【50代・60代向け】新NISAはこう使え！今からでも遅くない理由やおすすめ銘柄もまとめて解説

BANK ACADEMY / バンクアカデミー

11 Feb 202315:32

Summary

TLDRこの動画では、50代60代向けに2024年から始まる新NISAを活用する方法を紹介しています。運用期間が短くなる可能性はあるものの、少額から始めて投資の経験を積むことは退職金の運用で失敗を防ぐ助けとなります。積立投資枠では、自分のリスク許容度に応じた投資信託を選び、成長投資枠では高配当ETFを使って分配金を年金代わりにする方法も提案されています。興味があるならば、少額からでも始めることが推奨されています。

Takeaways

😀 50代や60代の人も新NISAを活用して資産運用を始めることができる。
💼 運用期間は若い世代に比べて短いかもしれないが、失敗を防ぐためにも有益である。
💡 積立投資枠ではリスク許容度に応じて株式や債券重視の投資信託を選ぶことが推奨される。
📈 成長投資枠では高配当ETFを選んで分配金を受け取って運用することが提案されている。
💰 50代60代の人にとって、高配当ETFは自分年金の代わりになる選択肢になる可能性がある。
🌐 新NISAの変更点として、投資可能期間や非課税期間が無期限化されることが説明されている。
📊 障害投資枠が1800万円に拡張され、そのうち成長投資枠が1200万円に設定されている。
🏦 金融機関からの資産運用案内には注意を払うことが、大きな資金での失敗を避けるための経験として重要である。
🌟 積立投資枠と成長投資枠の運用例として、eMAXIS Slim全世界株式オールカントリーや三井住友DC年金バランス30、債券重点型が紹介されている。
🌐 成長投資枠での米国株やETFの配当金には二重課税が適用されるが、NISA口座での運用では国内での課税が非課税になる点に注意が必要である。

Q & A

50代や60代の人たちが新NISAに参加するメリットは何ですか？
-50代や60代の人たちは運用期間が短いものの、新NISAを通じて資産運用の経験を積むことができ、退職金を安全に運用するための基礎を築くことができます。
新NISAの投資可能期間と非課税期間はどうなっていますか？
-新NISAでは投資可能期間と非課税期間が無期限化される変更が行われています。
新NISAの障害投資枠とは何ですか？
-障害投資枠は1800万円までの投資が可能で、そのうち成長投資枠が1200万円に拡張されています。
積立投資枠での投資信託を選ぶ際の注意点は何ですか？
-積立投資枠での投資信託を選ぶ際は、個人のリスク許容度に応じて株式の投資信託か債券重視の投資信託などを検討することが重要です。
高配当ETFとはどのような投資商品ですか？
-高配当ETFは定期的に分配金をもらえる投資信託で、自分年金として運用されることが想定されています。
米国株や米国ETFでの投資時に配当金の二重課税とは何を意味しますか？
-米国株や米国ETFでの投資時に米国で10%、日本国内でさらに20%の税金がかかる二重課税が発生しますが、確定申告により外国税額控除を行うことで一部を取り戻すことができます。
新NISA口座での米国ETF投資の税金の取り扱いはどのようになっていますか？
-新NISA口座での米国ETF投資では、米国での10%の税金はそのままですが、日本国内での約20%の税金が非課税になります。
パーマネントポートフォリオとはどのような投資戦略ですか？
-パーマネントポートフォリオは米国株、米国長期国債、金を1/3ずつ均等に保有するシンプルな戦略で、リスクを低減しつつリターンを確保することを目的としています。
新NISAの変更点を簡単に説明できますか？
-新NISAの変更点は、投資可能期間と非課税期間の無期限化、障害投資枠の拡大、積立投資枠と成長投資枠の設定、および積立NISAと一般NISAの併用が可能になることです。
新NISAを始める際のリスク管理のアドバイスは何ですか？
-新NISAを始める際は、個人のリスク許容度に応じて投資商品を選ぶことが重要で、まずは少額から始め、徐々に運用を慣れながらリスクを管理することが推奨されます。