LE MEILLEUR PORTEFEUILLE ETF POUR INVESTIR EN BOURSE EN 2024 !

Esprit Ambitieux

21 Apr 202411:54

Summary

TLDRCe script vidéo propose une sélection des meilleurs ETF pour investir en bourse en 2024, mettant l'accent sur la diversification et la réduction des frais. Il explique les critères clés pour choisir les ETF, tels que la catégorie, la capitalisation, le mode de répartition des profits et la méthode de réplication. Le présentateur recommande des ETF physiques accumulatifs, reflétant des indices comme le S&P 500, investissant aussi dans des pays émergents, des obligations et de l'or pour stabiliser le portefeuille. Des performances hypothétiques sont présentées, mais avec une mise en garde sur les risques et l'importance d'une stratégie personnelle.

Takeaways

😀 L'un des meilleurs conseils d'investissement selon Warren Buffett est d'investir régulièrement dans les grandes entreprises américaines avec des frais minimum grâce aux ETF.
💼 Un ETF est comparable à une playlist d'actions, permettant d'investir dans une sélection diversifiée d'actions avec des frais réduits.
🌐 Pour investir en Bourse avec des ETF, il suffit de s'inscrire sur des plateformes en ligne telles que Trade Republic.
🔍 Il existe des outils en ligne comme JustETF.com pour aider à sélectionner les ETF en fonction de critères spécifiques, comme la catégorie, la taille du capital, la méthode de répartition des profits et la méthode de réplication.
📈 Les ETF peuvent être classés en différentes catégories principales telles que les actions, les obligations, les métaux précieux, les matières premières, les crypto-monnaies, l'immobilier et les obligations à court terme.
💰 Il est recommandé de choisir des ETF avec une capitalisation supérieure à 100 ou 500 millions d'euros pour assurer la stabilité et la liquidité.
🌱 Les ETF peuvent être soit distributifs, redistribuant les dividendes aux investisseurs, soit accumulatifs, réinvestissant les dividendes dans de nouvelles actions.
🏦 La différence entre les ETF physiques et synthétiques est importante, les premiers détiennent réellement les actions correspondantes tandis que les seconds utilisent des instruments financiers pour suivre l'indice.
🏆 La vidéo propose une sélection d'ETF basée sur des critères de performance, de diversification et de frais raisonnables, incluant des ETF reflétant le S&P 500, des pays développés et émergents, ainsi que des ETF en obligations et en or.
📊 Les performances passées d'un ETF ne garantissent pas les performances futures, il est important de considérer la diversification et les risques associés lors de la construction d'un portefeuille.
💡 L'auteur de la vidéo met en garde contre l'interprétation de ses suggestions comme des conseils d'investissement formels et encourage les investisseurs à faire leurs propres recherches.

Q & A

什么是ETF，它有什么特点？
-ETF，全称为Exchange Traded Fund，即交易所交易基金，是一种可以在交易所上市交易的投资基金。它结合了传统共同基金和股票的特点，允许投资者以较低的成本投资于一个多样化的资产组合。ETF的特点包括：1) 低费用，通常低于传统共同基金；2) 流动性高，可以在交易日内任何交易时间买卖；3) 透明度高，持仓情况和基金运作方式公开透明；4) 灵活性强，既可以长期持有也可以短线交易；5) 投资范围广，可以投资于股票、债券、大宗商品、房地产等各类资产。
2024年投资ETF有哪些策略？
-2024年投资ETF的策略包括：1) 分散投资，选择跟踪不同市场或行业的ETF以降低风险；2) 定期投资，通过定期购买ETF来平均购买成本；3) 利用ETF进行长期投资，选择那些跟踪稳定且具有长期增长潜力的指数的ETF；4) 利用ETF进行全球投资，通过投资国际市场或特定国家的ETF来实现地域多元化；5) 考虑税收效率，选择那些符合税收优惠计划的ETF，如PEA（法国的个人储蓄计划）；6) 投资于特定主题或行业的ETF，如科技、可再生能源等有增长潜力的行业。
如何选择最佳的ETF进行投资？
-选择最佳的ETF进行投资需要考虑以下因素：1) 跟踪的指数或资产类别是否符合你的投资目标；2) ETF的费用比率，选择费用较低的ETF可以长期节省成本；3) ETF的流动性，选择交易量大、流动性高的ETF便于买卖；4) 基金管理公司的信誉和历史表现；5) ETF的分红政策，根据你的税务情况选择分配或再投资分红的ETF；6) 考虑ETF的复制方法，物理复制或合成复制，以及它们的风险和成本。
2024年哪些ETF表现最好？
-根据最新的市场数据和分析，2024年表现最好的ETF包括那些跟踪全球大型公司指数的ETF，如Vanguard FTSE All-World ETF和iShares Core S&P 500 ETF，以及那些专注于特定市场或行业的ETF，如新兴市场ETF和科技行业ETF。这些ETF因其跟踪的指数表现强劲而受到投资者的青睐。
如何构建一个多元化的ETF投资组合？
-构建一个多元化的ETF投资组合可以通过以下步骤：1) 确定你的投资目标和风险承受能力；2) 选择跟踪不同市场和行业的ETF，如全球市场ETF、特定国家或地区ETF、行业特定ETF等；3) 考虑包括股票、债券、大宗商品等不同资产类别的ETF以进一步分散风险；4) 定期审视和调整你的投资组合，确保它符合你的投资策略和市场变化；5) 考虑税收影响和投资成本，选择适合你税务状况的ETF，如PEA或IRA账户中的ETF。
投资ETF有哪些潜在风险？
-投资ETF的潜在风险包括：1) 市场风险，ETF的价值会随着其跟踪的资产或指数的波动而波动；2) 流动性风险，某些ETF可能交易量较低，难以在需要时快速买卖；3) 跟踪误差，ETF可能无法完全复制其跟踪指数的表现；4) 管理费用，虽然ETF通常费用较低，但长期累积的管理费用可能会影响投资回报；5) 汇率风险，对于投资于外国资产的ETF，汇率波动可能会影响投资回报；6) 信用风险，特别是投资于债券或公司债的ETF，存在发行人违约的风险。
2024年投资ETF有哪些税收优势？
-在2024年，投资ETF的税收优势可能包括：1) 资本利得税的推迟，特别是对于长期持有的ETF；2) 某些ETF可能符合特定国家的税收优惠计划，如法国的PEA计划，可以享受税收减免；3) 分红收益的税收优惠，某些ETF的分红可能享受较低税率或免税；4) 通过ETF进行的国际投资可能享有一定的税收协定优惠。然而，具体的税收优势取决于投资者所在国家或地区的税法规定。
什么是合成复制ETF和物理复制ETF，它们有什么区别？
-合成复制ETF和物理复制ETF是两种不同的ETF投资策略。物理复制ETF直接持有其跟踪指数中的成分股或其他资产，以尽可能复制指数的表现。而合成复制ETF则通过金融衍生品，如掉期合约，来获得与跟踪指数类似的风险和回报，而不直接持有指数成分股。两者的主要区别在于，物理复制ETF通常风险较低，因为它们直接投资于实际资产，而合成复制ETF可能涉及更高的对手方风险，因为它们依赖于与第三方的金融合约。
如何通过ETF进行全球投资？
-通过ETF进行全球投资，你可以选择那些跟踪全球指数或特定地区指数的ETF，如MSCI World ETF或特定国家的ETF。这样的ETF提供了对全球或特定地区股市的广泛曝光。此外，你还可以选择投资于全球债券市场的ETF，或者跟踪大宗商品、房地产等其他资产类别的ETF，以实现全球多元化投资。
2024年投资ETF有哪些注意事项？
-2024年投资ETF时，应注意以下几点：1) 仔细研究并选择符合你投资目标的ETF；2) 考虑ETF的费用比率和潜在的税收影响；3) 了解ETF跟踪的指数或资产类别的市场表现和前景；4) 注意ETF的流动性，确保在需要时可以轻松买卖；5) 定期审视和调整你的ETF投资组合，以应对市场变化；6) 保持对全球经济和市场动态的关注，以便及时做出投资决策。

Outlines

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💼 Le Meilleur Portefeuille ETF pour 2024

Dans ce premier paragraphe, l'accent est mis sur l'importance des ETF comme stratégie d'investissement pour 2024. Warren Buffett est mentionné pour souligner que la plupart des investisseurs particuliers ne réussissent pas à battre le marché en choisissant eux-mêmes leurs actions. Les ETF sont présentés comme une solution pratique et peu coûteuse pour investir dans un ensemble d'actions. Le paragraphe conclut en soulignant la nécessité de connaître certains critères avant de choisir un ETF et annonce une sélection des meilleurs ETF pour 2024.

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🎧 ETF: Une Playlist d'Actions

Ce paragraphe compare les ETF à une playlist musicale prête à l'emploi, facilitant l'investissement en actions diversifiées sans avoir à les sélectionner individuellement. Il explique comment les ETF sont accessibles via des courtiers en ligne, comme Trade Republic. L'auteur souligne la simplicité d'utilisation des ETF et leur rôle clé dans l'investissement boursier, tout en rappelant qu'il existe une grande variété d'ETF, ce qui rend la sélection difficile. Une méthode pour choisir les meilleurs ETF est ensuite introduite.

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🔍 Comment Sélectionner les Meilleurs ETF

Le processus de sélection des meilleurs ETF est détaillé ici, en commençant par l'utilisation du site justetf.com pour filtrer les ETF selon divers critères. Les quatre critères essentiels sont: la catégorie d'ETF, la taille du fonds, la méthode de réinvestissement des bénéfices, et la méthode de réplication. Chaque critère est expliqué en détail, avec un focus particulier sur l'importance de choisir des ETF physiques et accumulatifs pour minimiser les risques et maximiser les profits. Le paragraphe conclut en rappelant l'importance de ces filtres pour sélectionner les ETF les plus appropriés.

📊 Sélection des Meilleurs ETF pour un Portefeuille Diversifié

Dans ce paragraphe, l'auteur présente une sélection de trois ETF basés sur les critères mentionnés précédemment. Chaque ETF est décrit en détail, incluant les frais, la capitalisation, et la répartition géographique des actions. L'auteur compare également les ETF physiques et synthétiques, et propose des alternatives éligibles au PEA. Un ETF obligataire est aussi présenté pour réduire la volatilité du portefeuille, et un ETC lié à l'or pour diversifier davantage. La section se termine par une simulation des performances potentielles de ce portefeuille sur un et trois ans.

💡 Simulation des Performances du Portefeuille

Le dernier paragraphe propose une simulation des performances d'un portefeuille composé des ETF sélectionnés, en se basant sur des données historiques. L'accent est mis sur la diversification géographique et sectorielle, ainsi que sur l'importance de la répartition des actifs pour équilibrer les risques. L'auteur rappelle que les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs et que cette simulation ne constitue pas un conseil en investissement. Enfin, il invite les lecteurs à s'inscrire sur Trade Republic via un lien en description et à consulter une autre vidéo pour plus d'informations sur l'application.

Mindmap

Keywords

💡ETF

Les ETF (Exchange-Traded Funds) sont des fonds d'investissement qui suivent un indice boursier ou une autre stratégie d'investissement. Ils sont liés au thème principal de la vidéo car ils sont présentés comme un outil de diversification d'investissement et de réduction des frais. Dans le script, l'auteur explique comment sélectionner les meilleurs ETF pour investir en bourse en 2024.

💡Investir

L'investissement est l'action d'affecter des ressources financières dans l'espoir de réaliser des bénéfices. Le mot est central dans le script, car l'ensemble de la vidéo est dédié à la stratégie d'investissement via les ETF et à la manière de choisir les meilleurs ETF pour maximiser les profits.

💡Diversification

La diversification est une stratégie d'investissement consistant à répartir les fonds dans différents types d'actifs pour réduire le risque. Le script met en évidence l'importance de la diversification en suggérant d'investir dans différents types d'ETF pour couvrir plusieurs secteurs et marchés.

💡Frais

Les frais représentent les coûts associés à l'achat, la gestion ou la vente d'actifs. Dans le script, l'auteur insiste sur l'importance de choisir des ETF avec des frais bas pour maximiser les rendements des investisseurs.

💡Capitalisation

La capitalisation, ou capitalisation boursière, est la valeur totale du capital d'une entreprise telle qu'estimée par le marché. Le script utilise ce terme pour recommander aux investisseurs de privilégier les ETF avec une capitalisation élevée, ce qui indique une plus grande stabilité et liquidité.

💡Rendement

Le rendement fait référence au bénéfice réalisé sur un investissement. Le script discute des différents types d'ETF et de leur performance passée, soulignant que les rendements passés ne garantissent pas les performances futures.

💡Réplication

La réplication est le processus par lequel un ETF suit un indice ou un panier d'actions spécifique. Le script explique les deux méthodes de réplication utilisées par les ETF : la réplication physique et la réplication synthétique, et leur impact sur le risque et la performance.

💡Synthétique

Dans le contexte des ETF, le terme 'synthétique' se réfère à un type d'ETF qui utilise des instruments financiers pour imiter la performance d'un panier d'actions ou d'un indice sans détenir réellement ces actions. Le script mentionne que les ETF synthétiques sont plus risqués que les ETF physiques.

💡Obligataire

Un ETF obligataire est un type d'ETF qui investit en obligations, souvent considérées comme moins risquées que les ETF actions. Le script suggère d'investir dans des ETF obligataires pour stabiliser le portefeuille en cas de volatilité du marché.

💡Métaux précieux

Les métaux précieux, comme l'or, sont souvent utilisés comme un moyen de diversification et de protection contre l'inflation. Le script mentionne un ETF spécialisé dans l'or comme un moyen d'investir dans ces métaux sans détenir de l'or physique.

Highlights

L'importance d'investir dans les grandes entreprises américaines via des ETF pour réduire les frais et maximiser les gains.

Les ETF permettent d'investir dans un paquet d'actions d'un seul coup, offrant une diversification instantanée et à faible coût.

Il est crucial de connaître certains critères avant de sélectionner un ETF pour s'assurer d'un investissement efficace.

Le site justetf.com offre un outil gratuit et puissant pour filtrer et choisir les meilleurs ETF selon des critères personnalisés.

Les ETF sont regroupés en différentes catégories, incluant les actions, obligations, matières premières, immobilier, et plus encore.

La capitalisation du fonds est un critère important à considérer, avec une préférence pour les ETF ayant plus de 500 millions d'euros pour plus de stabilité et liquidité.

Le choix entre ETF accumulant ou distribuant impacte la manière dont les dividendes sont gérés, influençant la fiscalité et la croissance des investissements.

Les ETF physiques, qui détiennent directement les actions sous-jacentes, sont généralement moins risqués que les ETF synthétiques.

Le premier ETF recommandé reflète le S&P 500 avec des frais annuels de seulement 0,03 %, mais il est récent, avec peu d'historique de performance.

Les ETF plus diversifiés, comme le SPDR MSCI World, incluent des entreprises de pays développés comme les États-Unis, l'Europe, le Japon, et l'Australie.

Investir dans les pays émergents via des ETF diversifiés, tels que ceux centrés sur la Chine, l'Inde, et Taïwan, permet de profiter de leur potentiel de croissance.

L'ETF iShares Physical Gold permet d'investir dans de l'or physique pour diversifier et protéger son portefeuille.

Les performances passées des ETF sélectionnés montrent un rendement annuel moyen de 11,76 % sur trois ans, avec une répartition spécifique dans le portefeuille.

La diversification géographique et sectorielle est clé pour réduire les risques et stabiliser un portefeuille, surtout en période de crise financière.

L'utilisation d'un PEA peut restreindre le choix d'ETF disponibles, souvent plus chers et de type synthétique, mais ils offrent toujours des opportunités intéressantes.