こっそり教えます！富裕層のプライベートバンクの投資スキームを庶民がマネできる！S＆P、NASDAQ100 を活用　投資家税理士のモデル公開！

投資家・税理士　三本さんのお金の話

25 Mar 202421:49

Summary

TLDRこのスクリプトは、プライベートバンクの秘密とその仕組みについて説明しています。富裕層がどのように資産を運用し、生命保険や投資を通じて財富を増やすかを詳細に解説しています。また、一般の人でもできる投資戦略や、生命保険の解約判例金や小規模企業共済などの活用方法も提案しています。最終的には、お金持ちの秘密を公開し、視聴者に金融的な豊かさを手に入れる方法を示唆しています。

Takeaways

🏦 プライベートバンクの概念とその歴史的背景について: 資産家や王族が主に利用していたサービスで、現在はシンガポールやスイスなどで行われていることについて説明しています。
💰 プライベートバンクの最少資産要求: 顧客は最低でも2億円の資産を持っていることが望ましいとされていますが、10億円以上を持つ場合もあります。
🇨🇳 香港の変動とプライベートバンクの影響: 香港の活発性が減少し、プライベートバンクの中心がシンガポールやスイスなどに移行していると指摘しています。
🤫 プライベートバンクの機密性: 顧客の財産情報は厳しく保護され、公開されないように管理されていると説明しています。
🔒 プライベートバンクのスキーム: 海外の生命保険に加入し、その保険料を担保力としてポートフォリオを組む方法が紹介されています。
📈 投資戦略: 債券、インデックス、個別株式など様々な投資を組み合わせてポートフォリオを構築するプライベートバンクの手法について学ぶことができます。
💡 庶民にも利用可能な金融戦略: 一般の人でも、節税商品を活用して資金を築く方法や、生命保険の解約判例金を活用する方法が提案されています。
🚀 借入と資産の成長: 借入を適切に活用することで、資産をより効率的に増やすことができると強調しています。
📊 ポートフォリオの分散: リスクの分散を図り、安定した投資を実現するために、様々な投資先を組み合わせることが重要だと述べています。
🌐 国外プライベートバンクのモデル: 国外のプライベートバンクでは、預ける資産に対して年1%程度の手数料が課せられるモデルが存在すると触れています。
🔄 資産の運用と税務戦略: 税務的配慮も重要であり、税理士との協力を通じて、税務戦略を最適化することが提案されています。

Q & A

プライベートバンクとは何ですか？
-プライベートバンクとは、スイスやシンガポール、香港などの税金haven countryで行われ、富裕層や大富豪向けに資産管理や秘密保持を提供する金融サービスを指します。
プライベートバンクの歴史的背景は何ですか？
-プライベートバンクは長い歴史があります。昔は資産家や国王などの富裕層が香港などで活動的でしたが、現在は中国やシンガポール、スイスなどで行われています。
プライベートバンクの顧客はどのような人たちですか？
-プライベートバンクの顧客は、最低でも2億円以上の資産を持つ人たちが対象となっています。また、生命保険の枠組も大きく、富裕層が多いため、5億円や10億円などの大きな枠があります。
プライベートバンクのスキームとは何ですか？
-プライベートバンクのスキームとは、富裕層の方々が行う投資戦略を指します。具体的には、海外の生命保険に加入し、その保険金を担保力としてポートフォリオを組んでいく仕組みです。
プライベートバンクのサービスは一般の人々にどのように関連していますか？
-一般の人々に直接プライベートバンクのサービスを利用することは難しいですが、日本の制度を活用して、似たようなスキームを構築することができます。例えば、生命保険や小規模共済、倒産防止共済などを活用して、資産運用を行うことができます。
最近の政府の圧力によってプライベートバンクの機密性はどのように変化しましたか？
-最近の政府の圧力により、プライベートバンクの機密性は弱まっています。以前は顧客の財産情報が一切公言されないという仕組みでしたが、現在はマネーロンダリング対策や公開の動きが増え、秘密保持が難しくなっています。
プライベートバンクのサービスを利用するために必要な最少の資産額はどれくらいですか？
-普拉伊贝特银行的最低资产额通常为2亿日元以上，而某些金融期限可能需要10亿日元以上的存款。
生命保険の解約判例金についてどういうことですか？
-生命保険の解約判例金とは、保険契約を解除する際に受け取れる一定の金銭です。この金銭可以利用して、投資や資産運用を行うことができます。
一般の人びとがプライベートバンクのようなスキームを構築するために必要なことは何ですか？
-一般的人びとがプライベートバンクのようなスキームを構築するためには、生命保険や節税商品の活用、投資商品の選択、リスクマネジメントなど、様々な知識とスキルが必要です。また、税務の専門家や金融アドバイザーと相談することも重要です。
インフレの時代において借入れはどのような役割を果たしますか？
-インフレの時代において、借入れは資産を膨らませるために必要な手段となります。例えば、借入して投資を行った利益がインフレを上回る場合、借入れを通じて資産を保護することができます。
税理士としてプライベートバンクのスキームを参考にしている理由は何ですか？
-税理士として、プライベートバンクのスキームを参考にしている理由は、顧客の税務的最適化と資産運用を支援するためにです。税務の観点から、プライベートバンクのスキームを解読し、顧客に適切なアドバイスを提供することができます。