Tax office does not send a request: Who urgently needs to take action themselves now

Summary

Immer mehr Rentner müssen eine Steuererklärung abgeben, jedoch informiert das Finanzamt nicht aktiv darüber. Besonders für Rentner im Ausland, die eine deutsche Rente erhalten, kann die Steuerpflicht kompliziert werden, da das steuerliche Grundfreibetragsrecht oft nicht mehr greift. Abhängig vom Land, in dem Rentner leben, können unterschiedliche Doppelbesteuerungsabkommen zur Anwendung kommen. Einige Länder bieten steuerliche Vorteile, wie Montenegro oder Costa Rica, während andere wie Spanien eine Doppelbesteuerung erfordern. Rentner sollten daher ihre Steuerpflichten im Ausland genau prüfen und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch nehmen, um Steuervorteile optimal zu nutzen.

Takeaways

• 😀 Pensionäre müssen eine Steuererklärung abgeben, wenn ihr Jahreseinkommen den Grundfreibetrag von etwa 12.000 Euro (Single) bzw. 24.000 Euro (Ehepaare) überschreitet.
• 😀 Die Steuerbehörden informieren nicht automatisch, ob eine Steuererklärung erforderlich ist – Pensionäre müssen selbst aktiv werden.
• 😀 Das Einreichen einer Steuererklärung bedeutet nicht zwangsläufig, dass Steuern gezahlt werden müssen.
• 😀 Für im Ausland lebende Pensionäre gilt, dass sie eine Steuererklärung in Deutschland abgeben müssen, auch wenn sie eine deutsche Rente beziehen.
• 😀 Im Ausland lebende Pensionäre unterliegen der beschränkten Steuerpflicht in Deutschland, was bedeutet, dass sie Steuern von der ersten Euro auf ihre Rente zahlen können.
• 😀 In Ländern mit Doppelbesteuerungsabkommen kann es Unterschiede geben, wo die Rente tatsächlich versteuert wird – oft wird die staatliche Rente in Deutschland versteuert, während Betriebsrenten im Ausland besteuert werden können.
• 😀 Ein Beispiel ist Thailand, wo deutsche Pensionäre ihre Rente brutto erhalten und in Thailand besteuert werden können, wenn sie dort leben oder ihr Einkommen dort auszahlen lassen.
• 😀 Einige Länder wie Montenegro, Moldawien und Albanien besteuern Renten gar nicht, was sie für Pensionäre interessant macht.
• 😀 In Ländern wie Spanien müssen Pensionäre in Deutschland und im Wohnsitzland Steuererklärungen abgeben, was den Steuerprozess verkompliziert.
• 😀 Länder wie Griechenland und Italien bieten sehr niedrige Steuersätze für ausländische Einkommen, einschließlich Kapitalgewinnen, was für Pensionäre mit umfangreichen Investitionseinkommen vorteilhaft ist.

Q & A

Wer muss eine Steuererklärung einreichen?

Pensionäre, deren Gesamteinkommen den Grundfreibetrag von etwa 12.000 Euro für Alleinstehende oder 24.192 Euro für Ehepaare übersteigt, müssen eine Steuererklärung einreichen.

Muss jeder Pensionär eine Steuererklärung einreichen?

Nicht jeder Pensionär muss eine Steuererklärung einreichen. Nur wenn das Gesamteinkommen den Grundfreibetrag übersteigt, wird eine Steuererklärung erforderlich.

Warum wird Pensionären keine Aufforderung zur Steuererklärung zugesendet?

Das Finanzamt fordert Pensionäre nicht direkt auf, eine Steuererklärung einzureichen. Die Verantwortung liegt bei den Rentnern, ihre Finanzen selbst im Blick zu behalten und die Steuererklärung selbst einzureichen.

Welche Software eignet sich für die Steuererklärung von Pensionären?

Es wird empfohlen, Software zu verwenden, die speziell für die Steuererklärung von Pensionären entwickelt wurde, um die Details korrekt abzuwickeln.

Wie wirkt sich der Umzug ins Ausland auf die Steuerpflicht von Pensionären aus?

Pensionäre im Ausland, die eine deutsche Rente erhalten, müssen eine Steuererklärung in Deutschland einreichen, da sie in Deutschland beschränkt steuerpflichtig sind. Der Grundfreibetrag gilt jedoch nicht für sie.

Warum kann ein im Ausland lebender Pensionär in Deutschland Steuern zahlen?

Ob ein im Ausland lebender Pensionär Steuern in Deutschland zahlen muss, hängt von den jeweiligen Doppelbesteuerungsabkommen ab. In vielen Fällen wird die deutsche Rente weiterhin in Deutschland besteuert, auch wenn der Rentner im Ausland lebt.

Gibt es Ausnahmen bei der Besteuerung von Renten im Ausland?

Ja, es gibt Ausnahmen. Zum Beispiel wird die Betriebsrente eines Rentners in vielen Fällen im Ausland besteuert, während die gesetzliche Rente in Deutschland bleibt.

Wie funktioniert die Besteuerung von Renten in Thailand für deutsche Rentner?

In Thailand erhalten deutsche Rentner ihre Rente brutto ohne Abzug von Steuern in Deutschland. Eine Besteuerung erfolgt in Thailand nur, wenn die Rente dort ausgegeben oder auf ein Konto überwiesen wird.

Welche Länder haben steuerliche Vorteile für Rentner?

Länder wie Montenegro, Moldawien und Albanien besteuern Renten nicht, was sie zu attraktiven Zielen für Rentner macht, die Steuerersparnisse suchen.

Wie funktioniert das Steuersystem für Rentner in Spanien?

In Spanien müssen Rentner sowohl in Deutschland als auch in Spanien Steuererklärungen einreichen, da ein Teil der deutschen Rente in Deutschland und ein anderer Teil in Spanien versteuert wird.