44000€/an de dividendes : LA Stratégie sans avoir 1 million d'€
Summary
TLDRDans cette vidéo, l'animateur expose trois stratégies pour vivre des dividendes à travers la méthode RDS. Il commence par la valorisation des dividendes avec des REITs (Real Estate Investment Trusts), qui distribuent 90% de leurs bénéfices net sous forme de dividende. Ensuite, il évoque les actions 'dividende aristocratique', des entreprises qui augmentent régulièrement leurs dividendes. Enfin, il recommande les petites capitalisations (Small Cap), qui, bien que volatiles, offrent des rendements élevés et potentiels de croissance. L'animateur insiste sur l'importance de la diversification et de la réinvestissement des dividendes pour assurer une indépendance financière à long terme.
Takeaways
- 💰 Le plaisir de voir les dividendes arriver, comme John D. Rockefeller l'a exprimé, est un symbole de la liberté financière.
- 🏦 Les trois stratégies présentées dans le script sont conçues pour aider à vivre de ses dividendes grâce à la bourse.
- 📈 La méthode RDS (Revenus à dividendes) est une approche pour sécuriser les bénéfices de l'entreprise de logiciel Value Investing Screener.
- 🏢 Les REITs (Real Estate Investment Trusts) sont des entreprises qui gèrent des biens immobiliers et distribuent 90% de leurs bénéfices nets sous forme de dividendes.
- 📊 Investir dans les REITs a offert un rendement annuel moyen de 12,6% sur les 40 dernières années, y compris les dividendes.
- 💹 Le taux de dividende des REITs peut varier fortement en fonction des cycles économiques, comme le montre l'étude Aggregate Z Score d'America's Research.
- 🥤 Les actions d'entreprises 'aristocratiques', comme Coca-Cola ou McDonald's, ont une tendance à augmenter régulièrement les dividendes.
- 📊 Les dividendes aristocratiques ont surperformé le S&P 500 de 1,2% sur les 20 dernières années, selon le SN&P Global.
- 💼 Les petites capitalisations (Small Cap) sont souvent sous-évaluées et offrent des opportunités de marché non répertoriées par les investisseurs professionnels.
- 💎 Le logiciel Value Investing Screener est utilisé pour identifier des petites capitalisations sous-évaluées avec un potentiel de croissance élevé et de dividendes importants.
- ⚠️ La volatilité est un risque inhérent à l'investissement dans les petites capitalisations, et la diversification est essentielle pour minimiser cet impact.
Q & A
Quelle est la citation de John D. Rockefeller au début de la vidéo ?
-La seule chose qui me donne du plaisir, c'est de voir mes dividendes.
Quelle est la première stratégie mentionnée pour vivre des dividendes ?
-La première stratégie est l'investissement dans des REITs (Real Estate Investment Trusts), qui sont des entreprises cotées en bourse et qui distribuent la majeure partie de leurs bénéfices sous forme de dividendes.
Quel est le rendement moyen annuel des REITs sur les 40 dernières années ?
-Le rendement moyen annuel des REITs sur les 40 dernières années est de 12,6% par an, incluant les dividendes.
Quel est le taux de dividende que les REITs sont légalement tenus de distribuer à leurs actionnaires ?
-Les REITs sont légalement tenus de distribuer 90% de leurs bénéfices nets à leurs actionnaires sous forme de dividendes.
Quelle est la différence entre les REITs et les actions de grandes sociétés ?
-Les REITs sont des entreprises qui possèdent, financent ou gèrent des biens immobiliers et sont cotées en bourse, offrant ainsi une exposition à l'immobilier tout en étant plus rentables que les actions de grandes sociétés.
Quelle est la deuxième stratégie mentionnée pour vivre des dividendes ?
-La deuxième stratégie est l'investissement dans des actions de sociétés 'dividend aristocrats', qui sont des entreprises qui ont augmenté constamment le montant de leurs dividendes pendant plus de 25 ans.
Quel est le rendement moyen du dividende des 'dividend aristocrats' depuis 1989 ?
-Le rendement moyen du dividende des 'dividend aristocrats' depuis 1989 est de 2,9%.
Quelle est la troisième stratégie mentionnée pour vivre des dividendes ?
-La troisième stratégie est l'investissement dans des petites capitalisations (Small Cap), en particulier les 'Small Cap value', qui sont des entreprises dont la valeur est sous-estimée par le marché et qui ont un potentiel de croissance élevé.
Quel est le rendement moyen des 'Small Cap value' par rapport aux 'large cap' depuis 1936 ?
-Les 'Small Cap value' ont surperformé en moyenne de plus de 3% par rapport aux 'large cap' depuis 1936.
Quel est le logiciel recommandé pour trouver des 'Small Cap value' et comment cela fonctionne-t-il ?
-Le logiciel recommandé est le 'value investing screener', qui permet de rechercher des actions de 'Small Cap value' en analysant les données fondamentales et en maximisant la décorrélation des actifs pour une meilleure diversification.
Quel est le taux de dividende moyen que Remy obtient avec son portefeuille de 'Small Cap value' ?
-Remy obtient un taux de dividende de 8% avec son portefeuille de 'Small Cap value'.
Quel est le taux de rendement que Remy a obtenu avec son portefeuille personnel depuis 2019 ?
-Remy a obtenu un rendement de 22% par an avec son portefeuille personnel depuis 2019, en réinvestissant les dividendes.
Quel est le conseil final de Remy pour les investisseurs qui cherchent à se constituer un portefeuille de 'Small Cap value' ?
-Remy conseille vivement aux investisseurs de se servir du logiciel 'value investing screener' pour trouver des opportunités d'investissement dans les 'Small Cap value' et de suivre une formation approfondie pour investir intelligemment en bourse.
Outlines
💰 Les stratégies pour vivre des dividendes
Le script introduit trois stratégies pour vivre des dividendes, inspirées de John D. Rockefeller. Il suggère que la liberté financière est possible avec un capital initial important, bien que des moyens moins connus et moins coûteux existent. L'auteur, Réy, va dévoiler sa méthode RDS pour vivre de dividendes, incluant l'utilisation d'un logiciel de screening de valeurs d'investissement. La première stratégie concerne les REITs (Real Estate Investment Trusts), qui distribuent 90% de leurs bénéfices sous forme de dividendes. Les REITs ont un rendement moyen de 12,6% par an et peuvent permettre de constituer un capital considérable grâce à la réinvestissement des dividendes. Cependant, il est mentionné que les REITs sont sensibles aux cycles économiques et que la diversification est cruciale pour une stratégie à dividendes à long terme.
🏆 Les actions de 'dividende aristocrates'
La deuxième stratégie concerne les actions de 'dividende aristocrates', qui sont des entreprises reconnues pour avoir augmenté leurs dividendes chaque année pendant plus de 25 ans. Ces entreprises, comme Coca-Cola ou McDonald's, offrent un revenu stable et croissant. Cependant, le rendement en termes de dividendes de cette stratégie est inférieur aux deux autres stratégies de la méthode RDS. Malgré cela, avec un capital de 550 000 €, un investisseur pourrait attendre un revenu annuel de 15 950 €, ce qui soulève la question de la véritable indépendance financière et de la maîtrise de son budget.
🚀 Les Small Cap Value et la performance exceptionnelle
La troisième stratégie est axée sur les Small Cap Value, des entreprises à faible capitalisation boursière mais à valeur réelle sous-estimée. Cette stratégie est considérée comme potentiellement la plus lucrative, même si elle comporte des risques liés à la volatilité et à la nécessité de concentration du portefeuille. L'auteur mentionne que son portefeuille personnel, composé de Small Cap Value, a généré un rendement de 22% par an depuis 2019, avec 8% de dividendes et une croissance de cours de 14%. Il insiste sur l'importance de la diversification et de la décorrélation des actifs pour minimiser les risques. Le logiciel 'value investing screener' est recommandé pour aider à identifier des opportunités de Small Cap Value et est accompagné d'une formation approfondie pour investir en bourse.
Mindmap
Keywords
💡Dividende
💡Capitalisme moderne
💡RDS
💡Rits
💡Dividende aristocratique
💡Small Cap
💡Volatilité
💡Diversification sectorielle
💡Value Investing
💡Covariance
Highlights
John D. Rockefeller est considéré comme le pionnier du capitalisme moderne.
La liberté financière est rendue accessible par trois stratégies de dividendes.
L'étude de Castelli montre que vivre de dividendes est réalisable malgré un capital initial important.
Existence de moyens moins connus pour vivre des dividendes sans un million d'euros de capital.
La méthode RDS est présentée pour vivre de dividendes avec un logiciel de screening d'investissement.
Les REITs (Real Estate Investment Trusts) sont des entreprises cotées en bourse avec des biens immobiliers.
Les REITs distribuent 90% de leurs bénéfices nets sous forme de dividendes.
Investir dans les REITs offre un rendement moyen de 12,6% par an en 40 ans.
Le dividende moyen des REITs en 2023 est de 4,48% à 10,8% par an.
Les dividendes des REITs peuvent permettre de vivre sans toucher au capital.
Les REITs peuvent être moins performants pendant une récession économique.
Les dividendes aristocratiques sont des dividendes constant et croissant des entreprises établies.
Les actions de dividendes aristocratiques ont surperformé le S&P 500 de 1,2%.
Les Small Cap Value sont des entreprises sous-évaluées avec un potentiel de croissance élevé.
Les Small Cap Value ont surperformé les Large Cap de plus de 3% en moyenne depuis 1936.
Le logiciel Value Investing Screener permet de trouver des actions Small Cap Value.
La volatilité et la concentration du portefeuille sont des risques à prendre en compte avec les Small Cap Value.
Le logiciel Value Investing Screener offre une formation pour investir en bourse.
Le regret le plus fréquent chez les investisseurs est de ne pas avoir commencé plus tôt.
Transcripts
savez-vous la seule chose qui me donne
du plaisir c'est de voir mes dividendes
rentrer proclamé John D Rockfeller que
je considère comme le pionnier du
capitalisme moderne imagine-toi dans
cette même dynamique chaque matin au
lieu de te préparer pour aller
travailler tu observes les bénéfices
générés par tes placements durant la
nuit cette liberté financière plus qu'un
simple rêve devient réellement
accessible avec les trois stratégies que
l'on va parcourir ensemble aujourd'hui
cela dit vivre de ces dividendes demande
tout de même des efforts en effet si
l'étude can you de Castelli aond
soulligne que c'est factuellement
réalisable l'apport initial nécessaire
est souvent très important cependant il
existe des moyens moins connus pour
parvenir à vivre de ces dividendes en
bourse sans disposer non plus d'un
million d'euros de capital donc bonjour
C'est réy et aujourd'hui je vais te
dévoiler les trois stratégies qui
composent ma méthode RDS pour vivre de
ces dividendes la troisième et ma
préférée à tel point que 100 % des
bénéfices de l'entreprise de logiciel
value investing screener que j'ai Condé
sont aujourd'hui sécurisé via cette
troisième stratégie de la méthode RDS
que je m'apprête à te dévoiler ce
processus nous permet en tant
qu'actionnaire de nous verser uniquement
les dividendes des actions à dividendees
découvertes et détenues par notre
logiciel on ne se rémunère donc pas
grâce au fruits de notre travail on se
rémunère grâce aux intérêts de notre
capital et dans cette vidéo tu vas
découvrir comment donc assi-toi
confortablement et mets cette vidéo sur
pause pour prendre de quoi noter car ce
que je m'apprête à te dévoiler changera
potentiellement à vie le rendement de
ton patrimoine personnel et ou
professionnel pour ce qui est de la
première stratégie je te prie d'avance
mon ami de bien vouloir m'excuser pour
la petite introduction qui suit
l'immobilier étant le placement préféré
des Français as-tu déjà entendu parler
de la classe d'actifs qui en bourse y
est exposée tout en étant deux fois plus
rentable je parle bien évidemment des
rits ou real estate investment trust qui
sont des entreprises qui possèdent
financent ou gèrent des biens
immobiliers et qui sont côté en bourse
un détail structurel qui ne passe pas
inaperçu pour nos autres investisseurs
elles sont légalement tenu de distribuer
90 % de leurs bénéfice net à leurs
actionnaires sous forme de dividende par
conséquent si tu possèdes des actions
d'une rits tu recevras régulièrement une
part des bénéfices générés par leur parc
immobilier parfois même mensuellement et
le tout sans crédit sur le dos
rassure-toi bien que peu classique ou
peu connu il est tout de même possible
d'utiliser l'effet de levier bancaire en
bourse mais cela fera l'objet d'une
autre vidéo prévue cette année donc
pense à t'abonner à par long terme si ce
n'est pas déjà fait mais revenons à
notre stratégie le plus impressionnant
c'est que depuis 40 ans investir dans
les rits offre un rendement annuel moyen
de 12,6 % par an en incluant les
dividendes si tu envisages à présent
d'investir disons 505 € par mois en
bourse au cours des 20 prochaines années
à 12,6 % par an d'intérêt tu te
constitueras un capital de 550000 € dont
plus de 400 20000 € auront été
constitués grâce aux intérêts et grâce à
la magie des dividendes qu'offre les
rits il est dès lors envisageable de
vivre de ce capital selon Forbes
investir dans les rits en 2023 offrait
un dividende moyen variant de 4,48 % à
10,8 % par an en tenant compte de cette
fourchette combien cela me
rapporterait-il Rémy me demanderas-tu
logiquement dans le pire des scénarios à
4,48 %. un capital de 550000 € te
rapporterait 24600 40 € par an soit 2053
€ par mois jusqu'à la fin de ta vie et
ce uniquement grâce aux dividendes sans
toucher au capital qui lui de son côté
s'appréciera mais imagine maintenant que
le taux annuel moyen soit de 10,8 %.
pour 550000 € de capital tu recevrais
alors
59400 € par an soit plus de 4950 € par
mois maintenant les amis vous connaissez
mon mépris pour les Jacky Lamborghini du
net moi je pense la question elle est
vite répondue donc arrêtons de rêver
cette stratégie n'est pas infaillible
les rendements et par conséquence
directe le taux de dividende des rits
varie fortement au cours des cycles
économiques par exemple au cours d'une
récession les rits performent bien moins
que d'autres secteurs comme le soulligne
l'étude aggregate Z score d'America's
research en effet dans le cas d'une
crise comme celle de 2008 nombreuses
sont les rites qui ont choisi de
suspendre leurs dividende et comme tu
l'auras sûrement déjà remarqué cher ami
en cas de récession l'immobilier est le
secteur le moins performant
contrairement au secteur des utilities
que l'on pourra d'ailleurs couvrir avec
la deuxème et 3è stratégie cette réalité
des cycles économiques auquel nous nous
confronterons tous car nous sommes de
ceux qui investissent est essentiel à
comprendre en ce sens la diversification
notamment sectorielle apparaît à mon
sens comme vitale dans une stratégie à
dividende pérenne à long terme un axe
que l'on peut facilement couvrir avec
notre seconde stratégie qui suit et que
tu connais certainement pour te
l'introduire j'aimerais te rappeler l'un
des plus grands fantasmes de tout
investisseur pouvoir s'assurer un taux
de rendement croissant certain un
fantasme paraissant inaccessible avec
les dividendes traditionnellement
distribué d'une manière plus ou moins
aléatoire par des entreprises selon leur
résultats mais il existe une exception
une classe d'actifs d'élite étonnamment
surnommée par nos amis américains
aristocratique dividend stock ce qui
fera très certainement d'ailleurs
sourire ceux d'entre vous qui
connaissent mon patronyme particularité
de cette classe d'actifs ce sont des
entreprises qui tous les ans depuis plus
de 25 an récompense non seulement leurs
actionnaires avec des dividendes
constants mais en plus en augmentant
constamment leur montant des sociétés
telles que The Coca-Cola Company
McDonald's Corporation ou encore la
société pétrolière exon mobile
Corporation font partie de cette
catégorie une opportunité non
négligeable pour les investisseurs à
Guérer que nous sommes puisqu'elle nous
assure un revenu stable et croissant sur
le long terme et à cela s'ajoute un
niveau de performance complètement
inattendu rendez-vous compte de cela
quand plus de 90 % des fonds
professionnels actifs font moins bien
que le marché au cours des 20 dernières
années le SNP 500 dividende aristocrates
a surperformé de 1,2 % le S&P 500
d'après le sn&p Global toutefois il y a
un hic le rendement spécifique du
dividende de cette classe d'actifs est
moindre par rapport aux deux autres
stratégies de la méthode RDS en prenant
le rendement moyen du dividende du SNP
500 dividende aristocrate qui est de 2,9
% depuis 1989 et en disposant d'un
capital de 550000 €
tu jouerais alors d'un revenu annuel
moyen à vie de seulement 15950 € soit
1329 € par mois en dividende ce qui
reste très très loin de la stratégie qui
va suivre maintenant peut-on s'estimer
financièrement libre à 1329 € par mois
de rente à Vie la réponse est simple
cela dépend de vous la question de
l'indépendance financière reste
finalement très très personnelle un
Zadiste or RA vivant dans une tente ne
serait-il pas plus indépendant
financièrement que vous et moi la
question peut légitimement se poser et
blague à part se la soutant d'ailleurs
la question de maîtriser son budget et
l'augmentation continue de notre niveau
de vie au même titre que de maîtriser
son portefeuille boursier toujours
est-il que si je n'opte pas pour cette
stratégie à titre personnel malgré son
nom c'est parce que je n'estime pas que
cette stratégie soit suffisamment
lucrative mais pour qu'une stratégie
soit lucrative il faut une prise de
risque car comme toujours en économie
seul le risque rémunère et si ce genre
de grande société bien établie nous
assure une forme de résilience à toute
épreuve elle reste bien moins rentable
que notre première solution ou que celle
qui va suivre pour l'introduire
aimerais-tu trouver une classe d'actif
te versant en dividende élevé année
après année tout en ayant le potentiel
de croissance le plus élevé du marché si
tu es de ceux qui suivent parlant long
terme tu dois d'une manière évidente en
avoir déjà entendu parler puisque c'est
une classe d'actifs incontournable pour
ce qui s' dononne à l'analyse
fondamentale et comme tu l'auras deviné
je parle bien évidemment des Small Cap
de part des problématiques de liquidité
de seuil de détention et de moyens en
matière d'analyste pour ce genre de
structure les Small Cap notamment value
passent sous les radars de nombreux
investisseurs professionnel laissant
place à de réelles anomalies de marché
particulièrement profitables pour les
investisseurs que nous sommes pour
rappel les Small Cap value sont des
entreprises dont la capitalisation
boursière est relativement faible
comparée à celle des grandes sociétés et
dont la valeur réelle la valeur
intrinsèque et sous-estimé par le marché
ce sont d'ailleurs grâce au Small Cap
value que le waren buffet français
William igons un de mes mentors que j'ai
eu l'honneur d'interviewer sur la chaîne
a réussi la performance exceptionnelle
d'atteindre les 13,1 % par an net de
frais pendant 30 ans avec son fond
indépendance expansion et comme le
démontre l'étude incontournable de FAM
French à ce sujet les Small Cap value
surperformment en moyenne de plus de 3 %
les larges cap étudiés précédemment et
ce depuis les années 1936 maintenant
imagine-toi coupler ce potentiel de
forte croissance avec un taux de
dividende important c'est très
exactement ce qu'un outil comme le
logiciel value investing screener te
permet de dénicher de véritables
diamants brut sous-évalué dans certains
me versent à titre personnel plus de 20
% de dividendes et ce sans impôt de type
retenu à la source et pour rappel 100 %
des bénéfices de cette entreprise de
logiciel value investing screener que
j'ai cofondé sont aujourd'hui sécurisés
via un portefeuille de Small Cap value
made in par long terme que certains
connaissent d'ailleurs maintenant
attention si le dividende peut être un
critère il est absolument essentiel que
d'autres variables soient validées lors
de la sélection d'un titre en Bourse à
commencer par sa valorisation
l'existence d'un avantage concurrentiel
la qualité de sa gestion ou encore
l'absence de risque de frude comptable
tous ces éléments étant pris en compte
mon portefeuille de Small Cap value me
rapporte aujourd'hui 8 % de dividende
nett année après année ainsi pour
reprendre notre exemple avec un capital
de 550000 € la rente qui en découle est
de 44000 € par an soit 3666 € par mois
mais ce n'est pas tout car le dividende
n'est qu'une variable de cette équation
en prenant encore une fois l'exemple de
mon portefeuille personnel j'obtiens un
rendement de 22 % par an depuis 2019
dividende réinvestie soit 14 % de
croissance moyenne du cours et 8 % de
dividende séduisant reméi me diras-tu
logiquement une mise en garde réelle est
tout de même nécessaire tu le sais le
prix à payer pour un rendement
conséquent sur le marché est une extrême
vol volatilité de plus une telle
performance nécessite de concentrer son
portefeuille ce qui peut rapidement
coûter cher en cas d'erreur et cela
m'est arrivé également dans ma carrière
d'investisseur en ce sens je me dois de
te rappeler que la vie d'un investisseur
est une vie de regret et comme tout
investisseur malgré certaines très
belles réussite je vis également avec de
nombreux regrets toutefois cette
volatilité peut-être réduite en
diversifiant son portefeuille par le
biais de stratégie visant à maximiser la
décorrélation des actifs entre eux ce
qui revient à maximiser la covariance
des cours des actifs sous-jacents à vos
portefeuilles maintenant si tu es de
ceux qui cherchent à se constituer un
portefeuille de Small Cap value d'une
manière autonome je ne peux que
chaleureusement te recommander d'essayer
notre logiciel value investing screener
l'essai est 100 % garanti satisfait
pendant 30 jours sans aucune condition
et le logiciel te donne également accès
à une formation approfondie réalisée par
mes soins pour investir intelligemment
en bourse maintenant et je finirai
là-dessus j'ai eu la chance de croiser
dans ma vie des milliers d'investisseurs
et de très très loin le regret le plus
fréquent que la plupart partage et celui
de ne pas avoir commencé plus tôt je te
souhaite donc si ce n'est pas déjà fait
de rapidement passer à l'action mon ami
et sache que le logiciel value investing
screener ti aidra assurément c'était
Remy sur par long terme je reste
disponible par email et je te dis à très
vite mon ami
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