「オルカン信者は思考停止」なぜ投資のプロたちは「オルカン」をやらないのか(日経平均 / 新NISA / S&P500 / ファンド)
Summary
TLDRこのビデオでは、「オルカン」という投資信託が焦点にされています。オルカンは、世界の株に分散投資を行うことができる商品で、特に新しいニーサ制度の下で人気を集めています。しかし、オルカンに対する意見は分かれており、オルカンのみに投資することのリスクや、オルカン以外の投資方法についても言及されています。インタビューを通じて、オルカン支持者と批判者の両方の視点が紹介され、投資戦略に対する様々な考え方が浮かび上がります。さらに、オルカンを止めた人々の経験や、他の投資指数との比較も掘り下げられています。
Takeaways
- 📈 オルカ(オールカントリー)は世界株に分散して投資する投資信託で、三菱UFJフィナンシャルグループMUFG系の商品です。
- 🌐 オルカは世界中の株式に投資を自動化する便利な方法で、3000車に投資することも可能です。
- 💡 オルカの流行は投資業界で広く知られ、投資初心者にも進めやすいとされています。
- 🤔 オルカ以外にもパフォーマンスが良い投資先があると主張する人々もいますが、その正確さは検証が必要です。
- 🔄 オルカには代替となる投資指数としてSNE指数が提案されており、S&P500、NASDAQ100、MSCI新興市場指数をブレンドしています。
- 📊 SNE指数は2000年末からのパフォーマンスがオールカントリーよりも優れており、リターン率も高いことが示唆されています。
- 🚀 投資の目的は新興国の成長や企業の業績成長を狙い、オルカの中身が時間とともに変化することもあります。
- 💼 現役のファンドマネージャーは、オルカだけに頼りすぎず、より高度な投資戦略を提案しています。
- 🌟 個別株式投資は将来的な富裕層の顧客基礎を増やすために重要な戦略とされています。
- 🔢 投資成功の鍵は、長期的な視点を持つことと、市場の動向に左右されず自分自身の投資戦略を追求することです。
- 🏆 投資の結果は個人の努力と選択に基づくため、自分自身の成長と学びを追求することが重要です。
Q & A
「オルカン」とは具体的に何を指すのか?
-「オルカン」とは、「オールカントリー」の略で、世界の株に分散して投資する投資信託の通称です。三菱UFJフィナンシャルグループ(MUFG)系で提供されており、全世界の3000以上の銘柄に自動的に分散投資できる商品です。
なぜ「オルカン」が人気なのか?
-「オルカン」が人気の理由は、手数料の安さ、分かりやすさ、そして長期積立分散投資に適している点などが挙げられます。また、新しいニーサ(積立NISA)の開始と共に、投資といえば「オルカン」と言われるほどの認知度を得ています。
「オルカニスト」とは何者か?
-「オルカニスト」とは、「オルカン」信者、つまりオルカンを支持する人々のことを指します。彼らはオルカンの投資戦略を積極的に取り入れ、その利点を信じています。
「オルカン」に対する批判はあるのか?
-はい、存在します。「オルカン」のみに投資することへの批判があり、一部の人々は個別株や他の投資信託など、パフォーマンスの良い他の投資方法があると主張しています。また、思考停止という批判もあります。
オルカン以外にも優れた投資方法はあるのか?
-はい、存在します。例えば、マネックス証券の岡本平八郎さんは、オルカンよりもパフォーマンスが良いとされる「SNE指数」を提案しています。これはS&P500、NASDAQ100、MSCIの新興国指数を組み合わせた指数で、オルカンよりも高いリターンを期待できるとされています。
オルカンの商標についてはどうなっているのか?
-オルカンは商標が取得されており、三菱UFJフィナンシャルグループ(MUFG)系の特定の商品を指すものです。そのため、楽天やSBIなど他社の同様の全世界株投資商品は厳密には「オルカン」とは呼ばれませんが、一般には広く「オルカン」と呼ばれることがあります。
オルカン投資の安全性はどうか?
-オルカン投資は、広く分散投資されているため比較的安全とされますが、絶対ではありません。歴史的に見ても、市場の下落から完全に守られるわけではなく、リスクを完全に避けることはできません。
オルカンの手数料は他の投資信託と比較してどうか?
-オルカンの手数料は比較的安い部類に入ります。これはオルカンが投資初心者にも推奨される一因であり、長期的な積立投資に適しているとされる理由の一つです。
オルカン投資の戦略はどのような人に適しているのか?
-オルカン投資は、長期的な視野で分散投資を行いたい投資初心者や、手間をかけずに世界経済の成長に投資したい人に適しています。また、リスクを抑えつつ安定したリターンを求める人にも推奨されます。
オルカン投資に対する将来の見通しはどうか?
-オルカン投資に対する将来の見通しは、世界経済の成長とともに長期的にはプラスのリターンが期待できますが、経済状況や市場の変動に左右されるため、リスク管理をしっかりと行う必要があります。
Outlines
📈 オルカと投資の話題
この段落では、投資家たちがオルカ(分散投資の通称)に興味を持っている様子が描かれています。オルカは、世界株に分散して投資する投資信託のことで、その流行語化や投資初心者にも進めやすいというメリットが説明されています。また、オルカ以外にもパフォーマンスが良い株式があると主張する人もいます。投資家たちの意見が分かれる中で、オルカの概念やその効果、さらには新しい投資手法の提案が紹介されています。
🌐 世界株式投資の比較
この段落では、オルカの投資効果が詳細に分析されています。S&P500、NASDAQ100、MSIなどの指数と比較し、過去のパフォーマンスを考察しています。また、国別やセクター別の投資の魅力が触れられ、ROEやPBRなどの指標を用いて、各投資のパフォーマンスを比較。オルカとそれ以外の投資手法の比較も行われ、投資家がより高いリターンを得るためにはどのような戦略を採用すべきかが議論されています。
🤔 投資戦略の考え方
この段落では、オルカを始めとする投資戦略についての考察が行われています。入金力を上げるためにどのようなアプローチを取るか、またどのように価値を创造するかが議論されています。投資をする際には、事業の経済性を見極めることが重要であるとされ、株式投資がその教材として役立つと述べられています。また、富裕層の顧客層に対するアプローチや、ポートフォリオの構築方法についても詳細に説明されています。
💡 個別株式投資の可能性
この段落では、個別株式投資の可能性やそのメリットが述べられています。お金持ちになるという強い思いを持つ人には、個別株式投資がもっとも適しているとされています。ただし、その投資にはリスクがあり、適切な戦略を採用する必要があると指摘されています。投資家がどのように個別株式投資を行っていくか、またどのように成功を収めているかが具体的に紹介されています。
Mindmap
Keywords
💡オルカ
💡投資
💡分散投資
💡株式投資
💡S&P500
💡リスク
💡ポートフォリオ
💡リターン
💡ファイナンシャルプランナー
💡経済評論家
Highlights
ニュースピック選手部の大酒です柳橋が、ダトオルカに燃えてる人たちを取材しました。
オルカは今年から新しい投資方法として注目されています。
オルカの流行によって、投資に関する論争が繰り広げられています。
一部の人々はオルカをやめることを謝罪し、投資の方法を変更しています。
岡本平八郎氏は、オルカよりも良い投資方法を提案しています。
SNE指数は、S&P500、NASDAQ100、MSCIのエマージングマーケットス指数をブレンドしたもので、過去10年間で高いパフォーマンスを示しています。
オルカの投資はリスクが含まれているため、必ずしも安全性が高いわけではありません。
S&P500の過去5年の年率によるリスク・リターン比率は、オルカよりも優れています。
オルカには投資を通じて学ぶことができないと感じる人もいます。
事業の経済性を見極めるためには、株式投資が最も良い教材です。
ポートフォリオを作ることは、自分自身が価値を創造することを意味しています。
個別株の投資は、より高いリターンを期待する投資家に適しています。
飯村さんのように、100万円から投資を始めた結果、資産が大幅に増えています。
投資の成功は、継続的な努力と耐性に依存します。
投資初心者にも、オルカは進める方法が簡単であるとされています。
オルカには手数料が安価なメリットがあります。
投資信託の種類は他にも存在し、オルカと同じく全世界に投資する商品もあります。
オルカの投資は、新興国などの時価の変動に応じて中身が変更されることがあります。
企業の社長ではなく、株主であることが大金持ちになる理由の1つとされています。
投資の目的は、将来の成長を期待する事業を支援することです。
Transcripts
ニュースピック選手部の大酒です柳橋です
今日はダトオルカに燃えてる人たちを取材
しましたはいオルカもう流行語ですよね
はいま世界株に分散して投資する投資信託
オールカントリーの略これがえ今年から新
ニーサが始まってもう投資といえばもう
オルカンでしょうということでうんそう
なんならもうオルカンさやっときゃいいん
だよみたいなそうですねま通称こうオルカ
ニストっていう風に言われてるように
オルカン信者のがいるんですねいます
オルカニストとえまそうでない人たちの
もう論争が繰り広げられてうんこういう
なんかイデオロギー化してるともわけ
わかんなくなってくる誰が正しいのかわか
そうですよねオルカンやってないてバカ
じゃん結局オルカンが1番勝つんだよと
いやそうじゃないもうその個別株もえま
オルカン以外にも色々もっと
パフォーマンスのいいやつがあるんだよと
いう風な人がまもうかやいてですね今日は
どちらかというとそっち側の人にもえ
ちょっと豊富にうん話を聞こうか
[音楽]
なオルカンやめちゃったんですよ
インデックスに勝ってるやん負けてるやん
超どうでもいいですおそらく出世しないし
自分はオルカはやらない言い方悪いです
けど思考停止ですよね100%インデクス
で
[音楽]
構ま大前提としてそもそもオルカて何なの
かうんオルカンていうのはですね三菱
UFJフィナンシャルグループMUFG系
の
はい世界株オールーこう全世界の株に分散
投資できるとこれをま通称オルカンそこに
投資すると3000車とかに世界の隅々の
3000車に投資自動的にできるわけです
からこんな便利なものはないですよね確
これ知らなかったんですけどオルカンて
商標取ってるそうんですね他のsbiとか
楽天にもあるじゃないですか全世界のはい
あれは一応オルカンではないではないけど
世間的にはもうオルカンイコール全世界に
ベッドしてる商品そうはい品とおなんか
総称して言いがちはちょっと怒ってました
よね他の商品もオルカンて呼ばれることに
対してそうですねバンドエドとかサラン
ラップとかそういうのとこう同じような
感じ確か新ニス始まって年明系からもう
オルカにこう1日1000億円流入1月末
で2兆円突破とかてなんでうんこんなに
オルか人気なんですか手数料も安いんです
よねこのオルカンってもう1つポイントと
して面白いのはま分かりやすいっていう
ことですよねこれ以上なく分散されてい
ますし投資初心者にも進めやすいまよく
言うじゃないですかもう長期積み立て分散
っていう風にそういうのってこう結構その
ファイナンシャルプランナーとかがすごく
ずっとこう言っていてなんて言うかな
進める方もなんていうかこうあまりこう
責任が生じないというかまこのオルカン
オルカンてこういうエコノミストというか
ま経済評論家とか経済ジャーナリスト
みたいな人も結構たくさんいるんですね
オルカンてでもこう完璧では当然ないん
ですよね色々結果もありますしオルカン
だけじゃあダメでしょうって言ってる人も
そも結構プロでもいるんですよねじゃあ
どうしたらいいんだじゃあどうしたらいい
んだどうやったら儲けられるのはいいう
こともちょっと聞いてみたいなと思って
ます
はいじゃ早速なんですけどオルカンやめ
ましたって言ってる人がいるんですよそう
ねしかもめっちゃ謝罪してるんですよね
大変申し訳ないんですけど私やめましたな
んで謝罪してんだよくわかんないですけど
でこれが結構なあのまプロというか業界
経験がある方でマネックス証券の岡本
平八郎さんと通称ハさんハそうですこの方
元々はアメリカのソロモンブラザーズって
いうま名門の金融機関に務められていてで
25年間ぐらいですかね業界にいる大物
ですけれどもうんもうなんでやめたのか
うんうんこのですね岡本さんの進めている
投資表がですね結構これ儲かりそうな気
も晴20つりなんですけどはいオルカン
やめちゃったんですかオルカンやめちゃっ
たんですよああそれは今こんだけオルカン
が流行ってるのにやめちゃったっていうの
はなんかこうよっぽどの理由があるオルあ
あの誤解のよにも言いましオンはいいん
ですよ全然悪くないんで素晴らしい指数な
んですしかしながらオルカンよりもいい
多分指数じゃないかえ僕はですねsne
指数sne指数というのを作ったんです
けどこれはもうあの簡単ですS&P500
とnasda100とMSIの新広告指数
を13ずつブレンドしたものなんですね
はいエマージングですねEははいでこれ
2000年末からこれまでのところなん
ですけれどもオールカントリーは
4200%上昇してんで一方でこのSNC
数は
780はい上昇取りあこんな違うんだこ
ずっと勝ってるんですね基本ずっと勝っ
てるという風に言っていたいいんだと思い
ますデータ見てみたいと思うんですけれど
も国の比較なんですけれどオール
カントリーですとアメリカが63.4%と
このsneになりますと65.7%で
インドについてもあれだけこう下がれてる
じゃないですかインドこれから成長力ね
あってすごいんだみたいに言われてます
けどオールカトリーだと1.8しかない
うん
あ6%のポジョン取れ次にセクターを見て
るとsneはITセクターの
エクスポージャーが高いこれはナスダック
が入ってるからおしゃとですああなるほど
なんかだから中身を見ても稼ぐ力とかも実
はこのsneを組み合わせた方が強いって
いうことなんですよねこのROEえ自己
資本利益率これあのあの稼ぐ力オール
カトリ13.6%に対してこのブレンドし
たものは16.5%はい3ポイントも違う
はいで株価純資産倍率PBRって言われて
ますがこちらを見ると2.8倍に対して
4.5倍とこれってその今よくえ
マグニフィセント7とかもう
バリエーションが十分高くなってるこれ
からむしろパフォーマンスはどうなん
だろうあの7銘柄っていうのはやはり
あの素晴らしい銘柄のコレクションであり
例えばメタねメタプラットフォームが株価
パフォーマンスうんで一テとが売れてで株
えないわけですようんじゃあテスラが
終わったかそんなことないわけですようん
うんうんうんオルカン派の人に取材すると
結局え新興国なんかのえ時価格が上がって
くるとオルカンの中身もこうえ半年に回か
なあのその銘柄入れ替えで変わっていくと
だからそこはついていけるんだみたいな
ことをおっしゃる方もいらしですそううん
そその通りだと思いますはいオール
カントリーが儲からなて話ではなくて
うんうんうんとっしかしながら
考えれより高いリターンを取りに行ける
ことがポイントなんですこれいいなって
なったのってどういうもう最近なんですか
あとても最近であのオルカンやめましたの
時ぐらいですかねうんどうどういう風に
思いついたんですか今後僕こう好きなのは
これからの世界がどうなるかってのすごく
興味あるんですよそういうこと考えていく
とこういう結果になっちゃったああ将来を
見てるっていうことそうですねはいうんで
改めてあの2000年末からの動きを見て
みるとオルカンて全然儲かんないなって
いうそうですねハッチさんオリジナル
ブレンドそうでそのえっといいところを
ブレンドしたらえいいじゃないかという
ことでま確かにうんこれだって投資する側
としては別にオリカンでもこのブレンドで
も変わんないですよね労力はうん力が
変わんないですねそれどっち全て指数なの
ではい何も考えずにあのということね
安全ありえきも少ないっていう風な
イメージがあるんですけども実はそうでも
なくてですね過去の高値からのこう下落率
みたいなのをですねプロットしていくと
ですね実はS&P500の方が下落が低い
んですねなんか意外ですよねアメリカの
なんだろう不興なのにそうなんですよでも
これでも考えてみれば当たり前で新国って
え脆弱じゃないですかリスクが高いじゃ
ないですかえもう1つですねリスクも含め
たリターンをま測るような指標があって
ですねまこれシャープレシオっていう風に
言うんですけれどもリスク1単位取った
あたりのリターン過去5年の年率でえ
オルカンが1.07でSP500が
1.23なんですよね1に対してですよね
そうそう1.0な結構結構低いんですよね
オルカンは必ずしも別に安全性が高いわけ
でもないただですね今からS&P500に
入れてももう高くなってるからそこまでえ
将来えパフォーマンスが出ないんじゃない
のっていうこともま言えると言えば言える
わけですよねえハッチはいやそうじゃない
と高いには高いなりの理由があって非常に
業績成長してるんだとNビデ見なさいと
これからもS&P500がえ強いんじゃ
ないかとまなのでここら辺にまいろんな
こう論争があるわけですけれどもまえ
難しい難しいけどまオルカンよりはこの
ブレンドの方が良ささげな感じはしました
よねトラックレコードを見てると少なく
ともえそういう感じはするということです
ね
うんじゃあ続いては現役のファンド
マネージャーでオルカンだけやってると
出世できないって言ってる人がいるんです
よ出生できるでしょうと思うんですけど
これも大物で農林中金系の運用会社の最高
投資責任者有名なオブというあの相性のえ
ファンドを運用していてですね人投にも非
にうん人気がある方ですはいオルカンダ
出世できないとそうなんで出世できないの
かという話を聞いたんですけどもこれも
面白かったじゃあまずそのオルカンを基本
にま最初に始めたとしてもそのまもう少し
1歩進みたいなということを思った時に
まずはこう何から手をつければいいのか
いや僕は最初に提案したいのはオルカンが
好きな人たちの人の言葉で言うと入金力を
上げるうんうんうん入金力を上げるうん
あの何を言ってるか自分をがもっと稼げる
ような自分がもっと価値を出せるような
あの人間になるっていうに考えた時にあの
本当に結論がオルカになるのかうんうん
うんうんうんうんうん残念ながら
インデックスに投資していてもですね学び
にならないうんうんあのどこまで言っても
働いてる会社でですねおそらく出世しない
しうんああそうですねえあの人に言われる
がままに働いているだけのワーカーに過ぎ
ないとうんなるほどそういう離れ方をして
いるあの自分っていうのはあの決して入金
力は上がらないうん入金力はそもそも
上がらないそもそも上がらないとそういう
意味で言うと本当の意味で大金持ちになっ
た人っていうのは企業の社長ではないん
ですよねあああのじゃあ例えばマイクロ
ソフトのビルゲーツは企業の社長なんです
かと言われると企業の社長ですよ確かにな
んですけどマイクロソフトのオーナーなん
ですね株主なんですよそうああそうですね
あの結局あの投資をするっていうことと
いうのは事業の経済性を見極めるという
ことなんですよそこに気づいた時にあの
じゃあそういった
そのビジネスの改造度を上げるうんという
作業をおそらくビジネスパーソンとしては
やっていかなきゃいけないわけですよね
その時に最もいい教材が株式投資なんです
よだって試期に1回必ず何らかの答えが
出るわけですよねそうですね例えばその
投資する時にあののさんがこう考えること
を例えばフェラーリっていう会社があり
ますあの利益こんだけ出てるよね利益率
こんだけだよねあこれからも増えていくあ
今までも来たからこれからも増えるよね
そんな分析っって何の分析にもならない
うんあはじゃあお客さんフェラーリを買っ
ているお客さんていうのはどういう人たち
属性なんだろうどう考えてもあれは金持ち
そうですよねしかいないわけですよねで
あそこの社長がこないだあの自分たちの
うん顧客ってあれ今7万5000人
いらっしゃるんですよねては7万5000
人しかいないって言った方がいいかもしれ
ですねそはあの1人重大持ってますからそ
そあのほんとそれはあの自分たちが
アプローチしようとしている富裕層の0.
3%にしか過ぎないとあその聞いた事実
からあの自分たちの中で掘り下げていくん
ですねあじゃあその7万5000人ですと
それ0.3%っていうことは2500万人
なんですよあの割り返すとで調べてみると
ですねあの5はい5リオンだから今7億
5000万7000万ぐらいは以上持っ
てる人たちいってですね大体
1100万とかなるほど10年前の
ざっくり言うと3倍です3倍になってん
ですかそんな大金
がでそれがどこに分布してるかっていう
ことも調べれば分かるわけですよほほそう
いうことをバーっとこう調べていくのが
ビジネスなんですああなるほどなるほど
それを自分のポートフォリオの中に入れ
とこうとはいはいはいはいこれが
フェラーリを買うという行為なんですよ
ああ今買って3ヶ月後に上がってるやん
インデックスに勝ってるやん負けてるやん
超どうでもいいです会社を買うっていうの
はそのフェラーリの生産能力を買うという
ことなんですよ要はビジあの
ポートフォリオを組むっていうのは自分
自身が1番あの価値を作る厳選なんです
けどそれそれ以外の金の部分が現金だっ
たら心もとなわけですよそうですねそれ
だったらフェラーリにも働いてもらうし
あのそれだったらジフウスにも働いて
もらうしミッキーマスにも働いてもらおう
ていうのが株式ポートフォリオを作ると
いうこといやそんな無理だっていうのは別
にそんなに悲観することではないです
ほとんどの人たちがそうですオルカは確か
に長期投資するならあの大正解ですあのS
&P500も大正解ですでもほとんどの人
たちはそのオルカていうものに本当にそう
いう風に納得感を持って投資をしてるのか
分かりませんおそらく投げますねおそらく
3月4月でもしくは入れ替えるなんか別の
ものにそんなことをしてたら一生はでき
ません大なのはあの雨が降っても風が降っ
てもあの槍が降っても投資を続けること
ですうん次は次はね飯村さん元々お笑い
タレントの方なんですけど100万円から
投資を始めたみたいなんですけどはい今
もう85億あるみたいなんですよねすごい
じゃないですかそれもうバリバリ小別株
ってことですそうそう今回はもうバリバリ
個別株をやっているんで
泡よば聞こうと思ってるのはどんな銘柄が
いいんですかこれからっていのはちょっと
聞これは一番はいうんだからそれはもう
当然個別をあのお金持ちになりたいって
いう強い思いがあるのであれば個別をやっ
た方がその可能性は高いはいはいはい
ただし向いてる人っていうね条件はあるん
ですがあの居の道にさあいらっしゃいと
いうあことですよじゃかなりそのオルカン
とかSP500買うのってかなり気持ち
悪いですよねバリエーション高いからま
自分としてはそう投資家としては買わない
[音楽]
あの
5.0 / 5 (0 votes)