ぶっちぎりNo1へ！eMAXIS Slim米国株式（S&P500）、信託報酬10%以上引き下げ！

ガーコちゃんねる

11 Dec 202416:20

Summary

TLDREMAX 3am米国株式S&P500が信託報酬を引き下げ、楽天S&P500に対抗しています。新たな信託報酬は0.080%に減少し、純資産額の増加に応じてさらにコストが下がる仕組みとなっています。この変更により、楽天証券ユーザーでもEMAXの方が総コストで優位となり、長期投資では大きな差が生まれる可能性があります。S&P500への投資をしている人には、コスト削減の観点からEMAXへの切り替えを検討する価値があります。

Takeaways

😀 EMAX 3am米国株式S&P500がついに信託報酬を引き下げ、業界最安水準を目指している。
😀 EMAXの信託報酬は0.09372%から0.080%に変更され、さらに純資産額が増えれば信託報酬がさらに下がる仕組みになっている。
😀 現在、EMAX 3am米国株式S&P500の純資産額は6兆円を超え、国内最大の純資産額を誇る。
😀 楽天証券ユーザーは、楽天プラスシリーズとEMAX 3am米国株式S&P500を比較した場合、EMAXの方がコスト面で優位になることがわかった。
😀 投資信託のコストは、信託報酬だけでなく売買手数料やその他の費用が合計されるため、実際のコスト差は大きい。
😀 EMAX 3am米国株式S&P500の信託報酬引き下げは、運営会社が利益を削って投資家に還元する形で実現された。
😀 信託報酬0.1%と0.2%の投資信託を比較したシミュレーションで、0.1%の信託報酬の方が30年運用で60万円以上お得になることが確認された。
😀 楽天証券で楽天S&P500を選んでいる場合でも、ポイントを考慮しても、EMAX 3am米国株式S&P500の方が実際にお得となる場合がある。
😀 楽天S&P500のポイントが年率0.02%もらえるものの、EMAX 3amの実コストが0.09%と差が開き、最終的にEMAXが有利になる。
😀 他のS&P500系投資信託に投資している場合、新しい信託報酬の引き下げを受けて、買い換えるべきかどうかは、利益や税金を考慮して判断する必要がある。
😀 特定口座で含み益が出ている場合、売却には税金がかかるため、含み損が出ている場合やNISA枠を活用する方が有利になる場合がある。

Q & A

EMAXSの米国株式S&P500ファンドの信託報酬が引き下げられた理由は何ですか？
-EMAXSの米国株式S&P500ファンドの信託報酬引き下げは、純資産額の増加に伴いコストが下がる仕組みを活用した結果です。また、競争力を保つために、楽天プラスシリーズのS&P500ファンドに対抗する必要があったため、業界最安水準を目指して引き下げが行われました。
EMAXSの信託報酬引き下げ後の新しい信託報酬率はどのくらいですか？
-EMAXSの米国株式S&P500ファンドの信託報酬は、引き下げ前の0.09372%から0.080%に変更されます。これにより、コストがより低くなることが期待されています。
EMAXSの信託報酬はどのように変動しますか？
-EMAXSの米国株式S&P500ファンドは、純資産額の増加に応じて信託報酬が段階的に下がる仕組みを採用しています。例えば、純資産額が1兆円未満の場合は0.0814%、1兆円以上3兆円未満では0.075%など、規模に応じてコストが低減します。
信託報酬引き下げが運営会社に与える影響は？
-信託報酬引き下げにより、運営会社である三菱UFJアセットマネジメントの利益は減少します。具体的には、6兆円規模の純資産を持つ場合、利益は5億円程度減少することになります。これは大きな決断であり、企業の取り分が減ることになります。
楽天プラスシリーズのS&P500ファンドとEMAXSのS&P500ファンドの違いは何ですか？
-楽天プラスシリーズのS&P500ファンドは、楽天証券のユーザーに対して特定のポイント還元がありますが、EMAXSのS&P500ファンドは信託報酬が引き下げられたことでコスト面で優位性を持つようになりました。具体的には、信託報酬の差が0.09%となり、EMAXSの方が総コストが低くなる場合が多いです。
コストの違いが長期運用に与える影響は？
-長期運用においては、少額のコスト差でも積み重ねると大きな差が生じます。例えば、毎月5万円を30年間積み立てると、信託報酬が0.1%の場合に比べて0.2%の場合は約60万円以上多く支払うことになります。
楽天証券ユーザーはどのファンドを選ぶべきですか？
-楽天証券ユーザーは、ポイント還元を考慮すると楽天プラスシリーズのS&P500ファンドが有利な場合がありますが、信託報酬引き下げ後は、実際のコスト面でEMAXSの米国株式S&P500ファンドの方が安くなるため、EMAXSの選択が推奨されます。
信託報酬が低いと、どのような影響がありますか？
-信託報酬が低いほど、投資家が長期的に支払うコストが少なくなり、最終的なリターンが増える可能性があります。これは特に積立投資のような長期投資で顕著に現れます。
信託報酬の引き下げが投資家にどのように恩恵をもたらしますか？
-信託報酬の引き下げは、投資家にとってコスト削減の恩恵をもたらします。これにより、運用益がそのまま投資家の利益に繋がり、長期的に見れば大きなリターンの向上が期待されます。
S&P500インデックスファンドを切り替えるべきか？
-現在他のS&P500インデックスファンドに投資している人は、コスト差を考慮し、信託報酬の低いEMAXSのファンドに切り替えることを検討する価値があります。ただし、積立NISAなどの場合、売却した場合は枠が復活しないことを考慮し、慎重に判断することが重要です。