【買い時】米国債・ドル建債投資方法の基本から年齢別の運用方法まで｜高利回り社債の理由【新刊】

聞いてわかる投資本要約チャンネル

13 Oct 202319:41

Summary

TLDRこの動画スクリプトでは、米国債やドル建車載について解説しています。米国債は世界経済大国アメリカが発行し、安心性の高い金融商品とされ、ドル建車載は企業が発行する債券で、デフォルトリスクがあるものの、利回りが高い利点もあります。投資未経験者でも安心できる投資先として紹介され、利回りを上げる方法や、為替リスクの考え方など、多角的なアプローチが提案されています。

Takeaways

🇺🇸米国債券は世界一安全な金融商品とされ、アメリカ政府が発行するため、満期時には額面金額が保証されています。
📈ドル建て車載は企業が発行する債券で、デフォルトリスクがあるため信頼できる企業を選ぶ必要がありますが、米国債よりも高い利回りが得られます。
💹最近の利上げトレンドでは、利下げの段階が来ているとされており、投資のタイミングが重要視されています。
📊FRBの利上げ予測では、将来の利下げペースが遅くなる可能性があるとされており、年内の追加利上げもまだ可能性があるとされています。
📚投資経験のない人も安心できる投資先として紹介されており、預貯金よりも利益が増えることが期待できます。
👴👵物語形式で債権投資の重要性が説明されており、適切な投資を選択することで、同じ金額の資産でも異なる結果が生まれる可能性があると示唆されています。
🌐為替リスクが存在するが、過去10年間ではプラスの影響が強かったとされ、今後も大きな問題とは考えられていません。
📉債権投資の基礎知識が解説されており、国や企業が発行する債券の種類や格付け、利回りについて説明されています。
💼FPL証券という債券特化の証券会社が紹介されており、個人投資家が利用できる商品やサービスが豊富であるとされています。
📚本書ではドル建て車載の特徴や運用方法、年齢別の事例などが豊富に取り上げられており、投資家のニーズに合わせたアプローチが提案されています。

Q & A

アメリカ政府債券はなぜ「世界一安心安全な金融商品」と呼ばれていますか？
-アメリカ政府債券はアメリカ政府が発行しており、満期時には額面の金額が保証されているためです。アメリカ政府が破綻しない限り、投資者は本金を安全に回収できます。アメリカは世界最大の経済大国であるため、その政府が破綻することは非常に困難と思われます。
ドル建車載とはどのような投資商品ですか？
-ドル建車載は企業が資金調達のために発行する債券であり、ドル建てでの発行が特徴です。デフォルトリスクがあるため、発行体の格付けや信頼度を慎重に選ぶ必要がありますが、米国債よりも高い利回りが期待できます。
投資未経験者でも利用できる安心な投資先とはどのようなものですか？
-投資未経験者でも利用できる安心な投資先の一つがアメリカ政府債券で、これは万が一の事態でも本金が保証されるためです。また、ドル建車載も高評価の企業を選べば、比較的安全な投資先となります。
為替リスクとはどのようなリスクですか？
-為替リスクとは、外国為替の変動によって、外国債券の価値が変動するリスクです。円安になると外国債券の価値は上昇し、円高になると下がる傾向があります。
FRBの金利予測とはどのようなものですか？
-FRBの金利予測とは、連邦準備制度理事会（Federal Reserve Board、FRB）が発表する、将来の金利の見通しです。金利予測は市場の動向や投資家の判断に大きな影響を与えるため、重要視されています。
債権投資の基本とは何ですか？
-債権投資の基本は、債券を購入することによって定期的に利息を得るというものです。債券は満期時には額面金額が返済されるため、安定したリターンを得ることができます。
ゼロクーポン債とはどのような債券ですか？
-ゼロクーポン債は、期間中に利息を支払わない債券であり、満期時には額面価格以上を購入した額に加えて返済される形で利益を得ます。これは長期間の金利変動に対して耐性があるため、金利が上昇する市場で有利です。
列5歳とはどのような投資商品ですか？
-列5歳は、一般的な債券よりも返済の優先順位が低い「劣後債」であり、そのために高利回りが提供されます。万が一の倒産事態でも、普通債よりも低い弁済順位になるため、リスクが高い商品です。
ドル建車載の利回りが購入時に確定するということはどういう意味ですか？
-ドル建車載の利回りが購入時に確定するということは、購入時に決まる利率に基づいて、期間中恒定の利息を得ることができるという意味です。これは投資計画の安定性にとって有利です。
FPL証券とはどのような証券会社ですか？
-FPL証券は債券特化の証券会社で、著者が紹介している通り、様々な種類の債券を扱うことで、投資家に多様な選択肢を提供しています。
年齢別の事例ではどのような戦略が提案されていますか？
-年齢別の事例では、40代のハイブリッド型積立てや70代の切り替え型運用など、各年代に適した投資戦略が提案されています。これにより、投資家は自分のライフステージに合わせた最適な投資方法を選択できます。

Outlines

00:00

😀 安心且高回报的美元债券投资介绍

第一段主要介绍了美元债券作为一种安全且高回报的投资方式。提到了美元债券由美国政府发行，具有很高的安全性，因为只有在极端情况下美国政府才会违约。此外，还讨论了公司发行的债券，强调了选择信誉良好的公司债券的重要性。最后，提到了市场利率的变化，以及如何通过投资债券实现利息生活，而不需要频繁检查市场情况。

05:02

📈 债券投资的基础知识与策略

第二段深入讨论了债券投资的基础知识，包括债券的评级、风险与回报的关系，以及如何通过二次市场买卖债券。强调了选择高评级的债券以降低风险，同时也提到了零息债券和定期支付利息的债券的特点。此外，还提到了税金方面的优势，以及如何通过不同的债券策略来最大化投资回报。

10:05

🚗 ドル建車載（美元公司债券）的特点与投资案例

第三段详细介绍了美元公司债券的特点，包括短期至中期的投资推荐，以及如何根据市场情况和个人投资目标进行投资。提到了债券的评级、价格风险和为替风险，并给出了不同年龄段投资者的具体投资案例，展示了如何通过不同的投资策略来实现资产增值。

15:06

💼 投资策略与FPL証券の紹介

第四段讨论了不同年龄段投资者的案例，如40代的ハイブリッド型積立て和70代の切り替え型運用，展示了如何根据个人情况选择合适的投资策略。此外，还介绍了FPL証券，这是一家专门从事债券交易的证券公司，提供了多种债券产品，包括高评级企业和次优级债券。最后，鼓励投资者探索和利用这些资源来优化自己的投资组合。

Mindmap

Keywords

💡ドル建車載

ドル建車載とは、企業が資金調達のために発行する債券であり、ドル建ての債券を指します。このビデオでは、ドル建車載の利回りが高いと同時に、デフォルトリスクがあることが説明されています。例えば、格付けが高い信頼できる企業を選ぶことの重要性や、その利回りが米国債よりも高くなることなどです。

💡投資未経験者

投資未経験者とは、投資に全く知識や経験がない人を指します。ビデオでは、投資未経験者でも安心できる投資先として米国祭やドル建車載が紹介されており、それらの利便性や安全性について説明されています。

💡利回り

利回りとは、投資によって得られる利益の割合を指します。ビデオでは、ドル建車載や米国債などの投資商品の利回りについて比較説明しており、投資家がより多くの利益を得るためには、利回りの高い商品を選ぶ必要があると強調されています。

💡デフォルトリスク

デフォルトリスクとは、債券の発行者が債務を履行できず、債権者が利益を受給できないリスクを指します。ビデオでは、ドル建車載のデフォルトリスクについて触れており、企業の格付けが重要であると説明されています。

💡FRBの金利予測

FRBの金利予測とは、連邦準備制度理事会（Federal Reserve Board）が行う、将来の金利の動向についての予測です。ビデオでは、FRBの金利予測が投資のタイミングや戦略に影響を与えること、特に利上げのペースの変化について言及されています。

💡為替リスク

為替リスクとは、外国為替相場の変動によって、投資の価値に影響を及ぼすリスクです。ビデオでは、ドル建車載において円とドルの為替レートの変動が、投資の結果にどのような影響を与えるかについて説明されています。

💡債権投資

債権投資とは、債券などの債務証券を購入することで、定期的に利息を得る投資方法です。ビデオでは、債権投資の基礎知識や、なぜ債権投資が必要ないのかについて説明しており、投資家が安定した収益を得る方法として推奨されています。

💡格付け

格付けとは、信用評価会社が行う、債券や企業の信用状況を評価し、ランク付けする行為です。ビデオでは、格付けが低いとリスクが高くなる一方で、利回りが高くなるため、投資家は適切なバランスを見つける必要があると説明されています。

💡ゼロクーポン債

ゼロクーポン債とは、期間中には利息を支払わないが、満期時に額面価格以上を返済する債券です。ビデオでは、ゼロクーポン債の利回りが高めであり、税金面で有利であること、長期運用に適していることが紹介されています。

💡永続的列車

永続的列車とは、債権の弁済順位が低いが、利回りが高めの債券です。ビデオでは、永続的列車がハイリスク・ハイリターンの投資であると説明されており、適切なリスク管理が重要であることが強調されています。

💡AT1債

AT1債とは、銀行が発行する永続債の一つで、破綻時に債権者による支払いが無効化される可能性がある点に特徴があります。ビデオでは、AT1債の利回りが高いがリスクも高いという点を紹介しており、投資家はそのリスクを理解し、適切に選択する必要があるとしています。

Highlights

米国祭は世界一安全な金融商品として紹介され、アメリカ政府が発行するため、満期時には額面金額が保証されています。

ドル建車載は企業が発行する債券で、デフォルトリスクがあるため信頼できる企業を選ぶ必要性に重点が置かれています。

米国債よりも高い利回りが得られる可能性がある一方で、投資の計画性が高いことがメリットとされています。

FRBの金利予測が6月から9月に変更され、年内の追加利上げの可能性が示唆されています。

アンケート结果显示に1500人の視聴者が米国祭のベストな買タイミングについて回答し、半数以上が現在が適切な時期だと考えています。

為替リスクは存在するが、過去10年間ではプラスに働いており、円高時には海外旅行が安くなるなどのメリットもあります。

債権投資の基礎知識が解説され、国や自治体、企業が発行する債券の違いが説明されています。

格付けの高い債券はリスクが低いが、利率は低い一方、格付けが低い債券はリスクが高いが利率が高くなります。

ゼロクーポン債と0クーポン債の違いが紹介され、税金面での利点がゼロクーポン債にあります。

米国祭の利クーポン債と0クーポン債の例が比較され、どちらが適切かは投資者のニーズによります。

ドル建車載の種類が多数存在し、それぞれの特徴とリスク、利回りが解説されています。

短期から中期までのドル建車載が推奨され、長期運用は企業の格付けやリスクを考慮する必要性があります。

FPL証券という債券特化の証券会社が紹介され、様々なドル建車載商品を提供していることが示されています。

年齢別事例が豊富に提供され、異なるライフステージにおける投資戦略が解説されています。

40代のハイブリッド型積立て事例が紹介され、ドル建車載と米国祭を組み合わせた運用方法が示されています。

70代の切り替え型運用事例では、前半は氷回りを狙い、後半は長期の米国祭に移行する戦略が提案されています。

本書では債権投資の基礎から応用まで、包括的な知識が提供されており、実践的なアプローチが強調されています。

著者のYouTubeチャンネルが紹介され、より詳細な情報や追加の事例が提供されていることが示されています。

銀行預金と比較して、米国祭の利点が強調され、子孫に引き継ぐこともできる点が触れられています。

FPL証券の米国祭積立てサービスが紹介され、小口からの投資が可能であることが示されています。