#16【生命保険専門課程】★テキスト・練習問題解説★ 「コンサルティングセールス」

ひじかた Basic Academy / 保険資格試験解説ch.

15 Feb 202215:19

Summary

TLDRこのビデオの内容は、生命保険の販売におけるコンサルティングセールスの重要性について説明しています。お客様のニーズを正しく把握し、情報を提供した上で保険商品を提案することが大切だと述べています。また、販売の手順として情報収集、整理、生活設計書の作成等が必要であること。さらに、ライフサイクルに合わせた提案の仕方や、若い世代へのアドバイスポイントについても解説している、という概要になります。

Takeaways

😀 生命保険の世帯加入率は高いが、補償額は不十分
😮 最近は医療や入院費への不安から加入する人が増えている
😯 妻の生命保険加入率も上昇傾向にある
🤔 ライフサイクルに合わせた保険選びが大切
😠 コンサルティングセールスではお客様のニーズを正しく把握することが重要
😃 販売には情報収集・整理、生活設計書の作成が必要なステップ
🙂 生活設計書では必要な経済準備を明確にする
🧐 保険の補償と貯蓄の2つの機能を併用することがおすすめ
😇 20代では結婚資金の準備が中心となる
🤨 20代の死因2位が事故なので、災害保障を説明することが大切

Q & A

生命保険の加入率はどのくらいですか?
-88.7%の世帯が生命保険に加入しているとのことです。
生命保険の加入目的は何ですか?
-万が一の場合の家族の生活保障が主な目的です。最近は医療費や入院費への不安も加入目的になってきています。
生命保険の必要な補償額はいくらですか?
-一般的には55〜60万円と言われていますが、実際には1400〜1600万円必要とのことです。
生命保険を選ぶ際に大切なことは何ですか?
-ライフサイクルに合わせた保険を選ぶことが大切です。独身、家族形成期、老後生活設計期などの段階で必要な保障は異なります。
経済準備金とは何ですか?
-突然の出来事や予測できる出来事に必要なお金のことです。遺族生活資金、老後生活資金、教育資金などが含まれます。
コンサルティングセールスのポイントは何ですか?
-お客様のニーズを正しく把握し、様々な情報を提供して相談に乗り、お客様に合った保険を提案することが大切です。
コンサルティングセールスの手順は?
-情報収集→整理→生活設計書作成→保険設計書作成→提案の順番です。
生活設計書では何を明らかにするのですか?
-将来必要とされる経済準備金を明らかにします。子供の教育費、住宅購入資金など具体的に示します。
20代で生命保険に入るメリットは?
-未加入者が多い世代なので、早期にご家族の生活保障を充実させることが大切です。また、保険料が安価なのも魅力的です。
20代の死亡原因2位は何ですか?
-不慮の事故です。なので災害保障の必要性を説明することも大切なアドバイスポイントになります。