Las 7 mayores quiebras empresariales de la historia - Value School

Summary

En este video, se exploran las siete mayores quiebras empresariales de la historia, destacando los casos de Enron, Pacific Gas & Electric, CIT Group, General Motors, WorldCom, Washington Mutual y Lehman Brothers. A través de estos ejemplos, se subraya la importancia de realizar un análisis detallado antes de invertir y de cómo la falta de investigación, fraudes contables o eventos imprevistos pueden llevar al colapso de gigantes. El video también ofrece valiosas lecciones sobre la diversificación y el margen de seguridad como herramientas clave para minimizar riesgos y proteger las inversiones a largo plazo.

Takeaways

• 😀 La inversión en bolsa a largo plazo ha demostrado ser una de las más rentables, pero siempre se debe hacer una investigación previa antes de invertir.
• 😀 Las quiebras de empresas no siempre son previsibles, y pueden ocurrir incluso en gigantes como Enron, General Motors, y WorldCom.
• 😀 Enron fue un ejemplo de fraude masivo, donde se ocultaron deudas superiores a los 30.000 millones de dólares mediante prácticas contables fraudulentas.
• 😀 La diversificación de la cartera es esencial para reducir riesgos y protegerse de posibles sorpresas desagradables.
• 😀 Pacific Gas & Electric se declaró en quiebra por la responsabilidad en incendios forestales, demostrando cómo eventos imprevistos pueden afectar a una empresa.
• 😀 El colapso de CIT Group fue causado por su fuerte exposición a hipotecas de alto riesgo justo antes de la crisis de 2008.
• 😀 General Motors fue rescatada por el gobierno estadounidense después de declarar la quiebra en 2009 debido a malas cifras de venta y altos compromisos de pensiones.
• 😀 WorldCom sufrió una quiebra por fraudes contables y una deuda desmesurada, lo que afectó gravemente a los accionistas.
• 😀 La crisis de 2008 fue devastadora para muchas empresas, como Washington Mutual y Lehman Brothers, cuyas quiebras tuvieron repercusiones globales.
• 😀 Dos herramientas clave para reducir el riesgo en inversiones son el margen de seguridad y la diversificación de activos.

Q & A

¿Por qué la inversión en la bolsa, a largo plazo, es considerada una de las más rentables?

Porque históricamente las acciones de empresas han generado rendimientos significativos a largo plazo, aunque también conlleva riesgos, especialmente si no se realiza una investigación adecuada.

¿Cuál es la importancia de investigar antes de invertir?

Es fundamental saber dónde se está invirtiendo para evitar sorpresas desagradables, como las quiebras de grandes empresas que, en algunos casos, no fueron previstas.

¿Qué es un 'value investor' y qué tipo de trabajo de investigación debe hacer?

Un 'value investor' es un inversor que busca empresas infravaloradas para obtener ganancias a largo plazo. Debe realizar un análisis profundo de las empresas, evaluando su salud financiera, prácticas contables y perspectivas de crecimiento.

¿Qué ocurrió con Enron en 2001 y por qué es un caso importante en el mundo de las inversiones?

Enron, una de las mayores compañías energéticas, se declaró en quiebra en 2001 debido a un fraude masivo en sus prácticas contables, lo que provocó una caída dramática en el valor de sus acciones y afectó a miles de inversores.

¿Cómo la quiebra de Pacific Gas & Electric (PG&E) afectó a sus accionistas?

PG&E se declaró en quiebra en 2001 y nuevamente en 2019 debido a su responsabilidad en los incendios forestales de California, lo que llevó a una fuerte caída en el valor de sus acciones, de 46 a 6 dólares.

¿Qué factores contribuyeron a la quiebra del CIT Group en 2009?

CIT Group se vio afectado por su fuerte inversión en hipotecas de alto riesgo justo antes de la crisis inmobiliaria, lo que llevó a su colapso cuando la burbuja estalló.

¿Cómo la quiebra de General Motors en 2009 afectó a los contribuyentes y a los accionistas?

General Motors se declaró en bancarrota debido a la competencia y las malas cifras de ventas, y fue rescatada por el gobierno de EE.UU., lo que costó cerca de 70 mil millones de dólares a los contribuyentes, aunque una parte de ese dinero se recuperó con la venta de acciones.

¿Qué lecciones se pueden aprender de las quiebras de empresas como Enron, Worldcom y Lehman Brothers?

Las lecciones clave son la importancia de la investigación, la diversificación de las inversiones y el uso de un margen de seguridad para protegerse contra riesgos imprevistos o fraudes.

¿Por qué la crisis financiera de 2008 fue un factor determinante en las quiebras de grandes empresas?

La crisis financiera de 2008 provocó un colapso generalizado en los mercados financieros, llevando a quiebras de grandes instituciones como Lehman Brothers y Washington Mutual debido a sus exposiciones a activos de alto riesgo.

¿Qué herramientas pueden ayudar a los inversores a reducir el riesgo de pérdidas significativas?

Las dos herramientas principales son la **diversificación** (distribuir las inversiones en diferentes sectores y activos) y el **margen de seguridad** (invertir en activos que estén por debajo de su valor intrínseco, proporcionando un margen para cubrir riesgos).