Lo que debe saber un Analista Financiero

Bursitia
3 Nov 202103:07

Summary

TLDREn este video, se introduce una serie educativa sobre cómo ser un excelente analista de crédito o financiero. Se abordarán temas como el análisis vertical y horizontal, ratios financieros, generación de caja, proyecciones de estados financieros y la importancia del flujo de caja proyectado. También se explorarán herramientas modernas como el machine learning, análisis Dupont y el Z-Score de Altman para evaluar la rentabilidad y la probabilidad de quiebra de una empresa. La serie busca preparar a los espectadores para entrevistas en estos roles y mejorar sus habilidades en análisis financiero y de crédito.

Takeaways

  • 📊 El objetivo de los videos es enseñar cómo ser un buen analista financiero o analista de crédito.
  • 🔍 Se abordarán temas como análisis vertical, horizontal y ratios financieros clave.
  • 💰 Lo más importante para un analista financiero es la generación de caja, especialmente la proyectada.
  • 🧮 Los estados financieros muestran una foto del pasado, pero se debe proyectar el futuro para un mejor análisis.
  • 💡 Herramientas de análisis financiero serán discutidas, incluyendo la proyección de estados financieros y el flujo de caja.
  • 📈 La EBITDA se usará como proxy para analizar la capacidad de generación de caja de las compañías.
  • ⚖️ Se analizará el nivel de endeudamiento y hasta qué punto es recomendable prestar a una empresa.
  • 🏦 Se mencionará el uso de scoring de crédito y cómo crear uno para medir la capacidad de pago de las compañías.
  • 📉 Se explorará el análisis DuPont para identificar las fuentes de rentabilidad y el Z-Score para prever la probabilidad de quiebra.
  • 🤖 Los algoritmos de machine learning se utilizarán para apoyar el análisis financiero, integrando nuevas tecnologías en las finanzas tradicionales.

Q & A

  • ¿Cuál es el objetivo principal de los videos que se van a iniciar?

    -El objetivo es enseñar cómo convertirse en un buen analista de crédito o financiero, abordando temas como análisis vertical, análisis horizontal, ratios financieros, y la importancia de la generación de caja proyectada.

  • ¿Por qué es importante centrarse en la generación de caja y no solo en los estados financieros?

    -Los estados financieros representan una 'foto' del pasado de la empresa. Sin embargo, la generación de caja proyectada es clave para evaluar su capacidad futura de pagar deudas y generar valor.

  • ¿Qué es el análisis vertical y horizontal en términos financieros?

    -El análisis vertical consiste en evaluar cada componente de los estados financieros en relación con un total, como el porcentaje de ventas o activos. El análisis horizontal examina las tendencias de los componentes a lo largo del tiempo, comparando distintos periodos.

  • ¿Qué se debe tener en cuenta para medir la rentabilidad y el nivel de endeudamiento de una empresa?

    -Se deben revisar ratios financieros clave, como el nivel de endeudamiento y la rentabilidad, además de proyectar el flujo de caja de la empresa para tener una imagen más completa de su capacidad de pago.

  • ¿Qué es el flujo de caja y por qué es tan importante para un analista de crédito?

    -El flujo de caja refleja la cantidad de dinero que una empresa genera y tiene disponible para operar y pagar deudas. Es crucial porque determina si una empresa puede devolver un préstamo en lugar de depender de sus activos o cifras contables.

  • ¿Qué es el Z-Score de Altman y para qué sirve?

    -El Z-Score de Altman es una fórmula utilizada para predecir la probabilidad de quiebra de una empresa. Ayuda a los analistas a identificar señales tempranas de problemas financieros que podrían presentarse en el futuro.

  • ¿Cómo pueden los algoritmos de machine learning apoyar el trabajo de un analista financiero?

    -Los algoritmos de machine learning pueden mejorar el análisis financiero al identificar patrones, hacer predicciones más precisas y automatizar tareas complejas, lo que optimiza el proceso de toma de decisiones.

  • ¿Qué se debe evaluar al analizar si una empresa es sujeta de crédito?

    -Se debe evaluar el nivel de endeudamiento de la empresa, sus ratios financieros clave, su generación de caja, y determinar cuánto se le puede prestar sin poner en riesgo la operación del prestamista.

  • ¿Cómo se puede crear un scoring de crédito efectivo?

    -Un scoring de crédito se puede crear evaluando diferentes indicadores financieros de la empresa, como la generación de caja, ratios de endeudamiento, rentabilidad, y utilizando herramientas como el análisis DuPont para identificar las fuentes de rentabilidad.

  • ¿Cuál es el consejo final que ofrece el video para los analistas financieros?

    -El consejo final es enfocarse en la generación de caja de una empresa, ya que es lo que realmente interesa a los prestamistas. La clave es asegurarse de que la empresa pueda devolver el préstamo a través de su flujo de caja.

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