【鉄壁の守りの資産】債券の割合は何％がいいのか検証

ナスビのマネー講座

15 Jul 202318:24

Summary

TLDRこの動画では、資産の減少を避けたい投資家向けに債券の組み入れ方について解説しています。投資歴15年、総資産2.5億円のナスビが、株価の急落時のリスク管理と債券の安定性に焦点を当て、債券のリターンとデフォルト率を分析。さらに、リーマンショックやコロナショック時の株式と債券のパフォーマンス比較を通じて、資産の30%〜70%を債券に投資することが、リスクとリターンのバランスを取る最適な戦略であることを示しています。

Takeaways

😀 資産を減少させたくない場合、債券を組み込むことが有効であると解説されています。
💼 動画の作成者は15年間の投資歴を持ち、2.5億円の総資産を有しており、年収300万円を達成しています。
📈 投資においては、株価の急落時に備えて「守り」も意識する必要があると強調されています。
💡 銀行預金や進行預金以外の元本をほぼ減らさずに増やす方法として、債券投資が提案されています。
🔒 債券の利回りは発行時に決まり、満期まで保有すれば元本が返ってくることが保証されています。
📊 債券のデフォルト率は格付けによって決まり、格付けが低いほどデフォルトリスクが高くなりリターンも高く設定されています。
📉 株価が急落した時には、債券の価格は上昇傾向にあることが示されています。
🌐 リーマンショックやコロナショック時の株価と債券ETFの比較から、債券はリスク時の安全傘となることがわかります。
📊 資産の30%を株に、70%を債券に投資した場合、リーマンショックでも資産の減少は抑制された例が紹介されています。
📉 資産形成後期には、債券を組み込むことで最大下落率を低減することができると提案されています。
💹 資産形成の最終段階では、株式のリターンを最大化しながら、債券の割合を増やすことでリスクを管理することが推奨されています。

Q & A

この動画の主なテーマは何ですか？
-この動画の主なテーマは、資産を減らさずに増やすために債券をどのように組み入れるかの解説です。
なぜ株価が急落した時に慌てることが起こるのか？
-株価が急落した時に慌てるのは、攻めばかりではなく守りも意識していないため、リスク管理が不十分なためです。
動画で説明されている資産の割合はどれくらいですか？
-動画では、株式と債券の様々な割合を紹介しており、特に資産の30%を株式に、70%を債券に投資する場合について解説しています。
債券のリターンはどのように決まりますか？
-債券のリターンは発行された時点で決まります。例えば、アメリカの20年国債は4%、日本の10年国債は0.3%などです。
デフォルト率とは何を意味しますか？
-デフォルト率とは、債券の発行元が債務を返済できなくなる確率を指します。
投資信託やETFを利用することの利点は何ですか？
-投資信託やETFを利用する利点は、複数の債券を分散投資できることです。これにより、リスクを分散化し、個別の債券のリスクを軽減することができます。
株価が暴落した時に債券はどのように動くかを説明してください。
-株価が暴落した時には、一般的に債券の価格は上がる傾向があります。これは、投資家が安全な資産に資金を移動するためです。
リーマンショック時のS&P500とTLTの動向を比較してください。
-リーマンショック時には、S&P500は約50%下落しましたが、債券ETFであるTLTは約10%上昇しました。
資産の30%を株式に、70%を債券に投資した場合の最大下落率は何％でしたか？
-資産の30%を株式に、70%を債券に投資した場合の最大下落率は29.19%でした。
動画で紹介された投資者のプロフィールについて教えてください。
-動画で紹介された投資者は、15年の投資歴があり、現在の総資産は2.5億円ほどあるとされています。
この動画の最後に何を呼びかけていますか？
-この動画の最後に、コメントやチャンネル登録、高評価を呼びかけています。また、投資に関する質問がある場合はコメントでお知らせするよう促しています。