The ART of MONEY LAUNDERING (Mini Documentary)

Summary

Le blanchiment d'argent est un processus en trois étapes permettant aux criminels de dissimuler l'origine illégale de leur argent. Tout commence par la phase de placement, où l'argent sale est introduit dans le système financier, souvent par de petites transactions. Ensuite, l'argent passe par la phase de superposition, où il est mélangé avec de l'argent légitime et déplacé à travers diverses transactions complexes. Enfin, l'argent est intégré dans l'économie légitime par des investissements ou des achats d'actifs. Des schémas spécifiques, tels que ceux utilisant les casinos, les entreprises en espèces, les smurfs et les investissements étrangers, sont couramment employés pour faciliter ce processus.

Takeaways

• 😀 La Chine est un leader mondial du blanchiment d'argent, avec plus de 1,08 trillion de dollars ayant quitté le pays illégalement entre 2002 et 2011.
• 😀 Le blanchiment d'argent implique trois étapes principales : la placement, la dissimulation (layering) et l'intégration.
• 😀 La première étape, le placement, consiste à introduire l'argent sale dans le système financier, souvent par de petites transactions pour éviter d'attirer l'attention.
• 😀 La deuxième étape, la dissimulation (layering), consiste à effectuer des transactions complexes pour mélanger l'argent illicite avec de l'argent légitime et le rendre difficile à retracer.
• 😀 La troisième étape, l'intégration, est le processus où l'argent blanchi réintègre l'économie légitime, souvent par des investissements à long terme ou dans des biens de luxe.
• 😀 Les casinos sont utilisés dans les schémas de blanchiment d'argent, où l'argent est converti en jetons, joué brièvement, puis reconverti en espèces légitimes.
• 😀 Les entreprises qui manipulent beaucoup de liquide, comme les laveries automatiques, sont des cibles courantes pour le blanchiment d'argent via des transactions fictives.
• 😀 Le schéma de « smurfing » consiste à diviser de grandes sommes d'argent en petites quantités déposées par plusieurs personnes pour éviter la détection automatique.
• 😀 Dans les schémas d'investissement étranger, l'argent sale est souvent transféré à un investisseur étranger, qui l'investit dans une entreprise légitime, rendant l'origine de l'argent difficile à prouver.
• 😀 Le blanchiment d'argent peut impliquer plusieurs schémas différents simultanément, comme l'utilisation de casinos, d'entreprises en espèces et de réseaux d'investisseurs étrangers pour éviter la détection.

Q & A

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent et pourquoi est-ce pratiqué ?

Le blanchiment d'argent est le processus par lequel de l'argent d'origine criminelle est transformé pour paraître légitime. Ce processus est utilisé par les criminels pour pouvoir dépenser cet argent sans attirer l'attention des autorités.

Quelles sont les trois étapes principales du blanchiment d'argent ?

Les trois étapes principales du blanchiment d'argent sont : 1) La mise en place (placement) où l'argent est introduit dans le système financier. 2) Le couplage (layering), où l'argent est mélangé avec de l'argent légitime et déplacé dans diverses transactions complexes. 3) L'intégration, où l'argent semble provenir d'entreprises légitimes et est réintégré dans l'économie légale.

Pourquoi l'étape de la mise en place est-elle la plus risquée ?

L'étape de la mise en place est risquée car c'est là que l'argent est introduit dans le système financier. Si les dépôts sont examinés à ce stade, ils risquent d'être détectés, car les justifications des transactions n'existent pas encore.

Qu'est-ce que l'étape du couplage (layering) dans le blanchiment d'argent ?

Le couplage est l'étape où l'argent illicite est mélangé avec de l'argent légitime ou placé en mouvement constant à travers diverses transactions complexes pour le rendre difficile à tracer.

Quels types de transactions sont utilisés pour le couplage ?

Les transactions peuvent inclure des investissements boursiers, des paris, l'achat de produits financiers comme des polices d'assurance, ou le déplacement d'argent entre différentes devises.

En quoi consiste l'étape d'intégration dans le blanchiment d'argent ?

L'intégration est l'étape où l'argent semble provenir de sources légales et est utilisé pour des investissements à long terme ou dans des actifs de grande valeur, tels que des propriétés ou des entreprises.

Quels sont les principaux types de blanchiment d'argent mentionnés dans le script ?

Les principaux types de blanchiment d'argent sont les schémas de casino, les entreprises en espèces, le smurfing et les investissements étrangers.

Comment fonctionne le schéma de casino pour le blanchiment d'argent ?

Dans un schéma de casino, l'argent est converti en jetons de casino, puis utilisé pour jouer, bien que peu d'argent soit effectivement mis en jeu. Ensuite, les jetons sont échangés contre de l'argent liquide, et le processus de blanchiment est camouflé sous forme de gains.

Qu'est-ce que le smurfing et comment est-il utilisé pour le blanchiment d'argent ?

Le smurfing consiste à distribuer de petites quantités d'une grande somme d'argent à plusieurs partenaires, qui déposent ensuite ces montants dans différents comptes bancaires. Cette méthode permet de contourner les exigences de déclaration des transactions.

Quel rôle jouent les investissements étrangers dans le blanchiment d'argent ?

Dans un schéma d'investissement étranger, un partenaire étranger reçoit l'argent illicite et l'investit dans une entreprise légitime aux États-Unis, donnant ainsi l'apparence d'un investissement légitime.