TOP 5 SCPI : Quelle est la meilleure SCPI sur le marché ? Guide complet !

Summary

Dans cette vidéo, Mathias présente ses critères rigoureux pour choisir les meilleures SCPI pour 2025, en se basant sur des éléments clés tels que le rendement net, les frais d'abonnement, la sécurité et la diversification. Il classe cinq SCPI notables, dont Corum Origine et Hocozen, qui offrent des rendements solides et une gestion stratégique. Mathias souligne l'importance de critères stricts et transparents dans le choix des investissements, tout en partageant ses choix personnels. Ce guide est un excellent point de départ pour ceux qui cherchent à investir dans des SCPIs rentables et diversifiées.

Takeaways

• 😀 Mathias présente un top 5 des meilleures SCPIs pour l'année 2025, avec un bonus à la fin de la vidéo.
• 😀 Les critères de sélection des SCPIs incluent : rendement net supérieur à 5%, frais de souscription maîtrisés, et un ratio de MPM inférieur à 2.
• 😀 La diversification géographique est essentielle pour éviter les risques fiscaux, avec une exposition à un seul pays inférieure à 40%.
• 😀 L'occupation financière doit être supérieure à 95% et le taux d'endettement inférieur ou égal à 20% pour garantir une gestion saine.
• 😀 Les SCPIs doivent offrir une régularité dans l'évolution du prix de l'action, ce qui montre la stabilité de l'investissement.
• 😀 Le critère de la fréquence des dividendes est important ; Mathias privilégie les SCPIs qui versent des dividendes mensuellement.
• 😀 L’SCPI Altixia Cadence 12 a un rendement de 5,73% en 2024, avec un taux d'occupation de 96,90% et un taux d'endettement de 11%.
• 😀 Corum Origine, avec une capitalisation de 3,26 milliards d'euros, affiche un rendement de 6,05% en 2024, avec une diversification européenne significative.
• 😀 Epsilon 360, malgré sa jeunesse, a un rendement très compétitif de 6,55% et une occupation de 100%, mais une forte exposition à la France.
• 😀 Hocozen est l'ultime SCPI, offrant une stratégie innovante et un rendement de 7,32% en 2024, avec un taux d'occupation de 98,80% et sans frais de souscription.

Q & A

Quels critères de sélection sont utilisés pour choisir les meilleures SCPIs ?

Les critères de sélection incluent le rendement net des frais de gestion, le ratio MPM (mesure du temps nécessaire pour récupérer son investissement initial), la capitalisation de la SCPI, le taux de réconstitution, le taux d'occupation financier, le ratio d'endettement, la diversification géographique et sectorielle, ainsi que l'accès à la SCPI via des contrats d'assurance-vie.

Pourquoi le rendement net des frais de gestion est-il un critère important ?

Le rendement net des frais de gestion est crucial car il impacte directement la rentabilité de l'investissement. Il reflète le rendement réel après avoir pris en compte les frais de gestion, de maintenance, les travaux et les impôts fonciers.

Qu'est-ce que le ratio MPM et pourquoi est-il important dans la sélection d'une SCPI ?

Le ratio MPM mesure le nombre d'années nécessaires pour récupérer son investissement initial, plus les frais d'entrée et de sortie. Plus ce ratio est bas, plus l'investissement est rentable à court terme, ce qui est crucial pour choisir une SCPI offrant une récupération rapide des frais.

Quel est l'impact de la capitalisation d'une SCPI sur la liquidité de l'investissement ?

Une capitalisation élevée est un indicateur de liquidité plus importante. Plus la capitalisation est élevée, plus il y a de chance de trouver un acheteur lorsque vous souhaitez revendre vos parts, ce qui limite les risques de liquidité.

Pourquoi la diversification géographique et sectorielle est-elle essentielle dans la sélection des SCPIs ?

La diversification géographique permet de réduire les risques en évitant une concentration excessive dans un pays ou une région spécifique. La diversification sectorielle assure une meilleure répartition des risques en investissant dans plusieurs secteurs immobiliers (commerce, bureaux, santé, etc.).

Qu'est-ce que le ratio de réconstitution et pourquoi est-il un facteur de sélection ?

Le ratio de réconstitution permet de comparer la valeur actuelle des parts d'une SCPI à leur valeur théorique. Une SCPI sous-évaluée est plus attractive pour l'investisseur, car cela minimise le risque de perte en capital à long terme.

Pourquoi est-il important que les dividendes soient payés mensuellement ?

Les dividendes mensuels permettent de maximiser les intérêts composés et d'aligner les revenus avec d'autres engagements financiers, comme un crédit immobilier. Cela peut être particulièrement avantageux pour les investisseurs recherchant une source régulière de revenus.

Comment l'endettement d'une SCPI peut-il affecter sa performance ?

Un endettement trop élevé peut fragiliser une SCPI, surtout en période de ralentissement économique. Les SCPI ayant un ratio d'endettement contrôlé sont moins exposées à des risques financiers, ce qui garantit une gestion plus stable et durable.

Pourquoi certaines SCPIs sont-elles plus avantageuses lorsqu'elles sont détenues dans des contrats d'assurance-vie ?

Les SCPIs détenues via des contrats d'assurance-vie bénéficient d'un traitement fiscal avantageux, car les revenus générés sont non taxables tant que l'investisseur ne retire pas l'argent du contrat. Cela permet de maximiser les rendements nets pour l'investisseur.

Quelles sont les caractéristiques de l'SCPI Hocozen qui en font la meilleure SCPI de 2025 selon le classement ?

Hocozen se distingue par une capitalisation de plus de 630 millions d'euros, une performance de 7.32% en 2024, des dividendes mensuels, et une absence de frais d'entrée et de sortie. Sa stratégie de diversification géographique (notamment en France, au Royaume-Uni et dans d'autres pays européens) et sectorielle (bureaux, commerce, logistique) en fait une SCPI compétitive et bien équilibrée.