¿QUÉ SON LAS UDIS Y LA INFLACIÓN? / Capi Galindo

Captastic

4 Nov 202006:06

Summary

TLDREl video explica qué es la inflación y cómo afecta los precios de los productos y servicios. Se utiliza el ejemplo del aumento en el costo de autos desde 2005 a 2020 para ilustrar la inflación. Se introduce el concepto de Unidades de Inversión (UDIs), creadas por el Banco de México en 1995 para estabilizar el poder adquisitivo y proteger deudas de la inflación. Se discute la ventaja de invertir en UDIS, especialmente en tiempos de recesión y crisis, y se menciona que serán cubiertos en futuras publicaciones.

Takeaways

🚗 En 2005, un automóvil en el segmento más económico costaba en promedio 100 mil pesos, mientras que en 2020, el mismo segmento cuesta en promedio 180 mil pesos.
🌐 El concepto de inflación se refiere al aumento constante y generalizado de los precios de productos y servicios.
🔑 Las principales causas de la inflación incluyen el aumento en los costos de las materias primas, una alta demanda que excede la capacidad de producción y políticas monetarias que incrementan la oferta de dinero.
📊 El Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) es la entidad responsable de medir y publicar la inflación en México utilizando el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC).
📈 La inflación en México se ha visto afectada por crisis petroleras, el sismo de 1985, la crisis bursátil de 1987 y la devaluación de 1995.
🛡️ Las Unidades de Inversión (UDIs) fueron creadas por el Banco de México en 1995 para estabilizar las deudas y mantener el poder adquisitivo del dinero de los inversionistas frente a la inflación.
📊 El valor de las UDIS se ajusta en función de las variaciones del INPC, asegurando que aumenten a la misma velocidad que la inflación.
💰 El ejemplo dado muestra que invertir en UDIS en 2005 habría resultado en una ganancia que permitiría adquirir el mismo automóvil en 2020 sin verse afectado por la inflación.
🏦 Las UDIS son una inversión de bajo riesgo que ofrece al menos un rendimiento igual al de la inflación y a veces puede ser superior al rendimiento del mercado.
📝 Se recomienda considerar UDIS para inversiones a corto plazo en épocas de recesión y crisis, y para inversiones a largo plazo como parte de una estrategia de diversificación de riesgos.
🔍 En futuras publicaciones, se planea proporcionar información sobre cómo y dónde invertir en UDIS, así como otras opciones de inversión y su respectivo riesgo y recomendaciones para diferentes plazos.

Q & A

¿Qué costo promedio tenía un auto nuevo en el segmento más económico en 2005 y en 2020 respectivamente?
-En 2005, un auto nuevo en el segmento más económico costaba aproximadamente 100 mil pesos, mientras que en 2020, el mismo segmento tenía un costo promedio de 180 mil pesos.
¿Qué es lo que se busca aprender en el espacio 'Captas Tics'?
-En 'Captas Tics', se busca aprender finanzas personales y buscar el bienestar integral, incluyendo la comprensión de conceptos económicos como la inflación y las unidades de inversión (UDIs).
¿Cuál es la definición de inflación según el guion?
-La inflación es el aumento constante y generalizado de los precios de productos y servicios, y puede ser causada por el aumento en el costo de las materias primas, una alta demanda de bienes y servicios, o una política monetaria que incluya la baja de tasas de interés o la emisión de dinero en exceso.
¿Qué organismo es responsable de medir y publicar la inflación en México?
-El Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) es el encargado de calcular y publicar la inflación en México a través del Índice Nacional de Precios al Consumidor (INC).
¿Qué es el Índice Nacional de Precios al Consumidor (INC) y qué considera?
-El INC es una medición del aumento promedio de los costos de la canasta básica, que incluye los productos de mayor consumo en los hogares mexicanos, y se publica los días 10 y 25 de cada mes en el Diario Oficial de la Federación.
¿Qué son las Unidades de Inversión (UDIs) y cómo se relacionan con la inflación?
-Las Unidades de Inversión (UDIs) son una herramienta creada por el Banco de México que se establece considerando las variaciones en el INC, lo que las vincula directamente con la inflación y permite estabilizar el poder adquisitivo del dinero de los inversionistas.
¿Cuál es el objetivo de las UDis y cómo cumplen con ese objetivo?
-Las UDis tienen dos objetivos principales: estabilizar las deudas de aquellos que tienen financiamiento y mantener el poder adquisitivo del dinero de los inversionistas, logrando esto a través de su vinculación con la inflación.
¿Cómo se podría haber invertido en UDis en 2005 y cuál sería su valor actual si se mantuvieran hasta noviembre de 2020?
-Si alguien hubiera invertido 100 mil pesos en UDis en 2005, que valían 3.53 pesos, habría obtenido 28,328 UDis. Si esos UDis se mantuvieran hasta noviembre de 2020, con un valor de 6.59 pesos cada uno, tendrían un valor de 186,681 pesos, lo que es suficiente para comprar el mismo auto que ahora cuesta 180 mil pesos.
¿Cuál es la ventaja de invertir en UDis y cómo se compara con otras opciones de inversión?
-La ventaja de invertir en UDis es que ofrecen un rendimiento al menos igual al de la inflación, con un riesgo mínimo, y en momentos de recesión o crisis, podrían resultar mejores que otras opciones como los CETes a 28 días.
¿Qué se recomienda para inversiones a corto y largo plazo en el contexto de las UDis?
-Para inversiones a corto plazo, es recomendable invertir en UDis en épocas de recesión y crisis, mientras que para inversiones a largo plazo, se sugiere tener un porcentaje de la cartera en UDis para exponerse a un bajo riesgo.
¿Qué se planea para futuras entregas de contenido sobre UDis y otras opciones de inversión?
-Se planea diseñar contenido sobre cómo y dónde invertir en UDis, así como información sobre otras opciones de inversión, los riesgos que representan y para qué plazos son recomendadas, para que los inversionistas puedan aprender a diversificar sus inversiones de manera efectiva.

Outlines

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🚗 Inflación y su impacto en el precio de los autos

Este párrafo explica cómo la inflación ha afectado el costo de los autos en México, pasando de 100 mil pesos en 2005 a 180 mil pesos en 2020. Se presenta el concepto de inflación como el aumento constante y generalizado de los precios, y se mencionan sus principales causas, como el aumento en el costo de las materias primas, la demanda excesiva y las políticas monetarias del banco central. El Instituto Nacional de Estadística y Geografía (INEGI) es responsable de medir la inflación en México a través del Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC), que se publica dos veces al mes en el Diario Oficial de la Federación. Se ilustra la evolución de la inflación con una gráfica desde 1970 hasta 2020, destacando crisis económicas significativas y la implementación de políticas monetarias por parte del Banco de México para mantener una inflación baja y estable.

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📈 Unidades de Inversión y su relación con la inflación

El segundo párrafo se enfoca en las Unidades de Inversión (UDIs), creadas por el Banco de México en 1995 para estabilizar el poder adquisitivo y estabilizar las deudas. Las UDIS se ajustan en función del índice nacional de precios al consumidor, lo que las vincula directamente a la inflación. La gráfica de las UDIS desde su creación muestra su crecimiento lineal, que se mantiene a la velocidad de la inflación. Se utiliza el ejemplo de una inversión de 100 mil pesos en UDIS hace 15 años, comparando su valor actual con el costo actual de un auto, para demostrar cómo las UDIS pueden ser una inversión ventajosa incluso frente a rendimientos negativos en otros instrumentos financieros. Se sugiere que las UDIS son una opción recomendada para inversiones a corto y largo plazo, dependiendo de la situación económica y el perfil de riesgo del inversor. El script termina con una promesa de contenido futuro sobre cómo y dónde invertir en UDIS, así como otras opciones de inversión, para ayudar a los espectadores a diversificar sus inversiones de manera informada.

Mindmap

Keywords

💡Inflación

La inflación se refiere al aumento constante y generalizado de los precios de productos y servicios. Es un fenómeno económico que afecta la economía de todas las naciones y es causado por factores como el aumento en el costo de las materias primas, la alta demanda de bienes y servicios, o políticas monetarias que incrementan la emisión de dinero. En el guion, se utiliza el ejemplo de la inflación en el precio de los autos para ilustrar cómo ha cambiado el costo de comprar un vehículo a lo largo de los años, pasando de 100 mil pesos en 2005 a 180 mil pesos en 2020.

💡Materias primas

Las materias primas son productos básicos utilizados en la producción de bienes y servicios, como el petróleo, el metal o los alimentos. El aumento en el costo de las materias primas es una de las causas mencionadas en el guion que puede provocar inflación, ya que esto puede llevar a un aumento en los costos de producción y, finalmente, en los precios finales de los productos.

💡Demanda y oferta

La demanda y la oferta son conceptos fundamentales de la economía que determinan el precio de los bienes y servicios. En el guion, se menciona que una alta demanda de bienes y servicios que exceda la capacidad de producción puede llevar a un aumento de precios, es decir, inflación.

💡Banco Central

El Banco Central es la entidad responsable de la política monetaria de un país, que puede influir directamente en la inflación. En el guion, se menciona que las decisiones del banco central, como bajar las tasas de interés o aumentar la emisión de dinero, pueden contribuir al aumento de los precios.

💡Índice Nacional de Precios al Consumidor (INPC)

El INPC es una medida utilizada en México para medir la inflación. Se calcula considerando el aumento promedio de los costos de la canasta básica, que son los productos de mayor consumo en los hogares mexicanos. En el guion, se utiliza el INPC para ilustrar la evolución de la inflación en México a lo largo del tiempo.

💡Crisis petroleras

Las crisis petroleras son eventos que afectan significativamente al precio del petróleo, lo que a su vez puede provocar fluctuaciones en la economía y la inflación. En el guion, se mencionan las crisis petroleras de 1982 y 1995 como eventos que han dejado un impacto en la inflación en México.

💡Unidades de Inversión (UDIs)

Las Unidades de Inversión, o UDIs, son una herramienta creada por el Banco de México en 1995 para combatir la inflación. Su valor se ajusta de acuerdo con el INPC, lo que significa que están diseñadas para mantener el poder adquisitivo frente a la inflación. En el guion, se explica cómo invertir en UDIs puede ser una estrategia para proteger el valor de tu dinero frente a la inflación.

💡Poder adquisitivo

El poder adquisitivo es la cantidad de bienes y servicios que se pueden comprar con una determinada cantidad de dinero. En el contexto del guion, se destaca cómo las UDIs ayudan a mantener el poder adquisitivo del dinero de los inversionistas a través de la inflación.

💡Inversión a largo plazo

La inversión a largo plazo implica mantener el dinero invertido en un activo por un período extendido, generalmente más de un año. En el guion, se recomienda considerar invertir en UDIs como parte de una estrategia de inversión a largo plazo, especialmente en épocas de recesión y crisis.

💡Riesgo

El riesgo en el contexto de la inversión se refiere a la posibilidad de perder dinero o no obtener el rendimiento esperado. En el guion, se menciona que invertir en UDIs es una opción con un bajo riesgo, ya que están diseñadas para seguir el ritmo de la inflación y, por lo tanto, minimizar la devaluación del capital invertido.

Highlights

En 2005, el costo promedio de un auto nuevo en el segmento más económico era de 100 mil pesos, mientras que en 2020, era de 180 mil pesos.

La inflación es el aumento constante y generalizado de los precios de productos y servicios.

Las causas principales de la inflación incluyen el aumento de costos de materias primas, una alta demanda que excede la capacidad de producción, y políticas monetarias que incrementan la emisión de dinero.

El INEGI es la entidad responsable de medir y publicar la inflación en México, utilizando el índice nacional de precios al consumidor.

La inflación en México desde 1970 hasta 2020 muestra efectos de crisis petroleras, el sismo de 1985, la crisis bursátil de 1987 y la devaluación de 1995.

Las Unidades de Inversión (UDIs) fueron creadas en 1995 por el Banco de México para estabilizar las deudas y mantener el poder adquisitivo del dinero.

Las UDIs están ligadas a la inflación y su valor se ajusta según el índice nacional de precios al consumidor.

El valor de una Udi en noviembre de 2020 era de 6.59 pesos, mostrando su crecimiento a lo largo de los años.

Invertir en UDIs permite obtener un rendimiento al menos igual al inflacionario, a veces superior al mercado.

En enero de 2015, se observó una tasa de rendimiento real negativa para los CETES a 28 días, en comparación con la inflación del 3%.

Las UDIs son especialmente recomendables para inversiones a corto plazo en épocas de recesión y crisis.

Para inversiones a largo plazo, se sugiere tener un porcentaje del portafolio en UDIs para diversificar y reducir riesgos.

El video ofrece información útil para entender la inflación, UDIs y cómo invertir en ellas.

Se planea futura información sobre cómo y dónde invertir en UDIs, así como otras opciones de inversión y su diversificación.

El video invita a suscriptores a seguir el canal para contenido adicional sobre finanzas personales y bienestar integral.