Activos Financieros: Divisas y Derivados | 17/17 | UPV
Summary
TLDRLa presentación aborda el tema de los activos financieros, centrándose en las divisas y los derivados. Se explica que las divisas son monedas de curso legal que se negocian en mercados internacionales, destacando el dólar, el euro y el yen. Sin embargo, se señala que no todas son convertibles. Se discute el volumen de negociación en el mercado de divisas, que está más relacionado con operaciones financieras y especulación que con la economía real. Se enfatiza la importancia de elegir un buen broker al operar con divisas, considerando comisiones y riesgos de crédito. Además, se menciona la influencia de factores políticos y macroeconómicos en el tipo de cambio. Finalmente, se tocan brevemente los derivados financieros, como futuros, opciones y swaps, y sus características como el apalancamiento y la liquidación diaria de plusvalías y minusvalías.
Takeaways
- 🌐 Las divisas son monedas oficiales de diferentes países y son activos financieros negociados en mercados internacionales.
- 💵 Las divisas más negociadas son el dólar estadounidense, el euro, el yen japonés y la libra esterlina.
- 🚫 No todas las divisas son convertibles ni negociadas en mercados internacionales.
- 📈 El volumen de negociación de divisas está más relacionado con operaciones financieras que con la economía real.
- 💸 Existe una alta proporción de especulación en el mercado de divisas.
- 🌍 No hay un único mercado organizado para las divisas, sino múltiples mercados con diferentes tipos de cambio.
- 🛡 Es crucial elegir cuidadosamente el broker para operar con divisas, teniendo en cuenta comisiones y riesgo de crédito.
- 🔍 Las variables que influyen en los tipos de cambio incluyen factores políticos y macroeconómicos como inflación y tipos de interés.
- 📊 Se pueden utilizar estrategias de análisis técnico para invertir en divisas, que a menudo ofrecen buenos resultados a corto plazo.
- 📈 Los derivados financieros son productos sintéticos basados en activos subyacentes como acciones, índices y materias primas.
- 🔄 Los derivados permiten ganar dinero tanto en mercados alcistas como bajistas y no requieren la adquisición del activo subyacente.
- 💲 Los derivados suelen requerir garantías y pueden implicar pérdidas diarias que se liquidan, lo que puede resultar en la pérdida de más dinero del invertido.
Q & A
¿Qué son las divisas y qué papel desempeñan en los mercados financieros internacionales?
-Las divisas son los medios de pago de curso legal en distintos países y son los instrumentos de cambio más negociados en los mercados financieros internacionales. Los más negociados son el dólar americano, el euro, el yen japonés y la libra esterlina.
¿Por qué la cantidad de divisas negociadas no siempre se relaciona con la economía real?
-El volumen de negociación en el mercado de divisas no tiene que ver con las transacciones reales de bienes y servicios, sino que se debe principalmente a las operaciones en los mercados financieros y a un alto porcentaje de especulación.
¿Qué significa que un mercado no esté organizado y cómo afecta esto a la negociación de divisas?
-Un mercado no organizado significa que no existe un único lugar donde se realicen todas las transacciones. En el caso de las divisas, esto significa que hay muchos mercados y en cada uno puede haber diferentes tipos de cambio, lo que requiere que los inversores elijan cuidadosamente a qué broker o dealer operar para obtener tipos de cambio ventajosos.
¿Qué es importante considerar al elegir un broker para operar con divisas?
-Al elegir un broker para operar con divisas, es importante considerar el tipo de cambio que ofrece, las comisiones que cobra y el riesgo de crédito del broker, es decir, la posibilidad de que el broker quiebre y no devuelva el dinero.
¿Cuáles son algunos factores que influyen en el tipo de cambio de las divisas?
-Los factores que influyen en el tipo de cambio incluyen expectativas de políticas económicas y políticas de los países, inflación, evolución de los tipos de interés, diferenciales de tasas de interés, políticas fiscales, y la evolución de la balanza de pagos.
¿Qué es el análisis técnico y cómo se relaciona con la inversión en divisas?
-El análisis técnico es una estrategia de inversión basada en la observación y el estudio de los patrones de precios históricos y volatilidad para predecir movimientos futuros en el precio de las divisas.
¿Qué son los derivados financieros y cuáles son algunos ejemplos comunes?
-Los derivados financieros son contratos que tienen un valor basado en un activo subyacente, como acciones, índices, tipos de interés, materias primas o precios de energía. Algunos ejemplos comunes son futuros, opciones, warrants, swaps, frash y CFDs.
¿Cómo permiten los derivados financieros ganar dinero en mercados tanto alcistas como bajistas?
-Los derivados financieros permiten a los inversores especular sobre el aumento o disminución del precio de un activo sin necesidad de adquirir el activo subyacente, permitiendo ganar dinero tanto vendiendo (si se espera que el precio disminuya) como comprando (si se espera que el precio aumente).
¿Qué significa que los derivados financieros tengan plusvalías o minusvalías liquidadas diariamente?
-Esto significa que los resultados de las posiciones de derivados, ya sean ganancias o pérdidas, se ajustan y se realizan diariamente en lugar de esperar a vender el activo para cerrar la posición, como ocurre con acciones.
¿Qué es el apalancamiento en los derivados financieros y cómo afecta la rentabilidad?
-El apalancamiento en los derivados financieros permite a los inversores obtener una rentabilidad elevada con una inversión inicial pequeña, ya que el valor total del contrato es mayor que el dinero desembolsado. Esto puede aumentar significativamente las ganancias, pero también puede aumentar las pérdidas.
Outlines
🌐 Introducción a los Activos Financieros: Divisas y Derivados
La presentación comienza explorando los activos financieros, con un enfoque en las divisas y los derivados. Las divisas son monedas oficiales de pago en distintos países y son fundamentales en los mercados financieros internacionales. Se menciona que las divisas más negociadas son el dólar, el euro, el yen y la libra, pero también se señala que no todas son convertibles ni negociadas en mercados internacionales. Originalmente, las divisas eran intercambiadas para adquirir bienes y servicios en el extranjero, pero hoy su volumen de negociación está más relacionado con operaciones financieras y especulación. Se destaca la importancia de la elección del broker al operar con divisas, ya que esto afecta el tipo de cambio y las comisiones, y se debe considerar el riesgo de crédito del broker. Además, se discute cómo las variables que influyen en el tipo de cambio incluyen oferta y demanda, expectativas basadas en factores políticos y macroeconómicos, y se menciona la opción de invertir utilizando estrategias de análisis técnico.
📊 Características y Ventajas de los Derivados Financieros
El segundo párrafo profundiza en los derivados financieros, que son productos que se crean a partir de un activo subyacente y que pueden ser utilizados para ganar dinero tanto en mercados alcistas como bajistas. Se explica que con los derivados, los inversores pueden especular sin necesidad de adquirir el activo subyacente, lo que les permite seguir la evolución de un activo sin poseerlo. También se menciona que los derivados suelen requerir garantías y que las ganancias o pérdidas se liquidan diariamente, lo que puede resultar en la pérdida de toda la inversión si el valor del derivado disminuye. Además, se destaca el alto grado de apalancamiento de los derivados, que permite obtener rentabilidades elevadas con相对较小的 inversiones iniciales, pero también conlleva un mayor riesgo. Finalmente, se hace una mención breve a otros derivados financieros como futuros, opciones, warrants, swaps, frash y CFDs, y se señala la importancia de tener una visión general de estos productos en el contexto de la inversión.
Mindmap
Keywords
💡Divisas
💡Mercados financieros internacionales
💡Tipos de cambio
💡Especulación
💡Mercado organizado
💡Broker
💡Riesgo de crédito
💡Oferta y demanda
💡Análisis técnico
💡Derivados financieros
💡Apalancamiento
Highlights
En esta presentación, se exploran los activos financieros con un enfoque en las divisas y los derivados.
Las divisas son los medios de pago legales en los países y son activos negociados en mercados financieros internacionales.
El dólar americano, el euro, el yen japonés y la libra esterlina son las divisas más negociadas.
Existen otras divisas que se negocian, pero no todas son convertibles ni se negocian en mercados internacionales.
Las divisas originalmente se utilizaban para adquirir bienes y servicios en el extranjero.
Actualmente, el volumen de negociación en el mercado de divisas está desvinculado de la economía real y está influenciado por la especulación.
El mercado de divisas no es un mercado organizado, sino que está compuesto por múltiples mercados.
Es crucial elegir cuidadosamente con qué broker o dealer operar en divisas para obtener tipos de cambio ventajosos.
También es importante considerar las comisiones y el riesgo de crédito al operar con divisas.
Los eventos que llevan a la quiebra de brokers son un factor a tener en cuenta en la estrategia de inversión.
Las variables que influyen en el tipo de cambio incluyen oferta y demanda, expectativas, factores políticos y macroeconómicos.
Las estrategias de inversión en divisas se basan en comprar barato y vender caro.
Se pueden utilizar estrategias de análisis técnico para invertir en divisas a corto plazo.
Los derivados financieros son productos que se crean a partir de un activo subyacente y tienen características únicas.
Algunos de los derivados más conocidos son futuros, opciones, warrants, swaps, frash y CFDs.
Los derivados permiten ganar dinero en mercados alcistas y bajistas y no requieren adquirir el activo subyacente.
Los derivados suelen requerir depósitos de garantía y pueden liquidar plusvalías o minusvalías diariamente.
El alto grado de apalancamiento de los derivados permite obtener rentabilidades elevadas, pero también conlleva un mayor riesgo.
Se debe tener en cuenta el riesgo de perder más dinero del invertido en garantía al operar con derivados.
Transcripts
en esta presentación vamos a seguir
hablando de los activos financieros y
nos vamos a centrar en las Divisas y en
los derivados que también son dos
opciones muy comunes a la hora de de
invertir en este tipo de
activos las Divisas pues son los medios
de pago de curso legal en los distintos
países y en los mercados financieros
internacionales los que más se negocian
pues son el dólar americano el euro el
yen japonés y la libra esterlina Pero
bueno hay otras Divisas que también se
negocian ahí no obstante hay que tener
en cuenta que no todas las Divisas son
convertibles y no Todas se negocian en
los mercados internacionales
eh originariamente las Divisas pues se
compraban y y se vendían para poder
adquirir bienes y servicios en países
extranjeros hoy en día eh el volumen de
negociación en el Mercado de Divisas no
tiene nada que ver con
las acciones en la economía real sino
que se deben principalmente a las
operaciones en los mercados financieros
y también hay un porcentaje muy elevado
de
especulación es importante recalcar que
no se trata de un mercado organizado
esto Qué significa pues que así como si
yo quiero comprar acciones de inditex o
de Microsoft voy al mercado organizado y
puedo comprarlas a un precio a un precio
concreto en el caso de las Divisas no
existe un único mercado sino que hay
muchos mercados esto es como cuando uno
está de turista en Estambul va paseando
por la ciudad y ve que hay muchas
tiendas de de cambio muchas de casas de
de cambio de divisa y que en cada uno
pues hay un tipo de cambio diferente
pues esto Exactamente lo mismo es lo que
ocurre a nivel Global en en este en este
tipo de en este
mercado Por lo tanto es importante que a
la hora de operar en las en Divisas
cuidemos mucho con qué broker vamos a
operar Con qué con qué Dealer para tener
un tipo de cambio ventajoso hay que
mirar también las comisiones y además
hay que fijarse mucho en el riesgo de
crédito es decir en que hay que tener en
consideración que el broker quiebre
Entonces en este caso por muy bien que
hayamos hecho nosotros nuestra
estrategia por mucha rentabilidad que
hayamos sacado si al final el broker no
nos va a devolver el dinero porque ha
quebrado pues eh hemos hemos fracasado
en con nuestra estrategia es decir que
es un factor muy importante que no se
suele tener en cuenta pero cada x tiempo
ocurre algún evento que hace que que
haya Brokers en que que quiebren
no en cuanto a las Divisas pues qué
variables son las que influyen en el
tipo de cambio buen esto hay que tenerlo
en cuenta evidentemente porque en
Divisas la estrategia es comprar barato
y vender caro Bueno pues como siempre lo
que incide en el precio principalmente
es la oferta y la demanda Y esa lucha
entre la oferta y la demanda pues
depende a su vez de las expectativas
estas expectativas pues dependen de
factores políticos y macroeconómicos
pues como pueden ser la inflación la
evolución de los tipos de interés
diferenciales la política fiscal de los
distintos países la evolución de la
panza de pago etcétera al margen de este
análisis eh de la económico Pues tenemos
la opción de invertir utilizando
estrategias basadas en el análisis
técnico y que también eh ofrecen buenos
resultados y sobre todo son las
estrategias que hay que seguir Si
queremos invertir eh a corto
plazo finalmente vamos a comentar muy
brevemente eh algunas características
fundamentales de los derivados
financieros derivados financieros hay de
muchísimas clases están en continua
evolución
cada uno tiene unas características
diferentes en cuanto al propio producto
en cuanto a cómo se cómo se negocia En
qué tipo de Mercado y y empezar a a
analizarlos con detalle es Es imposible
en este curso introductorio no obstante
sí que es importante tener una visión
global básica algunos de los derivados
financieros pues más conocidos pues son
los futuros las opciones los warrant los
swaps los frash cfds etcétera
hay que tener en cuenta que cuando hay
un derivado siempre existe un activo
subyacente es decir el derivado es un
producto sintético eh que se crea en
base a un activo subyacente un activo
real que también cotiza como pueden ser
las acciones los índices los tipos de
interés las materias primas precios de
la energía
etcétera entonces La idea es que el
derivado tenga un comportamiento similar
en el precio al de El activo
subyacente los derivados además tienen
una serie de características que son
interesantes para nosotros a la hora de
de invertir en primer lugar permiten
ganar dinero en mercados alcistas o
bajistas esto Cómo se hace bueno
normalmente nosotros pensamos que
primero Se compra una acción por ejemplo
y luego se vende y tú no puedes vender
algo que no hayas comprado previamente
bien pues esto con los derivados no es
así para cerrar la posición tengo que
comprar y vender o vender y
comprar Es decir puedo vender primero y
comprar después y Entonces cierro la
posición otra ventaja de los derivados
es que no es necesario adquirir el
activo subyacente es decir Yo puedo
especular con el precio del petróleo
pero no hace falta que compre un barril
de brent o un barril de
Texas Entonces eso también es un factor
interesante que me permite eh seguir la
evolución de un activo sin adquirir ese
activo
realmente hay que tener en cuenta
también que en la mayoría de los de los
derivados en los cuales pues
podamos invertir nosotros como como
inversores particulares pues las
plusvalías o las minus valías se
liquidan diariamente esto Qué significa
Bueno si yo compro una acción a a 20 y
luego el precio empieza a bajar 19 18 Yo
si quiero puedo mantener la acción y
digo Bueno pues Pues dentro de 10 años
ya habrá subido y la venderé bien y no
tengo que desembolsar ningún dinero esto
con los derivados no ocurre así sino que
todos los días tengo que ir pagando si
la acción baja el derivado baja tengo
que pagar las pérdidas potenciales es
decir Debo pagar las minusvalías Y esto
es algo importante porque me puedo ir
quedando sin dinero conforme la acción
es decir
el el derivado vaya bajando de
además hay que tener en cuenta que para
poder eh negociar con derivados pues
suelen exigirse unas unas garantías que
hay que tener depositadas y cuando esas
garantías se consumen porque he perdido
todo ese dinero pues mi posición se
cierra siempre y cuando sea posible
cerrarla y hay veces que puedo puedo
perder más dinero del que tengo en
garantía con lo cual Me tocará a mí
además aportar un dinero adicional esto
también hay que tenerlo en cuenta y
finalmente vamos a comentar el alto
grado de apalancamiento que tienen los
derivados y que por eso son
eh bastante populares en entre cierto
tipo de de inversores El Alto grado de
apalancamiento implica que con poco
dinero desembolsando poco dinero que es
cuál es el dinero de las garantías puedo
obtener una rentabilidad muy
elevada desembolso poco y en relación a
lo que he desembolsado obtengo mucho
dinero entonces es una rentabilidad alta
por ese apalancamiento pero no obstante
hay que tener en cuenta que todo también
la rentabilidad puede ser positiva que
gano dinero o puede ser
negativa Entonces ese es un factor a
tener en
consideración bueno y hasta aquí la
explicación de lo que son las Divisas y
los derivados eh Muchas
gracias
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