¡Exclusivo! Escándalo financiero y un millonario fraude que superaría los S/35 millones

ATV Noticias

15 May 202403:41

Summary

TLDRUna entidad financiera ha denunciado a varios ejecutivos y terceros por un presunto fraude que podría haber costado más de 100 millones de soles. Se acusa a Yasmín Melgarejo, exgerente de una sucursal, de aprobación de operaciones fraudulentas en leasing, a lo que ella responde que no era su responsabilidad y niega su participación. La investigación interna revela que el dinero habría sido repartido entre clientes, proveedores y funcionarios. La denuncia por estafa no ha sido admitida en ninguna fiscalía, y se sugiere la posible implicación de otros ejecutivos y funcionarios no mencionados en la denuncia.

Takeaways

🏦 Una entidad financiera está involucrada en un presunto fraude que podría haber costado más de 100 millones de soles.
🔍 Se ha llevado a cabo una investigación interna que implicó a 35 millones de soles y 21 operaciones sospechosas.
👤 Yasmín Melgarejo, exgerente de una sucursal bancaria, ha sido despedida y acusada de negligencia en la aprobación de documentos falsos.
📄 La denuncia indica que clientes, proveedores y funcionarios podrían haberse beneficiado de la estafa a través de operaciones de leasing.
🐟 Se menciona que algunas empresas pesqueras fueron creadas únicamente para el fraude y no tenían garantías ni existían físicamente.
🚨 El área de prevención de fraudes y el área de control interno no detectaron operaciones inusuales, lo que sugiere fallas en los sistemas de vigilancia.
🤝 Se sugiere que hay implicaciones más allá de lo denunciado, con posibles omisiones de nombres en la denuncia oficial.
👮‍♂️ La denuncia inicialmente presentada en Miraflores no ha sido admitida en ninguna fiscalía y ha sido redirigida a la Fiscalía de lavado de activos.
💼 Exfuncionarios y familiares de exministros también están involucrados en el caso, lo que podría indicar una red de corrupción más amplia.
⏳ La entidad financiera indica que solo se pronunciará una vez que finalice el proceso legal y las autoridades competentes hayan revisado la investigación interna.

Q & A

¿Cuál es el presunto fraude que se menciona en el caso?
-El presunto fraude involucraría un esquema de leasing o arrendamiento financiero en el que funcionarios del banco, clientes y proveedores habrían desviado el dinero desembolsado por el banco, generando pérdidas estimadas en más de 100 millones de soles.
¿Qué rol desempeñaba Yasmín Melgarejo dentro del banco?
-Yasmín Melgarejo era gerente del área de empresas en una de las sucursales del banco, y ha sido acusada de participar en el presunto fraude al aprobar algunas de las operaciones involucradas.
¿Por qué Yasmín Melgarejo niega su participación en el fraude?
-Melgarejo niega haber aprobado ninguna de las seis operaciones en las que su firma aparece. Argumenta que su trabajo era evaluar riesgos crediticios, pero no aprobar documentos falsos, lo cual no estaba dentro de sus funciones.
¿Qué tipo de esquema fue utilizado para cometer el presunto fraude?
-El fraude se habría cometido a través del sistema de arrendamiento financiero o leasing, donde el banco adquiría bienes a nombre de empresas y luego los alquilaba. Sin embargo, se descubrió que algunas de estas empresas y bienes eran falsos o inexistentes.
¿Cómo describe Yasmín Melgarejo la cadena de responsabilidad en las operaciones fraudulentas?
-Yasmín afirma que las operaciones fueron aprobadas por su gerente superior inmediato o por el área de riesgos, y no por ella. Critica que no se mencione a ciertos gerentes superiores ni al área de leasing en la denuncia.
¿Qué irregularidades se encontraron en las empresas involucradas en el fraude?
-Se descubrió que algunas empresas, como las pesqueras, fueron creadas exclusivamente para la trama fraudulenta y no ofrecían garantías reales. Además, algunas embarcaciones adquiridas supuestamente por leasing no existían.
¿Qué deficiencias se detectaron en las áreas de control del banco?
-Se cuestiona cómo el área de prevención de fraudes, compliance, control interno y seguimiento de riesgos no detectaron operaciones inusuales o fraudulentas durante el proceso.
¿Qué ha sucedido con la investigación legal en curso?
-La denuncia inicial por presunta estafa agravada no fue admitida en ninguna fiscalía. La investigación fue remitida a una Fiscalía de Lavado de Activos, pero esta la devolvió a la Fiscalía de Miraflores, y hasta la fecha, no se ha recibido ninguna notificación formal.
¿Quién es Camilo Peirano Blondet y cuál es su relación con el caso?
-Camilo Peirano Blondet es apoderado de una de las empresas pesqueras involucradas. Afirma que recibió un préstamo con garantías reales, pero que el banco lo cobró arbitrariamente, lo que lo llevó a un problema con funcionarios que él considera corruptos.
¿Cuántas operaciones de leasing fueron denunciadas por el banco?
-El banco denunció aproximadamente 40 operaciones de leasing como parte del presunto fraude que involucró a funcionarios, clientes y proveedores.

Outlines

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🏦 Presunto fraude en entidad financiera

Se habla de un presunto fraude dentro de una entidad financiera que podría haber costado más de 100 millones de soles. Se menciona que un plan involucraba a funcionarios del banco y que llevó a una investigación interna. Yasmín Melgarejo, exgerente del área de empresas de una sucursal, fue despedida y acusada de negligencia por no detectar que los documentos de evaluación de riesgo crediticio eran falsos. Se sugiere que clientes y funcionarios conspiraban para defraudar a través del sistema de leasing, donde el banco financia la compra de un activo que se alquila al cliente. Se cuestiona la eficacia de áreas como prevención de fraudes y control interno, ya que no detectaron operaciones inusuales. Se menciona a empresas pesqueras que podrían haber sido creadas solo para la trama y se destaca el caso de una empresa cuya propiedad asegura haber recibido un préstamo legítimo pero fue cobrado de manera arbitraria por el banco.

Mindmap

Keywords

💡Fraude

El fraude es la acción de engañar a alguien con la intención de obtener un beneficio ilícito. En el guion, se menciona un presunto fraude que habría costado más de 100 millones de soles, lo que indica que el tema central del video es la denuncia de una trama de estafa dentro de una entidad financiera.

💡Operaciones

Las operaciones en el contexto del guion se refieren a las transacciones sospechosas que forman parte del presunto fraude. Se habla de 21 operaciones en total, de las cuales seis involucran a la firma de la entrevistada, y ella niega haber aprobado ninguna.

💡Gerente

Yasmine Melgarejo, quien era gerente del área de empresas de una sucursal del banco, es una de las personas acusadas en el fraude. Su posición en la entidad financiera la coloca en una posición clave en la trama, ya que se le atribuye la aprobación de operaciones fraudulentas.

💡Negligencia

La negligencia se refiere a la falta de cuidado o atención que lleva a cometer errores o omisiones. En el guion, se acusa a Yasmín de negligencia al no detectar que los documentos de riesgo crediticio que evaluó eran falsos, lo que sugiere que su función implicaba una responsabilidad en la prevención de fraudes.

💡Leasing

El leasing es un sistema de financiamiento que permite a una empresa adquirir un bien sin adquirir la propiedad inmediata del mismo. En el video, se menciona que el fraude se habría cometido a través del sistema de leasing, lo que implica que los activos adquiridos a través de este sistema eran parte central del esquema fraudulento.

💡Indagación interna

Una indagación interna es una investigación llevada a cabo por una organización sobre sus propios empleados o prácticas. En el guion, se habla de una indagación interna que reveló las operaciones sospechosas y que está siendo revisada por las autoridades competentes.

💡Prevención de fraudes

La prevención de fraudes es la práctica de implementar medidas para evitar la comisión de actos fraudulentos. En el guion, se cuestiona por qué el área de prevención de fraudes y otras áreas de control no detectaron las operaciones inusuales, lo que sugiere un fallo en los sistemas de vigilancia de la entidad.

💡Fiscalía

La fiscalía es la entidad gubernamental encargada de la persecución de delitos y la representación del Estado en los procesos judiciales. En el guion, se menciona que la denuncia por estafa no ha sido admitida en ninguna fiscalía, lo que indica la complejidad de la situación legal y la falta de avances en la investigación.

💡Denuncia

Una denuncia es la acción de informar oficialmente a las autoridades sobre una posible comisión de un delito. En el contexto del video, la entidad financiera ha denunciado a varios ejecutivos y terceros por el presunto fraude, lo que ha llevado a la indagación interna y a la posible persecución legal.

💡Responsabilidad

La responsabilidad en este contexto se refiere a la obligación de las personas de una organización de cumplir con ciertas normas y estándares, y de enfrentar las consecuencias si no lo hacen. Yasmín argumenta que no es responsable de las operaciones aprobadas, sino que las aprobó su gerente inmediato superior o el área de riesgos, lo que refleja una disputa sobre quién debe responder por el fraude.

Highlights

Una entidad financiera está involucrada en un presunto fraude que podría haber costado más de 100 millones de soles.

El plan de fraude involucra a funcionarios del banco y ha llevado a una investigación interna.

Se menciona que cerca de 21 operaciones sospechosas están vinculadas con el fraude.

Yasmine Melgarejo, exgerente del área de empresas de una sucursal del banco, es acusada de ser parte del fraude.

Melgarejo niega haber aprobado ninguna de las operaciones fraudulentas.

Se acusa a Melgarejo de negligencia por no detectar que los documentos eran falsos.

Clientes y empresarios se habrían confabulado con funcionarios para estafar a través del sistema de leasing.

El sistema de leasing permite a una empresa adquirir un bien solicitando financiamiento a un banco.

Se cuestiona por qué áreas de prevención de fraudes y control interno no detectaron operaciones inusuales.

Se sugiere que algunas empresas pesqueras fueron creadas exclusivamente para la trama del fraude.

Camilo Peirano Blondet, apoderado de una empresa pesquera, afirma que fue cobrado arbitrariamente por el banco.

La denuncia por estafa no ha sido admitida en ninguna fiscalía, lo que refuerza la defensa de Melgarejo.

Marcelo Peirano Blondet y otros exfuncionarios podrían estar implicados en el fraude.

Se menciona que hay funcionarios no mencionados en la denuncia que podrían estar involucrados.

Se estima que unas 40 operaciones de leasing fueron denunciadas por el banco.

La entidad financiera indica que solo se pronunciará al finalizar el proceso legal.