How Young Financial Advisors Can Overcome These 3 Challenges. Every Young Advisor Needs To Hear This
Summary
TLDRDans cette vidéo, Dave Zoller et son partenaire Tim de Streamline Financial abordent trois défis majeurs auxquels sont confrontés les jeunes conseillers en finance personnelle et proposent des solutions pour les surmonter. Ils discutent de la difficulté liée à l'apparence jeune, des conseils pour trouver un emploi dans un bureau de planification financière indépendant, et des stratégies pour attirer de nouveaux clients. Des astuces sont partagées, telles que travailler en tant que rôle opérationnel avant de devenir conseiller, établir des relations avec des comptables de confiance et maintenir une présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube, pour attirer l'attention et la confiance des clients potentiels.
Takeaways
- 😀 Le premier défi pour les jeunes conseillers est l'apparence jeune qui peut causer un biais d'âge avec les clients plus âgés.
- 🔍 Il est important de reconnaître les défis et de trouver des moyens pour les réduire.
- 👥 Dave Zoller et son partenaire Tim gèrent une entreprise de gestion de patrimoine, Streamline Financial, avec environ 250 millions sous gestion.
- 📈 Ils partagent des conseils pour aider les conseillers à s'améliorer et à surmonter les obstacles de leur métier.
- 🎥 Abonnement recommandé pour ne pas manquer les futurs conseils et vidéos.
- 👴 L'âge peut être un obstacle, mais certains clients peuvent le voir comme un avantage, comme le cas du docteur qui a choisi un conseiller jeune pour une meilleure durée de service.
- 🏢 Le deuxième défi est de trouver un emploi dans un bureau de planification financière réel, indépendant des conflits d'intérêts des grandes entreprises.
- 🛠 Une astuce pour rejoindre une entreprise indépendante est de commencer par un rôle opérationnel et de progresser vers un rôle de conseiller.
- 🤝 Trouver un comptable de confiance et de travailler en étroite collaboration avec lui peut être un moyen efficace d'acquérir de nouveaux clients.
- 💡 Les références organiques sont une autre façon importante de trouver de nouveaux clients, surtout lorsque les clients sont satisfaits du service.
- 📱 La présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube, est un moyen efficace d'attirer de nouveaux clients et de se faire connaître.
Q & A
Quels sont les trois grands défis auxquels les jeunes conseillers sont confrontés selon Dave Zoller?
-Les trois grands défis mentionnés sont : 1) Apparaître jeune et travailler avec des clients plus âgés, ce qui peut causer un biais d'âge. 2) Trouver un emploi dans un bureau de planification financière réel. 3) Trouver de nouveaux clients sans un grand réseau ou des recommandations.
Comment Dave Zoller a-t-il surmonté le défi de son apparence jeune lorsqu'il travaillait avec des clients plus âgés?
-Dave a créé une vidéo entière sur quatre choses que les conseillers peuvent dire et faire pour transformer leur jeunesse en avantage lorsqu'ils parlent avec des clients plus âgés. Il a également partagé une anecdote sur un client médecin qui a choisi délibérément un conseiller plus jeune pour s'assurer qu'il ne prendrait sa retraite pas avant lui.
Pourquoi est-il difficile pour les jeunes conseillers de trouver un emploi dans un bureau de planification financière indépendant?
-Il est difficile de trouver un emploi dans un bureau indépendant car ces entreprises sont souvent plus petites et ont moins de postes disponibles. Les conseillers peuvent être confrontés à des conflits d'intérêts et à des pressions pour vendre des produits spécifiques lorsqu'ils travaillent pour de grandes entreprises d'assurance ou de courtage.
Quel est le conseil de Dave Zoller pour les jeunes conseillers qui cherchent à intégrer un bureau indépendant en tant qu'employé?
-Dave suggère de se concentrer sur un rôle opérationnel au début, en montrant une volonté d'améliorer les opérations de l'entreprise, et ensuite de progresser pour devenir conseiller. Il est important d'avoir un cheminement clair et défini pour atteindre les niveaux supérieurs.
Quels sont les moyens que Dave Zoller recommande pour aider les jeunes conseillers à trouver de nouveaux clients?
-Dave recommande de trouver un comptable de confiance et de travailler en étroite collaboration avec lui, de faire des recommandations organiquement lorsque les clients sont satisfaits et de maintenir une présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube.
Quel est le rôle d'un comptable de confiance dans l'acquisition de clients pour un jeune conseiller financier?
-Un comptable de confiance peut aider un jeune conseiller financier en lui recommandant ses propres clients, en travaillant en étroite collaboration et en facilitant la vie du comptable pendant la saison des impôts, ce qui peut conduire à des recommandations mutuelles et à une augmentation du nombre de clients.
Pourquoi les recommandations organiques sont-elles importantes pour la croissance d'une entreprise de conseil en finance?
-Les recommandations organiques sont importantes car elles proviennent de la satisfaction et de la confiance des clients existants, ce qui renforce la réputation de l'entreprise et attire de nouveaux clients.
Quel est l'impact d'une présence constante sur les médias sociaux sur la visibilité et l'attrait des clients pour une entreprise de conseil en finance?
-Une présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube, peut augmenter la visibilité de l'entreprise, établir l'autorité et attirer de nouveaux clients en partageant des connaissances et en créant du contenu de valeur.
Quelle est la stratégie de Dave Zoller pour augmenter son nombre de followers sur LinkedIn?
-Dave a utilisé une stratégie de publication constante sur LinkedIn, en suivant un système qui a permis d'augmenter son nombre de followers de 600 à 8 000 en un peu plus d'un an.
Quels sont les avantages pour les jeunes conseillers de travailler dans un bureau de planification financière indépendant plutôt que pour une grande entreprise d'assurance ou de courtage?
-Les bureaux indépendants offrent souvent moins de conflits d'intérêts et moins de pression pour vendre des produits spécifiques, permettant aux conseillers de se concentrer sur les besoins de leurs clients plutôt que sur les objectifs de vente de l'entreprise.
Quel est le message final de Dave Zoller pour les jeunes conseillers qui cherchent à surmonter les défis mentionnés dans la vidéo?
-Dave encourage les jeunes conseillers à être conscients des défis, à s'abonner à son canal pour ne pas manquer les futurs conseils et stratégies, et à rester engagés dans l'amélioration continue de leurs compétences et de leur entreprise.
Outlines
😀 Défis pour les jeunes conseillers financiers
Dans le premier paragraphe, Dave Zoller de Streamline Financial aborde les trois grands défis auxquels les jeunes conseillers financiers sont confrontés et les solutions pour les surmonter. Il insiste sur l'importance de la prise de conscience de ces défis avant de proposer des stratégies pour les réduire. Il mentionne également le problème de l'apparence jeune qui peut causer un biais d'âge avec les clients plus âgés, et annonce une prochaine vidéo détaillant quatre méthodes pour transformer cet inconvénient en avantage. Il partage également une anecdote sur un client médecin qui a choisi un conseiller plus jeune pour des raisons de longévité de la relation. Enfin, il encourage les abonnés à s'abonner pour ne pas manquer cette vidéo future.
😉 Trouver un emploi en tant que planificateur financier
Le deuxième paragraphe traite du défi de trouver un emploi dans un bureau de planification financière réel. Il est mentionné que la plupart des conseillers travaillent pour des grandes entreprises d'assurance ou de courtage, ce qui peut présenter des conflits d'intérêts et des pressions pour vendre certains produits. L'auteur suggère de chercher à intégrer une entreprise indépendante pour éviter ces pressions et recommande de postuler en tant que responsable des opérations pour ensuite évoluer en tant que conseiller financier. Il propose également de demander une voie claire pour progresser au sein de l'entreprise. Il invite les téléspectateurs intéressés à laisser un commentaire si d'autres vidéos sur ce sujet seraient utiles.
😎 Défis de l'acquisition de nouveaux clients
Le troisième paragraphe se concentre sur le défi de trouver de nouveaux clients pour les jeunes conseillers qui n'ont pas encore de grande base ou de réseau. L'auteur partage plusieurs idées qui ont fonctionné pour lui et d'autres conseillers de Streamline, notamment la recherche d'un comptable de confiance et la collaboration étroite avec lui pour faciliter la vie des comptables pendant la saison des impôts. Il souligne l'importance des références organiques provenant de clients satisfaits et la présence constante sur les médias sociaux, en particulier LinkedIn et YouTube, pour attirer de nouveaux clients. Il propose de créer d'autres vidéos détaillant ses stratégies de médias sociaux si les commentaires le demandent, et conclut en encourageant les téléspectateurs à aimer et s'abonner à la chaîne.
Mindmap
Keywords
💡Conseillers jeunes
💡Défis
💡Conseillers financiers
💡Apparence jeune
💡Biais d'âge
💡Conseillers indépendants
💡Rôle opérationnel
💡Clients
💡Comptables
💡Médias sociaux
Highlights
Dave Zoller and Tim, partners at Streamline Financial, discuss challenges faced by young financial advisors.
The importance of being aware of challenges and taking steps to overcome them in the financial advisory field.
Challenge of looking young and dealing with age bias when working with older clients.
Strategies to turn youthful appearance into an advantage when interacting with clients.
Anecdote of a doctor choosing a younger advisor to ensure service throughout his life.
The difficulty of finding a job at a genuine financial planner's office.
Advice on starting in an operations role to transition into an advisory position.
The challenge of finding new clients without an established network or referrals.
Recommendation to build relationships with trusted accountants to facilitate client acquisition.
The organic growth of a client base through satisfied clients referring friends and family.
The effectiveness of a consistent social media presence, particularly on LinkedIn and YouTube.
Dave's personal experience growing his LinkedIn following from 600 to 8,000 in over a year.
The value of focusing on making CPAs' lives easier to gain their trust and potential referrals.
The average age of financial advisors being in their upper 50s and the implications for client relationships.
The potential conflicts of interest and pressure to sell certain products in large insurance companies or wire houses.
The suggestion to subscribe for upcoming videos on overcoming the challenges of youthful appearance.
The offer to share more detailed information on finding jobs in independent firms if there's viewer interest.
Invitation for viewers to comment on topics of interest for future videos on growing a financial advisory business.
Transcripts
in this video we're going to go over
three big challenges that young advisors
face
and what you can do to overcome those
challenges the first step is really just
to be aware
of the challenges and then the second
step is going to be do these things that
will help
make these challenges a lot smaller than
they actually are
but first welcome back to the channel if
i haven't met you yet i'm dave zoller
and my business partner and i tim
we run streamline financial a wealth
management firm with about 250 million
under management and we started this
channel only for advisors
so that we can share some of the things
that have been working on our journey so
if you're an advisor and you're always
looking to improve yourself be sure to
subscribe so that you don't miss the
future videos so on to the first
challenge is if you're a younger advisor
then this could be a challenge
and it's your young looks if you look
young and you are trying to work with
older clients
there's going to be a bit of age bias a
little bit of maybe uncomfortableness
with those older clients if you're in
your 20s
and if you were like me or still like me
with kind of that
baby face or young looks then that was a
bit of a challenge it was for me it's
not so much
anymore even though i still look young
hopefully but older clients just feel a
little bit more confident
with advisors who might have some
experience so there are things that you
can
say and do if this is brought up or
really it's on their mind so it's
there's ways to bring it up i actually
am creating a full video on four things
you can do
and say to turn your young looks into an
advantage for you
when you're speaking with older clients
so be sure to subscribe so that you
don't miss that video and sneak peek is
one of the things we'll say in first
meetings if if they bring up
our youth or young looks or something
like that we actually
there was a doctor client that we were
helping and he was in his 60s
and i actually asked him after he had
become a client if there was any
did he was my age an issue when he was
deciding who he was going to
go with and he said it was an issue and
the important thing is he purposely
chose me as a younger advisor because he
knew
i wasn't going to retire before he did
and he actually chose his doctors his
accountant
and myself and other professionals based
on how old they were because
he wanted them for the rest of his life
and most advisors as you know the
average age is in their upper 50s
so there's a chance that their clients
and they will be retiring at the same
time so
that's just sneak peek and i'll go
through some of the wording and things
like that
in the video so just be sure to
subscribe so you don't miss it so the
second thing
is finding a job at a real financial
planner's office so
a lot of advisors really most the
majority of advisors are working for
big insurance companies or wire houses
which could be fine
and good but i've heard you know a few
people a few advisors
talk about how there's some conflicts of
interest and really a lot of pressure to
to maybe sell certain advice or certain
amounts of
some product or things like that and
again it's not for everybody a lot of
them want to get into that independent
landscape where they're they don't have
that sort of pressure on
what or how they're going to offer
advice to their clients
so it's not super easy and a lot of
those independent firms it's hard to get
into
one small tip though i would recommend
and we're actually doing this right now
hiring at streamline is getting into
the independent firm by focusing on
the operations role first and then kind
of growing your way
into an advisor now you need a clear and
defined path
with the advisors that are hiring you so
that you can graduate and get to these
next levels so
that's super important but that's that's
a good way if there's if you can't find
many independent firms out there that
need an advisor
try going to operations route and if
that's a topic of interest let me know
in the comments because i
could always do another video too on
giving you more information around that
then the third
big challenge is just finding new
clients right if you don't have many
clients to start
you're not getting any referrals because
you don't have clients and you don't
have a huge network
yet most likely so how do you find
clients you'll see a bunch of ideas on
this topic on in this channel and i'll
be coming out with new videos all the
time but let me give you a few things
that have worked
best for me and some of the advisors
here at streamline when we were younger
advisors or still
are and how we were able to start to
help more people and attract more
clients to us
the first thing that we did is find an
accountant that you trust now this isn't
easy
but if you can come to your to the
accountants that you know with the
service mentality
and really with the mindset of how do i
make their life easier
especially during tax season you'll have
a much better chance
of helping them like you and wanting to
work with you i actually wrote a post
and there's probably a video there is a
video on cpa
referrals here on this this channel but
there's there's another post on
kitsis.com if you
google zoller kitsis it should come up
but
i did taxes for four years and i got
pitched by a lot of advisors
and none of them really did this they
didn't look
they really focused on here's how we can
help your client the most
none of them focused on hey mr mrs cpa
here's how we can help you and make your
life easier
but if you can do that if you could find
one cpa one
accountant that can really really help
your business that was the number one
thing that
that helped streamline over the last 12
years really and then the second thing
once you have
a few clients then the second thing that
grew grew our firm too was just
referrals
and we actually don't have a system a
referral system where we're asking
clients
but really it'll come up when a client
is happy
and they're content and they're they're
really pleased with the advice and the
the
relationship that they have with us a
lot of times they'll start to to tell
their friends and family about us too so
we don't have a great system for that
but it just happens organically
and then the third thing that we did and
are really doing more now
is just consistently have that social
media presence specifically on
linkedin and youtube those are the two
places that we focus youtube takes a
little bit of effort takes more effort
really
because you got to be on video and do
things like that but linkedin can be
much easier to start i was actually able
to grow from 600 followers to 8 000
followers in a little over a year on
following the system of just consistent
posting and if you're interested in that
and you want me to do more detailed
videos on
what we did there let me know in the
comments too because i'll just look at
the comments if people
leave any and pick the things that seem
to be most of most interest or have the
most thumbs up
and i'll go for those videos next so i
hope this was helpful if it was please
like and subscribe and then i'll see you
in the next video
take care
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