Cómo Aprovechar la Caída de Tipos: Mi Estrategia de Bonos

Summary

Este vídeo educativo aborda estrategias de inversión en bonos y ETFs, enfocándose en aprovechar la caída de tipos de interés. El presentador comparte su razonamiento detrás de inversiones específicas, incluyendo bonos de la eurozona con plazos largos. Analiza el impacto del cambio de divisas en las ganancias y ofrece consejos para invertir en distintos plazos, desde corto a largo. Adicionalmente, advierte sobre los riesgos de la inversión en bonos a largo plazo y sugiere alternativas seguras para obtener rendimientos estables.

Takeaways

• 😀 El patrocinador del vídeo es Freedom 24, un broker regulado que ofrece promociones como acciones gratis y planes de ahorro con rendimientos del 5%.
• 💼 El canal del Banquero del Pueblo tiene una sección dedicada a la renta fija y bonos, con más de 33 vídeos que van desde temas básicos a más avanzados.
• 📈 Se enfatiza la importancia de tener una pieza en los indexados como el S&P 500 o MSCI World para garantizar superación del IPC a largo plazo.
• 💰 Se recomienda tener un fondo de emergencia que cubra los ingresos durante un tiempo sin ingresos o con una reducción significativa de los mismos.
• 📉 El vídeo aborda la inversión en bonos como una opción de inversión de mediano plazo, sugiriendo que los bonos pueden ser una buena opción para inversiones de más de un año y menos de cinco.
• 🌐 Se discute la estrategia de inversión en bonos de máxima duración, que se beneficia de una caída de tipos de interés, lo que podría aumentar el valor de ciertos ETFs y fondos.
• 🔢 Se menciona que la rentabilidad de las inversiones en bonos y ETFs depende de la temporalidad y del binomio rentabilidad/riesgo, y que la caída de tipos puede afectar positivamente a ciertos activos.
• 💵 Se advierte sobre el efecto divisa, es decir, cómo los cambios en las tasas de cambio pueden afectar la rentabilidad de las inversiones en divisas extranjeras.
• 🏦 Se sugiere que invertir en bonos individuales a plazo fijo puede ser una opción segura si se espera una caída de tipos, ya que garantiza un rendimiento fijo independientemente de los cambios en los tipos de interés.
• 📊 Se hace hincapié en la importancia de la diversificación y la selección cuidadosa de fondos y ETFs basándose en su duración y exposición a tipos de interés, para maximizar la rentabilidad en un entorno de caída de tipos.

Q & A

¿Qué es Freedom 24 y cómo se relaciona con la promoción de acciones gratis?

Freedom 24 es una marca europea de Freedom Holding Corp, una empresa que cotiza en NASDAQ y ofrece servicios de inversión. Está promocionando obtener acciones gratis hasta finales de agosto, con valores que varían desde 3 hasta 800 dólares por acción, dependiendo del depósito realizado.

¿Cuál es la importancia de tener una patita en indexados como el S&P 500 o MSCI World?

Es fundamental para garantizar que el patrimonio crezca a largo plazo y supere al IPC (Índice de Precios al Consumidor). Se recomienda invertir menos del 23% del patrimonio en estos indexados.

¿Qué se entiende por 'fondo de emergencia' y por qué es esencial tenerlo?

El 'fondo de emergencia' es el dinero que se reserva para cubrir gastos durante un período sin ingresos o con una reducción significativa de los mismos. Es crucial para asegurar la libertad financiera y estar preparado en caso de situaciones adversas económicas.

¿Cuál es la diferencia entre el corto, corto plazo y el corto plazo en términos de inversiones?

El corto, corto plazo se refiere a inversiones de un mes o menos, como cuentas corrientes remuneradas o fondos monetarios. El corto plazo, por otro lado, podría abarcar desde un año en adelante, incluyendo depósitos a plazo fijo o planes de ahorro.

¿Qué tipo de bonos se recomienda para inversiones de más de un año y menos de cinco años?

Para inversiones en ese rango de tiempo, se sugiere considerar bonos con una duración máxima, ya que son más rentables y pueden beneficiarse de una posible bajada de tipos de interés.

¿Qué implicaciones tiene una bajada de tipos de interés para los bonos y ETFs de larga duración?

Una bajada de tipos de interés suele hacer que los bonos de larga duración y los ETFs que los contienen aumenten en valor, ya que los nuevos bonos emitidos serán menos rentables en comparación con los ya existentes.

¿Cómo se calcula el rendimiento neto de una inversión en fondos de inversión después del efecto de cambio de divisa?

El rendimiento neto se calcula restando los posibles cambios en el valor de la divisa de la ganancia original en dólares. Por ejemplo, si invertimos en dólares pero necesitamos euros, el cambio de divisa (euro/dolar) puede afectar nuestra ganancia neta.

¿Qué estrategia se sugiere para aprovechar una caída de tipos de interés si no se tiene experiencia en la renta fija?

Se recomienda invertir en bonos con emisiones concretas a plazos fijos de 1 a 5 años, ya que ofrecen un rendimiento predecible y se conoce de antemano el interés que se obtendrá.

¿Cuál es la diferencia entre invertir en ETFs que atacan bonos de máxima duración y otros fondos de inversión en términos de riesgo y rentabilidad?

Los ETFs que atacan bonos de máxima duración son más agresivos y pueden ofrecer una rentabilidad superior si se produce una caída de tipos. Sin embargo, implican un mayor riesgo, ya que si los tipos no bajan, es posible que la inversión resulte en pérdidas.

¿Qué consejo se da sobre la inversión en divisas y cómo afecta la rentabilidad final?

Es fundamental tener en cuenta el efecto de cambio de divisas, ya que puede influir significativamente en la rentabilidad real de la inversión. Es importante no invertir solo por el rendimiento en moneda extranjera sin considerar la variación del par de divisas.

Outlines

00:00

😀 Introducción a la inversión en bonos y promociones de Freedom 24

El video comienza con una introducción a la inversión en bonos y la oportunidad de obtener acciones gratuitas a través de la promoción de Freedom 24, un broker regulado que ofrece garantías y planes de ahorro con rendimientos superiores al 5%. Se menciona la importancia de la inversión en acciones y ETFs, así como la promoción de obtener hasta 20 acciones gratuitas dependiendo del depósito. Además, se hace un llamado a la suscripción para revelar las caras cuando se alcance la marca de 100,000 suscriptores.

05:01

📈 Análisis de operaciones de bonos y consejos sobre cambio de divisa

Se detallan las operaciones de bonos realizadas por el presentador, incluyendo inversiones en fondos que invierten en bonos de la eurozona con plazos superiores a 20 años. Se discute la importancia de la temporalidad en la inversión y cómo la caída de tipos de interés puede afectar la rentabilidad de los bonos. Además, se advierte sobre el riesgo de cambio de divisa, explicando cómo los movimientos en el par euro/dólar pueden afectar la ganancia neta de las inversiones en dólares.

10:04

💡 Estrategias de inversión en bonos y ETFs ante una caída de tipos

El video analiza estrategias de inversión en bonos y ETFs, especialmente en un escenario de caída de tipos de interés. Se discute la elección de bonos con diferentes plazos de vencimiento y cómo esto afecta la rentabilidad. Se hace hincapié en la importancia de entender el impacto de la política monetaria en la renta fija y en la elección de instrumentos financieros. Se sugiere que los inversores deben ser conscientes de los riesgos y potenciales ganancias de sus inversiones, y se ofrecen ejemplos de fondos y ETFs que podrían ser adecuados para aprovechar una caída de tipos.

15:05

🌟 Conclusión y llamado a la acción para los inversores

El video concluye con una reflexión sobre la importancia de una inversión diversificada y estratégica, especialmente en un entorno de incertidumbre económica. Se hace un llamado a la acción para que los inversores se informen y comprendan completamente los riesgos asociados con diferentes tipos de bonos y ETFs. Se sugiere que los inversores deberían estar preparados para adaptar sus estrategias de inversión en respuesta a cambios en los tipos de interés y otros factores económicos. Finalmente, se anima a los espectadores a dejar comentarios, preguntas y a suscribirse para recibir más contenido similar.

Keywords

💡Bonos

Bonos son títulos de deuda emitidos por gobiernos, empresas u otras entidades para recaudar fondos. En el video, el presentador discute sobre la inversión en bonos, destacando cómo los tipos de interés afectan su valor y rentabilidad. Por ejemplo, menciona bonos de la eurozona y cómo la caída de tipos de interés podría beneficiar a los inversores en bonos de larga duración.

💡Rentabilidad

La rentabilidad hace referencia al retorno que se obtiene de una inversión. En el contexto del video, se discute cómo la rentabilidad de los bonos y ETFs puede variar dependiendo de los cambios en los tipos de interés, y cómo la elección de bonos de larga duración puede resultar en una mayor rentabilidad en caso de una bajada de tipos.

💡Tipos de interés

Los tipos de interés son las tasas que se cobran por el uso del dinero prestado. El video aborda cómo una caída en los tipos de interés puede afectar positivamente a ciertos tipos de bonos y ETFs, ya que puede llevar a una subida en su valor de mercado.

💡ETFs

Las ETFs, o Fondos de Inversión Exchange Traded, son fondos que se pueden comprar y vender como acciones en una bolsa de valores. El video menciona ETFs que se centran en bonos de la eurozona y cómo su comportamiento puede ser predecible en función de los cambios en los tipos de interés.

💡Divisa

La divisa hace referencia a la moneda en la que se realiza una transacción o se emite un título financiero. En el video, se advierte sobre el efecto que puede tener el cambio en las tasas de cambio entre divisas, como el euro y el dólar, en la rentabilidad real de las inversiones en bonos y ETFs.

💡Freedom 24

Freedom 24 es mencionado en el video como un patrocinador y como una plataforma de inversión que ofrece promociones y servicios financieros. El presentador utiliza este ejemplo para hablar sobre las cuentas remuneradas y planes de ahorro que ofrece la plataforma.

💡Inversión

La inversión es el acto de poner dinero en activos con la expectativa de obtener un beneficio financiero. El video ofrece consejos y reflexiones sobre cómo invertir en bonos y ETFs, teniendo en cuenta la temporalidad del dinero y el riesgo asumido.

💡Cartera de inversión

Una cartera de inversión es una colección de activos que un inversor posee. En el video, se habla de la importancia de diversificar una cartera, incluyendo bonos, acciones e inversiones indexadas, para distribuir el riesgo y maximizar la rentabilidad.

💡Fondo de emergencia

Un fondo de emergencia es una reserva de dinero que se guarda para cubrir gastos inesperados o para tener disponible en caso de una disminución de los ingresos. El video enfatiza la importancia de tener un fondo de emergencia antes de realizar inversiones de medio o largo plazo.

💡Plazo de inversión

El plazo de inversión es el período de tiempo que un inversor espera mantener un activo antes de venderlo. En el video, se discute cómo el plazo de inversión puede afectar la elección de los bonos y ETFs, y cómo los plazos más largos pueden ser más propensos a beneficiarse de una caída de tipos de interés.

Highlights

El patrocinador Freedom 24 es un broker regulado que ofrece garantías y promociones de acciones gratis.

Freedom Holding Corp, la marca Europea de Freedom 24, está cotizada en NASDAQ con una capitalización de 4000 millones.

Freedom 24 ofrece una cuenta remunerada con pagos diarios y planes de ahorro superiores al 5% para 12 meses.

El canal del Banquero del Pueblo tiene una sección dedicada a renta fija y bonos con más de 33 vídeos educativos.

Se enfatiza la importancia de tener una patita en indexados como el S&P 500 o MSCI World.

Se discute la necesidad de un fondo de emergencia que pueda cubrir gastos sin ingresos durante varios meses.

Los bonos son una opción de inversión para el medio plazo, definido como más de un año y menos de cinco.

Se explica la diferencia entre corto, corto plazo y medio largo plazo en términos de inversión en bonos.

La rentabilidad de los bonos está influenciada por la temporalidad de la inversión y el riesgo asumido.

Se advierte sobre la importancia de la conciencia sobre la temporalidad y el riesgo en la inversión en bonos.

Se analiza la operación de bonos realizada el 22 de junio de 2023, con una inversión de 1000 euros en bonos de la eurozona a más de 20 años.

Se discuten las pérdidas y ganancias de diferentes operaciones de bonos y ETFs, incluyendo el ETF X Stakers.

Se explica cómo los cambios en los tipos de interés afectan la cotización de los bonos y los ETFs.

Se da un consejo sobre la importancia de considerar el cambio de divisa al invertir en monedas extranjeras.

Se aborda la estrategia de inversión en bonos de máxima duración ante una caída de tipos de interés.

Se recomienda la inversión en bonos concretos a términos fijos si no se está seguro de manejar la renta fija dinámica.

Se advierte sobre los riesgos de la inversión en bonos de larga duración si no se espera una caída de tipos.

Se analiza el comportamiento histórico de diferentes ETFs y fondos de inversión en bonos en contextos de caída de tipos.

Se sugiere la espera y observación como estrategia en la inversión en bonos, especialmente en contextos de incertidumbre.

Transcripts

quieres aprovechar la caída de tipos de

interés Quieres ver mis operaciones de

bonos así como su razonamiento consejos

o reflexiones Pues no te pierdas Este

vídeo Vamos allá pero antes unos

segundos de nuestro patrocinador freedom

24 es un broker correctamente inscrito

regulado y que presenta garantías además

con su nueva promoción puedes conseguir

acciones gratis hasta finales de agosto

valoradas desde 3 hasta $800 cada una

hasta 20 acciones de regalo en función

del depósito freedom 24 es la marca

Europea de freedom holding corp que

cotiza en el nasdaq fundada en 2008 y

con una capitalización aproximada de

4,000 millon No olvides su cuenta

remunerada con pagos diarios y sus

planes de ahorro actualmente superiores

al 5% para los 12 meses te permite

invertir en más de un millón de acciones

opciones sobre acciones y etfs con

conexión directa a 15 bolsas de valores

globales con tarifas transparentes y

asequibles desde 2 céntimos por acción

etf más 2 por pedido y uno de los

precios más bajos de Europa en opciones

sobre acciones americanas Recuerda que

si quieres Abrir cuenta y empezar a

invertir con ellos tienes mi enlace en

la descripción del vídeo con en el cual

podrás acceder a las promociones

vigentes Hola a todas y todos

bienvenidos al banquero del pueblo y

recordaros que cuando lleguemos a

100,000 suscriptores nos veremos las

caras y ya queda muy poquito animo a

todo el mundo a que se suscriba y

volvemos a la carga con esos bonos o con

esa renta fija primero de todo

recordaros que en el canal hay un

apartado de listas y hay un apartado de

renta fija y bonos con más de 33 vídeos

que empiezan de menos a más y la sesión

de hoy estoy seguro que os va a encantar

porque está cargadita de razonamientos

reflexiones consejos para que todo el

mundo salga victorioso de esta renta

fija o estos bonos y estructurar remos

la sesión en cuatro apartados

empezaremos con una pequeña introducción

Seguiremos con mis posiciones en bonos

Seguiremos viendo una advertencia un

consejo muy importante sobre el cambio

de divisa Y por último veremos qué

fondos o qué etfs tiene que atacar cada

uno para cubrir su inversión empecemos

primero tenemos que recordar que para

empezar a construir nuestra cartera de

inversión primero de todo tenemos que

tomar conciencia ordenar nuestro

patrimonio y os dejo un vídeo por aquí

aquí podemos ver o recordar las

diferentes maneras excusas ole iones que

debería hacerse cada uno para organizar

correctamente ese patrimonio por

objetivos ahorro inversión previsión en

tiempo en dinero que necesitamos a corto

plazo o a largo plazo en tipos de

activos monetarios muy corto plazo renta

variable más largo plazo y con este

Excel podíamos organizarlo y tener un

poco la idea de cómo estaba distribuido

insisto nuestro patrimonio lo primero de

todo y más importante es que todo el

mundo tenga una patita en esos indexados

sea cp500 o msc Wall invertir menos del

23 de vuestro patrimonio os dejo un

vídeo por aquí pero eso será la patita

que en el largo plazo nos va a

garantizar batir el ipc después lo más

importante es ese fondo de emergencia

esa libertad financiera cuántos meses

puedo aguantar sin tener ingresos o con

una reducción drástica de nuestros

ingresos y cuando ya tenemos el día de

mañana cubierto y el día de hoy

hablaríamos de ese medio plazo que es en

este medio plazo donde entiendo que

tenemos que hablar de esos bonos bonos

inversión inmobiliaria que sería mi

preferida Pero hoy toca hablar de los

bonos muchas personas me preguntan por

ese corto medio plazo Cuánto es 8 meses

12 meses 24 meses y no hay nada escrito

lo que os tenéis que aplicar el cuento y

que os sirva a vosotros qué os quiero

decir ya hemos visto ese corto corto

plazo que serían cuentas remuneradas o

fondos monetarios a un mes y vemos no en

el corto corto plazo sino en el corto

plazo que hablaríamos de depósitos a

plazo fijo por ejemplo o Esos planes de

ahorro de freedom os dejo un vídeo por

aquí lo que os quiero decir que el corto

corto plazo podríamos hablar de un mes

en ese corto plazo podríamos hablar un

año y después hay una barrera que no

está definida de ese medio largo plazo

largo plazo para muchas personas pued

ser cinco o 6 años largo plazo para

otras son 10 o 15 lo que os quiero decir

que estos bonos bajo mi punto de vista o

como los voy a utilizar yo personalmente

estarían en ese medio plazo en

inversiones de más de un año y en

inversiones de menos de cinco para poner

más o menos el contexto y llegado a este

punto tenemos que sacar unas pequeñas

conclusiones un pequeño resumen de qué

dependerá en este caso mi inversión en

la temporalidad de dos aspectos el

primer aspecto es el mío que yo no

necesito ese dinero tengo el corto corto

plazo abierto a un mes a un año Pero en

cambio tengo un dinero que no necesito

actualmente que de 2s a 5 años lo podría

dejar que es con el que voy a realizar

dichas inversiones y el segundo punto de

qué depende de qué es del Binomio

rentabilidad riesgo está claro que estoy

asumiendo más riesgos con este tipo de

operación al menos las que os voy a

enseñar propias Por qué Porque insisto

yo a un mes y a un año ya sé lo que hay

lo que estoy dejando de tener esa

disponibilidad de un dinero a más largo

plazo o a ese medio plazo para qué Para

obtener más renta estabilidad lo que

está claro que no me voy a esperar dos

años para sacar un tres si no en este

sentido seguramente ya lo hubiera dejado

un año lo que os quiero trasladar que

soy consciente que no necesito ese

dinero Y en segundo lugar que puede

pasar este acontecimiento que es una

bajada de tipos en un momento histórico

donde las inversiones que he hecho se

pueden beneficiar más pero ojo ojito

porque ya estamos dando cosas por hecho

estoy haciendo unas operaciones siento

el spoiler que estoy apostando con los

bonos de máxima duración que serán los

que se bajan los tipos esos fondos o etf

que invierten en Ellos tienen que subir

por qué Porque si baja los interéses del

corto plazo a corto plazo ya no habrá

interés a medio plazo también habrá

caído y a largo plazo será donde queden

las últimas oportunidades que insisto la

cotización de los bonos caerá pero esos

etfs y esos fondos que ya tienen bonos

comprados de larga duración volverán a

subir visto esta primera introducción

saltemos al segundo apartado el

resultado mis operaciones de bonos y

recordaros que hay vídeos individuales

para cada una de estas operaciones que

lo dejaré en la descripción del vídeo la

primera operación de toda se hizo el 22

de junio del 2023 el año pasado donde

invertí en este caso 1000 en el bangard

que invierte en bonos de la eurozona a

más de 20 años como podéis ver amplié

las participaciones o la compra en este

fondo el 1 de febrero donde invertí 5000

más la segunda operación que realicé fue

con freedon 24 por un lado una operativa

de compraventa de opciones que os dejaré

el vídeo en la descripción y por otro

lado una participación del tlt de este

que vemos en todos los repasos semanales

y por último después de haber cobrado la

indemnización que tenía un poquito de

Sobrante hice dos operaciones con un etf

de X stakers que atacaba los bonos de la

eurozona a más de 25 años que en este

caso invertí 10,000 y ahora a

continuación a mano derecha podríamos

ver la foto de hoy con el precio de

estas participaciones Cuánto dinero gano

dejo de ganar en este sentido con lo que

hablamos del bangard estaría palmando

105 estaría perdiendo un 1,76 por. bruto

y Neto coincide porque los fondos de

inversión en este caso no tienen

comisiones y seguimos por la última

operativa con setf de X stakers donde

veríamos que estoy palmando 56 de una

participación sí que gano 11 de la otra

pierdo 67 y tendría una pérdida

acumulada de un 056 como podéis ver aquí

en las diferentes vídeos que hemos ido

haciendo las pérdidas que acumulaba o no

esto sería el precio de la cotización y

la pérdida o la valoración al principio

de año

palmabena

perdiendo casi el doble y de la misma

Man era podríamos apreciar que a

principio de año en este caso ganaba 94

Y que ahora estaría perdiendo 56 aquí

podíamos ver este stakers que veríamos

que cuando los tipos estaban negativo la

gente intentaba apalancarse a la máxima

temporalidad para tener una retribución

de esos bonos y vemos que después de

pasar de esos tipos negativos cero con

esa subida de tipos esta cotización ha

caído en picado Por qué Porque los

nuevos bonos que salían ya eran mucho

más rentables que misiones antiguas

ancladas a este cero o a tipos negativos

y en este sentido Mis dos compras las

realicé más o menos por aquí y ahora a

continuación podríamos ver la Gráfica de

ese vanguard como no es un etf no

tenemos esa cotización o ese análisis

técnico nos tendríamos que ir a otras

páginas que nos hacen estos gráficos y

en este sentido una de las primeras

compras la hice por aquí y la otra

también en Febrero que la haríamos por

aquí con lo que vemos Que están muy

similares Eso sí viendo esta gráfica

podemos ver como cuando subieron los

tipos perdió mucho valor y si ponemos

los últimos 10 años nos daremos cuenta

que en función cómo han cambiado esos

tipos tiene cierto movimiento con lo que

entiendo o doy por hecho que si llegas a

bajada de tipos esto tendría que

repuntar bastante y sacar una

rentabilidad extra y aquí hablábamos del

x streakers pero justo encima tengo el

tlt este dis shers veis que la Gráfica

es muy similar correcto y a diferencia

de los otros fondos o etfs aquí sí que

hice la compra muy muy acurada hice esa

compra el 17 de octubre en la parte más

baja y volviendo al Excel podíamos

apreciar como esta compra del tlt estoy

ganando un 10

6% pero Oye banquero por qué no has

puesto todo el dinero aquí y ojo ojito

con el efecto divisa o con la cotización

de los diferentes pares sean euros con

dólares euros con libra esterlina

etcétera y os dejo un vídeo por aquí

como habéis visto más o menos compré por

aquí ahora tendría una ganancia

acumulada de un 12 un 11 un 10% todo que

había ganado un poquito más pero

recordar que estamos invirtiendo en

dólares por lo tanto tenemos que ver

también Qué ha hecho Ese par de Divisas

si hemos pasado de euros a dólares Qué

ha hecho el euro dólar Pues en este este

sentido más o menos en las mismas fechas

con este cambio de euro dólar podíamos

apreciar có se ha apreciado el euro un

10% con lo que en este sentido se ha

depreciado el dólar nosotros invertimos

euros que cambiamos a Dólares pero

durante todo este tiempo que hemos

tenido euros o dólares dólares por lo

tanto Este cambio de divisa va en contra

de lo que hemos ganado por el otro lado

bu en este sentido más vale una imagen

que mil palabras y recordar el vídeo que

os he recomendado si el 17 de octu el

tipo de cambio estaba al

1,056 y a fecha de hoy está al 110 por

el efecto divisa estamos palmando casi

un 5% con lo que yo aunque vea en el

Excel dólares con dólares que estoy

ganando un 10 tengo que ser consciente

que si después vendo esos dólares y

Quiero recuperar euros Palmar un 5% por

el cambio de divisa por eso habéis

comprobado que todas mis posiciones o la

mayoría de posiciones no están en

dólares están en euros Y esto es de

Vital importancia conocerlo para que

nadie se le quede la cara de bobo cuando

vuelva a cambiar la divisa y ve que aún

está incluso perdiendo dinero y con este

Matiz o esta advertencia recordadas tan

importante saltemos al último apartado

En qué fondo etf tengo que invertir O

cuál tengo que utilizar y seguimos con

un ojo ojito y os dejo una sesión por

aquí que se trataba toda ella

precisamente de este punto y empezamos

con una pregunta doble o dos preguntas

que van inherentes primero de todo

disponibilidad del dinero cuándo lo

necesitas hasta de aquí 2 años tres

cuatro no lo necesitas y otra pregunta

intrínsecamente ligada es sabes lo que

estás haciendo sabes cómo quieres

aprovechar Esta caída de tipos o aún no

lo sabes porque si no lo sabes o no

dominas muy bien la renta fija lo que te

recomiendo Es que contrates emisiones

concretas de bonos a uno a dos a tres a

cu años sabrás en ese tiempo el interés

que tienes de partida y sabrás que en el

peor de los casos Si suben mucho bajan

mucho los tipos que esperándote 2s 3 cu

años vas a recuperar tu dinero con el

interés que has contratado en el momento

de la contratación en cambio esta

operativa que estoy haciendo yo puede ir

bien y puede ir mal Qué os quiero decir

si Esta caída de tipos no llega puede

ser como habéis visto que tenga mi

dinero por debajo de la aportación

inicial pero es que adicionalmente puede

ser que me tenga que esperar dos tres 4

años para recuperar mi dinero con

ganancias o sin pérdidas con lo que ya

me diréis tú qué negocio y está claro

que soy más agresivo Por qué Porque

estoy esperando esa caída de tipos si la

caída de tipos no llega estos bonos que

atacan los bonos de máxima duración pues

me los voy a comer con patatas Y si

llega pues entiendo que más pronto que

tarde tendré que sacar un beneficio algo

más suculento y ahora como de costumbre

sigamos de extremos para saber qué va a

pasar no va a pasar y dónde podemos

tener cierta rentabilidad garantizada o

casi primero de todo si bajan los tipos

sabemos que lo que va a caer ipsofacto

la remuneración de ese ster de esas

cuentas remuneradas de esos fondos

monetarios a más corto plazo estaba al

Ester hace dos días al 399 3 y pico que

pagaba TR Republic el cuatro ahora con

la primera bajada de tipos de Europa que

ya veremos de aquí una semana o dos qué

ocurre han bajado al 366 TR Republic ya

no paga el cuatro te paga el 375 Y si

mirás semos el parque de bonos ya no

estarían pagando el cuatro o el 375

vemos que ha retrocedido por lo tanto si

en septiembre continúan bajando os tipos

a corto plazo Sí o sí sabemos que caerá

esa retribución no hay truco del

almendruco y derivado del corto corto

plazo nos vamos a ir al más largo plazo

qué os quiero decir ya hemos visto que

si los tipos de interés bajan

normalmente los bonos más rentables son

los de más largo plazo Por qué Porque

son los que tienen más incertidumbre por

todos los años que están por venir por

lo tanto cuando en el corto medio plazo

los tipos de interés caigan normalmente

o seguramente estos fondos o etfs que

atacan los bonos de máxima duración como

los nuevos bonos pagarán muy poco la

gente comprará estos que aún son

rentables y subirán más pero no os

confundismo

y otra cosa son los fondos o etfs que ya

están invertidos que ya tienen bonos del

mercado que al caer más los tipos ellos

deberán de subir y el loco os comentaba

anteriormente no hay duros a cuatro

pesetas y Binomio rentabilidad riesgo si

alguien no tiene la renta fija puede

hacer bonos a tres cu 5 años que ahora

mismo qué habrá un 3 un 4% está claro

que yo de este dinero Tengo una

aportación de 1,000 que han pasado más

de 365 días ha pasado más de un año

correcto a la espera otro no ha pasado

un año aquí casi casi y y aquí tampoco

Aunque crea o quiera que esto en un

añito o de aquí unos meses lo quiera

sacar con una rentabilidad al menos del

10% no significa que realmente lo haga a

corto plazo si esto se complica como

decía puede ser que me quedase anclado

con estas pérdidas y tuviera que

esperarme mucho más que en cambio una

persona que hubiese hecho un Bono

individual a 3 años no se va a sacar el

10 ni el 12 pero si los tipos no caen él

tendrá lo que había pactado Y antes

seguramente que yo si se tuerce el

escenario y venga vale una imagen que 1

palabras sigamos ahora seguimos con este

tfx stakers y podemos ver aquí en

morning Star como del 2021 al 2022 se

comió un 50% 2023 ganó un 10 y este año

un 3 y medio pero como podéis apreciar

veníamos de unos tipos negativos que al

subir drásticamente cayó mucho y ahora

espero que si también caen un poco

drásticamente esto tendría que rebotar y

yo aprovechar ese movimiento para salir

victorioso esperemos dicho esto si

miramos este mf y os recuerdo los vídeos

a anteriores podemos ver que dentro de

la cartera casi el 67 por tiene

vencimientos de 20 a 30 años y un 33 por

de los bonos que tiene este etf vencen a

más de 30 y os digo esto porque existen

muchos etfs y muchos fondos de inversión

pero que existan no significa que son

útiles si no pensar en la banca

tradicional y aquí nos daremos cuenta de

vanguard excelente gestora global Bond

Index y aquí vemos por ejemplo que cayó

un 3 un 15 pero rebota un cu y un 1 lo

que tenéis que ser con centes que si

miramos este fondo global de bonos tiene

un pupurri tiene de todo ni chicha ni

limonada vemos que tiene un 22 por en un

vencimiento muy corto con lo que si

bajan tipos este 22 seguro que baja pero

también vemos que tiene aproximadamente

un 20% en bonos a largo plazo que si

bajan los tipos subirán y luego vemos

otro pupurri de medio plazo que algunos

subirán y otros caerán lo que os quiero

trasladar que en este tipo de fondo que

tienes muchos vencimientos el

comportamiento no va a estar polarizado

o no va a ser un comportamiento claro

para utilizarlo con Esta caída de tipos

y vuelvo a lo mismo los que veáis el

repaso semanal habéis visto que al

principio estaban haciendo presión a

Power con dos bajadas de tipos y vimos

que se movieron con más fuerza y ahora

que están retrasando que de cinco caídas

vienen tres se vuelven a estar planitos

están acumulando están esperando para

que vean más decisión y que el

movimiento se elongue o insisto al menos

eso espero y ya para despedirnos

normalmente los fondos indexados qué

hago bajamos abajo para ver queé el

track de los últimos tres c y 10 años y

aquí qué vemos pierdo en 10 pierdo en

cinco y pierdo en tres todo que es un

etf que ataca los bonos a más largo

plazo vemos que no tiene un

comportamiento lineal histórico correcto

señoras y señores por eso lo estamos

utilizando ahora concretamente para Esta

caída de tipos un etf un fondo que

invierte esos bonos de máxima duración

que si caen los tipos será el que más

repunte y de la misma manera Si volvemos

a ver este vanguard global si bajamos

tampoco va a tener un comportamiento

Bueno a 10 años ganamos un 015 palmando

el ipc a 5 años un dos un tres lo que os

quiero decir que este precisamente yo no

lo utilizaría ni para una cosa ni la

otra y otra cosa es que tuviera 100

millones de euros que no sé dónde meter

el dinero y que para tenerlo en la

cuenta en un banco que no supera los

100.000 lo tuviera diversificado en

bonos por decir algo en resumen sigue a

la espera que se desarrolle ese

movimiento y las posiciones se eluen o

den los frutos Por lo cual los he

invertido porque está claro que no he

invertido para perder dinero y nos damos

cuenta que este tlt fantástico por eso

invertí muy poquito porque invertir

justo en octubre cuando hacías ese pico

tardado abajo o tenías las cosas muy

claras o te arriesgabas Y en este

sentido encima tocando la divisa Insisto

que puedo ganar pero ya veis que de

pequeño importe lo que tiene mérito es

ganar de la posición que tú inviertes

más fuerte y está a la espera o lo

comprobaremos y ya Lo tendríamos por la

sesión de hoy qué tal qué os ha parecido

ya habéis visto que hemos tocado muchos

palos muchos aspectos reflexiones

consejos así que espero todos vuestros

comentarios y preguntas para

focalizarnos en aquello que más cueste

en la sesión de hoy hemos empezado por

el principio recordando esa cartera de

inversión ese corto medio y largo plazo

lo más importante de todo esa patita en

indexados que nadie se la deje lo

segundo ese fondo de emergencia y lo

tercero en este caso Para ocupar o

invertir en ese medio corto medio largo

plazo utilizaremos los bonos que ya

sabéis que me gusta mucho la inversión

mobiliaria siguiendo con estos bonos

todo el mundo tiene que saber dónde está

y hacia dónde va si no entiendes Cómo

influye la bajada o subida de tipos con

los etfs o fondos a más o menos duración

no lo hagas tienes alternativas de de

bonos concretos a 1 2 3 cu 5 6 años que

sabes de entrada el tipo de interés que

puedes cobrar y hag lo que haga el

mercado a malas Te tendrías que esperar

ese tiempo para recuperar tu dinero más

beneficios en este caso vemos que esta

operativa que estoy realizando es mucho

más agresiva está claro que binomio

rentabilidad riesgo es más agresiva y

espero una potencialidad de rentabilidad

muy superior pero tienes que estar a la

expectativa y llevas un año que está

planito cuando en cualquiera de las

otras inversiones ya verías mes a mes o

cada trimestre o cada anualidad cómo te

va subi un poco hemos seguido viendo ese

efecto divisa que nadie se vaya por las

ramas porque es superimportante y Los

Americanos Por qué os pensáis que

siempre ganan porque tú vas a invertir

en dólares pero tu par va a salir

peyorativo y por último recordaros esa

lista de renta fija donde hay muchos

episodios que van de menos a más para

intentar comprender y entenderlo todo

perfectamente y dicho esto espero todos

vuestros comentarios y preguntas dle

like y suscribiros y nos vemos muy

pronto con más y mejor hasta luego Y

ahora fuera bromas suscribiros porque

quiero llegar a los 100,000 y quitarme

la máscara ya