【政府があえて言わない】これ知らないだけで月5-30万円損してます…遂に始まりました。
Summary
TLDRこの動画スクリプトでは、債券投資の基本とそのリスクについて詳しく解説されています。高収入バイトやFX、株式投資など、短期間で大金を稼ぐ方法もありますが、リスクも伴います。一方で、債券は安定した利益を得られる投資ですが、その仕組みや購入時の注意点、リスクについても触れられています。特に、債券の購入コストや為替レートの変動による影響、そして再建債権のリスクについても説明されており、投資初心者向けに投資信託の利点も紹介されています。スクリプトは、投資の安全性とリスクをバランスよく伝えており、視聴者が真剣に考えるよう促します。
Takeaways
- 💼 高収入を得る方法には多様性があり、1週間で100万円稼ぐ方法や高収入バイト、投資などがありますが、それぞれリスクとメリット・デメリットが存在します。
- 📈 投資の選択肢として、債券が安定性と確実性を提供し、長期的には利益をもたらす可能性がありますが、市場の変動に注意が必要です。
- 🌐 グローバル債権市場は変動率が高い一方で、メンタル耐性があれば追加リターンを得られるチャンスがあります。
- 📉 リスクを避けたい投資家は、債券市場の安定性と比較的低い変動率を利用して、安全にリターンを得ることができます。
- 🏦 政府系のモーゲージ債券は歴史的に金利の変動率が低い中でも良好なパフォーマンスを示しており、注目すべき投資先です。
- 📊 米国の10年債利回りは過去5年間の平均を大きく上回っており、市場が過剰に売られすぎている可能性があります。
- 💰 債券投資は安定性が高いと思われが、発行済み債券(発債)を購入時のお金が戻らないリスクもあります。
- 📖 債券の購入には、発行体の安定性や格付け、消却期間、通貨の金利など、複数の要素を考慮する必要があります。
- 🔄 為替リスクも重要で、外国通貨建ての債券を購入する際には、通貨の変動によって利益や損失が大きく変動する可能性があることに注意する必要があります。
- 📉 債券の売却時には、市場状況によって損失を被ることがあるため、注意が必要です。
- 📚 株式と債券のリスクとリターンを比較すると、長期的には株式の方が期待されるリターンが高く、若い資産形成層には株式への投資が適しているとされています。
- 💡 投資初心者は、投資信託を利用することで、プロの知識を借りて安定した投資を行うことができます。
Q & A
1週間で100万円稼ぐ方法について説明してください。
-1週間で100万円稼ぐ方法には、高収入バイトや季節労働、ブランド品の売却、FXや株式投資などの投資方法がありますが、それぞれリスクやデメリットも伴います。
債券投資のメリットは何ですか?
-債券投資は安定した利息収入が見込め、リスクが株式投資に比べて低いため、安定した投資の一つとされています。また、長期的な見通しで見込める利益も值得期待です。
グローバル債権市場の2023年の状況について教えてください。
-2023年のグローバル債権市場は、変動率が高く投資家にとって耐える必要がありましたが、メンタルが強くて利回りが理想的な水準に加えて追加リターンを得られる最高の時間でした。
債券投資のリスクとは何ですか?
-債券投資のリスクには、発行体の倒産による貸し出し金の回収不能、市場の変動による債券価格の変動、通貨の変動による為替レートリスクなどがあります。
債券の購入時に確認すべき条件は何ですか?
-債券の購入時に確認すべき条件には、発行体の安定性、格付け、消却期間、通貨の種類などがあります。これらの条件は債券のリスクやリターンに大きな影響を与えます。
債券投資と株式投資の期待リターンの違いについて説明してください。
-債券投資は安定したリターンを提供する一方で、株式投資はより高い期待リターンが見込めます。ただし、株式投資はリスクも高いため、長期的な運用が求められます。
債券の売却時のリスクは何ですか?
-債券を売却する際には、市場の需要によって売却価格が変動し、元本が全額戻らない場合があります。また、売却に際しては手数料がかかるため、売却価格が下がることもあります。
為替リスクとは何ですか?
-為替リスクとは、債券が外国通貨建ての場合に、返済時に為替レートが変動し、期待していた金額よりも少ない金額を得るリスクを指します。
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債券投資を始める際の注意点は何ですか?
-債券投資を始める際には、債券の種類や条件、発行体の信用状況、通貨リスク、売却時のリスクなどを慎重に検討する必要があります。また、投資初心者は投資信託を利用することで、プロの知識を借りてリスクを軽減できるでしょう。
株式投資と債券投資、どちらが優れているとされていますか?
-長期的な観点から見ると、株式投資は期待されるリターンが高く、資産形成層にとっては優れているとされています。しかし、短期的には債券投資が安定したリターンを提供する傾向があります。
債券投資の落とし穴として挙げられたものは何ですか?
-債券投資の落とし穴には、新発債券と再建債券の違い、通貨リスク、売却時のリスク、為替レートの変動などが挙げられます。これらのリスクを理解し、適切な投資戦略を選ぶ必要があります。
投資初心者が債券投資をする際のアドバイスは何ですか?
-投資初心者は、まずは債券の基礎知識を身につけ、リスクを理解することが大切です。また、投資信託を利用してプロの知識を借りることで、リスクを軽減し、安定した投資を目指すことができます。
Outlines
💰高収入の方法とリスク
この段落では、短期間で高収入を得る方法として、高収入アルバイト、季節労働、ブランド品の売却、FX、株式投資が挙げられています。しかし、これらの方法にはそれぞれリスクが伴うことも指摘されています。例えば、高収入アルバイトは募集条件を満たさなければ雇用されないリスクがあり、投資では資金を失う可能性があります。安全で確実な利益を求めるならば債券が推奨されており、時間はかかるものの将来的には大きな利益を得られる可能性があると説明されています。
🌍2023年の債権市場の分析
2023年の債権市場には様々な課題があったものの、一年間での利回りの変動が大きかったため、消極的な投資家にとっても理想的な利回りを期待できる最高の時期だったとされます。この段落では、アメリカ国債の評価や市場の動向、中央銀行の政策変更がどのように債権価格に影響を与えるかが議論されており、将来的な利下げの可能性が高まっていることが示されています。また、インフレ率の低下や金利の変動が債権投資において重要な要素であると説明されています。
💹債権投資の基本とリスク
債権投資の基本的な概念とリスクについて説明されています。債権の安全性は発行体の安定性に依存し、不安定な発行体からの債権は高リスクとされます。また、債権の格付けは信用リスクの指標であり、格付けが高いほど低リスクであるとされています。債権の満期までの期間、通貨の種類、および為替リスクも債権の条件に大きな影響を与え、投資の際にはこれらの要素を慎重に考慮する必要があります。
📊債権と株式のリターン比較
債権と株式の期待リターンとリスクの比較について詳細に分析されています。債権は安定した投資でありながらリターンが低い一方で、株式はリスクは高いものの長期的には高リターンが期待できるとされています。特に若い投資家はリスクを取る余裕があるため、株式の方が適しているとされます。また、債権の取引におけるコストと不透明性が問題とされており、投資信託の利用が提案されています。
Mindmap
Keywords
💡債券
💡リスク
💡利回り
💡通貨
💡株式
💡投資信託
💡再建債券
💡信用評級
💡満期
💡為替リスク
💡株式投資
Highlights
1週間で100万円稼ぐ方法について紹介。高収入バイトや投資などがあるが、それぞれリスクとメリットがある。
グローバル債権市場の変動率が高く、投資家にとってメンタル耐性が求められる。
債券は安定した利息収入を提供するが、購入時には発行体や格付け、消却期間、通貨リスクを考慮する必要がある。
債券投資は安定性が高いが、売却時や為替レートの変動によって損失のリスクがある。
株式投資はリスクが高いが、長期的には高いリターンが期待できる。
債券投資は安定したリターンを求める投資家に適しているが、注意点として債券の種類や購入コストを理解する必要がある。
投資初心者は投資信託を利用することで、プロの知識を借りて安定した投資を行うことができる。
債券の購入には手数料がかかる可能性があり、購入コストは銘柄や残存期間によって変動する。
債券の売却時には、市場状況によって損失を被るリスクがある。
為替レートの変動によって、債券の返済時には元本が全額戻らない可能性がある。
債券投資は安定したリターンを期待できるが、市場の状況や通貨の変動によって結果は変わる。
債券投資はリスクを抑えつつも、同じくらいのリターンを得られると述べ、債券市場の魅力を紹介。
FRBの利下げが期待される状況下で、債券価格の上昇で高いリターンが得られる可能性がある。
債券市場は予測がしやすく、変動率が低いため、安定した投資環境が期待できる。
投資の選択肢として債券と株式の比較を行い、それぞれのリスクとリターンを解説。
債券投資の際には、発行された債券の種類(新債権と再建債権)によっても結果が変わる。
投資初心者は安定した債券を選ぶべきであり、投資信託を利用することでリスクを軽減できる。
Transcripts
皆さんこんにちはお金の雑学チャンネル
です魔理沙は月収100万円とかいけると
思ういけるなんなら1週間で100万円
稼ぐ方法だってあるし高収入バイトとか
季節労働地券ブランド品の売却からFX
株式投資みたいな投資があるぜ1週間は
やばすぎでしょ1ヶ月で400万くらい
いけるんじゃないただメリットデメリット
もある高収入バイトは募集条件に合わない
から雇用されないってケースもあるし
ブランド品の客は売れる商品を持ってない
と不可能だ投資は短期間で大金を稼げる
可能性があるものの同時に手持ちの資金を
失うリスクがあるからどれも簡単じゃない
安全勝がっぽり稼げるのがいいわよねそれ
なら債券がおすめだろうな時間はかかる
けどほぼ確実に儲けられるから今のうち
から始めておくと将来莫大な利益を手に
するかもしれないぞ一方で想像もつかない
やばすぎる罠が潜んでたりするからそこを
知らないと間違いなく痛い目を見るはめに
なって公開するんだ安全なのか危険なのか
気になるけど安定性を求めるなら必見の
内容だわよろしくお願いし
ますお金の
雑学まず債権について知るために2023
年の出来事を話すとこの年はグローバル
債権にとって課題があるもすごくいい1年
だったんだ利回りこそ年初と同じ水準で
終わったけど1年間で大きく変動して
グローバル債権への投資に消極的な投資家
にとってこの年は変動率に耐えるメンタル
さえあれば理想的な水準にある利回りに
加えて追加リターンを得られる最高の時間
だったぜそんなにいい1年だったの今後数
年は利息収入を重視するアクティブ運用の
再建戦略は良くなると思うぞ債権市場は
予測がしやすくて変動率が低いから投資
開始時点の利回りは3年から5年の
リターンを予測する指標になってたんだよ
特にここ最近の再建市場は最高水準の
利回りで株式よりもリスクを抑えながらも
同じくらいのリターンをられるっていう
チートと言っても過言じゃないレベルなん
だ株式よりリスク低いのにリターンも同じ
くらいとか完全上位互換じゃんアメリカの
中央銀行制度の最高意思決定期間FRBが
利下げになれば債権価格の上昇で昨年より
も高いリターンを獲得できる可能性すら
あったからなアメリカのグローバル資産
運用会社ピムコの予想だとインフレは緩和
に向かってるものの価格が変化しにくい
高い賃金で中央銀行の目標水準に達しない
可能性があると見ててれが落ち着けば
FRBを初めたくさんの先進国の中央銀行
が年内に利下げに踏み切る可能性が高まっ
てたぜ今はインフレで物価とかやばいもん
ねそうは言ってもピムコは開始時期と
ペースについての市場の見方は楽観的すぎ
るって意見を持ってるから市場が予想する
より長く金利を据えおくだろうって見てた
んだけど市場はアメリカ経済の南着陸が
実現可能なことを示してるように見えて
上乗せ金利とか株式のバリュエーションは
景気交代やインフレ最ねのリスクを低い
確率でしか織り込んでないんだ一方で金融
政策が経済全体に波及するまでには時間が
かかってこれからは先進国全般で受給が
伸び悩むんじゃないかって意見もあるぞ
市場としてはリスクはあまり考えてない
けど金融政策が浸透するのは時間かか
るって感じか景気交代リスクはたくさんの
先進国の市場が現在織り込んでるよりも
高いと言えるだろうな債権市場には
いろんなマクロ経済シナリオに対応できる
潜在力があるし15年来の高水準の利回り
を加えて高リスクセクターの
バリュエーションの方が割高になってるん
だよそれほどリターンを諦めずとも質とか
強靭性がより高くて誘導性のある債権に
シフトすることができるんだ実は想像し
てるよりリスク高いだからこそピムコでは
対策として過去数市販期にわって投資化
保護の財務制限条項が限定されてる定格
付けの景気変動に敏感な車載から質が高く
誘導性のある証券化市場にシフトしてるぜ
誘導性を高めることで機動的に動くことが
できて今後の投資機会を捉えることが
できるから当然の対応と言えるないつでも
理解できて1度に売買できる数量に問題が
ないものに変えたのねそれと政府系の
モゲージ祭に注目だ債券の中でも特に投資
価値を見出してるのは政府系モーゲージ祭
で歴史的にも金利の変動率が低い中で良好
なパフォーマンスを見せてるぞ今のところ
市場のボラティリティの高さと銀行とか
買い入れを停止したFRBの需要が原した
ことを受けてリザが拡大してて先進国の
中央銀行は緩いペースで金融緩和を進める
可能性が高くていずれ金利の変動率は低下
して建設的な環境が整うと考えてるんだ
変動率が低くて落ち着いててかつ
パフォーマンスもいいとなれば投資する
価値がありそうだわまとめると今年に加え
てそれ以降の債権市場がもたらす投資機会
に期待してるって感じだな歴史的に見ても
債権の利回りと企業価値評価は上場株式や
その他の効率さんと比べてインフレ調整後
でも十分魅力的だアメリカとかイギリス
ヨーロッパオーストラリアの質の高い債権
に投資価値が戻ってきてもうしばらくは不
安定な環境が続く可能性はあるもののこう
した変動率は戦術的な投資さえできれば
ここ数年で最高の投資機会になるんじゃ
ないかもしかしたら将来は大受けできるか
もこういう情報は逐一集めておきたいわね
それと合わせて知っておきたいのが去年の
話で2023年8月大手確会社による
アメリカ国際格下げの決定について有名な
投資家のゴーレンバフェットが心配してい
ないとしてたんだそこでこの人が投資して
るってことは米国祭は長期的に割安なのか
考えてみるともしアメリカ国際価格が割安
だとした場合利回りは逆に割高かつまり
上がりすぎてる可能性があるうん実際に
どうだったのか見てみないと何とも言え
ないわねというわけでどうだったのか見て
みよう当時の米10年再理回りは4%以上
に上がって2022年に記録した高値更新
部の動きになってきたんだ考えられる理由
としてはアメリカ景気回復が続いている
ことと財政赤字拡大に伴う債権受給悪化へ
の懸念とかありそうだな景気回復とか債権
受給悪化みたいな意味だとさらに債権
利回りが上昇すると同時に債権価格が下落
する可能性もありそうだけど債権利回りは
もう上がりすぎなレベルだからさすがに
限界じゃないか2020年過ぎた途端に
水色の線が跳ってるじゃん次のグラフにも
注目だ米10年再理回りの過去5年の平均
値である5年MAがこの図でここからの会
率は2022年に100%を超えて足元で
も80%もの高水準が続いてるんだよこれ
は40年くらい前280年代のインフレ
局面でアメリカ金利が急騰した局面のそれ
を大きく上回るものだぜこの5年MA帰り
率で見ると米10年祭利回りは空前の
上がりすぎこれをさっきの米10年祭の
債権の立場で見ると空前の下がりすぎの
可能性があるぞ指標が違うだけで180°
違う意見になるとはなんか頭の中が
ごちゃごちゃになりそうだわさらに
ごちゃごちゃにするようだがここでもう1
つの指標も見てみるか商品取引書に上場
する商品や金利国の先物取引市場を監督
する期間cftc統計の当期筋の米10年
再ポジションでは6月には売り越しが
80万枚以上に拡大して最低でも確認
できる限りで過去最高を大きく更新したん
だこのデータからすると米10年祭市場は
空前の売られすぎになっていた可能性すら
出てくるんだよ上がりすぎ下がりすぎとき
て今度は売られすぎまとめると米10年祭
利回りは上がりすぎその意味で10年際の
価格は下がりすぎその上で米10年祭市場
が売られすぎなんだこうした状況にあると
仮定するとバフェットが買と判断するのも
納得と言えるだろうな投資といえば株式
ばかり意識してたけど債権って結構複雑な
のかしらなんかとつきにくいわねとその前
に動画の途中だがちょっとだけ失礼するぜ
ちょっとだう主の資産額はとあるきりの
いい学を達成しそうなんだがこれがここ数
年の推だぜすごい勢いだろお唐突な自慢を
ありがとうねいやいや実はこの資産増か誰
でもが知ってるような方法と投資対象で
実現してるんだよそこで今回う主の資産額
超詳細なポートフォリオ独自の投資哲学を
1本の動画で配しているぜ大っぴらに動画
にするほどでもないからリンクからしか
視聴できない限定公開だ
ローリスクローリターンは悪いことでは
ないだが他の選択肢を知らないってのは
知らず知らずの損失を招くことになるよな
それこそさっき言っていた福利の機械損失
ねこんな感じだぜ相当時間がかかったが
貯金が50万円の人だろうと5000万円
の人だろうとマジで面白いと思える内容に
したぜ動画を見ないと絶対損するから
ゆっくりしていってねあ視聴は概要欄の
YouTubeリンクからだぜまずは債券
がどういうものか理解を深めるのが先か
債権のイメージとしては安定とか利息って
のがあると思うけどその仕組みが分かり
にくいからあまり手を出してないって人が
多いんだただ実際はそんなに難しい仕組み
でもなくて簡単に言うとお金を貸してる間
に利金を受け取って満期に資金が召喚され
るってものなんだよ貸した分の利子を受け
取るって感じなのねただで貸すんじゃ事前
事業だからな債券には大きく分けて2種類
あってお金を貸す相手が国の場合は国債
企業に貸す場合は車載って呼ばれるぜ他に
も仕組み祭っていう商品もあるけどこれは
お金を貸すものじゃないから今回は省略さ
せてもらうぞ要するにお金を貸した相手
から利子をもらって儲けようっていうのが
債権ってわけそういう認識でいいそんな
債権だけど購入するにはいくつかの確認す
べき条件ってのがあるまず発行体を見る
必要があってこれは債権を作っている組織
つまりお金を貸す相手のことだな相手が
安定していればしてるほど債権のリリース
は低くなるし不安定な相手ほど高くなる
傾向にあるんだリスクが高いほどリリース
が低く低いほど高くなるのねでもこれ相手
の名前だけじゃ判断に迷うわというわけで
格付けも確認すべき重要な項目なんだよ
これは格付け期間がつけるランクのことで
アルファベットのAからCを使って表さ
れるんだ最高評価はAで最低評価はCとA
に近いほどかつアルファベットが多いほど
信用できるようになってるぜってことは
利率で言えばAが低くてCだと高くなるの
その通り評価する期間でばらつきがあっ
たり最高評価だからと言って絶対大丈夫と
も言いきれないからそこは気をつけてくれ
あとは消期間でこれは満期までの期間の
ことを差して何年後に満期を迎えるの
かってことだぞ満期が長いほどリスクが
高まるから利率は高くなって条件も良く
なるけど一方で満期が短いほど条件は悪く
なるんだまあそうなるわよねハイリスク
ハイリターンな気はしてたわリスクなしで
大儲けできるおいしい話はないってわけだ
なあとこれがすごく大事で外貨建てする
なら通貨のことは絶対に覚えておかないと
いけない債券は日本園だけじゃなくて外国
通貨建てでも発行されてこの通貨は債権の
条件に大きな影響が出て通過の金利が債権
にも反映されるんだよ通過円とかドルって
ことその違いってのが重要なんだ例えば円
とベドルの定期預金が1年で1.5の利息
がつくとして同じ時期に米ドル建ての債権
の利息が年率1%だとしようこれなら定期
預金の方が利息が高いしリスクのある債券
なんて誰も買わないけどその通過の金利を
基準に債権の利率は決められるから場合に
よってはとんでもないことになるとんでも
ないこと何が起きるわけ利率がすごいこと
になる日本園の再見は円の金利が低いから
円建て債権も同じで利率が低くて満期が
異様なほど長いとかそうした場合を除いて
3%以上の利率が円建て債権につくことは
ほとんどないけど米ドルの債権なら3から
6%程度の利率に収まるしブラジルの
レアルとかトルコのリラインドのルピー
みたいな進行国通貨はインフレで高金利だ
から再見も8から10%くらい利率がつく
んだ確か進行国なら円の2倍以上になるの
だから通貨によって金利が変わるからどの
通貨の債権を選ぶのかがすごく重要にな
るってわけなんだよこんな感じでの基本が
分かったところでリスクについて話すんだ
けどまず注意しておきたいのは1番怖い
発行体の倒産だぜこれはお金を貸してる
相手が自己破産するってこでこうなると
貸したお金が満額返されなくなってその
時点で残ってるお金から借金の比率に応じ
て資金が返ってくるぞいやいや満額帰って
こない時点でそんじゃないだから最悪の
ケースと言って差し使えない貸してる相手
が業績悪化で株価が下落した場合なんかは
問題ないけど倒産まで行くと額は減って
帰ってくるから要注意だそれに加えて途中
売却にも気をつけておきたくて債券って
いうのは召喚期間が決まっててそれを
迎えると資金が帰ってくるけど満期を
迎える前にお金が必要になって債券を途中
で売却するってケースが起こり売るんだよ
何かの事情で急にお金が必要になって
仕方なく売るしかないってことそうだな
こうなると状況にもよるけど元本の5から
10%くらい損するケースがほとんどで
売却までに利息で10%以上利子を
受け取ってるならともかくそうじゃない
なら損しちゃうぜそれに債券の取引は株式
と違って売る時は買ってくれる相手を探す
必要があるからそこも手間になるぞすぐに
お金が欲しいって時に限ってそれか買って
くれる相手が見つかっても足元見られそう
で怖いわね実際に安く買い叩かれるケース
はあるしあまり人気がなかったり珍しい
債券だと買い手が少ないからもっと安く
なることもある他にも為せリスクも重要な
要素で投資する時2円から外貨に変えて
債券を購入すると利息も外貨満期召喚で
帰ってくる資金も外貨で帰ってくるんだだ
から受け取る利金と為替のバランスを考え
ないとすごくもったいないことになりかね
ないんだよ為せってことは円安とか円高
みたいなこと察しがいいな例えば1ドル
100円の時に年率5%の米ドル債権を
1万ドルつまり100万円分買ったと
しようその翌年に満期を迎えて帰ってきた
とするなら受け取れる金額は元本の
1万ドルに加えて利息の5%つまり
50000ドルだから合計で
1万500円のままだった場合
1万500円で10万円だ確かにそうなる
わねそしてここからが重要な話になるもし
これが召喚した時に1ドル90円だった
場合受け取った1万500ドル下990円
になって円に換算すると9451000円
になるだろ逆に召喚した時に1ドル
110円だとしたら
1万500円で115万5000円にな
るっていう手品のごと不思議な現象が
起きるんだよそっかドルに対して円の価値
が上がったり下がったりすると受け取って
円にする時も上げ下げしちゃうんだわ
さっきも話したが概要欄の限定公開動画で
う主の資産額やらポートフォリオやら通し
哲学やら全て公開してるから本当にそっち
も見て欲しいぜそうね霊夢的には限定公開
動画で喋ってたう主独自の資産を作る公式
が印象に残ってるわああ資産の作り方は人
それぞれだが全く知識がない人が0から1
で作り上げるのは本当に難しいんだだから
こそ他人の価値観を1回知ってみ
るっていうのは重要だぜこれ以外にも債権
投資には罠があって資産形成層つまり20
から40代の弱年齢で資産を作ってる世代
には債権投資をする必要がないってことだ
理由としてはよりも株式の方が長期的な
リターンが高いからで資産形成層はこれ
からも資産を形成していくから基本的には
機体リターンが最も高い資産に資金を
投じるのがベストだと思うぜせっかく投資
するならリターンの高い方を選んだ方が
いいわよね20代とか40代なら運用期間
を長く確保できるから株式を運用期間が
少ししかないなら債権を優先するのがいい
債権と株式で具体的にどれくらい期待
リターンが違うのかというと株式債権
オルタナティブさんみたいに広く分散投資
してる独立行政法人GPIFのデータを
見ると分かりやすいこの図の縦軸は期待
リターン横軸はリスク標準偏差になってて
各資産のリスクリターンをプロットして
あるぞ国内債権はほぼリターンが出なくて
外国債権はリターン2%と3%の間に位置
する一方でリスクは10から15%の間に
ある国内株式は期待リターンが56%の間
に位置して外国株式は7%と少しといった
ところで国内株式も外国株式もリスクは
20から25%の間に入ってるなってこと
は長い間持っておけばどれだけリスクが
高くても運用パフォーマンスは期待
リターンに収束するのかしらそういう認識
でいいあと日本株式外国株式国内債権海外
債権の核インデックスの長期運用の結果も
見てみよう黄緑色の折れ線グラフが日本
株式水色が海外株式ピンクが国内債権紫が
外国債権になってて集計機関は2006年
6月から2020年6月だ2006年6月
を100としてて1番上がってるのは海外
株式で230くらい日本株式は180海外
債権は150で国内債権は130ってとこ
だぜ大体それくらいの数字よねていうか
株式の触れ幅えぐくないよく気づいたな
リーマンショックが起こった2008年9
月頃は大きく株価を下げてるんだけど長
期間運用できるなら基本的には期待
リターンに収まるぞ容気運用の結果を見れ
ば株式は債権を上回るから極端な話資産
形成層の若者たちは株式に100%
ぶっ込んであは放置すればいい気がするん
だよ最終的に債権を上回るなら株式の方が
いい気はするわね債権の方が安定してると
はいえ放置するなら別に気にならないしな
あと債権は相対取引だからコストと誘導性
が不透明ってのも問題で相対取引っていう
のは投資家同士が個別で取引することだだ
からかかるがよく分からなくて透明性誘導
性が低いっていうのが困ったところなんだ
よ再建に投資する方法は個別銘柄と投資
信託の2通りあってこれは債権運用におけ
る個別銘柄と投資信託の違いを表した図だ
ぜ今回注目したいのは個別銘柄のコストの
箇所で債権に限らず資産運用は購入時保有
時売却時の3つのタイミングで手数料が
かかる可能性がある本当ね投資信託の方は
保有時こそ手数料がかかるっぽいけど他の
2つはかかっても個別銘柄より低いわま
あくまで可能性があるってだけで資産に
よってかかったりかからなかったりするん
だよ個別銘柄の購入コストは一般的に
0.1%から5%くらいで0.1%は滅多
にないから基本的には1から5%ほど
かかると考えてくれ格付けが高い銘柄より
も低い銘柄の方がそれと残存期間が短い
銘柄よりも長い銘柄の方が手数料率が高く
なる傾向にあるぜそれと購入コストは買う
銘柄の債権単価に加わって販売されてる
から具体的な手数料は確認しようがないぞ
実はとんでもない額の手数料になってたり
そう思うとなんか買いづらいわねそう思う
人もいるんじゃないかついでに言うと個別
銘柄なら保有時のコストがかからなくて
途中売却する場合は証券会社によって手数
料率は大きく変わってくるそれに債券は
相対取引だから誘導性の確認を自分でする
のも簡単じゃなくて上場株式なら自分の目
で確認できるけど債券はそれができないん
だよ株式だと証券取引所に出された売買
注文の価格と数量が表示されてるもんね
いわゆる板ってやつだなもっと言うと債券
の購入手数料は業者次第で大きく差があっ
て同じ債券を買う場合でもある業者は手数
料を1%しか抜かないのに別の業者では
2%ひどいと5%もぶっこ抜きことがある
ぜ経済金融情報の配信を手掛けるアメリカ
の総合情報サービス会社ブルームバーグを
活用すればある程度は分かるけど波の個人
投資家だと難しいだろうなその辺はもう
経験を積んでいくしかないわベテラン投資
家たちもそうやって見極められるように
なったんだろうし一丁一石で身につく技術
じゃないと思うぞあとこれが1番やばい
落とし穴だと思うんだけど実は債券投資
って召喚まで保有しても投資元本がその
まま帰ってくるわけじゃないんださっきは
債券って召喚まで保有してれば投資元本が
全額帰ってくるって話したけど厳密に言う
と帰ってくる場合もあるし帰ってこない
場合もあるんだよ嘘でしょせっかく元本が
帰ってくるのを楽しみにしてたのにこの
帰ってこない場合に当てはまるのが新発祭
を買った場合でこれは新規発行された債券
のことだぜ債券は単価100で発行されて
召喚時には100に戻るっていう法則が
あるけど発行時に買って召喚化まで持てば
その間にどれだけ再建単価が動いたとして
も100が100に戻るだけだだから投資
元本は基本的に全額帰ってくるんだけど
それがてこない場合発祭が深く関わってる
発祭何それもう市場に出回ってる古い債券
のことだUFJフィナンシャルグループの
米ドル建ての再建だと毎年のキャッシュ
フローにあたるクーポン利率は5.41%
で単価は103.4%召喚日は2034年
2月22日だった召喚まで10年くらい
残ってる銘柄だけどこれを召還まで持ち
切った利回り今回で言えば正確には
ファーストコールの2033年2月22日
まで持ったり回りは4.9186だぜほぼ
ほぼ5%って言ったところねなかなかの
水準だよなでもこの債券は召喚まで持って
ても投資元本がそのまま帰ってくるわけ
じゃないというのも当時の購入単価が
103.4%だからでこれはさっき話した
通り債券は召喚時に単価100で帰って
くるから単価100で帰ってくるものを
1.49で買うってことは
3.49ドルかあくまで帰ってくるのは
100だからそれを上回る数字だと損し
ちゃうんだわつまり買った時点で召喚する
時には
3.49ドル
てわけだなまあこれから先10年で毎年
5441%のクーポンを受け取れるから
単価100以上で買うのが絶対にダメって
わけじゃないんだけどそうは言っても投資
元本が全額返ってこないっていうのは
ちょっとなるほど確かにこれは想定以外の
やばいわなとわね今回の動画では債権投資
の基本や意外な落とし穴を紹介したぜ投資
に安定を求めるなら再建って方法もあるん
だけどやり方次第じゃとんでもない損を
被る可能性もあるから気をつつけることだ
なもし持ってるのが全部発祭だって人がい
たらショック半端ないでしょ投資するのが
トラウマになるわよ投資初心者なら安定し
た債券も選択肢にあるかもだけど投資信託
もいいぞ投資信託は資産運用を全部プロに
任せるから初心者でも銘柄を選んだり
マーケット知識が必要ないんだプロの手を
借りて運用するから手数料が発生するけど
それを考慮しても初心者の投資ならお
すすめだと思うぞプロに任せるって方法も
あるんだどうしても心配ならそれもありか
もあと概要欄の限定公開動画をしっかり見
ていって欲しいわねそうだな煽るわけじゃ
ないが再生数が一定に達したら削除する
予定だから今のうちに見ておくんだぜ自分
で動画作っておきながら日本中に資産額を
られるのが恥ずかしくて削除しようとし
てる主たら可愛いわ
ね
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