How Young Financial Advisors Can Overcome These 3 Challenges. Every Young Advisor Needs To Hear This

Summary

Dans cette vidéo, Dave Zoller et son partenaire Tim de Streamline Financial abordent trois défis majeurs auxquels sont confrontés les jeunes conseillers en finance personnelle et proposent des solutions pour les surmonter. Ils discutent de la difficulté liée à l'apparence jeune, des conseils pour trouver un emploi dans un bureau de planification financière indépendant, et des stratégies pour attirer de nouveaux clients. Des astuces sont partagées, telles que travailler en tant que rôle opérationnel avant de devenir conseiller, établir des relations avec des comptables de confiance et maintenir une présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube, pour attirer l'attention et la confiance des clients potentiels.

Takeaways

• 😀 Le premier défi pour les jeunes conseillers est l'apparence jeune qui peut causer un biais d'âge avec les clients plus âgés.
• 🔍 Il est important de reconnaître les défis et de trouver des moyens pour les réduire.
• 👥 Dave Zoller et son partenaire Tim gèrent une entreprise de gestion de patrimoine, Streamline Financial, avec environ 250 millions sous gestion.
• 📈 Ils partagent des conseils pour aider les conseillers à s'améliorer et à surmonter les obstacles de leur métier.
• 🎥 Abonnement recommandé pour ne pas manquer les futurs conseils et vidéos.
• 👴 L'âge peut être un obstacle, mais certains clients peuvent le voir comme un avantage, comme le cas du docteur qui a choisi un conseiller jeune pour une meilleure durée de service.
• 🏢 Le deuxième défi est de trouver un emploi dans un bureau de planification financière réel, indépendant des conflits d'intérêts des grandes entreprises.
• 🛠 Une astuce pour rejoindre une entreprise indépendante est de commencer par un rôle opérationnel et de progresser vers un rôle de conseiller.
• 🤝 Trouver un comptable de confiance et de travailler en étroite collaboration avec lui peut être un moyen efficace d'acquérir de nouveaux clients.
• 💡 Les références organiques sont une autre façon importante de trouver de nouveaux clients, surtout lorsque les clients sont satisfaits du service.
• 📱 La présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube, est un moyen efficace d'attirer de nouveaux clients et de se faire connaître.

Q & A

Quels sont les trois grands défis auxquels les jeunes conseillers sont confrontés selon Dave Zoller?

Les trois grands défis mentionnés sont : 1) Apparaître jeune et travailler avec des clients plus âgés, ce qui peut causer un biais d'âge. 2) Trouver un emploi dans un bureau de planification financière réel. 3) Trouver de nouveaux clients sans un grand réseau ou des recommandations.

Comment Dave Zoller a-t-il surmonté le défi de son apparence jeune lorsqu'il travaillait avec des clients plus âgés?

Dave a créé une vidéo entière sur quatre choses que les conseillers peuvent dire et faire pour transformer leur jeunesse en avantage lorsqu'ils parlent avec des clients plus âgés. Il a également partagé une anecdote sur un client médecin qui a choisi délibérément un conseiller plus jeune pour s'assurer qu'il ne prendrait sa retraite pas avant lui.

Pourquoi est-il difficile pour les jeunes conseillers de trouver un emploi dans un bureau de planification financière indépendant?

Il est difficile de trouver un emploi dans un bureau indépendant car ces entreprises sont souvent plus petites et ont moins de postes disponibles. Les conseillers peuvent être confrontés à des conflits d'intérêts et à des pressions pour vendre des produits spécifiques lorsqu'ils travaillent pour de grandes entreprises d'assurance ou de courtage.

Quel est le conseil de Dave Zoller pour les jeunes conseillers qui cherchent à intégrer un bureau indépendant en tant qu'employé?

Dave suggère de se concentrer sur un rôle opérationnel au début, en montrant une volonté d'améliorer les opérations de l'entreprise, et ensuite de progresser pour devenir conseiller. Il est important d'avoir un cheminement clair et défini pour atteindre les niveaux supérieurs.

Quels sont les moyens que Dave Zoller recommande pour aider les jeunes conseillers à trouver de nouveaux clients?

Dave recommande de trouver un comptable de confiance et de travailler en étroite collaboration avec lui, de faire des recommandations organiquement lorsque les clients sont satisfaits et de maintenir une présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube.

Quel est le rôle d'un comptable de confiance dans l'acquisition de clients pour un jeune conseiller financier?

Un comptable de confiance peut aider un jeune conseiller financier en lui recommandant ses propres clients, en travaillant en étroite collaboration et en facilitant la vie du comptable pendant la saison des impôts, ce qui peut conduire à des recommandations mutuelles et à une augmentation du nombre de clients.

Pourquoi les recommandations organiques sont-elles importantes pour la croissance d'une entreprise de conseil en finance?

Les recommandations organiques sont importantes car elles proviennent de la satisfaction et de la confiance des clients existants, ce qui renforce la réputation de l'entreprise et attire de nouveaux clients.

Quel est l'impact d'une présence constante sur les médias sociaux sur la visibilité et l'attrait des clients pour une entreprise de conseil en finance?

Une présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube, peut augmenter la visibilité de l'entreprise, établir l'autorité et attirer de nouveaux clients en partageant des connaissances et en créant du contenu de valeur.

Quelle est la stratégie de Dave Zoller pour augmenter son nombre de followers sur LinkedIn?

Dave a utilisé une stratégie de publication constante sur LinkedIn, en suivant un système qui a permis d'augmenter son nombre de followers de 600 à 8 000 en un peu plus d'un an.

Quels sont les avantages pour les jeunes conseillers de travailler dans un bureau de planification financière indépendant plutôt que pour une grande entreprise d'assurance ou de courtage?

Les bureaux indépendants offrent souvent moins de conflits d'intérêts et moins de pression pour vendre des produits spécifiques, permettant aux conseillers de se concentrer sur les besoins de leurs clients plutôt que sur les objectifs de vente de l'entreprise.

Quel est le message final de Dave Zoller pour les jeunes conseillers qui cherchent à surmonter les défis mentionnés dans la vidéo?

Dave encourage les jeunes conseillers à être conscients des défis, à s'abonner à son canal pour ne pas manquer les futurs conseils et stratégies, et à rester engagés dans l'amélioration continue de leurs compétences et de leur entreprise.

Outlines

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😀 Défis pour les jeunes conseillers financiers

Dans le premier paragraphe, Dave Zoller de Streamline Financial aborde les trois grands défis auxquels les jeunes conseillers financiers sont confrontés et les solutions pour les surmonter. Il insiste sur l'importance de la prise de conscience de ces défis avant de proposer des stratégies pour les réduire. Il mentionne également le problème de l'apparence jeune qui peut causer un biais d'âge avec les clients plus âgés, et annonce une prochaine vidéo détaillant quatre méthodes pour transformer cet inconvénient en avantage. Il partage également une anecdote sur un client médecin qui a choisi un conseiller plus jeune pour des raisons de longévité de la relation. Enfin, il encourage les abonnés à s'abonner pour ne pas manquer cette vidéo future.

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😉 Trouver un emploi en tant que planificateur financier

Le deuxième paragraphe traite du défi de trouver un emploi dans un bureau de planification financière réel. Il est mentionné que la plupart des conseillers travaillent pour des grandes entreprises d'assurance ou de courtage, ce qui peut présenter des conflits d'intérêts et des pressions pour vendre certains produits. L'auteur suggère de chercher à intégrer une entreprise indépendante pour éviter ces pressions et recommande de postuler en tant que responsable des opérations pour ensuite évoluer en tant que conseiller financier. Il propose également de demander une voie claire pour progresser au sein de l'entreprise. Il invite les téléspectateurs intéressés à laisser un commentaire si d'autres vidéos sur ce sujet seraient utiles.

😎 Défis de l'acquisition de nouveaux clients

Le troisième paragraphe se concentre sur le défi de trouver de nouveaux clients pour les jeunes conseillers qui n'ont pas encore de grande base ou de réseau. L'auteur partage plusieurs idées qui ont fonctionné pour lui et d'autres conseillers de Streamline, notamment la recherche d'un comptable de confiance et la collaboration étroite avec lui pour faciliter la vie des comptables pendant la saison des impôts. Il souligne l'importance des références organiques provenant de clients satisfaits et la présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube, pour attirer de nouveaux clients. Il propose de créer d'autres vidéos détaillant ses stratégies de médias sociaux si les commentaires le demandent, et conclut en encourageant les téléspectateurs à aimer et s'abonner à la chaîne.

Keywords

💡Conseillers jeunes

Les 'Conseillers jeunes' sont le sujet principal de cette vidéo. Le conseiller Dave Zoller aborde les défis spécifiques aux conseillers financiers débutants, en particulier ceux qui ont l'air plus jeunes que leur âge réel. Cela est lié au thème de la vidéo car il s'agit de comprendre et de surmonter les préjugés liés à l'âge et à l'expérience. Dans le script, il est mentionné que les clients plus âgés peuvent être réticents à travailler avec des conseillers qui ont l'air jeunes, ce qui peut être un obstacle à surmonter.

💡Défis

Le terme 'Défis' est utilisé pour décrire les obstacles que les conseillers jeunes peuvent rencontrer dans leur carrière. Ces défis sont au cœur du message de la vidéo, qui est de fournir des stratégies pour les surmonter. Par exemple, le script mentionne que l'apparence jeune peut créer un biais d'âge avec les clients plus âgés, ce qui est un défi à relever.

💡Conseillers financiers

Les 'Conseillers financiers' sont les personnes auxquelles la vidéo s'adresse directement. Ils sont essentiels au thème car la vidéo fournit des conseils spécifiques pour améliorer leur pratique professionnelle. Le script parle de la manière dont les conseillers peuvent surmonter les préjugés liés à leur jeunesse et comment trouver de nouveaux clients.

💡Apparence jeune

L'expression 'Apparence jeune' est un concept clé dans le script, car il s'agit d'un défi majeur pour les conseillers débutants. Il est utilisé pour décrire la façon dont l'âge apparent peut influencer la confiance des clients. Dans le script, Dave Zoller partage son expérience personnelle et explique comment il a transformé cet obstacle en avantage.

💡Biais d'âge

Le 'Biais d'âge' est un terme qui décrit le préjugé que les clients plus âgés peuvent avoir envers les conseillers plus jeunes. Il est important dans le contexte de la vidéo car il est un obstacle spécifique que les jeunes conseillers doivent comprendre et surmonter. L'exemple donné dans le script est celui d'un client médecin dans la soixantaine qui a choisi intentionnellement un conseiller plus jeune pour s'assurer qu'il ne prendrait pas sa retraite avant lui.

💡Conseillers indépendants

Les 'Conseillers indépendants' sont mentionnés comme une option de carrière pour les conseillers qui cherchent à éviter les conflits d'intérêts et les pressions de vendre des produits spécifiques. Le script souligne l'importance de trouver un environnement de travail qui permet une offre de conseils plus éthique et indépendante.

💡Rôle opérationnel

Le 'Rôle opérationnel' est suggéré comme une stratégie pour les jeunes conseillers qui cherchent à entrer dans une entreprise indépendante. Cela implique de commencer par un poste opérationnel et de progresser progressivement vers un rôle de conseiller. Dans le script, cela est présenté comme une méthode efficace pour se faire une place dans le secteur des conseils financiers indépendants.

💡Clients

La recherche de 'Clients' est un défi majeur pour les conseillers débutants, comme expliqué dans la vidéo. Les clients sont essentiels au thème car ils représentent la base de tout conseiller financier. Le script propose différentes stratégies pour attirer de nouveaux clients, notamment en travaillant avec des comptables et en utilisant les médias sociaux.

💡Comptables

Les 'Comptables' sont mentionnés comme des partenaires clés pour les conseillers financiers dans la recherche de clients. Le script suggère de travailler en étroite collaboration avec des comptables pour faciliter la vie des clients et ainsi établir des relations de confiance qui peuvent mener à des recommandations.

💡Médias sociaux

Les 'Médias sociaux' sont présentés comme un outil efficace pour les conseillers financiers pour trouver de nouveaux clients. Le script met en évidence l'importance d'une présence constante sur des plateformes comme LinkedIn et YouTube. Par exemple, Dave Zoller a réussi à augmenter considérablement son nombre de followers sur LinkedIn en postant de manière régulière.

Highlights

Dave Zoller and Tim, partners at Streamline Financial, discuss challenges faced by young financial advisors.

The importance of being aware of challenges and taking steps to overcome them in the financial advisory field.

Challenge of looking young and dealing with age bias when working with older clients.

Strategies to turn youthful appearance into an advantage when interacting with clients.

Anecdote of a doctor choosing a younger advisor to ensure service throughout his life.

The difficulty of finding a job at a genuine financial planner's office.

Advice on starting in an operations role to transition into an advisory position.

The challenge of finding new clients without an established network or referrals.

Recommendation to build relationships with trusted accountants to facilitate client acquisition.

The organic growth of a client base through satisfied clients referring friends and family.

The effectiveness of a consistent social media presence, particularly on LinkedIn and YouTube.

Dave's personal experience growing his LinkedIn following from 600 to 8,000 in over a year.

The value of focusing on making CPAs' lives easier to gain their trust and potential referrals.

The average age of financial advisors being in their upper 50s and the implications for client relationships.

The potential conflicts of interest and pressure to sell certain products in large insurance companies or wire houses.

The suggestion to subscribe for upcoming videos on overcoming the challenges of youthful appearance.

The offer to share more detailed information on finding jobs in independent firms if there's viewer interest.

Invitation for viewers to comment on topics of interest for future videos on growing a financial advisory business.

Transcripts

in this video we're going to go over

three big challenges that young advisors

face

and what you can do to overcome those

challenges the first step is really just

to be aware

of the challenges and then the second

step is going to be do these things that

will help

make these challenges a lot smaller than

they actually are

but first welcome back to the channel if

i haven't met you yet i'm dave zoller

and my business partner and i tim

we run streamline financial a wealth

management firm with about 250 million

under management and we started this

channel only for advisors

so that we can share some of the things

that have been working on our journey so

if you're an advisor and you're always

looking to improve yourself be sure to

subscribe so that you don't miss the

future videos so on to the first

challenge is if you're a younger advisor

then this could be a challenge

and it's your young looks if you look

young and you are trying to work with

older clients

there's going to be a bit of age bias a

little bit of maybe uncomfortableness

with those older clients if you're in

your 20s

and if you were like me or still like me

with kind of that

baby face or young looks then that was a

bit of a challenge it was for me it's

not so much

anymore even though i still look young

hopefully but older clients just feel a

little bit more confident

with advisors who might have some

experience so there are things that you

can

say and do if this is brought up or

really it's on their mind so it's

there's ways to bring it up i actually

am creating a full video on four things

you can do

and say to turn your young looks into an

advantage for you

when you're speaking with older clients

so be sure to subscribe so that you

don't miss that video and sneak peek is

one of the things we'll say in first

meetings if if they bring up

our youth or young looks or something

like that we actually

there was a doctor client that we were

helping and he was in his 60s

and i actually asked him after he had

become a client if there was any

did he was my age an issue when he was

deciding who he was going to

go with and he said it was an issue and

the important thing is he purposely

chose me as a younger advisor because he

knew

i wasn't going to retire before he did

and he actually chose his doctors his

accountant

and myself and other professionals based

on how old they were because

he wanted them for the rest of his life

and most advisors as you know the

average age is in their upper 50s

so there's a chance that their clients

and they will be retiring at the same

time so

that's just sneak peek and i'll go

through some of the wording and things

like that

in the video so just be sure to

subscribe so you don't miss it so the

second thing

is finding a job at a real financial

planner's office so

a lot of advisors really most the

majority of advisors are working for

big insurance companies or wire houses

which could be fine

and good but i've heard you know a few

people a few advisors

talk about how there's some conflicts of

interest and really a lot of pressure to

to maybe sell certain advice or certain

amounts of

some product or things like that and

again it's not for everybody a lot of

them want to get into that independent

landscape where they're they don't have

that sort of pressure on

what or how they're going to offer

advice to their clients

so it's not super easy and a lot of

those independent firms it's hard to get

into

one small tip though i would recommend

and we're actually doing this right now

hiring at streamline is getting into

the independent firm by focusing on

the operations role first and then kind

of growing your way

into an advisor now you need a clear and

defined path

with the advisors that are hiring you so

that you can graduate and get to these

next levels so

that's super important but that's that's

a good way if there's if you can't find

many independent firms out there that

need an advisor

try going to operations route and if

that's a topic of interest let me know

in the comments because i

could always do another video too on

giving you more information around that

then the third

big challenge is just finding new

clients right if you don't have many

clients to start

you're not getting any referrals because

you don't have clients and you don't

have a huge network

yet most likely so how do you find

clients you'll see a bunch of ideas on

this topic on in this channel and i'll

be coming out with new videos all the

time but let me give you a few things

that have worked

best for me and some of the advisors

here at streamline when we were younger

advisors or still

are and how we were able to start to

help more people and attract more

clients to us

the first thing that we did is find an

accountant that you trust now this isn't

easy

but if you can come to your to the

accountants that you know with the

service mentality

and really with the mindset of how do i

make their life easier

especially during tax season you'll have

a much better chance

of helping them like you and wanting to

work with you i actually wrote a post

and there's probably a video there is a

video on cpa

referrals here on this this channel but

there's there's another post on

kitsis.com if you

google zoller kitsis it should come up

but

i did taxes for four years and i got

pitched by a lot of advisors

and none of them really did this they

didn't look

they really focused on here's how we can

help your client the most

none of them focused on hey mr mrs cpa

here's how we can help you and make your

life easier

but if you can do that if you could find

one cpa one

accountant that can really really help

your business that was the number one

thing that

that helped streamline over the last 12

years really and then the second thing

once you have

a few clients then the second thing that

grew grew our firm too was just

referrals

and we actually don't have a system a

referral system where we're asking

clients

but really it'll come up when a client

is happy

and they're content and they're they're

really pleased with the advice and the

the

relationship that they have with us a

lot of times they'll start to to tell

their friends and family about us too so

we don't have a great system for that

but it just happens organically

and then the third thing that we did and

are really doing more now

is just consistently have that social

media presence specifically on

linkedin and youtube those are the two

places that we focus youtube takes a

little bit of effort takes more effort

really

because you got to be on video and do

things like that but linkedin can be

much easier to start i was actually able

to grow from 600 followers to 8 000

followers in a little over a year on

linkedin

following the system of just consistent

posting and if you're interested in that

and you want me to do more detailed

videos on

what we did there let me know in the

comments too because i'll just look at

the comments if people

leave any and pick the things that seem

to be most of most interest or have the

most thumbs up

and i'll go for those videos next so i

hope this was helpful if it was please

like and subscribe and then i'll see you

in the next video

take care