【知らないと怖い】高配当株投資の多すぎる失敗例7選

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7 May 202316:41

Summary

TLDRこの動画では高配当株投資における失敗例7選について解説しています。利回りだけを見て投資しないように、個別企業への集中投資の危険性、株価下落による耐え難さを避ける方法、景気敏感株のリスク、バリュートラップの理解、適性に合った投資方法の選択、そして途中でやめないことの重要性を紹介。失敗談を通じて投資の失敗を避け、学んだことを実践し、長期的な成功へとつなげていくアドバイスが詰まっています。

Takeaways

😀 高配当株投資は失敗しやすいとされ、特に初心者は注意が必要である。
📉 利回りだけを見て投資すると、罠銘柄に陥りがちで危険である。
🚫 個別企業に集中投資は危険で、東京電力や日産のように大きなリスクが潜む。
💹 株価が下がった際も、配当金が減少するわけではなく、長期的には価値が上がる可能性がある。
🔄 景気敏感株は不況時には減配の可能性があるが、その逆もまた投資のチャンスである。
💼 バリュートラップはEPSの低下によって発生し、単一の指標では投資判断が難しくなる。
🤔 投資は個人の性格や好みに合わせて選ぶべきであり、農耕型か狩猟型かに応じた方法を選ぶ。
🔄 高配当株投資は長期的であり、途中でやめてしまうと恩恵を受けられなくなる。
📈 分散投資はリスク管理に重要で、ETFなどが複数の銘柄に分散投資を簡単に行える。
📊 投資前に業績や財務状況、配当金の推移などを多角的に分析する必要がある。

Q & A

高配当株投資の失敗例を教えてください。
-高配当株投資の失敗例としては、利回りだけを見て選ぶこと、個別企業に集中投資すること、株価下落で耐えられなくなること、景気敏感株の減配後に投げ出すこと、バリュートラップにかかること、向いていない投資にこだわること、途中でやめてしまうことなどがあります。
なぜ利回りだけを見て選ぶのは危険ですか？
-利回りだけを見て選ぶと、罠銘柄に投資してしまう可能性が高くなります。罠銘柄とは、利回りは高いが減配する可能性の高い銘柄を指します。
罠銘柄とはどのような特徴がありますか？
-罠銘柄の特徴としては、株価が下がって高配当になっている銘柄、不人気になって株価が下がり利回りが上がっている銘柄、記念配当で一時的に利回りが上がっている銘柄、業績が短期的に良くて利回りが上がっている銘柄、無理して配当金を支払っている銘柄などがあります。
商船三井の例から教訓として何を得られますか？
-商船三井の例から、利回りだけでなく業績の長期的な伸びや財務状態、配当金の推移なども確認する必要があると教訓を得られます。
個別企業に集中投資することはなぜ危険ですか？
-個別企業に集中投資すると、その企業に起きた大きな事故や問題によって無敗となるリスクがあります。東京電力の例では、福島原子力発電所事故後には配当金が無敗となりました。
株価下落で耐えられなくなるのはなぜ問題ですか？
-株価下落で耐えられなくなると、長期的な見通しを見ずに売却してしまうことになり、長期的な配当金収入を損なうリスクがあります。
景気敏感株とディフェンシブ株の違いは何ですか？
-景気敏感株は景気の動向に業績や株価が左右されやすい銘柄です。一方、ディフェンシブ株は不景気でも一定の需要がある業種の銘柄です。
バリュートラップを避けるにはどのような対策がありますか？
-バリュートラップを避けるためには、PERだけでなく、利益の安定性やEPSの伸びなどを多角的に見ることが必要です。
なぜ投資に向いていない人もいるのかについて教えてください。
-投資に向いていない人とは、短期間で大きく儲けたい人、効率性を重視したい人、資産額を増やしたい人、高年収で今の生活に満足している人、配当金に金額以上の価値を感じない人などを指します。
途中でやめてしまうのはなぜ問題ですか？
-途中でやめてしまうと、長期的な配当金収入を得る機会を失うだけでなく、投資の継続が重要であることを忘れることになります。
高配当株投資を始める前に何を確認すべきですか？
-高配当株投資を始める前に、業績の長期的な伸び、財務状態、配当金の推移、不況時の配当金出し続け、増配の余力があるか、自己資本比率などを見極める必要があります。
なぜ分散投資が重要ですか？
-分散投資は、リスク管理のためです。銘柄や業種を分散することで、一つの企業や銘柄に起きた問題から影響を受けるリスクを低減できます。
ETFを利用する利点は何ですか？
-ETFを利用する利点としては、手数料が少ない、管理が簡単、決算をたくさん見る必要がない、かつ数十銘柄に分散投資ができる点です。
投資の成功のためにはどのような姿勢が大切ですか？
-投資の成功のためには、失敗を恐れずに学び、継続的に実践し、致命傷だけを避けながら学んだことを適用する姿勢が大切です。

Outlines

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😀 高配当株投資の失敗例と注意点

アラサーフーフは高配当株投資における失敗談を7つ紹介します。投資を始めて失敗した経験から学んだことを共有し、初心者にも参考になる情報を提供します。高配当株投資は配当金生活を送る人々に人気がありますが、始め方によっては失敗する人も多く、彼らの失敗例を避けるためにも重要なポイントを紹介します。

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📉 利回りだけを見て投資すると危険

投資の失敗例として、利回りだけを見て投資してしまうことが挙げられます。高配当株は単純に利回りが高いからといって良い投資先ではないとアラサーフーフは指摘。例えば、9301商船三井は一時期利回りが11%と超高配当株だったが、2024年3月期の経常利益は75%減益予想と360円の大幅減配が発表された。そのため、業績の長期的な伸び、財務状態、自己資本比率などを多角的に見たうえで判断する必要があると強調します。

10:01

🚫 個別企業への集中投資は危険

個別企業への集中投資は非常に危険であるとアラサーフーフは警告。東京電力はかつては安定した配当金を提供していたが、東日本大震災後の福島原発事故で配当金は無敗となり、株価も急落した。日産も同様に過去にはEPSが伸びていたが、事件後には大幅な減配や無配となりました。これらの例から、企業個別のリスクを認識し、銘柄や業種の分散を心がけることが重要だとアラサーフーフは述べています。

15:05

📉 株価下落に耐えられず売却すると損失

株価が下がった際に耐えられず売却してしまうことも失敗の1つだとアラサーフーフは指摘。投資の目的が配当金であれば、短期的な含み損は気にしなくて良いとアドバイス。企業の業績が回復すれば配当金も増配し、長期的には株価も上昇する可能性があるとしています。また、複数銘柄に分散投資している場合、ポートフォリオ全体で含み益になっていれば問題ないと説明します。

🛑 景気敏感株は減配リスクがある

景気敏感株とディフェンシブ株の区別についてアラサーフーフは解説。景気敏感株は自動車、鉄鋼、化学素材などの業種に当てはまる銘柄で、景気が悪化すると業績や配当金が大きく影響を受ける傾向があるとアラサーフーフは説明。一方、ディフェンシブ株は食品、医薬品、通信などのセクターで不景気でも需要が安定しているとしています。景気敏感株は減配リスクがあるため、見方を変えて投資のチャンスと捉えることも重要だとアラサーフーフはアドバイスしています。

💸 バリュートラップは注意が必要

バリュートラップについてアラサーフーフは解説。割安な銘柄が長期にわたって割安のまま放置される状態を指し、特に日本株においてPBRが1倍以下の銘柄が多くその傾向にあると指摘。PER（株価収益率）だけを見て投資すると、EPSが悪化すると元の水準に戻ってしまうリスクがあるとアラサーフーフは警告。利益の安定性やEPSの伸びを確認し、多角的に判断する必要があるとアドバイスしています。

🔄 投資の向き不向き

投資はあくまで資産形成の手段であり、向き不向きがあるとアラサーフーフは述べています。投資方法には大きく分けて狩猟型と農耕型があり、それぞれに適した投資方法があるとアラサーフーフは説明。高配当株投資が向いていない人の特徴として、短期間で大きく儲けたい人や効率性を重視する人、資産額を増やしたい人などが挙げられます。自分の好みや性格に合った投資方法を選ぶことが重要だとアラサーフーフはアドバイスしています。

🏁 高配当株投資は長期的に行うべき

高配当株投資は基本的に長期的に行うべき投資であり、途中でやめてしまうことが失敗の原因になることがあるとアラサーフーフは指摘。配当金が年間100万円になるまでには6年かかっていたとアラサーフーフは話す。投資開始時には運用資金が少ないと手応えを感じにくく、諦めてしまう人もいるとアラサーフーフは述べていますが、自分に合っている投資方法であれば1年程度続けてみることを提案。続けることが難しい場合は他の投資方法に変えてみることも良いとアラサーフーフはアドバイスしています。

Mindmap

Keywords

💡高配当株

「高配当株」とは、比較的高い配当を支払っている株式のことを指します。このビデオでは、高配当株投資について失敗例を紹介し、投資家が配当金生活を送るために注意すべきポイントを説明しています。例えば、利回りだけを見て投資してしまうと、罠銘柄に投資してしまう可能性があると警告しています。

💡罠銘柄

「罠銘柄」とは、一見高配当のように見えるが、実際には減配する可能性が高い株式のことを指します。ビデオでは、利回りが高いが、その理由が不人気になってきたり、業績が悪化しているためだと説明しています。商船三井の例も挙げられており、短期的な業績改善による高利回りに陥りがちな投資家を警鐘しています。

💡集中投資

「集中投資」とは、特定の企業や業種に投資を集中させる方法です。ビデオでは、東京電力の例を通じて、集中投資がもたらすリスクを強調しており、災害による大きな影響を受けた企業の株価が急落した例を挙げています。これは、投資の分散が重要であると示唆しています。

💡分散投資

「分散投資」とは、リスクを低減するために、複数の企業や業種に投資を分散させる方法です。ビデオでは、少なくとも15銘柄以上を投資することが推奨されており、リスク管理の重要性を説いています。ETFなどを使うことで、多くの銘柄に分散投資することができると紹介されています。

💡景気敏感株

「景気敏感株」とは、景気の動向により業績や株価に大きな影響を受けやすい株式です。ビデオでは、自動車や鉄鋼などの業種が挙げられており、景気悪化時には減配する可能性があると注意喚起しています。しかし、景気が回復すれば、また配当金が増配する可能性があると説明しています。

💡バリュートラップ

「バリュートラップ」とは、株価が長期にわたって低価格帯にある状態です。ビデオでは、PBR（株価総市值比率）が1倍以下の場合が多く、EPSが悪化するとPERが元の水準に戻ってしまうリスクがあると議論しています。利益の安定性やEPSの伸びを確認することがバリュートラップを避ける方法として提案されています。

💡農耕型と狩猟型

「農耕型」と「狩猟型」は、投資家のタイプを区分する用語です。農耕型は計画的に徐々に収穫を期待するタイプで、ビデオでは長期にわたって安定した配当を得る投資家を指しています。一方、狩猟型は一攫千金を狙うハイリスクハイリターンを好むタイプで、ビデオでは短期で大きな利益を得ようとする投資家を指しています。

💡永久保有

「永久保有」とは、投資した株式を長期にわたって保有する戦略です。ビデオでは、高配当株を永久保有することで定期的に配当金を得られると紹介しており、その方法としてオックスフォードクラブのインカムレターサービスを紹介しています。

💡リスク管理

「リスク管理」とは、投資において損失の可能性を最小限に抑えるための方法です。ビデオでは、リターンを追い求めることでリスクが高まることを警告し、分散投資や適切な投資戦略の選択を通じてリスク管理の重要性を強調しています。

💡配当金生活

「配当金生活」とは、投資した株式からの配当金で生活費を賄うスタイルです。ビデオでは、高配当株投資を通じて配当金生活を送る方法や、そのリスクと対策について解説しています。投資家が安定した収入を得るためには、配当金の安定性と長期的な視点を大切にする必要があると示唆しています。

Highlights

高配当株投資は失敗例が多く、初心者は注意が必要。

年間配当金100万円に到達したが、途中で失敗もあった。

高配当株投資の失敗例7選を紹介し、失敗を避ける方法を解説。

利回りだけを見て投資すると罠銘柄に投資してしまう可能性がある。

罠銘柄の特徴は高利回りだが、減配の可能性が高い。

商船三井は業績が良くて高配当株とされているが、注意が必要。

個別企業に集中投資するとリスクが高まる。

東京電力の例から、個別企業への投資はリスクが高いことを示す。

分散投資はリスク管理の大切さを示す。

ETFは分散投資に適しており、管理も楽である。

株価下落による含み損に耐えられず売却することがあるが、長期的には問題ない。

景気敏感株は景気悪化時に減配する可能性がある。

ヤマハ発動機の例から、景気敏感株は注意深く扱う必要がある。

バリュートラップは割安な銘柄が長期にわたって割安のままになる現象。

PERだけで判断するとバリュートラップにかかるリスクがある。

投資は向き向きがあると、自分の性格に合った方法を選ぶべき。

高配当株投資は長期的で継続する必要があり、途中でやめてしまうと損する。

オックスフォードクラブのインカムレターで永久保有したい高配当株6銘柄を無料で教えてくれる。