SECURITIZATION PROCESS, What is Securitization?? How securitization is done??
Summary
TLDRThe script delves into the concept of securitization, illustrating the process of converting illiquid assets into liquid assets. It uses an example of a company, 'Example Limited', which has taken loans and distributed the funds among people, resulting in a depleted balance sheet. The company then securitizes its assets to raise funds from the market, leveraging financial engineering to transform and sell the assets, ultimately restoring its liquidity. The explanation simplifies the complex financial process, making it accessible and engaging for viewers.
Takeaways
- 📚 Security involves converting illiquid assets into liquid assets, which can be easily traded or sold.
- 🏦 The example given is about a finance company or bank that lends money and has a security interest in the assets of the borrower.
- 💼 The term 'security interest' refers to the lender's right to take possession of the collateral if the borrower fails to repay the loan.
- 🔢 The script mentions specific figures like '2 crore' and '4 crore' to illustrate the financial transactions and the total amount involved.
- 💡 The concept of 'securitization' is introduced as a process to raise funds by converting assets into securities that can be sold in the market.
- 🏢 The example of 'Next Limited' is used to explain how a company might deal with financial difficulties by raising funds through securitization.
- 📉 The script discusses the impact on a company's balance sheet when loans are given out and how it can affect equity and liabilities.
- 🤔 It raises the question of how a finance company would act when faced with the need for new customers and the potential for a damaged reputation.
- 🏦 The process of securitization is explained as a way to obtain funds from the market to provide to customers, using the company's assets as collateral.
- 🔄 The script mentions the creation of special purpose vehicles (SPVs) to facilitate the securitization process and isolate the risk.
- 📈 The final takeaway is about the transformation of assets into securities through financial engineering, which is central to the securitization process.
Q & A
What is the basic definition of securitization?
-Securitization is the process of converting illiquid assets into liquid assets, typically by pooling them and issuing securities that investors can buy.
What is an example of an illiquid asset?
-An example of an illiquid asset mentioned in the script is loans that a finance company or bank has given out to customers.
Why might a finance company need to securitize its assets?
-A finance company might need to securitize its assets to raise funds, especially if it has run out of money and needs to attract new customers or pay off existing debts.
What is a Special Purpose Vehicle (SPV) in the context of securitization?
-A Special Purpose Vehicle (SPV) is a separate legal entity created to isolate the risk of the securitized assets from the original company. It holds the assets and issues securities to investors.
How does a finance company use an SPV to securitize its assets?
-The finance company transfers the illiquid assets to the SPV, which then issues securities backed by these assets to investors, providing the finance company with the funds it needs.
What is the role of the SPV in the securitization process?
-The SPV's role is to hold the securitized assets, issue securities to investors, and manage the cash flow from the assets to pay the investors.
What is the significance of collateral in the securitization process?
-Collateral is the underlying assets that back the securities issued by the SPV. It is crucial as it provides assurance to investors about the value and security of their investment.
How does the securitization process help a company with a bad balance sheet?
-Securitization can improve a company's balance sheet by moving the illiquid assets off its books, thus showing a cleaner balance sheet with less debt and more equity.
What are the potential risks for investors in a securitization deal?
-Potential risks for investors include the credit risk of the underlying assets, the risk of the SPV's bankruptcy, and the risk of the underlying collateral losing value.
What happens to the original company after the assets are securitized?
-After securitization, the original company can focus on its core business without the burden of illiquid assets, and it can use the funds raised to grow or pay off debts.
How does the securitization process affect the customers of the original company?
-The customers are generally unaffected by the securitization process, as their loans or assets have been transferred to the SPV, which will manage them independently of the original company.
Outlines
💼 Understanding Securitization
This paragraph discusses the concept of securitization, which is the process of converting illiquid assets into liquid assets. It uses an example involving a company called 'Next Limited' that has taken a loan and distributed the funds among people. The company is now facing a shortage of funds and needs to secure more to continue its operations. The paragraph explains how securitization can help a company like Next Limited to raise funds from the market by converting its illiquid assets into liquid ones. It also touches upon the role of financial engineering in transforming assets and the creation of special purpose vehicles (SPVs) to facilitate the process.
🎬 Very Mach for Watching
This paragraph seems to be a placeholder or a filler with no substantial content provided. It contains a phrase that might be a typo or a non-English expression, making it difficult to provide a detailed summary. It appears to be out of context with the rest of the script, and without further information, it's challenging to determine its relevance to the overall topic of securitization.
Mindmap
Keywords
💡Securitization
💡Liquid Assets
💡Finance Company
💡Loan
💡Balance Sheet
💡Equity
💡Special Purpose Vehicle (SPV)
💡Collateral
💡Asset-Backed Securities (ABS)
💡Market
💡Customer
Highlights
Securitization is the process of converting illiquid assets into liquid assets.
It involves financial engineering to transform assets and manage risk.
The example of a finance company or bank that lends money is used to explain securitization.
A detailed explanation of how a company's balance sheet might look with securitization.
The concept of asset-backed securities and their role in the securitization process.
How securitization can help a company raise funds from the market to pay customers.
The importance of collateral in the securitization process.
The creation of special purpose vehicles (SPVs) in securitization.
The process of transferring assets to an SPV to facilitate securitization.
The role of investors in the securitization process and the attraction of asset-backed securities.
The potential impact of securitization on a company's balance sheet and equity.
How securitization can improve a company's liquidity and financial flexibility.
The risks associated with securitization and the need for proper management.
The legal and regulatory framework surrounding securitization.
The use of securitization in managing non-performing assets.
The innovative methods of securitization in the modern financial market.
The future of securitization and its potential applications in various industries.
The ethical considerations and responsible practices in securitization.
The educational value of understanding securitization for finance professionals.
Transcripts
चैट स्टार्ट सिक्योरिटाइजेशन आज हम समझते
के सिक्योरिटाइजेशन क्या होता है
कुछ सिंपल स्टेप डेफिनेशन है कि लिक्विड
असेट्स को हम लिक्विड असेट्स में कंवर्ट
करते हैं वापस रिपीट करो डेफिनेशन लिक्विड
एसेट को लिक्विड एसेट में कंवर्ट करते हैं
उसको भूलते सिक्योरिटाइजेशन अब एक ऐसे
करते हैं चलिए एग्जांपल कि तो इसको समझते
हैं कि इसका मतलब क्या होता है और यह होता
कैसे हैं चैट करते हैं एग्जांपल
के मालिक लिमिटेड और कोई फाइनेंस कंपनी है
या फिर कोई बैंक के जो लोन देने का काम
करती है फाइनेंस कंपनियां कर दिया लोन
लेने काम करती है यह उसका कुछ क्रीम पर
बैलेंस दिख रहा होगा इसके व सिक्योरिटी है
2 करोड़ डेट है चार करोड़ का मतलब इसका
टोटल पैसा था 6 करोड़ और उसने सारा का
सारा पैसा किया लोगों के जरिए लोगों में
बांट दिया इसको सब पैसा घला बेड के पास
नहीं पैसे तो खत्म हो गया है जो बीच के
बाद 6 करोड़ से उसने क्या किया लोगों में
लोन ढेर सारी 6 करोड़ अपने खर्च कर दिए
मतलब बांट दिए सॉरी खर्च नहीं करती है
बांट दिया यह फाइनेंस कंपनी में काम नहीं
होता लोन देना सोचिए इस लिमिटेड के पास और
कुछ कस्टमर सामने या नहीं फॉरसा गए
उन्होंने बोला है कि मीटर की कमबैक हमें
लोन चाहिए तो आपको क्या लगता है कि एक
लिमिट फाइनेंस कंपनी है वह नए कस्टमर्स को
भगा देगी तो लेकिन हमारे पास तो पैसा ही
नहीं हम तुमको लोन कहां से ऐसा नहीं कर
सकती हैं नेक्स्ट लिमिटेड एक्सीलेटर का
काम में लोगों में और कस्टमर भगवान होता
है कस्टमर को भगवान नहीं सकते हैं
है तो ऐसे केस में एक लिमिटेड क्या करेंगे
मार्किट से खुद लोन ले सकती है कस्टमर को
पैसा देने के लिए पैसा तो होना चाहिए ना
इसको तो पैसा ही नहीं कि जो पुराना पैसा
था उसने सारे लोन के जरिए सबको बांट दिया
है टैक्स लिमिट खुद क्या कर सकती है
मार्किट से लेगी लेकिन इसका बैलेंस रखना
ऑलरेडी स्टेप 4 करोड़ का लोन है उसका पैसा
एक्यूरेसी 2 करोड़ लें और मार लो बैंक
शेयर यह खुद ढूंढ लेता है इससे पहले ही
खराब दिखने लगेगा इस इसके बैलेंस शीट में
लोन ज्यादा खुद कल ज्यादा दिखने लगेगा और
इक्विटी कम दिखने लगेगा तो इसे यह क्या
करें जो फाइनेंस कंपनी ऐसे में क्या करें
लोन लेने सकता है इसका Balance ख़राब हो
जाएगा इसका कंपनी का प्रमुख नाम खराब होने
लगेगा तो ऐसे में काम आता है
सिक्योरिटाइजेशन का प्रोसेस अब
सिक्योरिटाइजेशन के जरिए
कि कैसे मार्केट से पैसा उठा सकता है
कस्टमर को देने के लिए पैसा चाहिए और इसको
अब सिक्योरिटाइजेशन के जरिए टैक्स से
मार्केट से पैसा उठा वह समझते हैं
ई एग्री विड ऊ
तू क्या करेगा इसके लिए थोड़ा सा रहता हूं
जो बैकस्ट्रीट किसी को लोन देगा ना तो
सामने वाले से कुछ न कुछ गिरवी रखे का यही
भी फाइनेंस कंपनियां बैंक इसी लो नहीं
देता है कि कोई भी बैंक में गए लो भाई लो
ले लो उसमें कुछ ही रखता है तबीयत लोन
देता है अब 1 लीटर के पास संभल किसी ने
अपनी प्रॉपर्टी गिरवी रखी है मतलब चेक करो
ए लिमिटेड लोन दे दिया तो लोगों से खबर के
अगेंस्ट अपना कुछ ना कुछ अश्लील विडोस
गिरवी तो रखा होगा ना तो एक्टिवेट करेगा
दोस्तों पास प्रॉपर्टी गिरवी पड़ी है वह
खुद कंपनी बनाएगा उस कंपनी का नाम लेकर
स्पेशल परपस वहीं का अब क्या करना है एक
सिलिंडर कुछ तो ले नहीं सकता मार्केट से
उसका नाम खराब होगा मींस उसके कंपनी में
लोन ज्यादा दिखने लगेगा तो एक बनाएगा
स्पेशल पर पर वहीं एक पॉट में एसपी बीएसपी
और एसपी को वह सारे कॉलेटरल सिक्योरिटी यह
मींस उसने जितना भी चीज अपने पास गिरवी
रखा है गांव सब एसपी भी को देगा स्पेशल
परपज वे कल को अब एसपीवी क्या करेगी एसपी
मोस्टेड गिरवी सामान्य क्लिंटन ने स्पीड
डायनासोर कर दिया अब सारा प्रॉपर्टी एसपी
लिमिटेड के पास है एसपी डी कंपनी के पास
है तो एचपीवी क्या करेगा मालूम है उस
प्रॉपर्टी जो गिरवी पड़ा था उसके दम पर
लोगों से लेकिन उठाएगा सिंपल सी चीजें लोन
ले रहा था इस लीड को लेकिन क्विंटल लौंग
लेकर उस समय से खराब हो जाएगा तो उसने
क्या किया एक एसपीवी बनाया एसपी को सारी
प्रॉपर्टी जो भी गिरवी पड़े तो इसको भाग
उसके पास रख दिया और एसपी क्या कर रहा है
उस प्रॉपर्टी के बेस पर नए लोगों से
मार्केट में जितने भी मिनिस्टर्स है वह
उसे क्या करेगा लेगा रूल आप कौन ले रहा है
एसपीबी स्पेशल पर्पज व्हीकल
है और वह लोग किसको यह को उठाकर एक्स
लिमिटेड को टैक्स लिमिट क्रॉस वापस पैसा आ
जाएगा ना इसी पूरी प्रोसेस को क्या बोलते
हैं सिक्योरिटाइजेशन प्रोसेस सिंपल सा कम
कौन से टैग तो अ फर्स्ट लाइन जो मैंने
स्टार्ट हुई बोली थी कि सेक्रेशन क्या
होता है लिक्विड असेट्स को लिक्विड असेट्स
में कंवर्ट करना लिक्विड क्या था वह जो
सारे गिरवी पड़े थे सम आफ एक्स लिमिटेड के
पास वो सभी लिक्विड फॉर्म में थे वह थोड़ी
ना किसी कस्टमर को यह है क्योंकि कोई
कस्टमर हेलो ने तो बोले मेरे पास मेरे पास
गिरवी पड़ा यह लेकर चले जाओ ऐसा नहीं होता
है कस्टमर को तो गाइस चाहिए और वही
लिक्विड फॉर्म में पड़ा था तो ऐसे करके एक
लिमिटेड मार्किट से पैसा उठा सकता है तू
एसपीबी
कि सिक्योर का निशान का डेफिनेशन है कि
सेक्रेशन जो प्रोसेस आफ टेकिंग एंड इन
लिक्विड एसेट लिक्विड एसेट और ग्रुप आफ
असेट्स एंड थ्रू financial इंजीनियरिंग
ट्रांसफॉर्मिंग इनटू इट और देश मिंटू और
सिक्योरिटीज उसे ज़ोर विकसित हुआ था एसपी
के रूप में आरोपी से कप को सिंपल लगा होगा
बहुत ही सिंपल है सौंठ थैंक यू थैंक यू
वेरी मच फॉर वाचिंग
हु
5.0 / 5 (0 votes)