QUE ES UNA CARTERA O PORTAFOLIO DE #INVERSION

Erick Lopez
27 Mar 201908:51

Summary

TLDREn este video, Eric López explica el concepto de carteras de inversión y la importancia de la diversificación. Destaca cómo elegir adecuadamente una cartera de acuerdo con los objetivos y el perfil de riesgo del inversionista. Se mencionan diferentes tipos de carteras: conservadora, moderada y agresiva, cada una adaptada a diferentes niveles de riesgo y rendimientos. Además, se abordan las clases de activos y subactivos que componen una cartera, como acciones, bonos y otros vehículos de inversión, y cómo segmentar el portafolio para optimizar el rendimiento a largo plazo. El video ofrece una guía completa sobre cómo empezar a invertir y gestionar el dinero de manera eficaz.

Takeaways

  • 😀 Una cartera de inversiones es un conjunto de inversiones o un portafolio creado para alcanzar los objetivos financieros del inversionista.
  • 😀 La diversificación en una cartera busca reducir el riesgo, evitando poner todos los fondos en una sola inversión.
  • 😀 El perfil del inversionista y sus metas son clave para definir cómo se distribuyen las inversiones en una cartera.
  • 😀 Las personas jóvenes tienen más tiempo para asumir riesgos, por lo que pueden invertir más en activos de alto riesgo, como la bolsa de valores.
  • 😀 Las personas mayores prefieren carteras más conservadoras, ya que tienen menos tiempo para sobrellevar posibles pérdidas.
  • 😀 Una cartera bien diversificada incluye diferentes clases de activos, como acciones, bonos y efectivo, y debe cubrir distintas industrias y sectores.
  • 😀 Los bonos en una cartera también deben diversificarse, por ejemplo, invirtiendo en bonos municipales, bonos de Estados Unidos, o bonos extranjeros.
  • 😀 Se pueden utilizar vehículos de inversión como fondos mutuos, ETFs, acciones y bonos individuales para diversificar aún más.
  • 😀 Una cartera puede ser segmentada en diferentes partes, como una para ahorro universitario y otra para la jubilación, según el propósito de los fondos.
  • 😀 Existen tres tipos de carteras según el riesgo: conservadora (bajo riesgo), moderada (balance de riesgos) y agresiva (alto riesgo).
  • 😀 Las carteras agresivas ofrecen mayores rendimientos, pero también un riesgo mucho mayor de pérdida, mientras que las conservadoras ofrecen menor rendimiento con menos riesgo.

Q & A

  • ¿Qué es una cartera de inversiones?

    -Una cartera de inversiones es un conjunto de inversiones seleccionadas para trabajar en armonía y ayudar al inversionista a alcanzar sus objetivos, diversificando los riesgos y maximizando el rendimiento potencial.

  • ¿Por qué es importante diversificar una cartera de inversiones?

    -Diversificar una cartera de inversiones es crucial para reducir riesgos. Al no poner todos los recursos en un solo activo o sector, se minimizan las posibles pérdidas si alguno de ellos falla.

  • ¿Cuál es la diferencia entre un perfil conservador, moderado y agresivo?

    -Un perfil conservador invierte en activos de bajo riesgo, buscando rendimientos más bajos pero seguros. Un perfil moderado busca un balance entre riesgo y retorno, mientras que un perfil agresivo busca altos rendimientos a través de inversiones de alto riesgo.

  • ¿Cómo puede influir la edad de un inversionista en su estrategia de inversión?

    -La edad influye en la estrategia de inversión, ya que los jóvenes tienen más tiempo para asumir riesgos, mientras que los inversionistas de mayor edad tienden a ser más conservadores, buscando reducir riesgos debido a la menor cantidad de tiempo restante para recuperar pérdidas.

  • ¿Qué tipos de activos pueden incluirse en una cartera de inversiones?

    -Una cartera de inversiones puede incluir activos como acciones, bonos, efectivo y otros vehículos de inversión como fondos mutuos y ETFs. Estos activos se dividen en clases y subclases, como acciones de diferentes tamaños de capitalización o bonos de distintos plazos.

  • ¿Cómo se puede diversificar dentro de las acciones?

    -Dentro de las acciones, se puede diversificar invirtiendo en diferentes sectores industriales, como tecnología, minería, servicios, o incluso diferentes tamaños de empresas (grande, mediana, pequeña capitalización) para reducir el riesgo específico de un sector o empresa.

  • ¿Qué son los bonos y cómo se pueden diversificar?

    -Los bonos son instrumentos de deuda emitidos por gobiernos o empresas. Se pueden diversificar invirtiendo en bonos de diferentes tipos, como bonos a corto, mediano o largo plazo, bonos municipales, bonos internacionales, o bonos emitidos por diferentes gobiernos.

  • ¿Qué es un ETF y cómo puede ser parte de una cartera de inversión?

    -Un ETF (Fondo Cotizado en Bolsa) es un fondo de inversión que se negocia en bolsas de valores. Los ETFs permiten a los inversionistas diversificar su portafolio, ya que incluyen una variedad de activos dentro de un solo fondo, como acciones o bonos, lo que reduce el riesgo.

  • ¿Por qué es importante no concentrarse en una sola inversión dentro de una cartera?

    -Concentrarse en una sola inversión, como en una sola acción, puede ser muy riesgoso, ya que si esa empresa sufre una caída, toda la inversión puede perderse. Diversificar ayuda a mitigar estos riesgos y asegurar un rendimiento más estable a largo plazo.

  • ¿Qué tipo de inversiones se recomienda para un inversionista primerizo?

    -Para un inversionista primerizo, se recomienda comenzar con una estrategia conservadora, invirtiendo en activos de bajo riesgo, como bonos o fondos de inversión de renta fija. Esto permite aprender sin asumir grandes riesgos financieros.

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