¿QUÉ ES LA INFLACIÓN Y POR QUÉ SE ESTÁ HABLANDO DE ELLA?

Summary

El guion habla sobre la inflación, un fenómeno económico que afecta el aumento desordenado de precios de bienes y servicios. Se discuten sus causas, como aumentos en demanda, costes de producción y políticas monetarias, y su impacto en la economía y las finanzas personales. Se enfatiza la importancia de la educación financiera y la autonomía de bancos centrales para prevenir y controlar la inflación, con ejemplos específicos de México.

Takeaways

• 📈 Inflación es un fenómeno económico que se relaciona con el aumento desordenado en los precios de la mayoría de los bienes y servicios.
• 💸 La inflación afecta directamente a la economía familiar, a los empleados, productores, ahorradores e inversionistas, ya que el dinero alcanza menos para comprar bienes y servicios.
• 🔍 Existen múltiples causas de la inflación, incluyendo el aumento en la demanda general, el aumento de costos de producción, la inflación autoimpuesta y el aumento en la base monetaria.
• 🌽 Ejemplos de inflación por aumento de demanda incluyen escasez de productos básicos como el maíz en México, lo que lleva a un aumento en los precios.
• 🏭 La inflación por costes se manifiesta cuando suben los precios de materias primas, mano de obra o impuestos, afectando el precio final de los productos.
• 🛒 La inflación autoimpuesta ocurre cuando los productores anticipan aumentos de precios y deciden aumentar los suyos antes de que los precios del mercado lo hagan.
• 💼 El Banco de México es autónomo para evitar que la política gubernamental afecte directamente la economía y cause inflación.
• 📊 El INPC (Índice Nacional de Precios al Consumidor) es utilizado en México para medir la inflación y tomar medidas para controlarla.
• 🏦 La política fiscal del gobierno y la autonomía del Banco de México son factores clave para mantener la estabilidad económica y prevenir inflación.
• 💡 Para prepararse ante la inflación, es importante ser prudentes con los gastos, evitar deudas inmanejables y buscar fuentes adicionales de ingresos.

Q & A

¿Qué es la inflación y cómo se relaciona con el aumento de precios?

La inflación es un fenómeno económico relacionado con el aumento desordenado en los precios de la mayoría de los bienes y servicios que se intercambian en sus respectivos mercados, y esto ocurre durante un período prolongado de tiempo. Se percibe debido a que los productos y servicios que compramos diariamente aumentan en precio.

¿Cómo afecta la inflación la economía familiar y las finanzas personales?

La inflación dificulta distribuir el dinero, planificar viajes, pagar deudas o invertir en algo que dé beneficio, ya que los precios de las cosas de referencia han cambiado y son ahora más altos. También se percibe cuando se dice que el dinero alcanza menos y menos para las cosas.

¿Cuáles son algunas de las causas de la inflación según el guion?

Las causas de la inflación incluyen el aumento en la demanda general, la inflación de costos, la inflación autogenerada, el aumento en la base monetaria y las políticas fiscales del gobierno.

¿Cómo afecta la inflación el costo de producción y, en consecuencia, los precios finales de los productos?

Cuando los costos de producción aumentan, como los precios de materias primas, la mano de obra o los impuestos, esto afecta el precio final de los productos, como en el caso de los automóviles cuando el precio del acero aumenta.

¿Qué es la inflación autogenerada y cómo surge?

La inflación autogenerada tiene un origen especulativo. Los productores anticipan un aumento de precios y deciden aumentar sus precios antes de tiempo, lo que puede o no estar justificado por una tendencia real de aumento de precios.

¿Qué es la base monetaria y cómo está relacionada con la inflación?

La base monetaria es la masa total de dinero legal en circulación más las reservas disponibles en el banco central. Cuando aumenta la cantidad de dinero en circulación, aumenta la demanda y, con ello, los precios de bienes y servicios.

¿Qué es el INPC y cómo se utiliza para medir la inflación en México?

El INPC es el Índice Nacional de Precios al Consumidor, un número que refleja cómo han variado los precios de un conjunto de bienes y servicios consumidos por las familias en México. Se mide a través de muestras de ingresos y gastos familiares y se compara periódicamente para determinar cambios en los precios.

¿Cómo puede Banco de México controlar la inflación?

Banco de México, al ser la institución encargada de regular el dinero en el país, implementa medidas necesarias para controlar la inflación, como retirar dinero de la circulación si es necesario para evitar niveles peligrosos de inflación.

¿Qué amenazas a la estabilidad económica menciona el guion en relación con la inflación?

Las amenazas a la estabilidad económica incluyen las políticas fiscales del gobierno, como los impuestos y el gasto público, así como intentos contra la autonomía de Banco de México, lo que podría llevar a una gestión económica caprichosa y perjudicial.

¿Cómo se puede preparar para un aumento de la inflación?

Para prepararse ante un aumento de inflación, se recomienda ser prudente con los gastos, no adquirir deudas inasumibles y buscar otras fuentes de ingresos además de la principal fuente de ingresos. También es importante una buena educación financiera para manejar adecuadamente las finanzas personales.

Outlines

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📈 Inflación: Concepto y Efectos

El primer párrafo introduce el fenómeno económico de la inflación, describiendo cómo afecta el aumento de precios de bienes y servicios en el mercado. Se menciona que la inflación es percibida por el incremento en los costos de las compras diarias y cómo esto impacta en la planificación financiera de las familias y la inversión en negocios. Además, se discuten las causas de la inflación, como el aumento en la demanda general, los costos de producción y los aumentos de salarios, y cómo estos factores influyen en la economía.

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💼 Causas y Medidas de Inflación

Este párrafo profundiza en las causas de la inflación, incluyendo la inflación autogenerada por especulación de precios y la expansión de la base monetaria, que se relaciona con la cantidad de dinero en circulación. Se explica cómo la política monetaria y fiscal del gobierno puede influir en la inflación y se menciona la importancia de la autonomía del Banco de México para mantener la estabilidad económica. También se discuten las medidas preventivas como el INPC y la función del INEGI en la medición de la inflación.

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🏛 Políticas y Perspectivas Económicas

El tercer párrafo aborda las políticas económicas actuales y las amenazas a la estabilidad financiera, como la posible pérdida de autonomía del Banco de México y los intentos de imponer nuevos impuestos. Se refleja la preocupación por la gestión económica del gobierno y cómo esto puede afectar la inflación. Finalmente, se aconseja a los ciudadanos ser prudentes con sus finanzas personales y se enfatiza la importancia de una buena educación financiera para enfrentar situaciones de inflación alta.

Keywords

💡Inflación

La inflación es un fenómeno económico que se refiere al aumento desordenado en los precios de la mayoría de los bienes y servicios que se intercambian en los mercados. En el guion, se menciona que la inflación se percibe cuando los precios de los artículos cotidianos aumentan, dificultando la planificación financiera y la inversión. Un ejemplo en el guion es el aumento en el precio de la tortilla debido a una escasez de maíz.

💡Demanda general

La demanda general es la cantidad total de bienes y servicios que los consumidores desean comprar. En el guion, se discute cómo un aumento en la demanda general sin una oferta correspondiente puede causar inflación, como sucedió con la tortilla en México debido a una escasez de maíz.

💡Inflación de costos

La inflación de costos ocurre cuando suben los costos de producción, como los materiales primas, la mano de obra o los impuestos. En el guion, se menciona que un aumento en el precio del acero puede hacer que los automóviles sean más caros, reflejando cómo los costos de producción afectan los precios finales.

💡Inflación autogenerada

Esta forma de inflación tiene un origen especulativo, donde los productores anticipan un aumento de precios y deciden aumentar los suyos antes. En el guion, se señala que en México algunas de estas prácticas son ilegales y se encuentran contempladas en la Constitución.

💡Base monetaria

La base monetaria es el conjunto de dinero legal en circulación más los reservas disponibles en el banco central. En el guion, se explica que un aumento en la base monetaria puede llevar a un aumento en la demanda y, por ende, a un alza en los precios, mencionando períodos históricos en México donde la impresión indiscriminada de dinero causó inflación alta.

💡Índice de Precios al Consumidor (INPC)

El INPC es un número que refleja cómo han variado los precios de un conjunto de bienes y servicios consumidos por las familias en México. En el guion, se describe cómo el INEGI mide la inflación y cómo el Banco de México utiliza esta información para controlar la inflación.

💡Política fiscal

La política fiscal se refiere a las decisiones económicas del gobierno que influyen en la inflación, como los impuestos y el gasto público. En el guion, se advierte que la política fiscal del gobierno federal es una amenaza para la estabilidad económica y puede afectar la inflación.

💡Autonomía del Banco de México

La autonomía del Banco de México es crucial para mantener la estabilidad económica, ya que evita que el gobierno intervenga arbitrariamente en la economía. En el guion, se destaca la importancia de esta autonomía y cómo intentos de eliminarla pueden ser señales de mal manejo económico.

💡Educación financiera

La educación financiera es recomendada para manejar adecuadamente las finanzas personales, especialmente en tiempos de inflación. En el guion, se sugiere que una buena educación financiera puede ayudar a las personas a prepararse para aumentos en la inflación y a administrar sus finanzas de manera inteligente.

💡Economía doméstica

La economía doméstica se refiere a cómo las familias gestionan sus ingresos y gastos. En el guion, se discute cómo la inflación afecta la economía doméstica, haciendo que el dinero compre menos y dificultando la planificación financiera de los hogares.

Highlights

Inflación es un fenómeno económico relacionado con el aumento desordenado en los precios de la mayoría de los bienes y servicios.

La inflación se percibe a través del aumento en los precios de las cosas que compramos diariamente.

La inflación dificulta la planificación financiera y la inversión, afectando a la economía familiar y a la industria.

Inflación es natural en tasas del 2% o 3%, pero se preocupa cuando es mayor.

Aumento en la demanda general puede causar inflación si la oferta no puede satisfacerla.

El aumento en los costos de producción, como materias primas o mano de obra, provoca inflación por coste.

La inflación autogenerada ocurre cuando los productores especulan y aumentan precios anticipándose a futuras subidas.

El aumento en la base monetaria, como el dinero en circulación y reservas del banco central, puede causar inflación.

El INPC en México es un índice que refleja la variación de precios en una cesta de bienes y servicios.

El INEGI mide la inflación midiendo la variación de precios de bienes y servicios en todo el país.

El Banco de México implementa medidas para controlar la inflación al remover dinero de la circulación si es necesario.

La política fiscal del gobierno federal es un gran desafío para la estabilidad económica y la inflación.

La autonomía del Banco de México es crucial para evitar que el gobierno gestione la economía a su antojo.

En noviembre de 2021, México reportó una tasa de inflación del 7%, y se prevé que aumente en 2022.

El gobierno de la Ciudad de México busca imponer nuevos impuestos, lo que podría aumentar la inflación.

La preparación para la inflación incluye ser prudentes con los gastos y buscar fuentes de ingreso adicionales.

La educación financiera es recomendada para manejar adecuadamente las finanzas personales.

Las decisiones económicas del gobierno deben reflejarse en resultados concretos y en el progreso de las personas.

Transcripts

An economic phenomenon that we are always aware of in all countries is called inflation.

We know that it is somehow related to the price increase but many doubts remain. What

is the cause of inflation? Why are prices rising? Why does it affect our family finances so much

? We are going to solve this and other questions in today's chapter.

I am Emilio Pineda. Will you accompany me?

..

Inflation is an economic phenomenon related to the disorderly increase

in the prices of most of the goods and services that are traded in

their respective markets, and this occurs over a prolonged period of time.

Any of us perceive inflation precisely because of this increase in the prices of the

things we buy on a daily basis. Suddenly we realize that tomatoes, meat,

clothes, batteries, fuels and other products and services already cost

more than the previous month. The name "inflation" comes precisely

from the feeling that prices are "inflated" in a remarkable way.

When there is inflation in the economy of our country it is much more difficult to distribute our

money, plan a trip, pay our debts or invest in something that gives us some kind of

profit, since, as I said before, the prices of things, that we already had as a reference, they

changed and are now higher. Inflation cancels many investments, commercial

operations and there are entire industries that suffer due to this economic phenomenon.

We also realize that inflation is being present when we hear

comments such as: "the money is no longer enough", "I went to the supermarket and bought fewer things with the

same money." In short, inflation affects the household economy, employees,

producers of goods and services, savers, investors, businessmen

and others. The general feeling is that money reaches less and less for things.

Now, it is important to say that inflation exists in all countries and it is natural that it occurs

at rates of two or three percent. When it is older is when we should worry.

What Causes Inflation? There are several triggers. We are going to analyze them one by one:

The increase in general demand:

In this case, inflation occurs when general demand increases in a given industry

and the productive sector is not able to meet that demand. Look,

we have all experienced this case with the price of the tortilla, for example. Many will remember that

several years ago there was a problem with the supply of corn in Mexico and for this reason the

tortilla industry was greatly affected. At that time, consumers wanted to buy tortillas and

the shortage was at all costs. There were tortillerías that closed flat because they did not

have corn to make the product. What happened to the economy? Well, the prices of corn,

and as a consequence of the tortilla, skyrocketed. The kilo of

tortillas was very expensive and it was only possible to decrease a little when there was again a

supply of corn throughout the national territory. The corn shortage caused inflation to rise.

Cost inflation:

This occurs when production costs increase,

either due to the prices of raw materials, labor or increased taxes.

Suppose that within the automotive industry there is an increase in the price of steel, well,

this is going to affect the final price of cars,

even if we don't like it. Cars are going to be more expensive.

The same goes for taxes. For example, when the government puts new taxes on

cigarettes, the price of packs rises considerably and the consumer pays them

more expensively. This is supposed to discourage smokers from using cigarettes,

but all studies have shown that this has never been the case. The smoker

will pay whatever it takes to consume this product and will continue to do so

as his habit dictates. Sorry smokers, but it's reality!

And here I have bad news for you: when labor becomes more expensive, there is an increase in prices for

the services or products that that labor generates. This also involves wages.

If workers earn more, that cost is carried over to the final price. And if you have already

realized where I am going, I will tell you clearly: in Mexico, the increase in the minimum wage is a

factor that causes inflation. Unfortunately few workers earn their wages according

to the law, but the minimum wage is taken as a speculative pretext for the increase in prices,

but politicians believe that they are good when decreeing the increases. I'm not saying it,

check the economic history of Mexico and other countries with similar economies.

Self-built inflation:

This has a speculative origin. There are times when producers of goods or services

foresee that prices will rise in the near future and seek to get ahead by raising their prices

first. Because this is pure speculation, they will say that prices

were going to go up anyway, but there will always be the uncertainty of whether they went up because they

were going to go up or they went up by the will of the producers. In Mexico some of these

practices are illegal and are contemplated in articles 27 and 28 of the Constitution.

Due to the increase in the monetary base:

We are going to define this concept: The monetary base is the entire mass of legal money

in circulation together with the available reserves in the Central Bank, in our case,

in the Bank of Mexico. In short, it is the money that circulates between our hands, yes,

the bills and coins, in addition to what you, me and all of us have in the bank.

When the amount of money circulating in an economy increases, everyone wants to buy,

the demand increases and the prices of products and services increase as well. In the history

of Mexico we must say that there were periods in which the Bank of Mexico began to print

notes and manufacture coins indiscriminately so that the government could pay its expenses

and debts. This caused inflation to reach three- and four-digit numbers,

especially in the presidential terms of José López Portillo, Miguel de la Madrid

and Carlos Salinas de Gortari. That is why now the Bank of Mexico is autonomous, precisely

to prevent a president from putting his hands in the economy, putting the entire country at risk.

By the way, go see the video in which I explain

what Banco de México is. The link is here.

To prevent inflation, the INPC was created in Mexico, which is the National

Consumer Price Index , which is a number that reflects how prices have varied

in a set of goods and services consumed by families in Mexico.

To measure inflation, each month, the Institute of Geography and Statistics, INEGI, in charge

of measuring it, makes a sample of the income and expenditure of families at the national level to find out what

people consume. Once these goods and services are identified, their prices are collected

in stores throughout the country. With this information, biweekly, monthly and annual

comparisons are made to find out how these prices have changed in those periods.

With all this information, Banco de México implements the necessary measures to control

inflation, since this is the institution in charge of regulating the money in the

country. If inflation increases, Banco de México removes a significant

amount of money from circulation in order to avoid dangerous levels of inflation.

A major threat to economic stability is the fiscal policy of the federal government

. This means that what the government does, economically,

influences inflation. Here we can consider the taxes that apply to the consumption of

goods and services; the price of regulated goods such as gasoline and other services provided by

the government itself. It also influences how the government spends and how public money

is spent , how much debt it acquires and whether the money is actually applied to the country's benefits.

Another threat is precisely an attempt against the autonomy of the Bank of Mexico, since in this way the

government could manage the economy at will and, as historically has been shown, it

manages it poorly and only for its interests. Printing banknotes indiscriminately

does not help at all and it does hurt everyone's pocket in a significant way.

At the moment there is much talk about inflation in Mexico because the latest reports

report that in November of this year 2021 an inflation rate of 7% was reached,

and the predictions for 2022 indicate that inflation rates could increase even

more. . The Mexico City government is trying to impose new taxes on

products and services that already paid their corresponding tax rates. That is, they

are trying to tax existing taxes. In addition, the Mexican government

has clearly expressed its intention to end the autonomy of the

Bank of Mexico. All of these are warning signs of an increase in inflation

due to poor economic management by the Mexican government.

The only way to prepare for an increase in inflation is to stay prudent in

our expenses, not acquire unpayable debts and always look for other sources of income in

addition to our main income. We cannot control the global economy

but we can adequately and intelligently manage our personal finances.

A good financial education for us and for our family is always recommended.

In Mexico and in our Latin American countries we have lived through times of extremely high inflation

and we have witnessed the destruction of many economies. The obligation of central

banks is to maintain economic stability and therefore they need to preserve and defend their

autonomy. The obligation of governments is to generate the best economic and

fiscal policies to guarantee the quality of life of citizens. Real good decisions are

reflected in concrete results and people's progress. The rest is pure speech.

But what do you think comunicreativos?

I am Emilio Pineda and I am waiting for you in the next chapter of Comunicreando. Have a good time, see you

soon.