44000€/an de dividendes : LA Stratégie sans avoir 1 million d'€

Summary

Dans cette vidéo, l'animateur expose trois stratégies pour vivre des dividendes à travers la méthode RDS. Il commence par la valorisation des dividendes avec des REITs (Real Estate Investment Trusts), qui distribuent 90% de leurs bénéfices net sous forme de dividende. Ensuite, il évoque les actions 'dividende aristocratique', des entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes. Enfin, il recommande les petites capitalisations (Small Cap), qui, bien que volatiles, offrent des rendements élevés et potentiels de croissance. L'animateur insiste sur l'importance de la diversification et de la réinvestissement des dividendes pour assurer une indépendance financière à long terme.

Takeaways

• 💰 Le plaisir de voir les dividendes arriver, comme John D. Rockefeller l'a exprimé, est un symbole de la liberté financière.
• 🏦 Les trois stratégies présentées dans le script sont conçues pour aider à vivre de ses dividendes grâce à la bourse.
• 📈 La méthode RDS (Revenus à dividendes) est une approche pour sécuriser les bénéfices de l'entreprise de logiciel Value Investing Screener.
• 🏢 Les REITs (Real Estate Investment Trusts) sont des entreprises qui gèrent des biens immobiliers et distribuent 90% de leurs bénéfices nets sous forme de dividendes.
• 📊 Investir dans les REITs a offert un rendement annuel moyen de 12,6% sur les 40 dernières années, y compris les dividendes.
• 💹 Le taux de dividende des REITs peut varier fortement en fonction des cycles économiques, comme le montre l'étude Aggregate Z Score d'America's Research.
• 🥤 Les actions d'entreprises 'aristocratiques', comme Coca-Cola ou McDonald's, ont une tendance à augmenter régulièrement les dividendes.
• 📊 Les dividendes aristocratiques ont surperformé le S&P 500 de 1,2% sur les 20 dernières années, selon le SN&P Global.
• 💼 Les petites capitalisations (Small Cap) sont souvent sous-évaluées et offrent des opportunités de marché non répertoriées par les investisseurs professionnels.
• 💎 Le logiciel Value Investing Screener est utilisé pour identifier des petites capitalisations sous-évaluées avec un potentiel de croissance élevé et de dividendes importants.
• ⚠️ La volatilité est un risque inhérent à l'investissement dans les petites capitalisations, et la diversification est essentielle pour minimiser cet impact.

Q & A

Quelle est la citation de John D. Rockefeller au début de la vidéo ?

La seule chose qui me donne du plaisir, c'est de voir mes dividendes.

Quelle est la première stratégie mentionnée pour vivre des dividendes ?

La première stratégie est l'investissement dans des REITs (Real Estate Investment Trusts), qui sont des entreprises cotées en bourse et qui distribuent la majeure partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes.

Quel est le rendement moyen annuel des REITs sur les 40 dernières années ?

Le rendement moyen annuel des REITs sur les 40 dernières années est de 12,6% par an, incluant les dividendes.

Quel est le taux de dividende que les REITs sont légalement tenus de distribuer à leurs actionnaires ?

Les REITs sont légalement tenus de distribuer 90% de leurs bénéfices nets à leurs actionnaires sous forme de dividendes.

Quelle est la différence entre les REITs et les actions de grandes sociétés ?

Les REITs sont des entreprises qui possèdent, financent ou gèrent des biens immobiliers et sont cotées en bourse, offrant ainsi une exposition à l'immobilier tout en étant plus rentables que les actions de grandes sociétés.

Quelle est la deuxième stratégie mentionnée pour vivre des dividendes ?

La deuxième stratégie est l'investissement dans des actions de sociétés 'dividend aristocrats', qui sont des entreprises qui ont augmenté constamment le montant de leurs dividendes pendant plus de 25 ans.

Quel est le rendement moyen du dividende des 'dividend aristocrats' depuis 1989 ?

Le rendement moyen du dividende des 'dividend aristocrats' depuis 1989 est de 2,9%.

Quelle est la troisième stratégie mentionnée pour vivre des dividendes ?

La troisième stratégie est l'investissement dans des petites capitalisations (Small Cap), en particulier les 'Small Cap value', qui sont des entreprises dont la valeur est sous-estimée par le marché et qui ont un potentiel de croissance élevé.

Quel est le rendement moyen des 'Small Cap value' par rapport aux 'large cap' depuis 1936 ?

Les 'Small Cap value' ont surperformé en moyenne de plus de 3% par rapport aux 'large cap' depuis 1936.

Quel est le logiciel recommandé pour trouver des 'Small Cap value' et comment cela fonctionne-t-il ?

Le logiciel recommandé est le 'value investing screener', qui permet de rechercher des actions de 'Small Cap value' en analysant les données fondamentales et en maximisant la décorrélation des actifs pour une meilleure diversification.

Quel est le taux de dividende moyen que Remy obtient avec son portefeuille de 'Small Cap value' ?

Remy obtient un taux de dividende de 8% avec son portefeuille de 'Small Cap value'.

Quel est le taux de rendement que Remy a obtenu avec son portefeuille personnel depuis 2019 ?

Remy a obtenu un rendement de 22% par an avec son portefeuille personnel depuis 2019, en réinvestissant les dividendes.

Quel est le conseil final de Remy pour les investisseurs qui cherchent à se constituer un portefeuille de 'Small Cap value' ?

Remy conseille vivement aux investisseurs de se servir du logiciel 'value investing screener' pour trouver des opportunités d'investissement dans les 'Small Cap value' et de suivre une formation approfondie pour investir intelligemment en bourse.