Bernie Madoff e a maior fraude financeira da História
Summary
TLDRThe video script tells the story of Bernie Madoff, born in 1938 in Queens, New York, who rose from a family with a history of financial speculation. Madoff founded a financial company at 22, which later became a Ponzi scheme, promising high returns and using new investors' money to pay off earlier ones. Despite a legitimate and profitable business, his greed led to the largest financial fraud in history, affecting over 40,000 people and leading to his arrest and 150-year sentence in 2008. Madoff's story is a cautionary tale of unchecked greed and the consequences of fraudulent schemes.
Takeaways
- 💼 Bernie Madoff was born into a family with a history of financial speculation and possibly accounting fraud, which may have influenced his later actions.
- 🏛️ He founded his own financial company at the age of 22, with significant initial investment from his father-in-law, Saul Alpern, which was not publicly disclosed.
- 📉 Madoff's business faced a major setback in 1962 with the Wall Street crash, but he doubled down, using more funds from his father-in-law to maintain investor confidence.
- 💡 He introduced computers to the financial system, developing technology that would become the Nasdaq index, and his company became the largest market maker on Nasdaq.
- 🤝 Bernie Madoff was known for his philanthropy and substantial bonuses to employees, many of whom were family members, including his two sons.
- 🔪 Madoff lived a double life, publicly a successful Wall Street trader and privately running an unregistered investment fund, which was a Ponzi scheme.
- 💸 The Ponzi scheme promised high returns, using new investors' money to pay out earlier investors, with no actual investment generating returns.
- 📈 Despite suspicions and investigations, Madoff's public reputation and influence in regulatory agencies allowed him to operate with impunity for decades.
- 💔 The 2008 financial crisis exposed the fraud when thousands of people tried to withdraw their investments, revealing a shortfall of billions of dollars.
- 🔒 Madoff was arrested in December 2008, convicted of 11 felonies, and sentenced to 150 years in prison, where he died in 2021.
- 🕊️ A task force continues to operate to recover money for victims of the fraud, illustrating the long-lasting impact of Madoff's actions on thousands of people.
Q & A
What was the initial investment promise made by Bernie Madoff?
-Bernie Madoff promised to return 20% of the investment every month if someone invested R 100 with him.
What significant event in Bernie Madoff's early life may have influenced his approach to finance?
-Bernie Madoff's father, Ralph, was a financial broker and later involved in financial speculation and possibly accounting fraud, which likely influenced Bernie's attitudes towards finance.
How did Bernie Madoff's family background affect his pursuit of material success?
-Bernie Madoff's family experienced financial highs and lows, especially compared to their neighbors, which may have motivated him to seek material success at any cost.
What was the initial capital investment from Bernie Madoff's father-in-law, Saul Alpern, for his business?
-Saul Alpern invested a significant amount of $50,000 in Bernie Madoff's initial business venture.
What type of business did Bernie Madoff start at the age of 22?
-Bernie Madoff started a financial business operating as a market maker, a way to trade stocks outside of traditional stock exchanges.
What major event in 1962 had a significant impact on Bernie Madoff's business?
-The largest drop in the Wall Street market since the 1929 crash occurred on May 29, 1962, causing Bernie Madoff to lose most of the money invested with him.
How did Bernie Madoff respond to the financial loss in 1962?
-Bernie Madoff doubled down, borrowing money from his father-in-law and using it to pay investors to maintain their trust.
What was Bernie Madoff's public image during his decades of fraudulent activity?
-Bernie Madoff's public image was that of a competent and ambitious Wall Street trader, a market maker, and a pioneer in introducing computer technology to the financial system.
What is a Ponzi scheme, and how was it related to Bernie Madoff's fraudulent activities?
-A Ponzi scheme is a fraudulent investing scam promising high rates of return with little risk to investors, where the returns are actually paid from the capital of new investors, rather than from profit earned. Bernie Madoff's investment fund was essentially a Ponzi scheme.
What was the scale of Bernie Madoff's fraud when it was discovered in 2008?
-When the fraud was discovered in 2008, Bernie Madoff's scheme was the largest financial fraud in history, with over 40,000 victims and a reported loss of $64.8 billion, although only $234 million was actually available.
What were the consequences for Bernie Madoff after his fraud was uncovered?
-Bernie Madoff was arrested on December 11, 2008, and was sentenced to 150 years in prison for 11 crimes. He died in prison on April 21, 2021, from renal failure.
Outlines
💼 The Rise and Fall of Bernie Madoff
This paragraph introduces Bernie Madoff, the infamous figure behind the largest Ponzi scheme in history. Born in 1938 in Queens, New York, Madoff was influenced by his family's financial ups and downs. After graduating in Political Science in 1960, he married Ruth Alpern and founded a financial company. Initially, Madoff's business was legitimate, but it later evolved into a fraudulent investment fund that promised high returns. The paragraph highlights the early stages of Madoff's career, his family background, and the foundation of his financial empire, which would eventually lead to his downfall.
📉 The Unraveling of Madoff's Ponzi Scheme
This paragraph delves into the fraudulent activities of Bernie Madoff, detailing his transformation from a legitimate businessman to a mastermind of a massive Ponzi scheme. After a significant market crash in 1962, Madoff began to pay investors using new funds, rather than actual profits, a hallmark of a Ponzi scheme. The paragraph outlines Madoff's public persona as a successful Wall Street trader, his introduction of technology to the financial system, and his philanthropic image. It also discusses the clandestine investment fund that operated outside of regulatory oversight, the eventual discovery of the fraud in 2008, and the staggering scale of the losses incurred by investors. Madoff's arrest, conviction, and death in prison are also summarized, highlighting the end of one of history's most notorious financial criminals.
Mindmap
Keywords
💡Investment Scheme
💡Ponzi Scheme
💡Bernie Madoff
💡Financial Market
💡Wall Street
💡NASDAQ
💡Fraud
💡Regulatory Agencies
💡Financial Crisis of 2008
💡Imprisonment
💡Asset Recovery
Highlights
Bernie Madoff's scheme involved offering an irresistible investment proposal where investors would supposedly double their money every month.
Madoff was born in 1938 in Queens, New York, to a Jewish family with a history of financial speculation and possible accounting fraud.
He founded his own financial company at the age of 22 with a significant loan from his father-in-law, Saul Alpern.
The narrative portrayed Madoff as a courageous entrepreneur, despite the substantial initial investment.
Madoff's company operated as a market maker, trading stocks outside traditional stock exchanges.
The 1962 Wall Street crash was a pivotal moment for Madoff, leading him to double down and use more funds to maintain investor confidence.
For four decades, Madoff led a double life, publicly a competent and ambitious Wall Street trader, privately running an unregistered investment fund.
His company was instrumental in developing the technology behind the Nasdaq index and became the largest market maker on Nasdaq.
Madoff was known for his philanthropy and for paying substantial bonuses and perks to his employees, many of whom were family members.
The Ponzi scheme operated by Madoff promised substantial guaranteed profits, with returns coming from new investors' funds rather than actual investments.
Despite suspicions and investigations, Madoff's public status, family connections, and influence in regulatory agencies allowed him decades of impunity.
The 2008 financial crisis exposed Madoff's fraud when thousands of people needed to withdraw their money and authorities discovered the shortfall.
The fraud is considered the largest in history, with over 40,000 victims and a discrepancy of $64.8 billion supposed to be there.
Madoff was arrested in December 2008 and sentenced to 150 years in prison for 11 crimes, dying in prison in April 2021.
A task force still operates to recover money for victims of the fraud, as not only Madoff profited from the scheme.
The video also mentions Takashi Morita, a 100-year-old survivor of the Hiroshima atomic bombing who migrated to Brazil in 1956.
Transcripts
Imagine que alguém te oferece uma
proposta irrecusável de investimento se
você investir R 100 com ele ele vai te
devolver 20 mês e ele realmente faz isso
você reinveste ele novamente cumpra o
prometido e de novo e de novo só que uma
hora ele some com seu dinheiro agora
imagine milhares de pessoas caindo nesse
esquema envolvendo uma quantia muito mas
muito maior do que R 100 foi isso que
Bernie maof fez o tema do nerdologia
criminosos de
sejam bem-vindos a neologia história meu
nome é Figueiredo formando história
colunista podcast youtuber e professor e
o retorno do investimento de
conhecimento é garantido a verologia so
e a maior frae financeira da história
nasceu em 29 de Abril de 1938 no Queens
em Nova York em uma família judia cujos
avós emigraram do antigo Império
austro-húngaro para os Estados Unidos no
início do século XX conhecido desde a
infância Como burnie seus pais eram Ralf
um encanador e Silvia uma dona de casa
quer dizer Ralf posteriormente se tornou
um agente financeiro no Mercado de Ações
inclusive provavelmente usando o nome de
sua esposa como laranja para uma de suas
empresas após ficar devendo uma grana
razoável em impostos federais essa
história nunca foi bem esclarecida já
que ambos morreram na década de 1970
antes de qualquer denúncia o caso só
veio à tona quando por causa de burnie a
vida da família foi alvo de várias
investigações por autoridades e pela
imprensa Mas é bem possível que burnie
tenha crescido um ambiente já marcado
por especulação financeira e digamos
maquiagem
contábil burnie era o filho do com uma
irmã mais velha e um irmão mais novo sua
família viveu altos e baixos financeiros
especialmente em comparação com os
vizinhos o que desde cedo ter
influenciado Bernie maol a buscar o
sucesso material a Qualquer Custo em
1956 ele terminou o que chamamos hoje de
ensino médio no Brasil pois disso
frequentou a Universidade do Alabama por
um ano antes de transferir para a
universidade hofstra onde se formou em
Ciência Política em
1960 durante a faculdade em 1959 ele se
causou com ru alpern agora Ruth maof sua
namorada de escola nascida em 1941 e
também de uma famíli judia do Queens ela
se formou em psicologia em 1960 Bunny
maof fundou uma empresa com seu nome
para operar no mercado financeiro
durante muito tempo a narrativa a imagem
vendida era Deck que burnie maof era um
empreendedor corajoso que veio do nada e
fundou sua empresa com apenas 22 anos de
idade 000 que ele guardou trabalhando em
bicos e um empréstimo do seu sogro que
não era dito é que primeiro esse
empréstimo Foi bastante considerável já
que Saul alper investiu 50.000 dlares
com esse dinheiro burnie montou sua
empresa financeira co operaria como um
mercado de balcão uma maneira de
negociar ações fora do Espaço das bolsas
de valores tradicionais lembre-se que
estamos falando de uma realidade antes
dos computadores da internet a compra e
venda de ações era normalmente feita por
telefone e com a troca de papéis e
documentação pelos Correios qual foron
do pós Segunda Guerra Mundial algo por
vezes chamado de era de ouro do
capitalismo muitas pessoas nos Estados
Unidos passaram a investir no Mercado de
Ações especialmente pequenos
investidores com alguns milhares de
Dólares essas pessoas muitas vezes
procuravam pequenos escritórios como de
burnie só que a ajuda do sogro Saul
alpern não ficou no empréstimo para
montar essa empresa financeira o sogro
tinha um grande escritório de
contabilidade e inicialmente não aprovou
o casamento da filha achando que burnie
não teria tanto futuro assim então ele
decidiu dar um empurrãozinho e de cara
indicou uma pesada carteira de clientes
para o jovem Bernie maof que em paralelo
a sua empresa legítima de compra e venda
de ações passou a gerenciar os
investimentos desses clientes muitas
vezes indicados por familiares e amigos
como empresário C chapiro que se tornou
Amigo pessoal de Bernie maof burnie
criou um fundo paralelo sem registro em
que ele recebi dinheiro das pessoas
investia e distribui os dividendos
encorajado pela confiança dos
investidores e sendo um jovem destemido
que queria ficar rico a Qualquer Custo
bune corria riscos enormes com esse
dinheiro comprando ações especulativas
até que veio o dia 29 de maio de
1962 Quando ocorreu a maior queda no
mercado de Wall Street desde o crash de
1929 burnie perdeu a maior parte do
dinheiro que investiram com ele e aqui
temos um dos pontos decisivos na
trajetória desse Grande de criminoso Ele
simplesmente dobrou a aposta enrolou seu
sogro que emprestou 0.000 e burne usou o
dinheiro para pagar os investidores e
não perder a confiança deles a partir
daí burnie se achava infalível pelas
próximas quatro décadas burnie levou uma
vida dupla sua faceta pública era de um
dos mais competentes e ambiciosos
negociadores de ações de Wall Street se
tornando um formador de mercado e famoso
por introduzir informática no sistema
financeiro sua empresa ajudou a
desenvolver a tecnologia que se tor Aria
o índice Nasdaq e era a maior operadora
da bolsa Nasdaq burnie também era um
filantropo e conhecido por pagar bônus
substanciais e regalias para seus
funcionários muitos deles eram seus
familiares incluindo seus dois filhos o
status conferia a ele presença na
política e nas agências reguladoras que
deveriam supervisionar suas
atividades incluindo a sua outra faceta
a de supervisionar um fundo de
investimentos clandestino agora seus
clientes Não viam mais de seu sogro mas
mas dos sucessores dele na firma de
contabilidade Frank Avelino e Michael
bienes que mantinham tudo por fora dos
registros que burnie fazia com esse
fundo é chamado de esquema ponze que tem
esse nome por causa de Charles ponze que
um dia veremos por aqui é algo similar a
um esquema de pirâmide pessoas investem
no fundo de Bernie maof com Promessas de
lucros substanciais garantidos e ele de
fato te repass os Lu mas o dinheiro
desse repasse veio do dinheiro que novos
investidores colocaram no fundo não há
nenhum investimento concreto para dar
frutos mas um constante fluxo de
dinheiro e a pessoa responsável pelo
suposto fundo uma hora some ou então não
consegue devolver o dinheiro
integralmente investido pois já repassou
para alguém ou embolsou esse dinheiro
Bernie maof não investia em nada seu
fundo de investimentos era uma farsa
para uma vida de status O que é mais
chocante é o fato de que ele tinha um
negócio legalizado altamente lucrativo
mostrando uma das características dos
golpistas desse tipo de esquema uma
profunda ganância e a capacidade de
basicamente mentir como um modo de vida
por isso tome sempre cuidado com
Promessas de lucros garantidos e coisas
do tipo berny maor quase foi pego em
1992 mas após forjar literalmente
centenas de documentos com a ajuda de um
funcionário foi inocentado das
investigações o que deixou sua imagem
com ainda mais reputação as pessoas
simplesmente não quiseram o dinheiro de
volta na investigação queriam investir
com o gênio de Wall Street e a partir
desse momento o escritório de
contabilidade deixou de ser o
intermediário e milhares de pessoas
investiam incluindo suas
aposentadorias o status público o
restrito círculo familiar da empresa e a
influência nas agências que deveriam
regular suas próprias atividades
garantiram décadas de impunidade para
Bernie maof mesmo com muitas suspeitas e
até denúncias até que veio a crise de
2008 e milhares de pessoas precisavam
sacar o seu dinheiro de volta para as
autoridades descobrirem que onde deveria
ter
64,8 Bilhões de Dólares tinham
234 milhões sim Vocês ouviram direito
trata--se da maior fraude da história
possibilitada pela ganância de um homem
por um sistema que premia ganância e por
falhas desse próprio sistema mais de
40.000 pessoas foram prejudicadas
algumas em valores enormes outras em
valores não tão grandes mas que
representavam todas suas economias
maof foi preso em 11 de Dezembro de 2008
e foi condenado por 11 crimes a 150 anos
de prisão ele morreu na prisão em 21 de
abril de 2021 de falência renal seus
filhos morreram em 2010 e em 2014 e até
hoje uma Força Tarefa opera em busca de
recuperar o dinheiro de pessoas que
foram vítimas até porque muita gente
também lucrou com essa fraude não apenas
bu maof e lembro que esse vídeo é um
recorte claro que infelizmente muita
coisa interessante ficou de fora e f
sugestões estão aqui na
descrição nos comentários do nerdologia
sobre a história da imigração japonesa
no Brasil comentaram da infeliz
coincidência do vídeo sair no dia
seguinte ao falecimento de um dos
últimos Sobreviventes da bomba atômica
de Hiroshima Takashi morita que tinha
100 anos de idade e residia em São Paulo
para onde migrou em 1956 ele foi
homenageado ainda em vida com o nome de
uma escola no Bairro de Santo amar
não se esqueçam de curtir e compartilhar
o vídeo ative as notificações de nosso
canal para conhecer mais sobre crimes
históricos e até a próxima
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