Why You CAN’T Go All In On Roundhill Dividend ETFs (XDTE QDTE RDTE) #Yieldmax #Cornerstone #FIRE

Summary

En este video, el creador comparte 5 razones por las cuales no es recomendable invertir exclusivamente en Roundhill Investments, destacando la importancia de diversificar con fondos como Cornerstone. A través de estrategias como el uso de margen y opciones de venta, ha generado más de $600,000 en dividendos anuales, superando a los principales índices. Cornerstone es presentado como una opción más favorable debido a su bajo mantenimiento (30%) y un dividendo competitivo del 21%, comparado con Roundhill, que tiene un mantenimiento del 50%. Además, se resalta la importancia de gestionar adecuadamente las inversiones para vivir libre financieramente.

Takeaways

• 📈 El canal utiliza margen para superar al mercado con una rentabilidad del 30%, mientras que el S&P 500, Nasdaq, Dow y Russell han aumentado entre 10% y 20%.
• 💹 La deuda de margen actual es de 413,000, pero los dividendos anuales de más de 600,000 dólares pueden pagar la deuda en menos de un año.
• 📊 La tasa de margen es del 6%, pero recientemente se ha reducido debido a la bajada de tasas de la Reserva Federal.
• 🚫 La mantenimiento del margen en Roundhill es del 50%, lo que es perjudicial para la estrategia de margen que se utiliza en el canal.
• 🌟 Cornerstone ofrece un dividendo del 21% y una mantenimiento del 30%, lo que es más atractivo que el 25% de dividendos y el 50% de mantenimiento de Roundhill.
• 💰 Cornerstone tiene un flujo de dividendos especial que se desplaza a la NAV, lo que significa dinero gratis cada mes.
• 📉 Durante las correcciones del mercado, Cornerstone tiene menos erosiones que Roundhill y recupera sus máximos históricos rápidamente.
• 💼 La clave para vivir financieramente libre es mantener un margen bajo para mantener un retiro disponible alto y resistir llamadas de margen.
• 📋 La guía del volumen 3 explica cómo mantener el margen bajo y vivir financieramente libre fuera de las cuentas de corretaje.
• 🏦 Cornerstone es una inversión clave para vivir financieramente libre fuera de la cuenta de corretaje debido a su bajo mantenimiento y rendimiento competitivo.

Q & A

¿Cuál es el principal problema que el presentador tiene con las inversiones en Roundhill?

El principal problema que el presentador tiene con Roundhill es el mantenimiento del 50%, lo que afecta su estrategia de margen, ya que es un factor crucial para poder mantener la flexibilidad de retiro sin enfrentar llamadas de margen.

¿Qué fondo de inversión prefiere el presentador sobre Roundhill y por qué?

El presentador prefiere Cornerstone sobre Roundhill porque tiene un dividendo competitivo del 21%, un mantenimiento más bajo del 30%, y ofrece la opción de reinvertir dividendos a precio de valor liquidativo (NAV), lo que resulta en ganancias adicionales.

¿Cómo utiliza el presentador las opciones de venta (put options) para proteger su cartera?

El presentador utiliza opciones de venta para asegurarse contra caídas del mercado, mencionando que durante la reciente corrección del mercado, sus opciones de venta aumentaron un 2000%, lo que le permitiría ganar más dinero en caso de una corrección del 30%.

¿Por qué el presentador no está preocupado por su deuda de margen de 413,000 dólares?

El presentador no está preocupado por su deuda de margen porque sus dividendos, que ahora superan los 600,000 dólares anuales, le permiten pagar su deuda en menos de un año. Además, los intereses de su margen son bajos y no aparecen en los informes de crédito bancario.

¿Qué es el 'drip' de dividendos que menciona el presentador y por qué es importante?

El 'drip' de dividendos es la reinversión automática de los dividendos al valor liquidativo (NAV) del fondo, lo que permite generar rendimientos adicionales. En el caso de Cornerstone, este 'drip' genera una ganancia de aproximadamente el 15% cada mes, lo que el presentador considera dinero 'gratis'.

¿Cómo mantiene el presentador un colchón del 20% en su cuenta de margen?

El presentador mantiene un colchón del 20% en su cuenta asegurándose de que su disponibilidad de retiro siempre sea alta, y utilizando opciones de venta para proteger su cartera contra caídas significativas en el mercado.

¿Por qué el presentador recomienda jugar bien con las ofertas de derechos ('rights offerings') de Cornerstone?

El presentador recomienda aprovechar las ofertas de derechos de Cornerstone, ya que esto permite restablecer el dividendo del 21% y mejorar el rendimiento general del fondo. Es una estrategia clave para maximizar los beneficios de Cornerstone.

¿Qué ventaja ve el presentador en que los dividendos de Cornerstone sean en gran parte un retorno de capital?

El presentador ve una ventaja en que los dividendos de Cornerstone sean en gran parte un retorno de capital porque son en su mayoría libres de impuestos hasta que se venda la posición, lo que permite retirarse sin erosionar el saldo de la cuenta ni pagar impuestos.

¿Qué técnica utiliza el presentador para reducir el mantenimiento y aumentar el capital disponible con Cornerstone?

El presentador utiliza una técnica llamada 'boxear' acciones de Cornerstone, que consiste en vender acciones en corto cuando están cerca de sus máximos. Esto reduce el mantenimiento al 5% y permite aumentar el capital disponible para retiros.

¿Por qué el presentador considera que Roundhill y otros fondos son menos confiables en comparación con Cornerstone?

El presentador considera que Roundhill y otros fondos son menos confiables porque son fondos más nuevos y no han demostrado su rendimiento en caídas significativas del mercado como lo ha hecho Cornerstone, que ha superado crisis como la de 2008.