安い時に多く買い、高い時に売ることができ、長期的に有利になる可能性があります。

Q & A

2025年の新NISA戦略でなぜ米国株投資信託がオススメなのか？

米国は世界最大の経済大国であり、長期的に安定した成長が期待できます。リーマンショック後、S&P500は約6.5倍の成長を見せ、今後もその強さは続くと予想されるため、米国株投資信託は無難な選択といえます。

2025年の新NISAで投資する銘柄数は少ない方が良いのか？

銘柄数が少ない投資信託はハイリスク・ハイリターンの傾向があります。リスクを取れる方には有利ですが、安定を求める場合は銘柄数が多い投資信託を選んだ方が良いです。

アメリカ株の成長を支えている要因は何ですか？

アメリカの企業活動は成長を前提としており、企業は基本的に成長を目指して活動しています。この成長志向がアメリカ株の右肩上がりの成長を支えています。

米国株以外の投資対象としてはどの地域の株が注目されますか？

米国株に続き、注目されるのは日本の日経平均です。2024年の年初からのパフォーマンスが非常に良好でしたが、夏に暴落したため、その後の回復が見られます。

S&P500とオールカントリー（オルカン）はどちらが優れていますか？

S&P500はアメリカの企業500社に投資しており、安定したリターンを得られます。一方、オールカントリーは広範な地域に分散しているためリスクが分散されますが、米国株が60%以上を占めているため、実質的にはアメリカ株に依存しています。

積立投資でリスクが大きい方が有利な理由は何ですか？

リスクが大きい銘柄は価格が大きく上下するため、安い時に多く買い、高くなった時に売ることで、最終的に大きなリターンを得る可能性が高くなります。

投資信託における「リスク」とは何を意味しますか？

投資信託におけるリスクは、リターンの振れ幅を指します。リスクが大きい商品は、価格の変動が激しくなるため、短期的には不安定でも、長期的には高いリターンを得られる可能性が高くなります。

長期的に見ると米国株投資信託はなぜ有利ですか？

米国株投資信託は、企業の成長が基本的に右肩上がりであるため、長期的に安定したリターンを期待できます。また、リーマンショック以降、米国市場は一貫して強い成長を続けています。

投資信託の選び方は年齢に応じて変わるべきですか？

はい、年齢に応じてリスクを取るべきかどうかが変わります。若い方はリスクを取ることで、時間を味方にして成長を期待できますが、高齢者の場合はリスクを避ける選択が適しています。

米国株投資信託を選ぶ際、どの指数を選べば良いですか？

S&P500は広く分散されており、安定したリターンが期待できます。リスクを取る場合は、NASDAQ100などの成長株中心の指数を選ぶのも一つの方法です。