今年3月から始まった信用保証協会の新制度融資を解説 今知っておかないと儲かる会社にはできない！

Summary

この動画では、春から始まる信用保証協会制度融資に関する最新の情報が紹介されています。強化された2つの融資制度と新たに始まる1つの制度について説明し、それぞれの条件やメリットを解説。特に、中小企業やスタートアップ向けに、低リスクで高額融資を受けるチャンスが提供されることが強調されています。また、融資の活用法や申請時の注意点、金融機関の選定の重要性も解説されており、視聴者に有益なアドバイスが提供されています。

Takeaways

• 😀 メインバンク選びが重要で、金融機関の選択が資金調達に大きく影響する。
• 😀 春から始まる信用保証協会制度の改訂により、融資枠が新たに設けられ、早期の申し込みが推奨される。
• 😀 強化された「強調支援型特別保障制度」により、最大2億8000万円の借入れが可能に。
• 😀 返済期間は1年から最大10年まで選べ、運転資金や設備投資のための融資が対象。
• 😀 融資を受けるためには、申込企業が自ら経営行動計画を策定し、進捗をモニタリングする必要がある。
• 😀 預金担保を使った裏技的な融資手法が紹介され、他人の預金を担保にする方法が有効である。
• 😀 スタートアップ総出促進保障制度は、最大3500万円までの融資を提供し、法人化された事業者を対象にしている。
• 😀 創業後5年未満の法人や分社化の予定がある事業者も融資対象になるため、ビジネスの立ち上げに有利。
• 😀 小口祭企業保障制度が強化され、最大2000万円まで借入れ可能に。返済期間は信用保証協会によって定められる。
• 😀 地方銀行と信用金庫のリスク管理の差が重要で、信用金庫がリスクを取ることで融資枠を広げる戦略が見られる。
• 😀 融資利用の際には、業種や使用目的に関して基本的なルールを守ることが不可欠である。

Q & A

強調支援型特別保障制度とは何ですか？

強調支援型特別保障制度は、最大2億8000万円まで借りられ、返済期間は1年から最大10年まで可能な制度です。運転資金は1年、設備資金は3年以内の期間が設定されています。中小企業者が対象となり、保証協会と金融機関の支援を受けることができます。

強調支援型特別保障制度を利用するために必要な条件は何ですか？

申し込みには、保証協会による保証付き融資を実行すると同時に、借入金の1割以上をプロパーで負担する必要があります。また、経営計画を策定し、その実行状況を報告するモニタリングが必要です。

保証協会融資制度で使える裏技はありますか？

例えば、1000万円を借りたい場合に900万円を保証協会から借り、残り100万円を第三者から預金担保として提供してもらうことで、フル保証を得ることができます。この方法を使うことで、保障協会融資の枠を効果的に活用できます。

スタートアップ総出促進保障制度とはどのような制度ですか？

スタートアップ総出促進保障制度は、最大3500万円まで融資可能な制度で、法人化して新たに事業を始める創業者や分社化を行う企業が対象です。返済期間は最大10年で、創業から5年未満の企業や分社化予定の企業が適用されます。

スタートアップ総出促進保障制度の特徴は何ですか？

この制度は、新たに法人を設立し、事業を始める企業を支援するためのもので、保証人が不要な点が特徴です。これにより、法人化していないと融資が受けられない場合でも、スタートアップとして支援を受けることができます。

小口祭企業保障制度の主な利点は何ですか？

小口祭企業保障制度は、最大2000万円までの借入が可能で、従業員数や資本金が一定規模に達している小規模事業者が対象です。100%の保障が提供されるため、比較的リスクが少ない融資を受けられます。

小口祭企業保障制度の対象となる企業はどのようなものですか？

小規模事業者、つまり従業員数や資本金が一定の基準を満たす企業が対象です。安定的な資金調達が求められ、特に事業の維持や成長を支援するために使用されます。

新しい保証協会融資の制度を利用する際に気をつけるべきことは何ですか？

保証協会融資を利用する際には、まず業種や事業内容が保証協会の基本ルールに適合していることを確認することが重要です。利用目的がルールに沿わない場合、後で問題が発生する可能性があります。

地方銀行と信用金庫の違いについて説明してください。

地方銀行は通常、規模の大きな企業を対象に融資を行うことが多い一方で、信用金庫は中小規模の企業や地域密着型の支援を行っています。最近では、信用金庫がリスクを取ることでシェアを増やしている傾向があります。

メインバンク選びが重要な理由は何ですか？

メインバンク選びは、特に保証協会制度を活用する場合に非常に重要です。適切な金融機関を選ばないと、希望する融資を受けられない可能性があり、また、保証協会の支援を得るためには、融資実行時に一定の条件を満たす必要があります。